¿Qué es la Renta Variable?

Carolina Caro Mora
El término renta variable se refiere a aquellos instrumentos financieros cuya rentabilidad se desconoce porque depende de múltiples factores, como la evolución del precio de cotización, del desarrollo financiero de la empresa, del impacto de noticias fundamentales en los mercados, etc.

¿Qué es Renta Variable?

La renta variable se refiere, como su nombre indica, a aquellos instrumentos financieros cuya rentabilidad varía en función de unos determinados factores, como la evolución del precio de cotización, el desarrollo financiero de la empresa o del sector, el impacto de noticias fundamentales en los mercados, etc.

La renta variable es la gran protagonista de los mercados, ya que sus activos son de los más conocidos por el inversor minorista, en especial las acciones, que ofrecen la posibilidad de cobrar dividendos. Pero no solo las acciones son renta variable, también lo son:

Materias primas 
ETFs 
Acciones 
Índices 
Divisas

 
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Diferencias con la Renta Fija

Estas son las principales diferencias entre renta fija y renta variable:

Renta fija

  • Conoces la rentabilidad de antemano
  • Inversiones a más largo plazo
  • Suele ajustarse a perfiles de riesgo conservadores
  • El mayor riesgo está representado por la inflación. Si un producto de renta fija, como por ejemplo los depósitos bancarios, nos ofrecen una rentabilidad del 1 % pero la inflación sube un 2 %, ya no podemos hablar de un activo rentable.

Renta variable

  • No conocemos la rentabilidad de antemano
  • Es un activo para perfiles más arriesgados, desde moderado a alto
  • El plazo puede ser más a corto, medio o largo plazo, dependiendo del activo. Se puede invertir en renta variable a largo plazo. 

Tipos de renta variable

Veamos ahora qué tipos de renta variable hay en los mercados antes de decidir si invertir en renta variable.

Acciones

Las acciones son títulos de propiedad de una empresa que se ponen a disposición de los inversores en los mercados financieros. De esta manera, las dos partes intentan lograr un beneficio: la empresa obtiene liquidez al poner una parte a la venta y el inversor puede obtener una rentabilidad, ya sea por un aumento de la cotización o bien por el reparto de dividendos.

Las acciones se pueden negociar en el mercado primario o en el secundario. En el mercado primario los inversores deben comprar los títulos directamente de la entidad emisora cuando se emiten, por ejemplo, en una oferta pública inicial (OPI). En el mercado secundario se negocian acciones ya emitidas entre inversores, por ejemplo, cuando un accionista vende su participación en el mercado al margen de la entidad emisora.

Pongamos un ejemplo: comprar acciones de IAG, empresa que cotiza en la Bolsa de Madrid y de Londres:

Fuente: Admirals MetaTrader 5. Gráfico Apple diario. Rango de datos: del 15 de abril de 2019 al 22 de septiembre de 2023. Elaborado el 22 de septiembre de 2023 a las 10 horas CEST. Ten en cuenta que las rentabilidades pasadas no garantizan rendimientos futuros.

Materias primas

Otro tipo de inversión en renta variable es el trading de materias primas, que comprende productos básicos como el oro, el petróleo, productos agrícolas o ganaderos.

Los inversores y los traders pueden participar en estos mercados de forma directa, dirigiéndose directamente al emisor, y comprar sus productos. Sin embargo, esto comprende dificultades logísticas porque hay que almacenar el producto y la cantidad mínima suele ser muy grande.

Por eso, existe otra opción que es invertir en materias primas mediante un intermediario o bróker de manera que solo especulamos con el precio y no tenemos que adquirir el producto físicamente. Para hacerlo, podemos recurrir a instrumentos financieros como los futuros, los Contratos por Diferencia (CFDs), las opciones, los ETFs o las acciones.

Índices bursátiles

Un índice bursátil está integrado por un número determinado de acciones. Generalmente agrupan compañías cotizadas en base a algún criterio común, por ejemplo, por sector, como en el caso del Nasdaq (tecnológico) o por capitalización de mercado, como por ejemplo el IBEX 35.

De esta manera, los índices permiten medir el rendimiento de estas categorías y sirven de referencia para otras inversiones. Podemos invertir en índices bursátiles de dos maneras: comprando varias acciones del índice bursátil o utilizar CFDs y especular con la cotización.

Además de los CFDs, existe otro instrumento de renta variable que permite invertir en índices bursátiles: los Exchange Traded Funds o ETFs.

Exchange Traded Funds o ETFs

Un ETF es un fondo de inversión que cotiza en bolsa como las acciones y que replica el movimiento de precios de los activos subyacentes que están incluidos en él. Éstos pueden ser de varios tipos: acciones, índices, materias primas, etc.

La mayoría de los inversores utilizan los ETFs para diversificar su cartera o para acceder a mercados en su conjunto y no tener que analizar activo por activo. Por ejemplo, un ETF que replica el índice Dow Jones.

También es un instrumento utilizado por aquellos que desconocen compañías concretas de un determinado sector que está en crecimiento. Por ejemplo, cuando buscamos inversiones sostenibles pero no sabemos qué compañías cotizan en bolsa en este campo. Podemos invertir directamente en un ETF que esté integrado por compañías que cumplan con los criterios sostenibles, por ejemplo el iShares' MSCI USA ESG Select ETF.

Forex

El mercado Forex, conocido también como el mercado de divisas, es el más líquido del mundo y está abierto las 24 horas del día durante cinco días de la semana: abre el domingo por la noche (23.00 hora española) y cierra los viernes por la noche (22.00 hora española). Esto es así porque se van enlazando distintas sesiones geográficas, desde Asia, pasando por América, hasta Europa. Las horas en las que se superponen dos sesiones son las de mayor volumen, algo que se debe tener en cuenta a la hora de operar.

El dólar estadounidense es la divisa más líquida y negociada del mundo con el 87% del volumen total negociado en el mercado Forex.

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Gestión de riesgos

Antes de comenzar a invertir en renta variable, debes tener en cuenta que no puedes hacerlo de manera directa en los mercados de valores, necesitas un intermediario que lleve tus órdenes de compra o de venta al mercado, por ejemplo, un bróker. Te preguntarás qué puedes hacer para elegir al mejor bróker y ahorrarte disgustos. Estos son algunos criterios que puedes seguir para evitar riesgos al invertir en renta variable:

Una buena regulación. No existe el riesgo cero pero un bróker regulado reducirá el riesgo porque evitarás posibles estafas. Puedes consultar la web oficial de los reguladores para asegurarte de que cuenta con todas las autorizaciones.

Fondos segregados. Es mejor que el bróker tenga cuentas bancarias segregadas para que los fondos de los clientes no puedan ser utilizados para otros propósitos y estén a buen recaudo.

Apalancamiento. Para gestionar mejor tu posición, es mejor que tú mismo puedas elegir el apalancamiento con el que quieres operar. Esto es importante porque esta herramienta puede multiplicar los potenciales beneficios pero también las posibles pérdidas.

Calidad de ejecución de órdenes. Que el bróker tenga spreads bajos es bueno pero que las órdenes sean ejecutadas al precio de venta es aún mejor.

Servicio de atención al cliente en tu propio idioma. Tener un bróker con servicio de atención al cliente accesible y con sede física en tu país es muy tranquilizador, ya que podrás acudir de forma presencial a aclarar tus dudas o problemas.

Formación. Un bróker no puede dar consejos de inversión ni asesorar, está prohibido. Lo que sí puede hacer es ofrecer servicios de formación, por lo que otro criterio a la hora de elegir entre uno y otro es que oferte una buena formación en trading.

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Sobre Admirals

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Este material no contiene y no debe interpretarse como que contiene consejos de inversión, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud para cualquier transacción en instrumentos financieros. Tenga en cuenta que dicho análisis comercial no es un indicador confiable para ningún desempeño actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe buscar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarse de que comprende los riesgos.

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