Trading Nieuws voor Beginners - De verbanden tussen inflatie en valuta's

In dit artikel leert u hoe inflatiepercentages zich verbinden met valuta's, waaronder:

• de relatie tussen Forex-tarieven en inflatie;
• hoe inflatiecijfers volatiliteit op de valutamarkten kunnen veroorzaken;
• wat er met de valuta van een land gebeurt als de prijzen stijgen;
• en hoe rentetarieven zijn gerelateerd aan inflatie en Forex.

Bent u verbaasd over de verbanden tussen inflatie en valuta? U bent niet de enige. Zelfs ervaren traders zouden willen dat ze op de hoogte waren van deze macro-economische informatie voordat ze bepaalde transacties uitvoerden die niet presteerden zoals verwacht, dus het is slim om er zo vroeg mogelijk over te leren.

Inflatiecijfers zijn als onderstromen en muistromen in de Forex-markt; u kunt ze niet zien, maar ze zijn er zeker. Wanneer de jaarlijkse inflatie normaal is - normaal betekent ongeveer 2 procent groei per jaar - creëren de onderstromen financiële patronen die op een relatief voorspelbare manier op en neer gaan. Prijzen bewegen binnen een bepaald bereik en consumenten weten wat ze kunnen verwachten van hun dagelijkse boodschappen of brandstofkosten. Dit is het ideale scenario, het scenario dat de wereldwijde centrale banken in gedachten hebben als ze het hebben over prijsstabiliteit.

Prijsstabiliteit betekent dat u gemiddeld weet hoeveel eenheden van de valuta van uw land nodig zijn voor basisgoederen en -diensten. In het Verenigd Koninkrijk weten consumenten bijvoorbeeld hoeveel GBP het kost voor een liter benzine. Als de prijs voor benzine van de ene op de andere dag omhoog schiet, heeft de onzichtbare stroom van inflatie net een tsunami in de economie veroorzaakt.

Wat gebeurt er met een munt als de inflatie stijgt?

Wanneer de prijzen te snel stijgen, verliest de valuta van het land veel van zijn koopkracht. Er zijn meer eenheden geld nodig om goederen en diensten te kopen en hun financiële plannen uit te voeren, maar waar moeten deze extra eenheden vandaan komen als de salarissen hetzelfde blijven of te langzaam groeien om in te halen?

Consumenten kunnen meer geld lenen of meer krediet gebruiken wanneer ze een kloof tussen hun inkomen en hun uitgaven zien en proberen de hogere prijzen zo goed mogelijk te betalen. Dit voedt in feite de inflatoire onderstroom en verhoogt deze tot het gevaarlijke punt van monetaire inflatie wanneer een monetaire eenheid minder waard kan zijn dan het papier waarop het is afgedrukt.

Op dit punt wordt de valuta van het land zwakker ten opzichte van andere valuta's en is het aan de verliezende kant van alle wisselkoersen. Consumenten die naar het buitenland willen reizen, kunnen niet zoveel ontvangen in ruil voor hun valuta en wanneer ze in het buitenland kopen, hebben ze meer van hun binnenlandse valuta nodig om een artikel in de vreemde valuta te kopen.

Voorbeelden van de effecten van op hol geslagen inflatie zijn te zien in de Venezolaanse Bolivar, waar het Internationaal Monetair Fonds verwacht dat de inflatie boven een miljoen procent zal uitkomen en volgens sommige rapporten zou het kopen van lunch zo een 250.000 Bolivars kunnen kosten. Dit betekent dat vreemde valuta sterk zijn in vergelijking met de Bolivar en de meeste transacties worden uitgevoerd met vreemde valuta.

Hopelijk grijpt de centrale bank van het land in voordat de op hol geslagen inflatie plaatsvindt, en verhoogt het de rentetarieven zodat consumenten bezuinigen op leningen en uitgaven en beginnen te sparen omdat ze inkomsten uit rente op hun spaarrekeningen zullen ontvangen. Met monetaire verkrapping neemt de inflatie af naarmate consumenten hoge prijzen afwijzen en de prijsgroei dichter bij 2 procent op jaarbasis komt. Monetaire verkrapping is een beleid dat de waarde van een valuta behoudt en versterkt ten opzichte van vreemde valuta. In dit scenario ontvangen consumenten die naar het buitenland reizen een gelijke of zelfs voordelige wisselkoers voor vreemde valuta.

De relatie tussen Forex-tarieven en inflatie

Hoe verhoudt dit alles zich tot Forex trading? In een Forex-transactie gemaakt door een consument, wordt de ene valuta verhandeld voor een andere. De basisvaluta (uw binnenlandse valuta) wordt ingewisseld voor de tegenvaluta (vreemde valuta). Dit zou er als volgt uit kunnen zien: 1 GBP (binnenlandse basisvaluta) is gelijk aan 1,17 EUR (vreemde tegenvaluta) en is een eenvoudige uitwisseling van waarde tegen een koers die wordt gegeven door banken of wisselkoersagentschappen. In dit scenario is de consument eigenaar van de valuta na het maken van de uitwisseling. Een soortgelijke transactie kan op institutioneel niveau worden gedaan door een bank, hedgefonds of een centrale bank, natuurlijk schalen deze transacties op met miljoenen valuta-eenheden.

Forex trading kan ook worden uitgevoerd met financiële instrumenten zoals Contracts for Difference (CFD's). Dit is handelen met derivaten, zo genoemd omdat de contracten zijn afgeleid van de onderliggende valutaactiva en de werkelijke bewegingen op de Forex-markten weerspiegelen. In dit type handel bezit een trader de onderliggende valuta niet, maar is in plaats daarvan het doel om een rendement te maken op het prijsverschil tussen de openingspositie en de slotpositie.

Wanneer de inflatie te snel stijgt en valutawaarden fluctueren, kan dit deze prijsverschillen dramatisch beïnvloeden, waardoor volatiliteit en onvoorspelbaarheid ontstaan. Tenzij u zich bewust bent van de effecten van inflatie op de waarde van een valuta, kunt u ervan uitgaan dat de prijzen binnen een verwacht bereik zullen liggen wanneer dat ver van de realiteit is. Ervaren traders weten dat het belangrijk is om voorzichtig te zijn en strategieën voor risicobeheer te gebruiken, inclusief maar niet beperkt tot:

• Stop loss
• Hedging strategieën
• Zorgvuldige monitoring van uw transacties
• Bewustzijn en onderzoek van macro-economische omstandigheden
• Begrijpen dat economische omstandigheden van invloed zijn op valutawaarden

Voordat u eenvoudige valuta-uitwisselingen maakt of begint met het verhandelen van CFD's op valuta's tijdens perioden van hoge inflatie of andere macro-economische verstoringen, raden we u aan meer te leren en onze gratis Forex 101-cursus te volgen.

Bovendien kunt u ervaring opdoen met Forex trading met een Admirals Demo-rekening voordat u overgaat naar een live-account.

Trading en beleggen tijdens volatiele marktomstandigheden kan een uitdaging zijn. Om meer geïnformeerde beslissingen te nemen bij trading is het raadzaam om de nodige educatie bronnen te raadplegen of beleggingstips te verzamelen van professionele traders. De Admirals Webinars worden gehost door experts in de handels- en beleggingsmarkten en de meeste sessies zijn gratis. Neem deel aan onze webinars voor meer informatie!

Over Admirals

Admirals is een meermaals bekroonde, wereldwijd gereguleerde Forex- en CFD-broker en biedt handel op meer dan 8.000 financiële instrumenten via 's werelds populairste handelsplatformen: MetaTrader 4 en MetaTrader 5. Begin vandaag nog met handelen!

Risicobepaling

Dit materiaal bevat geen beleggings- of investeringsadvies en zou niet als zodanig moeten worden geïnterpreteerd, noch als een uitnodiging of aanbieding tot deelname in transacties in financiële instrumenten. Merk op dat dergelijke beurs- en trading analyse geen betrouwbare indicatie zijn voor toekomstige prestaties gezien het feit dat de relevante omstandigheden aan constante verandering onderhevig zijn. Alvorens u enige beslissingen maakt omtrent investeringen, beleggingen of trading, dient u advies in te winnen van een onafhankelijk, financieel adviseur om degelijk begrip van de geassocieerde risico's te verkrijgen.