دليل الاستثمار في المعادن الثمينة 2021!

أيار 11, 2021 09:23 UTC
وقت القراءة: 25 دقائق

هل لديك فضول بشأن الاستثمار في المعادن الثمينة؟ إذا كان الأمر كذلك، فأنت في المكان الصحيح. منذ آلاف السنين، تم التعرف على المعادن الثمينة ككنز حقيقي وأداة لتحويل القيمة.

هذا صحيح بشكل خاص عندما يتعلق الأمر بالمعادن مثل الذهب والفضة. نظرًا لندرتها، تعد المعادن النفيسة مكلفة للغاية بحيث لا يمكن استخدامها كعملات حديثة، لكن الاستثمار في المعادن الثمينة يحظى بشعبية كبيرة ويستخدم للحماية من التضخم والانكماش الاقتصادي.


دعونا لا نضيع المزيد من الوقت. دعنا نتعمق في هذا الدليل الأساسي للاستثمار في المعادن الثمينة!

دليل الاستثمار في المعادن الثمينة 2021

ما هو الاستثمار في المعادن الثمينة؟

قبل الدخول في تفاصيل الاستثمار في الذهب والفضة، ومعرفة طريقة الاستثمار في المعادن الثمينة للمبتدئين يتوجب علينا تحديد المعادن الثمينة بالضبط.

المعادن الثمينة هي عناصر كيميائية تتكون من مجموعة متنوعة من المعادن النادرة بطبيعتها والمعروفة بخصائصها التحفيزية وقدرتها على تسهيل التحكم في معدل التفاعلات الكيميائية.

هذه المعادن مقاومة للتآكل والأكسدة، كما أنها ذات قيمة اقتصادية عالية.

تاريخيا، تم استخدام المعادن الثمينة كوسيلة للدفع، ولكن في الوقت الحاضر يُنظر إليها على أنها أدوات استثمار أو مواد خام للصناعة.

يمكن إرجاع تاريخ مصطلح "المعدن الثمين" إلى نهاية القرن الرابع عشر على الأقل وقد يكون له معاني مختلفة قليلاً في مجالات وتطبيقات مختلفة.

قبل نشر أول جدول دوري مقبول على نطاق واسع لمندليف في عام 1869، نشر ويليام أودلينج في عام 1864 جدولًا تم فيه تجميع "المعادن الثمينة" الروديوم والروثينيوم والبلاديوم والبلاتين والإيريديوم معًا وكانت قريبة من الذهب والفضة.

انواع المعادن الثمينة

لقد قمنا بإدراج الأنواع المختلفة من المعادن الثمينة، ولكن دعنا نعيد صياغتها:

  • الذهب.
  • الفضة.
  • أعضاء مجموعة البلاتين الروثينيوم والروديوم والبلاديوم والأوزميوم والإيريديوم.

في وقت ما، كان الألومنيوم يُعتبر معدنًا ثمينًا، على الرغم من أنه في الواقع أحد أكثر العناصر الكيميائية شيوعًا على الأرض. ويرجع ذلك إلى ارتفاع تكلفتها في الماضي نتيجة صعوبة وسائل استخراجها.

ابدأ التداول على معدن الذهب الثمين

استخدامات المعادن النفيسة

بصرف النظر عن كونها عملة، فإن المعادن الثمينة لها أيضًا العديد من التطبيقات المختلفة. فيما يلي بعض الاستخدامات الحديثة الأكثر شيوعًا للمعادن الثمينة:

  • المجوهرات - الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم.
  • الإلكترونيات - الذهب والفضة والبلاتين والروثينيوم.
  • الطب - الذهب والفضة والبلاتين والإيريديوم.
  • الطاقة الشمسية والنووية - الفضة.
  • الصور - الفضة
  • صناعة السيارات - البلاتين والبلاديوم والروديوم والروثينيوم والأوزميوم.
  • صناعة النفط - البلاتين والأوزميوم.

الطلب الصناعي والاستثماري الجاد على المعادن النفيسة يجعلها مثيرة جدًا للاهتمام لجزء كبير من المستثمرين حول العالم. ومع ذلك، هناك قائمة بالايجابيات والسلبيات للاستثمار في المعادن النفيسة. سوف نناقش الأمور العامة الآن، قبل مناقشتها بمزيد من التفصيل لاحقًا.

اهمية الاستثمار في المعادن الثمينة؟

أنت تعلم بالفعل أن المعادن الثمينة لها العديد من التطبيقات المختلفة. لكن هذه الحقيقة ربما لم تقنعك بعد بالاستثمار في المعادن الثمينة.

دعونا نناقش الفوائد الإضافية للاستثمار في المعادن الثمينة:

☑️ حماية رأس المال من التضخم. هذا صحيح بشكل خاص في وقت تكون فيه اسعار الفائدة في أجزاء كثيرة من العالم صفرية أو سلبية وتعمل البنوك المركزية والحكومات على زيادة المعروض النقدي من خلال برامج التحفيز.
☑️ البنوك المركزية العالمية قادرة على شراء كميات غير مسبوقة من الذهب وأكثر من ذلك. في كل من السنوات العشر الماضية (2010-2020)، كانت البنوك المركزية أكثر المشترين للذهب. يمكن أن يساعد الطلب من اللاعبين الرئيسيين، مثل البنوك المركزية، في دعم السعر بالتأكيد.
☑️ التحوط من المخاطر الاقتصادية والسياسية المتعددة مثل الانهيار الاقتصادي، والصراعات العسكرية والتجارية، والكوارث الطبيعية، والأوبئة العالمية، وما إلى ذلك.
☑️ فرص تحقيق مكاسب في رأس المال المُستثمر عندما يزداد سعر المعادن الثمينة.
☑️ فرص تنويع المحفظة الاستثمارية, لايوجد ترابط وثيق بين المعادن الثمينة والاصول المالية مثل الأسهم والسندات وما إلى ذلك وهو مايوفر لك في نهاية المطاف محفظة استثمار متنوعة.
☑️ سيولة عالية، مما يعني أنه يمكنك شراء/بيع استثماراتك بسرعة وسهولة بتكلفة منخفضة (هذا مهم بشكل أساسي للاستثمار عبر الإنترنت في الذهب والمعادن الثمينة).

تتوقع Citigroup Inc أن الطلب على معدن الذهب سيرتفع إلى نحو 450 طنا بعد أن انخفض إلى 375 طنا هذا العام، وهو أدنى مستوى في عقد كامل. يتوقع HSBC Securities Inc زيادة طفيفة إلى 400 طن من حوالي 390 طنًا.

على الرغم من أن التوقعات بعيدة كل البعد عن عمليات الشراء القياسية تقريبًا التي تجاوزت 600 طن سنويًا والتي لوحظت في كل من عام 2018 و عام 2019، فقد يساعد النشاط المتزايد للبنوك المركزية في تعزيز سعر الذهب.

ذكر تقرير لـ Citi هذا الشهر أن روسيا قد تعود إلى السوق في الربيع المقبل، ويبدو أن البنك المركزي الصيني مستعد لاستئناف زيادة الاحتياطيات بعد الانتخابات الأمريكية الاخيرة.

يمكن العثور على مخطط صافي مشتريات الذهب من قبل البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم، وكذلك توقعات Citigroup للمشتريات في عامي 2020 و 2021، في الرسم البياني أدناه:

صافي مشتريات الذهب من قبل البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم

المصدر: بلومبرج ، 7 ديسمبر 2020

مخاطر الاستثمار في المعادن الثمينة

مثل الاستثمار في أي أصول مالية أو سوق أخرى، هناك دائمًا مخاطر معينة عند الاستثمار في المعادن الثمينة. حتى الذهب، الذي يوصف غالبًا بأنه "مقاوم للركود"، يمكن أن يكون متقلبًا. هذا ينطبق أكثر على استثمار الفضة والمعادن الثمينة الأخرى.

فيما يلي أهم مخاطر الاستثمار في المعادن النفيسة:

☑️ فترات تقلبات الأسعار المرتفعة والتي قد تؤثر على استثمار المعادن الثمينة.
☑️ عدم الاستقرار السياسي في المناطق التي يتم فيها تعدين المعادن الثمينة.
☑️ انخفاض الطلب على بعض المعادن الثمينة بسبب استبدالها بأخرى على سبيل المثال.
☑️ انخفاض في الصناعات المسؤولة عن الكثير من الطلب على المعادن الثمينة.
☑️ التغير في لوائح حماية البيئة والتي قد تفرض بعض القيود على استخراج المعادن الثمينة.

بالطبع، عبر الإستراتيجية الصحيحة للاستثمار في المعادن الثمينة والإدارة النقدية السليمة وإدارة المخاطر الدقيقة، يمكن تقليل هذه المخاطر وإدارتها بفعالية.

أسعار المعادن الثمينة؟

أسعار المعادن الثمينة مهمة ليس فقط للمنتجين وإنما للمستخدمين النهائيين. لقد تم استخدام المعادن الثمينة منذ فترة طويلة كأداة لمراقبة الظروف الاقتصادية والسوق. ويتم مراعاة مايلي:

  • الطلب والعرض والتوقعات للعرض والطلب في المستقبل. ارتفاع الطلب والتوقعات بارتفاع الطلب في المستقبل يرفع أسعار المعادن والعكس صحيح.
  • سعر الدولار الامريكي. نظرًا لأنه يتم تداول المعادن الثمينة بالدولار الأمريكي، يمكن أن يؤدي ضعف الدولار إلى ارتفاع أسعار المعادن الثمينة. على التوالي، حيث يمكن أن يؤثر الدولار القوي على أسعار المعادن الثمينة.
  • أسعار الفائدة والسياسات النقدية. كلما انخفضت أسعار الفائدة وتم تخفيف السياسات النقدية للبنوك المركزية الكبرى في جميع أنحاء العالم، يمكن توقع ارتفاع أسعار المعادن الثمينة بسبب التضخم المحتمل وانخفاض العائدات على الأصول الأخرى مثل السندات. والعكس صحيح أيضاً.
  • البيانات الاقتصادية. يمكن أن تؤدي البيانات الاقتصادية الضعيفة الصادرة عن الاقتصاد العالمي إلى زيادة الطلب على أصول الملاذات الآمنة، مثل الذهب، وانخفاض الطلب على المعادن الأكثر خطورة التي تعتمد على النمو الاقتصادي، مثل البلاديوم. البيانات الاقتصادية القوية يمكن أن تضعف الطلب على الاصول الآمنة وتدعم الأصول ذات المخاطر العالية.
  • عدم اليقين السياسي. يمكن أن يؤثر عدم اليقين السياسي على شهية مخاطرة  المستثمرين ويدفع المشاركين في السوق إلى البحث عن المزيد من المخاطر أو البحث عن المزيد من الاستثمارات الآمنة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تؤدي حالة عدم اليقين السياسي في المناطق التي يتم فيها تعدين المعادن الثمينة إلى تعطيل سلسلة التوريد، مما يقلل العرض ويزيد الأسعار وفقًا لذلك.

بالطبع، قد تكون هناك عوامل أخرى لها تأثير على أسعار المعادن الثمينة، لكن هذه هي العوامل الرئيسية.

يمكنك تجربة تداول المعادن الثمينة دون المخاطرة بأموالك في بيئة خالية تمامًا من المخاطر باستخدام حساب تجريبي من Admiral Markets. احصل على حسابك التجريبي المجاني اليوم من خلال النقر على اللافتة أدناه والتسجيل:

افتح حساب تداول تجريبي

كم هو مقدار المال الذي تحتاجه لبدء الاستثمار في المعادن النفيسة؟

أنت تعرف بالفعل ما هي المعادن الثمينة ولماذا يجب أن تستثمر فيها. حان الوقت الآن للنظر في قضية رئيسية أخرى. إذا كنت ترغب في الاستثمار في المعادن الثمينة، على سبيل المثال، ما مقدار المال الذي يجب أن تنفقه؟

تعتمد الإجابة على هذا السؤال بشكل أساسي على ثلاثة عوامل شخصية:

  • الثروة الشخصية.
  • الأهداف المالية الشخصية.
  • مجال المخاطرة الشخصية.

يمكن أن تكون الثروة الشخصية فردية جدًا بالنسبة إلى مستثمرين مختلفين، وبالتالي، لا يمكن تحديد مبلغ دقيق للجميع للبدء به.

يمكنك إلقاء نظرة على أفق الاستثمار، أو الوقت الذي يمكن فيه تخصيص الأموال دون الحاجة إليها. سيعتمد هذا على ما إذا كنت تركز على الاستثمارات قصيرة الأجل أو طويلة الأجل. يمكن أن توفر الاستثمارات التراكمية (مبلغ معين كل شهر، على سبيل المثال) عائدًا صغيرًا على ما يبدو جادًا عندما يتعلق الأمر بفترات زمنية أطول.

في نفس الوقت، ابدأ في تحديد أهدافك المالية. ماذا ستحتاج في المستقبل؟ قد ترغب في شراء منزل أو سيارة، أو تمويل تعليم طفلك، أو التخطيط لقضاء الإجازات في الخارج، أو بدء أو تطوير عمل تجاري أو مشروع جديد، أو امتلاك ما يكفي من المال عند التقاعد.

ستعطيك الإجابات على هذه الأسئلة فكرة عن أهدافك المالية.

الجانب التالي الذي يجب مراعاته هو تحملك للمخاطر أو قدرتك على المخاطرة. يعتمد هذا على عوامل مثل الدخل الحالي والمدخرات والنفقات والالتزامات المالية والتغطية المالية الكافية للحياة والصحة. وأخيراً وليس آخراً، على مزاجك.

كل من المواعيد النهائية الممتدة ومعدلات العائد المرتفعة يمكن أن تعطيك نتائج مماثلة. هذا يجعل الاستثمارات المختلفة مثيرة للاهتمام ومناسبة لأغراض مختلفة.

كيف تبدأ الاستثمار في المعادن الثمينة؟

في هذا الجزء من المقالة سوف نناقش الخيارات المختلفة للاستثمار في المعادن الثمينة. كل من هذه الخيارات له مزاياه وعيوبه.

يجب على كل مستثمر اختيار الأدوات المناسبة لنفسه، مع مراعاة قدراته الشخصية وأهدافه المالية الشخصية وتحمله للمخاطر.

فيما يلي الخيارات الستة الرئيسية للاستثمار في المعادن الثمينة:

1️⃣ شراء المعادن الثمينة المادية.
2️⃣ الاستثمار في اسهم شركات استخراج المعادن النفيسة.
3️⃣ صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة للمعادن الثمينة.
4️⃣ عقود الفروقات (CFDs) على المعادن الثمينة.
5️⃣ العقود الآجلة للمعادن الثمينة.
6️⃣ عقود خيارات المعادن الثمينة.

دعونا نعطي المزيد من التفاصيل حول كل خيار من هذه الخيارات ونلقي نظرة على إيجابيات وسلبيات الاستثمار في المعادن الثمينة.

☑️ شراء المعادن الثمينة المادية

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في المعادن الثمينة، يفكر معظم الناس في شراء السبائك والعملات المعدنية وحتى المجوهرات. هذه بالتأكيد الطريقة الأكثر شيوعًا لاستثمار المعادن النفيسة، لكن هل هي الأنسب والأقل تكلفة؟

مزايا الشراء المادي للمعادن الثمينة:

  • الحيازة المادية التي توحي بالهدوء والثقة لدى المستثمرين.

عيوب الشراء المادي للمعادن الثمينة:

  • عمولات عالية للشراء والبيع.
  • رسوم التخزين. بعد شراء المعادن الثمينة فعليًا، يقرر بعض الأشخاص تأمينها أو الاحتفاظ بها في أماكن آمنة، الأمر الذي ينطوي على تكاليف إضافية.
  • لا يمكن تحديد المبلغ المحدد للاستثمار. عند شراء المعدن الثمين، تحتاج إلى شراء وزن قطعة نقود، أو سبيكة، أو قضيب معدني، وما إلى ذلك، ولكن ليس أقل.
  • يمكنك الشراء/البيع فقط خلال ساعات العمل. تجّار المعادن الثمينة لديهم ساعات عمل ويمكنك الاستفادة من استثمارك فقط خلال هذه الفترة.

ومع ذلك، لا ينبغي أن تثنيك عيوب الشراء المادي عن خطط الاستثمار في المعادن النفيسة، لأن هناك العديد من البدائل حول كيفية إجراء استثمارات عبر الإنترنت في المعادن الثمينة ويمكن لكل مستثمر اختيار الخيار المفضل الذي يلبي احتياجاته.

☑️ الاستثمار في اسهم شركات استخراج المعادن النفيسة.

أحد أكثر الخيارات شيوعًا للاستثمار عبر الإنترنت في المعادن الثمينة مرتبط في سوق الاسهم - وذلك عن طريق شراء أسهم الشركات التي تستخرج المعادن الثمينة. تستفيد هذه الشركات من ارتفاع أسعار تعدينها مما يؤدي في معظم الحالات إلى ارتفاع قيمة اسهمها.

الإيجابيات:

  • سيولة عالية. تعد أسواق الأسهم أكثر سيولة من السوق المادي للمعادن الثمينة، مما يمنحك الفرصة للحصول على سعر سوق حقيقي بتكلفة منخفضة.
  • رسوم وعمولات منخفضة عند شراء الأسهم ( على سبيل المثال عمولات Admiral Markets تبدأ من 0.02 دولار بحد أدنى 2 دولار لكل معاملة).
  • يمكنك بناء دفق من عائد الاستثمار الخامل من خلال تلقي أرباح من الشركات التي استثمرت فيها.
  • لايحتاج الاستثمار الأولي في اسهم شركات التعدين المبلغ نفسه في شراء المعادن الثمينة المادية.
  • فرصة تنويع المحفظة الاستثمارية التي تقوم بإدارتها.

السلبيات:

  • قد لا يتتبع سعر سهم الشركة بدقة سعر المعدن الثمين في بعض الأحيان.
  • عدم الحيازة المادية للمعادن الثمينة.

تضم قائمة أكبر شركات التعدين عمالقة مثل أكبر منتجي الذهب في العالم Newmont Mining و Barrick Gold، وكبار شركات مناجم الفضة Pan American Silver و Fresnilo وشركة البلاتين الرائدة Anglo American Plc.

في الصورة التالية يمكنك العثور على مخطط أسعار ثاني أكبر منتج للذهب في العالم Barrick Gold:

الرسم البياني الاسبوعي لسهم ABX

المصدر: Admiral Markets MetaTrader 5 ، #ABX ، مخطط أسبوعي مع نطاق بيانات من 19 اكتوبر 2014 إلى 28 مارس 2021. تم الوصول إليه في 10 مايو 2021 ، الساعة 11:59 صباحاً. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.

☑️ صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة للمعادن الثمينة

إن احد اهم فرص الاستثمار عبر الإنترنت في المعادن الثمينة، والتي تكتسب شعبية متزايدة بسرعة، تأتي من خلال صندوق الاستثمار المتداول في البورصة (ETF) والذي يستثمر مباشرة في المعادن الثمينة أو في أسهم الشركات الخاصة بالمعادن الثمينة.

ETF عبارة عن سلة من الاورق المالية التي يمكنك شراؤها وبيعها في البورصات ذات الصلة من خلال وسيط استثماري. يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة هذه تتبع أداء فئات الأصول المالية المختلفة مثل المؤشرات وسلة الأسهم أو السندات و العملات و السلع، بما في ذلك المعادن الثمينة.

لذلك، من خلال صندوق يتم تداوله في البورصة، يمكنك التعرض لسلة من أسهم شركات المعادن النفيسة أو متابعة سعر المعدن الثمين الذي اخترت الاستثمار فيه. في معظم الحالات، تقوم صناديق الاستثمار المتداولة التي تحاول متابعة سعر السوق عن كثب بشراء المعدن الثمين نيابة عنك وتخزينه في خزينة بنكية.

مزايا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للمعادن الثمينة:

  • تحتوي على سيولة أعلى فيما لو تم مقارنتها مع الشراء المادي للمعادن الثمينة.
  • انخفاض التكاليف. في أغلب الأحيان، تكون الرسوم والعمولات هي نفسها عند تداول الأسهم، ومن خلال شراء سهم واحد، يمكنك التعرض على العديد من الشركات، مما يقلل من التكاليف.
  • يتم توزيع تكاليف التخزين (في حالة صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بالمعادن الثمينة المادية) بين جميع المستثمرين في صناديق الاستثمار المتداولة، مما يقلل من كلفة التخزين بشكل كبير جداً.
  • بناء تدفق الارباح من خلال تلقي توزيعات الارباح للاسهم التي تشتريها.
  • فرصة سريعة وسهلة لتنويع المحفظة الاستثمارية.
  • انخفاض الاستثمار الأولي.

عيوب الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للمعادن الثمينة:

  • بعض صناديق الاستثمار المتداولة (غالبًا تلك التي تستثمر في الأسهم) قد لا تتبع سعر المعدن الثمين بالضبط.
  • عدم الشعور بالامتلاك المادي للمعادن الثمينة.

أكبر صندوق يتم تداوله في البورصة للمعادن المادية المتعلقة بالملكية المادية هو SPDR Gold Trust، الذي يدير أصولًا مالية تتجاوز 76 مليار دولار (وذلك اعتباراً من 8 ديسمبر 2020) يمكنك العثور أدناه على الرسم البياني ادناه لسعره:

الرسم البياني الاسبوعي لصندوق GLDAR

المصدر: Admiral Markets MetaTrader 5 ،#GLDAR، مخطط الرسم البياني الأسبوعي مع نطاق البيانات من 26 اكتوبر 2021 إلى 4 ابريل 2021. تم في 10 مايو 2021 ، الساعة 12:10 مساءً. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.

☑️ عقود الفروقات (CFDs) على المعادن الثمينة

العقد مقابل الفروقات (CFD) هو مشتق مالي يمثل اتفاقية بين المتداول والوسيط لتبادل الفرق في سعر الأصل المالي. هذا العقد ساري المفعول حتى يغلقه المتداول، ويتم الدفع بموجبه من خلال وسيط بدلاً من التسليم الفعلي للأصل المالي للمتداول.

من الناحية العملية، توفر العقود مقابل الفروقات للمستثمرين جميع مزايا الاستثمار الحقيقي في الأدوات المالية تقريبًا، ولكن دون امتلاكها فعليًا.

دعنا أولاً نلاحظ مزايا تداول العقود مقابل الفروقات:

  • القدرة على إجراء البيع على المكشوف (مركز بيع). تكمن إحدى المزايا الرئيسية لتداول العقود مقابل الفروقات اليوم في إمكانية إجراء صفقات قصيرة (صفقات بيع). وبهذه الطريقة، يمكنك الاستفادة من ارتفاع وانخفاض أسواق المعادن الثمينة.
  • استخدام الرافعة المالية. تسمح لك العقود مقابل الفروقات بإدارة مبلغ أكبر مما لديك في حساب التداول الخاص بك. يحدث هذا من خلال استخدام الرافعة المالية.
  • فرصة لإجراء الصفقات في غضون يوم أو حتى أقل. تتيح العقود مقابل الفروقات للمتداولين الاستفادة من تحركات الأسعار قصيرة الأجل في أسواق المعادن الثمينة.
  • سهولة الوصول إلى الأسواق العالمية. سهولة الوصول إلى العديد من الأدوات المالية، مثل الأسهم والسندات والعملات والسلع و العملات الرقمية وما إلى ذلك من خلال وسيط من اختيارك.
  • في تداول العقود مقابل الفروقات مع Admiral Markets، لا توجد رسوم أو عمولات غالباً لفتح وإغلاق المراكز.
  • ساعات عمل العقود مقابل الفروقات على المعادن الثمينة هي 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع، مما يسمح لك بالشراء والبيع في أي وقت من اليوم.
  • تتوفر العديد من أنماط التداول (على الأقل لبعض الوسطاء، مثل Admiral Markets).

مثل أي استثمار، فإن العقود مقابل الفروقات لها عيوبها:

  • لا توجد ملكية للأصل المالي الأساسي (قد يكون هذا ميزة لبعض المستثمرين).
  • قد تكون العقود مقابل الفروقات منتجًا أقل تنظيمًا، على سبيل المثال. قد يتم عرضها من قبل وسطاء غير مرخصين.
  • يمكن أن يكون تأثير الرافعة المالية سيفًا ذا حدين. هذا يعني أنه بالإضافة إلى زيادة الأرباح المحتملة، فإن الرافعة المالية تزيد أيضًا من الخسائر المحتملة.
  • رسوم المقايضة للاحتفاظ بالمركز مفتوحاً خلال فترة الليل.

الرسم البياني التالي هو عقود الفروقات لمعدن البلاتين، والذي قد يكون مثيرًا للاهتمام لأولئك الذين يفكرون لبدء الاستثمار في البلاتين:

الرسم البياني الاسبوعي لمعدن البلاتين

المصدر: Admiral Markets MetaTrader 5 ،Platinum CFD، مخطط الرسم البياني الأسبوعي مع نطاق بيانات من 16 نوفمبر 2014 إلى 25 ابريل 2021. تم الوصول إليه في 10 مايو 2021 ، الساعة 12:42 مساءً. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.

لبدء تداول العقود مقابل الفروقات في الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم مع وسيط مرخص وحائز على جوائز، مثل Admiral Markets ، انقر فوق اللافتة أدناه وقم بالتسجيل:

ابدأ تداول المعادن الثمينة عبر العقود مقابل الفروقات

☑️ العقود الآجلة للمعادن الثمينة

العقود الآجلة هي مشتق يمثل اتفاقية من جهة للشراء ومن جهة أخرى لتوريد سلعة، في حالة المعدن الثمين. يتعهد مشتري العقود الآجلة بالدفع والبائع بالتسليم.

في الواقع، يعود تاريخ أول عقد آجل إلى عام 1851، مع مادة الذرة الخام وتم إدراجه في مجلس شيكاغو للتجارة (CBOT). في الوقت الحاضر، يمكن تداول العقود الآجلة للمعادن الثمينة من خلال مجلس شيكاغو للتجارة.

الايجابيات:

  • سوق العقود الآجلة أكثر سيولة من السوق المادي للمعادن الثمينة.
  • مثل الخيارات الأخرى التي تم النظر فيها، تقدم العقود الآجلة تكاليف أقل للتداول والاستثمار في المعادن الثمينة مقارنة بالشراء المادي.
  • ليس للعقود الآجلة رسوم مقايضة، على عكس عقود الفروقات.
  • فرص تنويع المحفظة الاستثمارية التي تقوم بإدارتها.
  • ساعات عمل العقود الآجلة للمعادن الثمينة 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع، مما يتيح لك الشراء والبيع في أي وقت من اليوم.

السلبيات:

  • تنتهي صلاحية العقود الآجلة في تواريخ معينة، مما قد يجعل الأمر صعبًا على المتداول أو المستثمر إذا أراد اتخاذ مركز طويل الأجل.
  • قد يتطلب التداول في العقود الآجلة للمعادن الثمينة أيضاً استثماراً أولياً كبيراً، حيث يكون حجم العقد عادةً كبيرًا جدًا. يمكن حل هذه المشكلة باستخدام العقود مقابل الفروقات بدلاً من العقود الآجلة.

في الصورة التالية، يمكنك العثور على مخطط لسعر العقود مقابل الفروقات على عقود الذهب الآجلة مع التسليم في فبراير 2021:

الرسم البياني اليومي لمعدن الذهب

المصدر: Admiral Markets MetaTrader 5، العقود مقابل الفروقات للذهب، الرسم البياني اليومي بنطاق البيانات من 17 يناير 2020 إلى 7 مايو 2021. تم الوصول إليه في 10 مايو 2021 الساعة 03:58 مساءً. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.

أحد المشتقات المالية الأخرى التي تسمح لك لبدء الاستثمار في المعادن الثمينة من أي نوع، مثل الاستثمار في الفضة أو الاستثمار في البلاتين، عن طريق عقود الخيارات. وهي أقل شعبية من تلك المذكورة أعلاه.

تمنح عقود الخيارات المشتري الحق، ولكن ليس الالتزام، بشراء (خيار الشراء) أو بيع (خيار البيع) الأصل المالي الأساسي، والذي، في حالتنا، هو معدن ثمين. يجب إتمام الصفقة بسعر معين قبل تاريخ مستقبلي معين.

يعتمد سعر الخيارات على تقلبات السوق. ومع ذلك، فإنها تتمتع بمزايا، مثل أن الخسارة تقتصر على المبلغ الذي دفعته مقابل شراء هذا الخيار فقط.

يمكنك بدء التداول عبر الإنترنت في المعادن الثمينة وأكثر من 8000 أداة مالية من خلال المنصة الأولى في العالم للتداول في أصول متعددة - MetaTrader 5 المقدمة من Admiral Markets. قم بتنزيل MetaTrader 5 الآن مجانًا تمامًا بالنقر فوق اللافتة التالية:

تحميل ميتاتريدر 5 SE

كيفية شراء وبيع المعادن النفيسة؟

ربما كنت تسأل نفسك ، "هل الفضة استثمار جيد؟" أو "هل الذهب استثمار جيد؟". الآن بعد أن عرفت ما هي المعادن الثمينة، وأسباب الاستثمار في المعادن الثمينة، ومقدار الأموال التي يجب إنفاقها وكيفية الاستثمار في هذه الأصول المالية، فقد حان الوقت للانتقال إلى الجزء العملي الأكثر إثارة للاهتمام - أي بدء الاستثمار في المعادن الثمينة.

يمكنك القيام بذلك في ثلاث خطوات فقط:

  1. افتح حساب تداول.
  2. قم بتنزيل منصة التداول.
  3. افتح نافذة "New Order" وقم بإجراء تداولك الأول!

لمزيد من المعلومات حول كيفية فتح حساب تداول مع Admiral Markets، شاهد الفيديو القصير التالي:

دعنا نعطي مثالاً عن كيفية شراء/بيع عقود الفروقات على المعادن الثمينة. سأستخدم عقود الفروقات على الذهب كمثال.

كيفية شراء معدن الذهب الثمين

1️⃣ قم بتسجيل الدخول إلى حسابك باستخدام Admiral Markets (MT4 / MT5 / WebTrader / تطبيق الجوال).
2️⃣ اذهب إلى "Market Watch".
3️⃣ ابحث عن الذهب "GOLD".
4️⃣ انقر بزر الماوس الأيمن فوق رمز الذهب ثم اختر "New Order".
5️⃣ حدد عدد العقود في حقل الحجم، وكذلك مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح، إذا كنت تريد وضعها.
6️⃣ انقر على الزر الأزرق "Buy on Market".

عندما تشتري (مركز طويل) عقود الفروقات في الذهب، فإنك تتوقع أن يرتفع سعر هذا المعدن الثمين بحيث يمكنك تحقيق ربح محتمل من تداولك.

كيفية بيع معدن الذهب الثمين

1️⃣ قم بتسجيل الدخول إلى حسابك باستخدام Admiral Markets (MT4 / MT5 / WebTrader / تطبيق الجوال).
2️⃣ اذهب إلى "Market Watch".
3️⃣ ابحث عن الذهب "GOLD".
4️⃣ انقر بزر الماوس الأيمن فوق رمز الذهب ثم اختر "New Order".
5️⃣ حدد عدد العقود في حقل الحجم، وكذلك مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح، إذا كنت تريد وضعها.
6️⃣ انقر على الزر الاحمر "Sell on Market".

عندما تبيع (مركز قصير) عقود الفروقات على الذهب، فإنك تتوقع أن يصبح هذا المعدن الثمين أرخص حتى يمكنك تحقيق ربح محتمل من تداولك.

تمتع بمزايا منصة Premium Analytics

أحصل على حق الوصول الى بوابة Premium Analytics مع أخبار السوق, التحليل الفني, المفكرة الإقتصادية و مؤشر الميول العام مجمّعة من آلاف المصادر من وسائل الإعلام المالية و تشمل:

  • أهم و أحدث الأحداث الإقتصادية و التجارية
  • قراءة جميع الأخبار الإقتصادية و التجارية من أفضل مزودي البيانات الإقتصادية الرائدة مثل -  Dow Jones, Trading Central و Acuity. 
  • أفكار و فرص تداول مميزة.
  • تعرف على ما تفكر به الوسائل الإعلامية المالية العالمية حول الأسواق الأكثر شعبية من خلال طريقة عرض بسيطة.

يمكنك البدء الآن بالنقر فوق اللافتة أدناه والاستمتاع بجميع الميزات المذكورة أعلاه والمزيد!

منصة premium analytics

هل أنت مستعد للنجاح و كسب المال كالمحترفين؟

قم بمشاركة هذا المقال مع الأصدقاء عبر قنوات التواصل الاجتماعي المتاحة حتى يستفيد كل من يبحث عن دليل مبسط عن افضل طرق الاستثمار في المعادن الثمينة لعام 2021.

إذا كان لديك المزيد من الأسئلة و الإستفسارات, لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي إستفسارات و أسئلة تدور في بالك, و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية.

أليك أيضاً بعض المقالات التي قد تهمك:

1. دليل استثمار و تداول الفضة للمبتدئين

2. دليل تداول الذهب و استثماره لعام 2021

3. دليل استراتيجية التداول في بورصة القهوة العالمية

من نحن؟

بصفتنا شركة تداول مرخصة, Admiral Markets توفر لعملائها فرصة الوصول الى اسواق المال العالمية عبر أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تلائم احتياجتكم. سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي, فلديك الفرصة و القدرة على تداول العملات الأجنبية و اكثر من 8000 اداة تداول على عقود الفروقات للأسهم, مصادر الطاقة, المعادن الثمينة, و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات اللازمة لذلك.إفتح حساباً الان و إبدء قصة نجاح جديدة مع Admiral Markets.

انجح استراتيجيات التجاول على حساب تجريبي

لا تحتوي هذه المقالة ولا يجب أن تفسر على أنها تحتوي على نصائح استثمارية أو توصيات استثمارية أو عرض أو طلب لأي معاملات في الأدوات المالية. يرجى ملاحظة أن التحليل السابق هذا لا يعد مؤشرًا على الأداء الحالي أو المستقبلي ، نظرًا لأن الظروف قد تتغير بمرور الوقت. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية ، يجب عليك طلب المشورة من المستشارين الماليين المستقلين لضمان فهمك للمخاطر.

إخلاء المسئولية: توفر البيانات المقدمة معلومات إضافية فيما يتعلق بجميع التحليلات و التقديرات و التشخيصات و التوقعات أو غيرها من التقييمات أو المعلومات المماثلة (المشار إليها بـ "التحليل") المنشورة على الموقع الإلكتروني لشركة Admiral Markets. قبل اتخاذ أي قرارات إستثمارية، يرجى الإنتباه إلى ما يلي:

1. يتم نشر التحليل لأغراض إعلامية فقط و لا يمكن بأي حال تفسيره على أنه نصيحة أو توصية إستثمارية.

2. يتم اتخاذ أي قرار إستثماري من قبل كل عميل بمفرده في حين أن Admiral Markets لن تكون مسؤولة عن أي خسارة أو ضرر ناتج عن أي قرار من هذا القبيل، سواء كان ذلك بناءً على التحليل أم لا.

3. يتم إعداد كل تحليل بواسطة محلل مستقل (يشار إليه فيما يلي باسم "المؤلف") استنادًا إلى تقديرات المؤلف الشخصية.

4. لضمان حماية مصالح العملاء و عدم إضرار موضوعية التحليل، وضعت Admiral Markets الإجراءات الداخلية ذات الصلة لمنع و إدارة تضارب المصالح.

5. في حين يتم بذل كل جهد ممكن لضمان موثوقية جميع مصادر التحليل وتقديم جميع المعلومات، قدر الإمكان، بطريقة مفهومة و في الوقت المناسب و بشكل دقيق و كامل، لا تضمن Admiral Markets دقة أو اكتمال أي المعلومات الواردة في التحليل. تشير الأرقام المقدمة إلى أن الإشارة إلى أي أداء في الماضي ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

6. لا ينبغي تفسير محتويات التحليل على أنها وعد صريح أو ضمني من قبل Admiral Markets بأن العميل يجب أن يستفيد من الاستراتيجيات الواردة فيه أو أن الخسائر المرتبطة به قد تكون أو ستكون محدودة.

7. لا ينبغي تفسير أي نوع من الأداء السابق أو النموذجي للأدوات المالية المشار إليها في المنشور على أنه وعد صريح أو ضمني من قبل Admiral Markets عن أي أداء مستقبلي. قد تزداد وتنخفض قيمة الأداة المالية ولا يتم ضمان الحفاظ على قيمة الأصول.

المنتجات ذات الرافعة المالية (بما في ذلك عقود الفروقات) هي مضاربة في طبيعتها وقد تؤدي إلى خسائر أو ربح. قبل البدء في التداول ، يجب عليك التأكد من أنك تفهم جميع المخاطر.

Avatar-Admirals
Admirals
حل شامل للإنفاق والاستثمار وإدارة أموالك

تعد Admirals أكثر من مجرد وسيط، فهي مركز مالي يقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية. نحن نجعل التعامل مع التمويل الشخصي من خلال حل شامل للاستثمار والإنفاق وإدارة الأموال ممكناً.