Pénzügyi eszközök – Kereskedési útmutató 2025
Minden feltörekvő kereskedő vagy befektető találkozott már a „pénzügyi eszköz” kifejezéssel. Vajon mit is jelent ez valójában? Ebben a cikkben meghatározzuk a kifejezés jelentését és megvizsgálunk számos pénzügyi eszközt.
A cikkben található információk kizárólag oktatási célokat szolgálnak, és nem minősülnek pénzügyi tanácsadásnak. A befektetési döntések meghozatala előtt konzultáljon pénzügyi tanácsadóval.
Mi a pénzügyi eszköz?
A pénzügyi instrumentum leggyakrabban használt definíciója: „Bármely olyan szerződés, amely egy szervezet pénzügyi eszközét, egy másik szervezet pénzügyi kötelezettségét vagy tőkeinstrumentumát hozza létre”. Más szóval, a pénzügyi instrumentumok általában kötelezettségeket jelentenek az egyik fél számára (például meghatározott kifizetések teljesítésére vonatkozó kötelezettségvállalás), a másik fél számára pedig előnyöket (például meghatározott kifizetések fogadásának jogát vagy a vállalatban való tulajdonlás bizonyítékát).
A pénzügyi instrumentumokkal a felek általában kereskedhetnek, így csökken a kockázat tartás esetén (mivel eladhatjuk őket, ha később szükségünk van a pénzre), és ez lehetőséget teremt a nyereség vagy veszteség realizálására az ilyen ügyleteken.
Hol használjuk a pénzügyi eszközöket?
Az alábbiakban bemutatjuk a pénzügyi eszközök leggyakoribb alkalmazási területeit. Többek között szót ejtünk azokról a piacokról, ahol pénzügyi eszközökkel kereskedhetünk.
-
Tőzsdéken (részvény- és árutőzsdék)
A pénzügyi eszközök legismertebb felhasználási helyei a nemzetközi tőzsdék, például a New York Stock Exchange (NYSE), NASDAQ, vagy a Frankfurti Értéktőzsde (XETRA). A használat célja lehet részvények, ETF-ek, opciók, határidős ügyletek vásárlása és eladása. A tőzsdei pénzügyi eszközökkel kereskedhetünk aktívan (pl. daytrading vagy swing kereskedési stratégia alkalmazásának segítségével), illetve hosszú távú portfólióépítés is lehet a célunk.
- Forex piacon
A Forex piac a világ legnagyobb likviditású piaca. A használat célja a Forex piacon lehet a devizapárok (pl. EURUSD, GBPJPY) árfolyamainak változására való spekulálás. Ezt többet között megtehetjük rövid távú kereskedési stratégiák (pl. skalpolás) alkalmazásával.
- Kötvénypiacokon
A kötvényeket államok, önkormányzatok és vállalatok bocsájtják ki. A kötvények általában alacsonyabb kockázatot hordoznak magukkal más piaci eszközökkel szemben és lehetőséget jelenthetnek portfóliónk diverzifikálására, továbbá hosszú lejárítú kötvényekkel az infláció ellen is védekezhetünk.
A különböző típusú pénzügyi eszközök
A pénzügyi instrumentumok sokféleképpen osztályozhatók. A következő szakaszban megvizsgáljuk a pénzügyi instrumentumok különböző osztályozásait és néhány példát is megnézünk.
Részvények
A részvények egy vállalat tulajdoni hányadát képviselik. Ha egy vállalat 100 részvényt bocsát ki és mi ezek közül 1-et vásárolunk, akkor a vállalat 1/100-ad részét, azaz 1%-át birtokoljuk. Ettől a ponttól kezdve, amíg el nem adjuk a részvényt, jogosultak leszünk a vállalat által fizetett osztalék 1%-ára, amennyiben osztalékfizető részvényről van szó.
Kötvények
A kötvény olyan, mint egy adóslevél, egy igazolás, amelyet a kibocsátó (vagy a kölcsönvevő) ad a befektetőnek valamilyen készpénzért cserébe. Kötvény esetében a dokumentum meghatározza a feltételeket, beleértve a kifizetések mértékét és gyakoriságát, valamint a kötvény visszafizetésének dátumát, amelyet lejárati dátumnak nevezünk.
Opciók
Egy opció birtoklása lehetőséget, de nem kötelezettséget biztosít arra, hogy egy meghatározott áron, az úgynevezett kötési áron megvásárold (vagy eladd) az alapul szolgáló eszközt.
Amikor egy opciótulajdonos úgy dönt, hogy megvásárolja (vagy eladja) az alapul szolgáló eszközt, akkor azt mondjuk, hogy lehívja az opciót.
Minden opciónak van lejárati dátuma. Ha a jogosult nem él az opcióval a megadott dátum előtt, akkor az opció megszűnik és a jogosult elveszíti a megszerzéséért fizetett díjat. Ez meglehetősen gyakori, mivel az opciókat csak akkor hívják le, ha valószínűleg profitot termelnek az opciótulajdonos számára.
Határidős ügyletek
A határidős ügyletek ugyanúgy működnek, mint az opciók, azzal a különbséggel, hogy nem opciót, hanem kötelezettséget adnak. Más szóval, a tulajdonosnak nincs választási lehetősége és a határidős ügyletet a lejárati napon vagy azt megelőzően kell lehívni, függetlenül attól, hogy a tranzakció a határidős ügylet tulajdonosának kedvez-e vagy sem.
CFD-k
A különbözeti szerződések (CFD-k) két fél között létrejött megállapodások vagy szerződések egy eszköz árkülönbözetének cseréjére a szerződés kezdete és vége között.
Más származtatott termékekhez hasonlóan a CFD-k is felhasználhatók az emelkedő és csökkenő árakra való spekulációra. A fent felsorolt többi származtatott termékkel ellentétben azonban a CFD-k tisztán spekulatívak, az alapul szolgáló eszköz soha nem cserél gazdát a szerződés végén. A CFD-k összetett pénzügyi eszközök és a tőkeáttétel miatt nagy a kockázata annak, hogy gyorsan pénzt veszítünk.
Pénzügyi eszközökhöz kapcsolódó kockázatok
A pénzügyi eszközök használata számos lehetőséget kínál a vagyon gyarapítására, ugyanakkor a pénzügyi eszközök különböző típusú kockázatokkal is járnak. A kereskedők és befektetők egyik legfontosabb feladata ezen kockázatok felismerése és megfelelő kezelése. Az alábbi táblázat összefoglalja a leggyakoribb pénzügyi kockázattípusokat, azok jellemzőit, példáit és a lehetséges kockázatkezelési stratégiákat.
Hogyan fektessünk be pénzügyi eszközökbe?
- A Dashboard felületének eléréséhez nyiss számlát az Admiral Marketsnál
- Kattints a Kereskedés vagy Befektetés elemre valamelyik élő vagy demo számládon a webes platform megnyitásához
- Keresd meg az instrumentum szimbólumát a felső keresőablakban
- Add meg belépési, stop loss és take profit szinteket a kereskedési jegyben
Konklúzió – Pénzügyi eszközök
A pénzügyi eszközök a modern gazdaság alappillérei, amelyek lehetővé teszik a tőke hatékony áramlását, a kockázatok kezelését és a befektetési lehetőségeket biztosítanak.
Legyen szó részvényekről, kötvényekről vagy akár származtatott ügyletekről, mindegyik eszköztípus saját célra és kockázati szinthez illeszkedően használható. A tudatos kereskedés és befektetés alapja, hogy a piaci szereplők megértsék e termékek működését, kockázatait és szerepüket a pénzügyi rendszerben – ezáltal megalapozott döntéseket hozhatnak egy változékony piaci környezetben is.
Javasoljuk, hogy kezdd a kereskedést demo számlán, így tőkéd kockáztatása nélkül ismerkedhetsz meg a pénzügyi eszközökkel való kereskedéssel. Ha szeretnél demo számlát nyitni, azt az alábbi bannerre kattintva megteheted.
GYIK – Pénzügyi eszközök
Milyen típusú pénzügyi instrumentumokkal lehet kereskedni?
A pénzügyi instrumentumok közé tartoznak a részvények, kötvények, árupiaci termék CFD-k (pl. arany, olaj), származtatott termékek (opciók, határidős ügyletek) és ETF-ek. A választás attól függ, milyen piaci szegmens érdekli a befektetőt és mekkora kockázatot hajlandó vállalni.
Milyen kockázatokkal jár a kereskedés?
A pénzügyi instrumentumokkal való kereskedés kockázattal jár, beleértve a piaci volatilitást, a tőkeáttétel miatti veszteségeket, likviditási problémákat és a nem megfelelő diverzifikációból adódó kockázatokat. A kereskedőknek érdemes kockázatkezelési stratégiákat alkalmazniuk, mint például a stop loss megbízások és a portfólió diverzifikálása a kockázatok kezelése érdekében.
További oktatási cikkek:
- Mi az a tőkeáttétel a Forexben? A Forex tőkeáttétel jelentése
- Forex átverések és csalások
- Mi az a pip? A tőzsde pip jelentése
Az Admiral Marketsról
Az Admiral Markets egy többszörösen díjnyertes, globálisan szabályozott Forex és CFD bróker, amely több mint 8000 pénzügyi eszközzel kínál kereskedést a világ legnépszerűbb kereskedési platformjain keresztül: MetaTrader 4 és MetaTrader 5.
INFORMáCIóK AZ ANALITIKAI ANYAGOKRóL:
A megadott adatok további információt nyújtanak az Admiral Markets védjegy alatt működő Admiral Markets befektetési cégek (továbbiakban Admiral Markets) weboldalain közzétett összes elemzésről, becslésről, prognózisról, előrejelzésről, piaci áttekintésről, heti kilátásról vagy más hasonló értékelésről vagy információról (a továbbiakban: „Elemzés”). Mielőtt bármilyen befektetési döntést hozna, ügyeljen a következőkre:
- Ez marketingkommunikáció. A tartalom csak tájékoztató jellegű, és semmilyen módon nem értelmezhető befektetési tanácsnak vagy ajánlásnak. Nem a befektetési kutatás függetlenségét elősegítő jogszabályi követelményeknek megfelelően készült, és nem vonatkozik rá a befektetési kutatások terjesztését megelőző kereskedési tilalom.
- A befektetési döntéseket minden ügyfél egyedül hozza meg, az Admiral Markets pedig nem vállal felelősséget az ilyen döntésekből eredő veszteségekért vagy károkért, akár a tartalom alapján történt, akár nem.
- Ügyfeleink érdekeinek védelme és az Elemzés objektivitása érdekében az Admiral Markets releváns belső eljárásokat dolgozott ki az összeférhetetlenség megelőzésére és kezelésére.
- Az elemzést egy elemző (a továbbiakban: „Szerző”) készítette. A szerző Eva Blanco Garzón az Admiral Markets alkalmazottja. Ez a tartalom marketingkommunikáció, és nem minősül független pénzügyi kutatásnak.
- Bár minden ésszerű erőfeszítést megteszünk annak biztosítására, hogy a tartalom minden forrása megbízható legyen, és hogy minden információ a lehető legnagyobb mértékben érthető, időszerű, pontos és teljes módon kerüljön bemutatásra, az Admiral Markets nem garantálja az Elemzésben szereplő bármely információ pontosságát vagy teljességét.
- A tartalomban jelzett pénzügyi eszközök bármilyen múltbeli vagy modellezett teljesítménye nem értelmezhető az Admiral Markets részéről kifejezett vagy hallgatólagos ígéretként, garanciaként vagy a jövőbeni teljesítményre vonatkozó kijelentésként. A pénzügyi eszköz értéke növekedhet és csökkenhet, és az eszköz értékének megőrzése nem garantált.
- A tőkeáttételes termékek (beleértve a különbözeti szerződéseket is) spekulatív jellegűek, és veszteséget vagy nyereséget eredményezhetnek. Mielőtt elkezdené a kereskedést, győződjön meg arról, hogy teljes mértékben megértette az ezzel járó kockázatokat.
