Aktsiad, mida osta 2025: investeerimisideid Euroopast ja USA-st

Kas soovid teada, millised võikisid olla potentsiaalsed aktsiad, mida osta 2025. aastal? Järgnevalt heidame pilgu paarile huvitavale aktsiavalikule, mida sel aastal kaaluda.

Kõikuvad intressimäärad ja USA kaubandustariifid on maailma aktsiaturgudel loonud 2025. aasta jaoks mitmeid trende. Alljärgnev aktsiavalik põhineb põhjalikul uurimistööl ja Tipranksi analüütikute prognoose käsitlevatel andmetel.

Jätka lugemist, et saada rohkem infot Euroopa ja USA aktsiatest ning kuidas neisse investeerida.

Selles artiklis esitatud teave on mõeldud ainult hariduslikel eesmärkidel ega kujuta endast finantsnõuannet. Enne investeerimisotsuse tegemist pidage nõu finantsnõustajaga.

Millised on aktsiad, mille ostu kaaluda 2025. aastal?

Allpool on nimekiri mõnedest aktsiatest, mille ostu sel aastal kaaluda. Valik hõlmab erinevaid sektoreid alates tervisehoiust kuni finantsteenusteni. Samuti sisaldab nimekiri aktsiaid üle maailma, Eestist USA-ni.

Loomulikult ei ole see nimekiri täielik ja tasub meeles pidada, et aktsiahinnad tõusevad ja langevad. Veendu, et haldad oma riske hoolikalt ja investeerid ainult seda, mille kaotust saad endale lubada.

Nimekiri on koostatud aktsiatest, mis on tõmmanud analüütikute ja suuremate institutsioonide juhtide tähelepanu. Loetelu võib olla kasulikuks lähtepunktiks neile, kes soovivad ise edasist uurimistööd teha.

Esmalt tutvume aktsianäidete nimekirjaga ja seejärel põhjendame täpsemalt, miks on valitud just need aktsiad.

1. ASML Holdings (ASML) - Hollandi kiibitootja, kes maailma varustab
2. Wise - (WISE.UK) - Eesti rahusvaheliste rahalülekandeteenuste pakkuja
3. Nvidia (NVDA) - liider AI kiipide ja graafikaprotsessorite tootmises
4. Amazon (AMZN) - potentsiaalne muutus kasvuaktsiast väärtusaktsiaks

Järgmisena vaatame iga ettevõtet lähemalt ja ja teeme kokkuvõtte teguritest, mida analüütikud on oma uurimustes tuvastanud.

Euroopa ja Eesti aktsiad

Sel aastal on Euroopa aktsiaturge mõjutanud mitmed tegurid. Inflatsioon on taandumas ja intressimäärad langenud, kuid morekohti on endiselt. USA võimalikud kaubandustariifid tekitavad endiselt pingeid - viimatiste läbirääkimiste tulemusena nõustus USA 15%-liste tariifidega Euroopa Liidu kaupadele, mis on küll parem kui esialgne 27,5%, aga endiselt märkimisväärne. Kaubanduspoliitika ja tariifid võivad aga muutuda. Nende läbirääkimiste mõju aktsiaturgudele on ebakindel ja tulevased tulemused võivad erineda.

Positiivsest küljest on 2025. aasta juuli seisuga Euroopa aktsiate võrdlusalus STOXX Europe 600 veidi ees USA S&P 500-st (selleaastane tõus vastavalt 10,804% vs 9,44%), demonstreerides Euroopa aktsiate potentsiaali Trumpi majanduspoliitikatest tuleneva segaduse taustal.

1. ASML Holdings (ASML) - Hollandi kiibitootja, kes varustab maailma

ASML-i viimase viie aasta tootlus:

• 2024 -7,70%
• 2023 +39,90%
• 2022 -30,52%
• 2021 +64,13%
• 2020 +66,28%

Juhime tähelepanu, et varasem tootlus ei ole aga tulevaste tulemuste usaldusväärne näitaja.

Kuigi mitmed investorid võivad tunda selliseid pooljuhitootjaid nagu Intel ja Nvidia, ei ole paljud kuulnud Hollandi ettevõttest ASML Holdings. Bain & Co pooljuhtide analüütikute sõnul on ASML kogu pooljuhtökosüsteemi jaoks absoluutselt kriitilise tähtsusega.

Ettevõte asutati 1984. aastal ning sellel on üle 42 000 töötaja ja 276 miljardi euro suurune turukapital. ASML Holdings on ainus ettevõte maailmas, mis on võimeline tegema keerukaid masinaid, mida on vaja maailma kõige arenenumate kiipide tootmiseks. Iga masin maksab ligi 140 miljonit dollarit, koosneb üle 100 000 komponendist ja vajab saatmiseks nelja Boeing 747 lennukit.

ASML-i masinatel on võime luua üliväikseid kujundeid silikoonist kujudele, suuruses kuni 13,5 nanomeetrit! Maailma suurim kiibitootja TSMC (Taiwan Semiconductor Manufacturing Company) on kasutanud ASML-i EUV-masinaid Apple'i iPhone'ides, mille igal kiibil on üle 10 miljardi transistori.

ASML-i tähtsus on selge ja kuna kiibid on tänapäeval kõiges, võib pikas plaanis kasv veel ees olla. ASML-i EUV (äärmuslik ultraviolettkiirgus) litograafiatehnoloogia on ka tehisintellekti uute tehnoloogiate jaoks väga tähtis. Tehisintellekti jätkuv areng võib aidata tõsta hiljutist madalat aktsiahinda, mis tuleneb oodatust kehvemast nõudlusest viimastes kvartalites ja piirangutest ekspordile Hiinasse. Kuigi ASML-il on märkimisväärne kasvupotentsiaal, on aktsiainvesteeringud oma olemuselt riskantsed. Varasem tootlus ja tehnoloogia areng ei garanteeri tulevast kasvu ning aktsiahinnad võivad olla volatiilsed.

ASML aktsia 12 kuu prognoos

TipRanksi poolt küsitletud 19 Wall Streeti analüütikust, kes esitasid ASML-i 12 kuu aktsiahinna prognoosi, andsid 11 neist ostureitingu, 7 hoidmisreitingu ja 1 müügireitingu. Kõrgeimaks hinnasihiks on 970 eurot, keskmiseks 759,29 eurot ja madalaimaks 610 eurot. Keskmine tõusuprognoos on 7,78%. Meeles tuleb pidada, et prognoosid on spekulatiivsed ning tulevane tõus või langus pole kunagi garanteeritud.

3. Wise

Wise on ilmselt igale eestlasele teada-tuntud: Kristo Käärmanni ja Taavet Hinrikuse poolt 2011. aastal asutatud rahvusvahelisi ülekandeteenuseid pakkuv idufirma tegi oma IPO Londoni börsil 2021. aasta juulis.

Wise tegutseb kiiresti kasvaval piiriüleste maksete turul, saades kasu ülemaailmsest digitaliseerimistrendist. Wise'i plussiks on tugev positsioon finantsteenuste turul, kasutades ära oma kuluefektiivseid ja kliendikeskseid rahaülekandelahendusi Ettevõte seisab silmitsi aga fintechi sektori kõrge konkurentisga ja võimalike regulatiivsete väljakutsetega erinevates jurisdiktsioonides, kua oma teenuseid pakutakse.

Wise saavutas 2025. aasta majandusaastal tugevad tulemused, teatades 16% suurusest baaskasumi kasvust võrreldes eelmise aastaga ja umbes 20% maskueelsest baaskasumi marginaalist, mis on oluliselt üle ettevõtte keskpika perioodi eesmärgi 13–16%.

Ettevõte töötles 2025. aasta märtsis lõppenud majandusaastal 145,2 miljardi naelsterlingi väärtuses piiriüleseid tehinguid (kasv 23%) ja teenindas 15,6 miljonit aktiivset klienti (+21%). Juhime tähelepanu, et varasem tootlus ei ole aga tulevaste tulemuste usaldusväärne näitaja.

Vaatamata üpriski positiivsetele tulemusele langesid Wise'i aktsiad 2025. aasta neljanda kvartali tuluaruande avaldamise järel umbes 10%, kuna tulude kasv kvartalis jahtus, kuid investorite ootused jäid kõrgeks.

Eesti taustaga aktsia praegune tase peegledab suuri kasvuootusi, mis tähendab, et igasugune alatootlus võib selle hinda negatiivselt mõjutada. Ettevõtte kordas oma 2026. majandusaasta keskpika plaani väljavaadet: baaskasumi eeldatav kasv on 15–20%, kusjuures baaskasumi enne maksustamist marginaal jääb 13–16% ülemisse otsa, eeldades jätkuvaid investeeringuid taristusse, toodetesse ja klientide hankimisse. Prognoos ei pruugi aga ilmtingimata täituda, mis võib potentsiaalselt aktsiale negatiivset mõju avaldada.

Analüütikute reitingud Tipranksis viitavad üldiselt posiitvsetele turuhoiakutele, kuid aktsia on endiselt tundlik makromajanduslike tingimuste ja investorite meeleolu suhtes. Lisaks kiitsid 28. juulil 2025 aktsionärid heaks otsuse viia aktsia Londoni börsilt hoopiski USA-sse, mis võib mõjutada likviidsust.

WISE aktsia 12 kuu prognoos

TipRanksi poolt küsitletud 11 Wall Streeti analüütikust, kes esitasid Wise'i 12 kuu aktsiahinna prognoosi, andsid 8 neist ostureitingu, 2 hoidmisreitingu ja 1 müügireitingu. Kõrgeimaks hinnasihiks on 1420 penni eurot, keskmiseks 1238 penni ja madalaimaks 770 penni. Keskmine tõusu prognoos on 9,96%.

Juhime tähelepanu, et need analüütikute hinnangud ja hinnasihid kajastavad arvamusi, mis põhinevad praegustel turutingimustel ja eeldustel, mis võivad muutuda. Aktsiaprognoosid on oma olemuselt spekulatiivsed ja tegelik aktsiatootlus võib neist hinnangutest oluliselt erineda.

USA aktsiad

2025. aasta on kasvu poolest saanud seni rahuliku alguse. S&P 500 on aasta algusest saadik tõusnud veidi üle 6% (juuli 2025). Analüütikud prognoosivad jätkuvat mõõdukat kasvu: Morgan Stanley ootab järgmise S&P 500 väärtuse tõusu kuni 7200-ni järgmise 12 kuuga. Ka Donald Trumpi majanduspoliitikatest tingitud ebalkindlus on kõrge. Väärtusinvesteeringute ja kasvuinvesteeringute strateegiate kombineerimine võib aasta edenedes aidata riske maandada.

1. Nvidia - liider AI kiipide ja graafikaprotsessorite tootmises

NVDA viimase viie aasta tootlus:

• 2024 +171,25%
• 2023 +239%
• 2022 +50,26%
• 2021 +125,48%
• 2020 +122,30%

NVIDIA Corporation on üks AI-revolutsiooni võtmetähtusega ettevõtteid, toetades tipptasemel GPU-tehnoloogiaga kõike alates andmekeskustest kuni autonoomsete sõidukiteni. Osade hinnagute kohaselt on Nvidia AI andmekeksuste turuosa lausa 92%. Kuigi Nvidia aktsia on viimase aasta ja poole jooksul kõvasti tõusnud, on turuhoiakud ja analüütikud endiselt ka tulevase kasvu suhtes positiivsed, mistõttu pakub NVDA investoritele jätkuvalt suurt huvi.

Kiibitootjajast sai juuli algul esimene ettevõte maailmas, kelle turukapital kerkis 4 triljoni dollarini (ettevõtte turukapital võib tulevikus muidugi kõikuda). Aktsia lõi hiljuti ka uue hinnarekordi, tõustes 29. juuli kauplemissessiooni ajal 179,38 dollarini. Tõusu taga olid uudised, et Nvidia tellis pärast USA Hiinale suunatud kaubanduspiirangute kaotamist Hiina jaoks hulga AI-kiipe.

Aktsiaga kaasnevad aga ka omad riskid. Skeptilisemad analüütikud leiavad, et tehisintellekti tõusust tulenev nõudluse kasv graafikaprotsessorite järele võib olla tippu saavutamas. Samuti mõjutavad ettevõtet Trumpi kaubanduspoliitikatest tulenev teadmatus ja Hiinale suunatud ekspordipiirangute võimalik taastamine.

NVDA 12 kuu prognoos

TipRanksi poolt küsitletud 38 Wall Streeti analüütikust, kes esitasid Nvidia 12 kuu aktsiahinna prognoosi, andsid 34 neist ostureitingu, 3 hoidmisreitingu ja 1 müügireitingu. Kõrgeimaks hinnasihiks on 250 dollarit eurot, keskmiseks 184,91 dollarit ja madalaimaks 120 dollarit. Keskmine tõusu prognoos on 4,62%.

2. Amazon (AMZN) - potentsiaalne muutus kasvuaktsiast väärtusaktsiaks

Amazoni viimase viie aasta tootlus:

• 2024 +44%
• 2023 +80,88%
• 2022 -49,62%
• 2021 +2,38%
• 2020 +76,26%

Kunagi oli Amazon aktsia, millel läks alati hästi. See oli populaarne valik kasvuinvestorite seas. 2022 oli aga Amazoni jaoks keeruline. Aktsia hind kukkus 2021. aasta juulis rekordtasemest enam kui 50%. Aktsia langes 2022. aastal esimest korda peale 2020. aastat alla 100 dollari, kuid 2023. aastal kerkis see aga enam kui 80% kõrgemale ja tõus jätkus ka 2024. ja 2025. aastal: 4. veebruaril 2025 lõi see uue rekordi 242,06 dollarit. Juhime tähelepanu, et varasem tootlus ei ole aga tulevaste tulemuste usaldusväärne näitaja.

Amazoni hiljutine kõrge tootlus on langenud kokku suurenenud investeeringutega infrastruktuuri ja pilvandmetöötlusteenustesse – valdkondadesse, millel analüütikud huviga silma peal hoiavad. Amazon Web Services on lõiganud kasu ka generatiivse AI buumist. Samas ei saa olla kindel, et varem kogetud edu ka tulevikus jätkub.

Ettevõtte teatas ka uuest tehisintellekti kiibist Trainium3, mis on väidetavalt 2 korda kiirem ja 40% energiasäästlikum kui eelmine versioon.

Liikumine e-kaubanduse, AI ja pilvandmetöötluse suunas on tugev ja Amazon mängib siinpuhul võtmerolli. Ettevõtte aktsia hind on viimastel aastatel aga palju kõikunud, seega pane kindlasti kõvasti rõhku riskijuhtimisele.

Kuidas valida, milliseid aktsiad osta?

Erinevalt aktsiate veebis ostmisest, nõuab aktsiate, mida osta valimine mõningaid teadmisi ja põhjalikku uurimistööd. Ka korraliku eeltöö korral ei ole kunagi garanteeritud, et tehing saab olema edukas. Seetõttu on tähtis riskijuhtimine.

Tähelepanu riskijuhtimisel

Algajad investorid panevad tihti oma munad kõik ühte korvi, oodates, et nende tehingud jäävad alati plussi. Näiteks võib investoril olla investeerimiseks 5 000 eurot ja ta võib otsustada investeerida kõik ühte aktsiasse. See tähendab, et raha ei jää juhuks, kui avaneb uus ja võib-olla isegi parem võimalus.

Samuti võib järsk - kuid siiski ajutine - langus aktsia hinnas panna investori ostustama oma emotsioonide põhjal ja väljuma tehingust liiga vara, muretsedes pigem lühiajaliste hinnakõikumiste kui ettevõtte pikaajalise potentsiaali pärast.

Üks riskijuhtimismeetod, mida paljud investorid kasutavad, on investeeringute jaotamine eri sektorites tegutsevate eri liiki firmade vahel. Kui ühel sektoril läheb halvasti, võib siiski mõni muu edukas olla. See aitab luua mitmekesisema ja tasakaalustatuma portfelli, mis aitab piirata muutuvate turutingimuste mõju.

Näiteks võib investor, kel on investeerimiseks 5 000 eurot, otsustada aasta jooksul investeerida 1000 eurot viide erinevasse ettevõttesse. Loomulikult on igaühe riskitaluvus erinev, mistõttu tasub veidi aega investeerimisplaani koostamisele panustada.

Põhjalik analüüs

Investeerimiseelne analüüs ja uurimistöö on teadmispõhiste investeerimisotsuste võtmeks. Analüüsimeetodeid aga erinevaid:

☑️ Fundamentaalne analüüs hõlmab ettevõtte analüüsimist finantstasandil. Selleks kasutatakse mõõdikuid, nagu müügitulemused, võla suurus, uute toodete teadaanded, majanduskeskkond jne.

☑️ Tehniline analüüs tähendab aktsia ajaloolise hinna analüüsimist hinnagraafiku abil. Trendid ja tehnilised näitajad võivad sageli jätta vihjeid selle kohta, kes on turul kõige mõjukam jõud (ostjad või müüjad) ning aitab samuti leida võimalikud pöördepunktid ettevõtte aktsia hinnas.

Kuidas osta aktsiaid?

Veebis aktsiate ostmine ja müümine käib kolme sammu kaudu:

1. Loo konto aktsiatega kauplemiseks.
2. Laadi alla platvorm aktsiatega kauplemiseks.
3. Ava kauplemispilet ja tee oma esimene tehing.

Uurime neid samme nüüd veidi lähemalt.

1. samm: Admirals Invest.MT5 konto avamine

Admiralsis aktsiakauplemise konto avamiseks kliki kodulehel nuppu "Registreeru" ja täida küsimustik, mis on kõigi reguleeritud maaklerite puhul tavapärane praktika.

Seejärel pääsed ligi Dashboardile, kus saate avada demo ja reaalseid investeerimis- ja kauplemiskontosid, teha sisse- ja väljamakseid ning kasutada erinevaid investeerimistööriistu.

2. samm: investeerimisplatvormi avamine

Vali Dashboardi pealehel vasakul asuvast rippmenüüst meelepärane kauplemisplatvorm. Näiteks likkides platvormile MetaTrader 5, saad selle alla laadida või hoopiski WebTraderi platvormi avada, mis võimaldab sul otse oma veebibrauserist kaubelda.

Veebipõhisel kauplemisplatvormil on mitmeid joonestamistööriistu, tehnilisi indikaatoreid, ajavahemikke ja graafikutüüpe, mille vahel analüüsides valida. Saad otsida instrumenti, sisestades selle nime paremal üleval asuvasse otsinguribasse.

3. samm: tehingukorralduse esitamine

Siin saad avada kauplemispileti ja sisestada aktsiate arvu, mida osta soovite, stop-lossi, take-profiti ning kirjutada kommentaari juhuks, kui tulevikus oma kauplemisideed üle vaadata soovid.

Kokkuvõte

Näib, et 2025. aasta teine pool on paljugi juhtumas. Tähelepanu keskmes saavad olema muutused keskpankade intressimäärades ja Trumpi majanduspoliitikad USA-s. Leidmaks aktsiad, mida osta 2025. aastal tasub, tuleb ka ise teha põhjalikku eeltööd - siinsed aktsiasoovitused on vaid lähtepunkt isiklikuks uurimistööks.

Kui oled huvitatud aktsiate ostuga lähemalt tutvumisest ja kauplemisplatvormiga end kurssi viimisest, siis saad simuleeritud keskkonnas harjutamiseks avada demokonto.

Korduma kippuvad küsimused

Teised artiklid, mis võivad sulle huvi pakkuda:

ESG tähendusest

Idufirmadesse Investeerimine: kuidas ja miks?

Hiina börs: kuidas investeerida Hiina majandusse

Admiralsist

Reguleeritud ja auhinnatud kauplemisteenuse osutajana pakume juurdepääsu maailma kõige populaarsematele kauplemisplatvormidele. Admirals pakub võimalust kaubelda aktsiate, Forexi, indeksite, toorainete ja börsil kaubeldavate fondide (ETF) hinnavahelepingutega (CFD) ning aktsiatega.

TEAVE ANALüüTILISTE MATERJALIDE KOHTA:

Antud andmed annavad lisateavet kõigi kaubamärgi Admirals all tegutsevate Admiralsi investeerimisühingute (edaspidi „Admirals“) veebisaitidel avaldatud analüüside, hinnangute, prognooside, ennustuste, turuülevaadete, iganädalaste turuperspektiivide või muude sarnaste hinnangute või teabe kohta (edaspidi „analüüs“). Enne investeerimisotsuse tegemist pöörake tähelepanu järgmisele:

• See on turunduskommunikatsioon. Sisu avaldatakse ainult informatiivsel eesmärgil ja seda ei saa mingil juhul tõlgendada investeerimisnõuande või soovitusena. See ei ole koostatud kooskõlas juriidiliste nõuetega, mille eesmärk on edendada investeerimisanalüüsi sõltumatust, ning sellele ei kehti investeerimisanalüüsi levitamise eel tehingute tegemise keeld.
• Iga klient teeb investeerimisotsuse ise, samas kui Admirals ei vastuta sellisest otsusest tulenevate kaotuste või kahjude eest, olenemata sellest, kas see põhineb sisul või mitte.
• Klientide huvide kaitsmiseks ja analüüsi objektiivsuse tagamiseks on Admirals kehtestanud huvide konfliktide ennetamise ning haldamise asjakohased sisemised protseduurid.
• Analüüsi on koostanud analüütik (edaspidi "autor"). Autor Florent Dubreuil on Admiralsi töövõtja. See sisu on turunduskommunikatsioon ja ei kujuta endast sõltumatut finantsuurimistööd.
• Kuigi tehakse kõik mõistlikud jõupingutused tagamaks, et kõik sisu allikad on usaldusväärsed ja et kogu teave esitatakse võimalikult arusaadaval, õigeaegsel, täpsel ning täielikul moel, ei garanteeri Admirals analüüsis sisalduva teabe täpsust ega täielikkust.
• Sisus näidatud finantsinstrumentide mis tahes varasemat või modelleeritud tootlust ei tohiks tõlgendada kui Admiralsi otsest ega kaudset lubadust, garantiid või vihjet mis tahes tulevase tootluse kohta. Finantsinstrumendi väärtus võib nii kasvada kui ka kahaneda ning vara väärtuse säilimine ei ole garanteeritud.
• Finantsvõimendusega tooted (muu hulgas hinnavahelepingud) on olemuselt spekulatiivsed ja võivad põhjustada kahjumit või kasumit. Enne kauplemisega alustamist veenduge, et mõistate täielikult kaasnevaid riske.