Top 7 Forex Money Management Tipů neboli Řízení Financí

Začlenění plánu money managementu do vaší strategie vám pomůže ochránit vaše portfolio.

Většina začínajících obchodníků se bohužel učí tak, že se učí praxí, což může vést ke ztrátám, proto je vhodnější mít vypracovaný dobrý plán řízení peněz.

V tomto článku se dozvíte:

Co je to money management?

Hlavním důvodem, proč mnoho obchodníků při investování přichází o peníze, je nedostatek zkušeností, který často vede k tomu, že ve svém obchodním plánu zanedbávají základní zásady money managementu v tradingu.

Proto je money management při obchodování jedním z faktorů, které vedou k úspěchu, a nemělo by se zanedbávat. Dobrý obchodník má dobrou obchodní strategii a dobrý nástroj pro řízení peněz.

Nástroje pro money management v tradingu

Admirals nabízí bezplatné služby, které vám usnadní plán správy peněz.

Klienti s reálným účtem si mohou aktivovat bezplatnou službu SMS upozornění prostřednictvím Dashboard. 

Kromě toho máme politiku ochrany záporného zůstatku, takže Admirals bude kompenzovat záporný zůstatek vyplývající z běžné tržní aktivity, jako jsou gapy a slippage. 

Dalšími dostupnými nástroji pro správu peněz jsou margin call, upozornění, které se spustí, když úroveň marže dosáhne 100 %, a stop out, který uzavře otevřené pozice, když úroveň marže nadále klesá a dosáhne určité úrovně, aby se zabránilo dalším ztrátám.

Později se podíváme na několik jednoduchých tipů pro správné řízení peněz při obchodování. Nejprve se však blíže podívejme na hlavní rizika, se kterými se při obchodování můžeme setkat.

Mnohem více se o těchto pojmech dozvíte například na našich bezplatných webinářích:

Situace, ve kterých lze použít Money Management

1. Pákový efekt

Když se rozhodneme investovat na devizovém trhu nebo pomocí CFD, jedním z důvodů, proč se tak rozhodneme, je možnost využití pákového efektu, protože k zahájení obchodování nepotřebujeme příliš velký kapitál. I když je to velká výhoda, musíme s ní zacházet se zdravým rozumem, protože stejně jako znásobí naše potenciální výnosy, znásobí i naše potenciální ztráty.

Jedním z největších rizik při money managementu je v tomto ohledu nadměrná finanční páka, která často stojí za většinou ztrát začínajících obchodníků. Abychom se tomu vyhnuli, je vhodné otevřít několik malých pozic, a to i na úkor potenciálních zisků, a pro každou z nich nastavit správnou úroveň pákového efektu.

2. Vysoká volatilita

Volatilita měří intenzitu změn cen aktiv a je měřítkem rizika. Čím vyšší je volatilita, tím vyšší je krátkodobý výnos, ale také vyšší riziko ztráty. Naopak, pokud je volatilita finančního aktiva nízká, obchod bude méně rizikový.

V každém případě, abychom se ochránili před volatilitou a minimalizovali její rizika, nabízí Admirals balíček nástrojů, které vám pomohou při správě peněz na akciovém trhu. Tento balíček se mimo jiné skládá z co největšího omezení skluzu; omezení ztrát u příkazů, které se nacházejí v cenových mezerách, nebo zamezení aktivace příkazu z důvodu rozšíření spreadu.

3. Obchodování se zprávami

Trh je neustále ovlivňován zprávami, událostmi a politickými rozhodnutími, které mohou změnit trend z jedné sekundy na druhou. To vidíme neustále, například při každém rozhodnutí o úrokových sazbách.

Proto je v tomto případě obzvláště důležitá dobrá správa peněz, stejně jako znalost informací v okamžiku, kdy se dějí, mít dobrý ekonomický kalendář, abychom byli schopni předvídat pohyby dříve, než nastanou. Musíme si však být vědomi toho, že nemůžeme znát úplně všechno do detailu nebo předvídat všechny pohyby.

4. Problémy způsobené vnějšími faktory

Při každodenním provozu se mohou vyskytnout události nebo nehody, které nemůžeme předvídat, například když dojde k výpadku proudu, poruše internetového připojení nebo když jsme zaneprázdněni a nevěnujeme pozornost pracovním nebo osobním záležitostem. 

Proto je důležité mít předem připravenou dobrou strategii hospodaření s penězi.

7 Tipy pro money management

1. Obchodování s demo účtem

Demo účty jsou vhodné pro začátečníky i zkušené obchodníky. Obchodování na tomto účtu vám umožní nastavit si strategii, vyvarovat se chyb a především zavést správné řízení peněz.

Až se budete cítit připraveni, můžete své strategie zopakovat na reálném účtu a začít s kapitálem, který si můžete dovolit ztratit. Ztráty jsou při obchodování nevyhnutelné a je vhodné si na tuto skutečnost zvyknout, abyste se později vyhnuli zklamání.

2. Řízení rizika pomocí dobré obchodní platformy

Obchodní platformy používané profesionály nabízejí nástroje pro správu peněz, které pomáhají lépe řídit riziko a snižovat expozici vůči trhu. Admirals nabízí Expert Advisors prostřednictvím obchodního terminálu a mini terminálu v rámci MetaTrader Supreme Edition. Tyto nástroje vám umožní lépe spravovat vaše peníze prostřednictvím automatizovaného obchodování:

• Umístění čekajících objednávek.
• Aktivace příkazů OCO a OCA
• Uzavření obchodních příkazů najednou
• Oddělené grafy MetaTrader 4 na jiné obrazovce.
• Nastavení obchodních upozornění
• Provádění částečných uzávěrek na základě ziskového cíle a definování správy peněz
• Automatické uzavírání příkazů

3. Výpočet maximální ztráty

Kolik kapitálu riskovat na každé obchodní pozici? Jak vypočítat maximální ztrátu z obchodu? Abyste to věděli, je vhodné předem vědět, kolik můžete ztratit a kolik můžete z pozice získat.

Naše obchodní kalkulačka vám umožní zjistit velikost pozice, lotu, spreadu, swapu a všech parametrů, které potřebujete znát podle maximální ztráty, kterou jste ochotni přijmout, což je při řízení peněz velmi důležité.

Obchodník by měl mít ve zvyku analyzovat rizika před otevřením obchodu.

4. Zvládnutí stresu

Pokud se budeme řídit výše uvedenými tipy pro hospodaření s penězi, budeme lépe zvládat stres. 

Obchodujte pouze s penězi, které si můžete dovolit ztratit, nikdy ne s kapitálem, který potřebujete k životu, protože obchodování je riziková záležitost. To vám pomůže snížit stres a vyhnout se strachu z bankrotu, který by mohl vést k závažným chybám.

5. Zvládání emocí

Obchodování může vyvolat širokou škálu emocí, od nadšení až po frustraci. Osvobození mysli od emočních předsudků vám může pomoci činit racionálnější a správnější rozhodnutí. Rozhodnutí založená na emocích jsou nejjistější cestou ke ztrátě peněz.

Musíme si být vědomi psychologie obchodování a vyvarovat se chyb. Přijmout ztrátu je velmi obtížné a vždy se budete chtít pokusit ztráty získat zpět. To je na obchodování to nejnebezpečnější.

6. Dodržujte svůj obchodní plán

Dalším velmi užitečným nástrojem při řízení peněz je obchodní plán, "mapa", která nás bude provázet celým procesem a měla by zahrnovat plán řízení peněz na Forexu. Díky tomuto průvodci budeme moci účinněji ovládat své emoce a obchodovat rozumněji, pokud se neodchýlíme od plánu, ať se děje cokoli.

7. Obchodní deník

Rigidita je jedním z pojmů, kterými bychom se měli řídit při obchodování, ať už jsme začátečníci nebo profesionálové. Pro zlepšení naší přísnosti při správě peněz je nezbytná dobrá organizace. V tomto smyslu je nejpraktičtější vést si "obchodní deník", i kdyby to znamenalo psát si následující zprávy na lísteček:

• Důvody pro otevření pozice (technické a/nebo fundamentální faktory)
• Kam umístíte stop loss
• Maximální ztráta v této pozici tak, aby nepřesáhla % vašeho kapitálu, které jste si stanovili
• Poměr rizika a výnosu je roven nebo větší než 1:2 (nebo 1:1, 1:3, 1:4, v závislosti na stylu obchodování).

Tímto způsobem se poučíme ze svých chyb a zlepšíme své strategie a techniky.

Shrnutí moneys managementu při tradingu

Na závěr vám přinášíme nejlepší tipy na správu peněz při obchodování:

• Vypočítejte si svůj rizikový kapitál pomocí obchodní kalkulačky. Tento nástroj vám poskytne informace o velikosti pozice, velikosti lotu, spreadu, swapu a dalších prvcích, které potřebujete znát podle maximální ztráty, kterou je třeba přijmout.
• Vyhněte se agresivnímu obchodování.
• Stanovte si realistické cíle.
• Přiznejte si chyby, abyste se z nich mohli poučit.
• Vždy se připravte na nejhorší a mějte plán, jak se s tím vypořádat.
• Používejte stop lossy, abyste ochránili svou investici.
• Nesnažte se získat zpět své ztráty otevřením nových obchodů.
• Spravujte pákový efekt se zdravým rozumem.
• Myslete dlouhodobě: minimalizujte význam svého aktuálního obchodu, ať už je úspěšný, nebo ne.

Další články, které by vás mohly zajímat

• Kryptoměny vs. tradiční investování
• Co jsou defenzivní akcie?
• Jak investovat do S&P 500

O společnosti Admirals

Jsme makléř s celosvětovou působností, který je autorizován a regulován finančními regulátory, jako je Kyperská komise pro cenné papíry (CySEC) a Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC). Poskytujeme přístup k obchodním platformám. Admirals nabízí možnost obchodovat s rozdílovými smlouvami (CFD) na akcie, Forex, indexy, komodity, ale i s fondy obchodovanými na burze (ETF) a akciemi.   

Šťastné obchodování!  

INFORMACE O ANALYTICKÝCH MATERIÁLECH:    

Uvedené údaje poskytují doplňující informace o všech analýzách, odhadech, prognózách, předpovědích, přehledech trhu, týdenních výhledech nebo jiných podobných hodnoceních či informacích (dále jen "analýzy") zveřejněných na internetových stránkách investičních společností Admirals působících pod obchodní značkou Admirals (dále jen "Admirals") Před přijetím jakéhokoli investičního rozhodnutí věnujte prosím pozornost následujícím informacím:    

• Jedná se o marketingovou komunikaci. Obsah je zveřejněn pouze pro informativní účely a v žádném případě jej nelze považovat za investiční poradenství nebo doporučení. Nebylo připraveno v souladu s právními požadavky, jejichž cílem je podpořit nezávislost investičního výzkumu, a nevztahuje se na něj žádný zákaz jednání před šířením investičního výzkumu. 
• Jakékoli investiční rozhodnutí činí každý klient sám, přičemž společnost Admirals nenese odpovědnost za jakoukoli ztrátu nebo škodu vyplývající z takového rozhodnutí, ať už je založeno na jeho obsahu či nikoli. 
• S cílem chránit zájmy našich klientů a objektivitu analýzy zavedla společnost Admirals příslušné interní postupy pro prevenci a řízení střetu zájmů.
• Analýzu vypracoval nezávislý analytik a autor (dále jen "autor") Roberto Rivero na základě svých osobních odhadů.
• Přestože je vynaloženo veškeré přiměřené úsilí, aby byly všechny zdroje obsahu spolehlivé a aby byly všechny informace prezentovány pokud možno srozumitelně, aktuálně, přesně a úplně, společnost Admirals nezaručuje přesnost ani úplnost jakýchkoli informací obsažených v Analýze.  
• Jakýkoli druh minulé nebo modelové výkonnosti finančních nástrojů uvedený v obsahu by neměl být vykládán jako výslovný nebo implicitní příslib, záruka nebo předpoklad společnosti Admirals pro jakoukoli budoucí výkonnost. Hodnota finančního nástroje může růst i klesat a zachování hodnoty aktiv není zaručeno. 
• Produkty s pákovým efektem (včetně rozdílových smluv) jsou spekulativní povahy a mohou vést ke ztrátám nebo ziskům. Než začnete obchodovat, ujistěte se, že plně rozumíte souvisejícím rizikům.