Comment jouer en bourse sans perdre d'argent?

Vous êtes intéressé par la Bourse. Vous êtes perdu face à toutes les informations disponibles sur le web en tant que débutant. Vous avez peur de prendre de mauvaises décisions d'investissement. En résumé, vous cherchez comment trader les marchés financiers sans perdre de l'argent et à démarrer dans les meilleures conditions possibles.

Dans cet article, on va vous révéler les 10 règles à connaître pour bien investir en bourse.

Gérer votre stress quand vous êtes débutant en bourse

Le stress est le chat noir de l'investisseur ou du trader. Mal géré, il vous met au-delà de l'aspect financier dans des situations difficiles au niveau émotionnel. Si vous êtes débutant, concentrez-vous tout d'abord sur votre stratégie d'investissement ou de trading. Ensuite, n'oubliez pas de connaître les différents outils à votre disposition : analyse fondamentale, analyse technique et plateforme de trading.

Comme message de prudence pour les traders, pensez à utiliser un effet levier raisonnable afin de mieux gérer au votre stress. Souvenez-vous de la citation de Warren Buffett : " Règle numéro un : ne pas perdre d'argent. Règle numéro deux : n'oubliez jamais la règle numéro un ". Investir en bourse c'est savoir limiter les pertes même les meilleurs traders peuvent connaître une série de trades perdants.

Diversifiez votre portefeuille boursier pour investir de l'argent

Ne mettez pas tous vos oeufs dans le même panier si vous souhaitez investir en bourse sans perdre d'argent. Tous les grands investisseurs diversifient leur portefeuille. L'avantage d'une bonne diversification est de répartir au mieux les risques en fonction des événements de marché. Alors pourquoi vous ne le ferez pas ? C'est à votre portée !

Si vous souhaitez investir en bourse de cette manière, il vaut mieux trader plusieurs classes d'actifs : les devises, les actions, les indices, les matières premières et aussi avoir d'autres investissements comme l'immobilier ou des plans d'épargne. Toutefois, faire de la pure spéculation sur les devises ou sur les actions peut vous rendre très dépendant du marché en question.

Les classes d'actifs peuvent avoir des corrélations négatives ou connaître des performances médiocres. Vous pouvez gagner plus en optimisant le ratio risque / rendement si vous répartissez vos investissement sur différents classes d'actifs. De plus, les brokers CFDs vous donnent maintenant accès à un large éventail d'actifs et de solutions d'investissement sur les plateformes de trading.

La diversification de votre portefeuille boursier peut se faire sous différentes approches. Premièrement, vous pouvez diversifier votre portefeuille sur le marché actions en répartissant par secteurs d'activité tels que la consommation de base, l'industrie, les utilities, la télécommunication, la technologie de l'information, les services financiers, etc.

Deuxièmement, vous privilégiez une diversification géographique. De nombreux investisseurs ou traders particuliers français veulent apporter un côté international à leur portefeuille. Dans un monde ouvert, cela a du sens.

Capitalisation boursière mondiale 1899-2017

Si vous achetez uniquement des actions françaises, vous vous privez environ de 97 % d'opportunités mondiales. C'est bien dommage parce que les actions américaines qui représentent la moitié de la capitalisation boursière mondiale, sont le meilleur marché actions grâce à la liquidité et la profondeur de l'offre.

Développez une stratégie d'investissement / de trading et définissez vos objectifs de gain et de perte

Si vous souhaitez investir en bourse sans perdre d'argent, il est impératif d'avoir un plan de trading avec un money management (gestion du risque) à la clé. Comme un bateau qui navigue durant la tempête, vous devez savoir où vous souhaitez allez avec votre investissement. Quel est votre plan d'investissement en fonction des différentes configurations de marché ?

Avoir un objectif de gain et de perte sur chaque trade est très important. C'est une habitude à adopter dans votre plan pour vous éviter des pertes importantes dans le trading en ligne.

Lorsque vous avez atteint votre objectif de gains et qu'il est important:

• Il donne un signal de sortie du marché (vous avez atteint votre objectif) pour encaisser les gains.
• Il limite la cupidité du trader, car vouloir gagner encore plus peut vous laisser des regrets. Ayez conscience que les marchés financiers ne montent pas éternellement.

Lorsque vous avez fixé un objectif de pertes et qu'il est malheureusement atteint :

• Il évite d'augmenter sensiblement vos pertes.
• Il vous aide à garder votre investissement dans les limites de risque que vous avez établi.

Investir en bourse - Définissez votre horizon d'investissement

Si vous souhaitez investir en bourse sans perdre d'argent, il faudra définir un horizon d'investissement. Un investissement dans un PEA exige un horizon d'investissement de 8 ans si vous souhaitez bénéficier des avantages fiscaux. Le scalping a un horizon d'investissement maximum de 5 minutes.

Il est très important de ne pas confondre le court terme et le long terme. Pourquoi ? Parce que la tolérance ou l'aversion au risque au niveau temporel est différente même si les objectifs financiers sont communs.

Passer un ordre de bourse avec un horizon de temps de trois minutes alors que vous faites du trading à long terme n'est pas compatible. Bref, Le trading à long terme ne se fait surtout pas sur des horizons de temps courts en traînant des positions perdantes.

Comment jouer à la bourse en ligne - Sélectionnez des titres / des actifs intéressants

Toutes les actions ou les indices ne sont pas bien valorisés en bourse. Les meilleurs investissements se font en faisant une analyse de marché approfondie. La chance n'existe pas sur les marchés financiers. Si vous voulez gagner de l'argent en bourse, il est très important de sélectionner les titres ou les actifs qui ne sont pas cotés à leur juste valeur.

Si vous désirez investir en bourse comme Warren Buffett, ayez le réflexe de déterminer la valeur intrinsèque d'une action, c'est-à-dire la valeur potentielle qui reflète au mieux la qualité du business de l'entreprise.

En effet, une action sous-évaluée à sa valeur intrinsèque, possède un potentiel de gain qu'une action pour laquelle le prix de marché a déjà incorporé tous les potentiels de gains futurs.

Comment débuter en bourse - Investissez l'argent dont vous n'avez pas besoin

Même si vous souhaitez trader les marchés financiers sans perdre d'argent, cela ne veut pas dire que tous vos investissements ou trades seront gagnants. Les principaux erreurs des débutants sont :

• De vouloir faire des ''coups''. Même si vous pouvez avoir la chance du débutant, les gros coups en bourse sont rares.
• De surestimer vos capacités d'investisseur ou de trader en croyant tout savoir. A ce jeu-là, vous risquez de tomber plus bas. Avant tout, ce sont les marchés financiers qui décident de leur propre direction, donc soyez humble lorsque vous encaissez les gains ou les pertes.

Ainsi, apprendre la bourse doit se faire sérieusement. Le mot d'ordre est d'investir l'argent dont vous n'avez pas besoin à court terme.

Comment investir en bourse - Eviter de vouloir se refaire la cerise après une série de pertes

Chaque investisseur place son argent en bourse dans l'espoir de gagner. Peu sont les investisseurs et traders qui ne savent pas qu'il existe un risque réel de perte. Les investisseurs et traders novices sont souvent déstabilisés psychologiquement en cas de pertes importantes. Ils ne savent pas comment réagir.

Dans cette situation, ils ont dû mal à couper leurs pertes et pensent que demain sera meilleur. Ils vont faire l'erreur la regrettable en Bourse : ils vont vouloir se refaire en moyennant le prix à la baisse sur une position déjà perdante.

Les investisseurs et traders stressent de plus en plus en voyant la situation s'empirer. Cela les amène à prendre une nouvelle fois des mauvaises décisions. De plus, ils ne se rendent pas en compte que pour revenir à l'équilibre, les gains doivent être plus importantes en pourcentage que la perte initiale une fois qu'on a réalisé une perte :

Vous êtes donc victime du biais des coûts irrécupérables. Ce qui signifie que vous commettez l'erreur de conserver des titres qui vous font perdre de l'argent.

Comment analyser les marchés financiers

L'analyse des marchés est primordiale quand on joue en bourse. On ne peut pas y aller au petit bonheur la chance et espérer d'avoir des très bons résultats dans notre investissement si on ne sait pas où on veut aller et comment s'y prendre. Tous les marchés demandent de l'analyse : l'analyse fondamentale est plus adaptée pour le trading à long terme. Pour le trading à court terme ou le scalping, l'analyse technique et la connaissance des techniques de scalping sont primordiales.

Ceci dit, chaque classe d'actifs possède ses propres spécificités. Par exemple, les actions sont avant tout des entreprises. Les résumer à un simple graphique serait une erreur. L'analyse fondamentale sera une force de rappel. Elle peut prendre à revers les traders qui veulent spéculer sur des unités de temps de l'ordre de la minute à 4h.

Connaître le ratio risque / rendement de votre actif financier

Le ratio risque / rendement est essentiel pour évaluer la rentabilité potentielle de votre investissement ou votre trade. Plus un instrument financier est risqué, plus il a un potentiel de rendement. A l'inverse, les actifs comme les dépôts bancaires ou les obligations sont des investissements proches du zéro risque mais avec un rendement plus faible.

Testez votre stratégie d'investissement ou de trading sur un compte démonstration

Se lancer dans les marchés financiers sans apprendre leurs principes et sans maîtriser les outils à votre disposition vous conduira très souvent à l'erreur. Si vous souhaitez savoir comment jouer en bourse sans perdre d'argent dans les meilleures dispositions, il vous faut prendre en main d'abord la plateforme de trading sur un compte de démonstration et appliquer votre stratégie d'investissement ou de trading pendant une période que vous êtes libre de choisir.

Lorsque vous êtes prêt à passer en réel, démarrez avec un capital idéal pour débuter dans de bonnes conditions. Testez un compte de démonstration peut vous sembler une étape qui vous fait perdre du temps. Pourtant, c'est une excellent d'apprendre les mécanismes des marchés financiers.

Comment jouer en bourse sans perdre d'argent - 10 astuces d'investissement et de trading

Tout le monde veut jouer en bourse sans perdre d'argent. Ceci n'est pas malheureusement toujours le cas. Par définition, la Bourse est un investissement à risque. Vous pouvez perdre votre capital dans l'espoir de faire des gains. La prime du risque des placements boursiers est plus importante que celle d'un dépôt bancaire ou des obligations. Par conséquent, son rendement est plus élevé.

Beaucoup d'investisseurs ou traders débutants se demandent comment gagner un peu d'argent en investissant. Ils veulent commencer à investir en bourse à partir de 200 ou 500 euros, sans connaître vraiment quel est leur horizon d'investissement, le rendement qu'ils peuvent espérer, leur tolérance au risque à la perte et ni même comment les placer.

Une première solution pour jouer en bourse sans perdre d'argent quand on n'a pas d'expérience consiste à ouvrir un compte de démonstration pour apprendre à utiliser une plateforme de trading. Il est simple de répondre à la question comment investir en bourse virtuellement et facilement : ouvrir un compte de démonstration illimité chez un broker.

Une fois que vous saurez comment utiliser une plateforme de trading, vous pouvez passer en revue les autres aspects de l'investissement en bourse : analyse fondamentale, analyse technique, les frais et les commissions d'un courtier en ligne, le ratio risque / rendement, la stratégie de trading, les actions à prendre, etc.

Beaucoup de personnes aujourd'hui cherchent des réponses sur internet à leurs questions. Par exemple, ils vont sur les forums boursiers pour trouver des questions : Comment jouer en bourse sur internet ? Quand prendre une position à l'achat ? Quand sécuriser vos gains ?

Toutes ces questions sont tout à fait légitimes. Malheureusement, les forums boursiers ne valent pas la peine. Rien ne vous empêche de lire les avis ou conseils d'investissement des autres personnes sur ces espaces d'informations. Gardez en tête que ceux qui veulent vous apprendre la bourse pour les débutants, peuvent avoir d'autres intérêts que les vôtres.

10 Conseils pour savoir comment jouer à la bourse

• Apprendre à gérer votre stress pour être maître de vos émotions
• Ne mettez pas tous vos oeufs dans le même panier - Diversifiez vos investissements
• Développez une stratégie d'investissement / de trading sans oublier vos objectifs de gains et de pertes
• Définissez votre horizon d'investissement
• Sélectionnez des titres / des actifs intéressants
• Investissez l'argent dont vous n'avez pas besoin à court terme
• Evitez de vous refaire la cerise après une série de pertes
• Analysez les marchés
• Connaître le ratio risque / rendement de votre actif financier
• Testez votre stratégie de trading sur un compte de démonstration

Comment investir en bourse avec un petit budget

Investir en bourse avec un petit budget est bien plus simple aujourd'hui que par le passé. Les banques traditionnelles et les conseillers en gestion de patrimoine ou les conseillers en investissement (CIF) ont souvent un montant à l'entrée dans les opérations de bourse. Pour avoir un PEA, il fallait parfois un ticket d'entrée de 10 000 euros par exemple.

Les courtiers en ligne on beaucoup révolutionné le monde de l'investissement financier. Ils l'ont rendu accessible aux particuliers : il y a en France beaucoup de particuliers qui veulent boursicoter avec des petits budgets. Les brokers en ligne proposent d'ouvrir un compte à partir de 200 euros par exemple. Commencer à jouer en bourse avec un petit budget ne veut pas dire que vous allez devenir millionnaire du jour au lendemain. Au contraire, un investissement plus petit demande plus d'attention et une gestion de risque plus efficace. Si par exemple vous avez 200 euros sur votre compte de trading et souhaitez acheter une action Apple (action AAPL) à 800 dollars, vous ne pourriez pas le faire, sauf si vous utilisez un effet de levier. Pour en savoir plus sur le money management, consultez notre article Money Management Forex.

Si vous vous demandez comment miser en bourse facilement ou vous cherchez des guides d'investissement du genre la bourse pour les nuls, nous vous recommandons de télécharger un compte de démonstration illimité pour mieux comprendre la bourse, essayer de trader les différents instruments financiers (actions, indices, matières premières, etc.) dans l'objectif de réussir vos premiers pas en Bourse quel que soit votre horizon d'investissement.

Apprendre à trader

• Quelles sont les meilleures paires de devises à trader?
• Dépôt Forex - Quel est le capital minimum nécessaire pour trader?
• Warren Buffett: Les 10 Conseils Bourse pour investir en bourse

A propos Admirals

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Références

• Wikipedia
• ObjectifEco
• Financial Conduct Authority
• Autorité des Marchés Financiers
• Les Echos