Kuidas koostada investeerimisportfell?

Mai 16, 2021 14:32 Europe/Tallinn

Kuidas koostada investeerimisportfell?

Selles artiklis käsitleme, millest koosneb tüüpiline investeerimisportfell, jagame parimaid investeerimisportfelli tehnikaid, mida kasutavad sellised legendid nagu Warren Buffett, ja selgitame, kuidas saate kohe oma investeerimisportfelli üles ehitamist alustada. 

Sisukord

  • Kuidas koostada investeerimisportfell 3 sammuga
  • Investeerimisportfelli definitsioon
  • Kuidas luua parim investeerimisportfell?
  • Investeerimisportfellide näited
  • Kokkuvõte

Kuidas koostada investeerimisportfell 3 sammuga

Kui olete soovite väga investeerimist alustada, on siin kiire ja tõhus juhis investeerimisportfelli loomiseks Admiralsiga (endine Admiral Markets), mille on heaks kiitnud Ühendkuningriigi finantsjärelevalveamet FCA

  1. Avage Invest.MT5 konto, kus saate investeerida aktsiatesse ja ETF-idesse (börsil kaubeldavad fondid) maailma 15 suurimalt börsilt. Konto saate avada vaid 1€ suuruse minimaalse sissemaksega!
  2. Esimese investeeringu tegemiseks hoiustage raha. Komisjonitasuta pangaülekannete puhul ei ole minimaalset deposiiti, kuid see võib aega võtta kuni kolm tööpäeva. Samuti saate raha ilma vahendustasuta sisse maksta Visa või Mastercardi kaudu või PayPal, Klarna või iDEALi kaudu. 
  3. Selleks, et oma investeeringud välja valida, vajutage Admirals Kaupleja Kabinetis  kirjale “Trade” (Kauple), mis avab veebipõhise kauplemisplatvormi. Seal saate sobivaimad variandid välja otsida enam kui 3000 erineva instrumendi hulgast, vaadata nende reaalajas hindade graafikuid ja investeerida mugavalt otse graafikult. 

Kas teadsite, et Admirals Invest.MT5 kontoga saate luua ülimadalate komisjonitasudega investeerimisportfelli ehk alates vaid 0,01 dollarist aktsia kohta USA aktsiate puhul? Koostage oma investeerimisportfell kasvõi kohe, klõpsates allolevale ribareklaamile:

Kaubelge maailma populaarseimate bluechip ettevotete CFD-dega Korrutage oma potentsiaalne kasum vöimendusega kuni 1:5

Investeerimisportfelli definitsioon

Mõiste investeerimisportfell viitab lihtsalt investorile kuuluvatele varadele. Need võivad olla aktsiad, võlakirjad, valuutad, toorained ja isegi sularaha. Samuti on olemas kinnisvarainvesteeringute portfellid, vintage autode investeerimisportfellid ja nii edasi. Investeerimisportfelli eesmärk on tootluse abil alginvesteeringut järk-järgult suurendada, et kasumit teenida. Seda saab teha mitmesuguste meetodite abil. Käesolevas artiklis käsitleme mõnda kindlat palju testitud investeerimisportfelli tehnikat, millega saate investeerimist alustada.

Kuidas luua parim investeerimisportfell?

Investeerimisportfelli koostamine nõuab teatud oskuseid. Isegi professionaalsed nõustajad võivad mõnikord eksida. Siiski on olemas mõned tuntud investeerimisportfellide loomise reeglid, mida investorid järgivad. Näiteks nad kasutavad hajutamise strateegiat tagamaks, et portfell ei ole tugevalt kallutatud ainult ühe vara või sektori suhtes ning valivad tavaliselt kapitali jaotamiseks konkreetse protsendi, mida näete allpool olevates näidetes.

Paljud inimesed valivad investeerimisportfelli vanuse järgi. Kaasaegne portfellihalduse teooria kipub jaotama suurema osa portfellist aktsiatele, kui investor on noor, ja suurema osa protsendist võlakirjadele, kui isik on küpsemas eas ja läheb varsti pensionile. 

Investeerimisportfellide näited

Vaatame mõnda erinevat tüüpi investeerimisportfelli.

Dividendide portfell

Dividendid on maksed, mida mõned börsil noteeritud ettevõtted investoritele maksavad. Need esindavad osa ettevõtte kasumist. Tavaliselt makstakse neid korra kvartalis sularaha dividendidena. 

Investeerimisportfelli loomisel otsustavad paljud investorid keskenduda dividendiaktsiatesse investeerimisele, mis annavad kõrge dividenditootluse. Selle arvutamiseks jagatakse aastane dividend aktsia hinnaga.

Näiteks kui ettevõte ABC maksab ühes kvartalis dividende 3 dollarit aktsia kohta, on aastane dividendimakse 12 dollarit (3 dollarit x 4 kvartalit). Kui aktsia hind oleks 300 dollarit, oleks aastane dividenditootlus 4% (12 dollarit / 300 dollarit). Aastane dividenditootlus muutub muidugi siis, kui aktsia hind muutub. 

DRIP-i investeerimine

DRIP tähistab dividendide reinvesteerimisplaani. Kontseptsioon on selline, et investorid investeerivad aktsiasummade asemel dollarites. Esiteks peab investor otsustama, mitu dollarit (või muud valuutat) ta saab regulaarselt investeerida.

Näiteks investeerides igakuiselt väikeseid summasid, ostab investor kogu aasta vältel osa aktsiaid, kui hind on madal, ja osa aktsiaid, kui hind on kõrgem. See aitab nende investeeringute maksumust keskmiselt hinnata.

Peamine on jätkata väikeste summade ostmist ning investeerida kõik dividendimaksed. See on tehnika, mis eemaldab emotsioonid protsessist ja aitab vältida turul ostmiseks kõige parema aja ootamist, mis võib olla keeruline ja stressi tekitada.

Teguriportfell

Teguriportfelli teooria on lähenemine, mis keskendub aktsiatesse või ETF-idesse investeerimisele, millel on teada tootlust juhtivad "tegurid". Tegurid kipuvad jagunema kahte kategooriasse: makromajanduslikud ja stiili tegurid.

  • Makromajanduslikud tegurid hõlmavad laiema pildi, näiteks majandustsükli, intressimäärade, krediidiriski, inflatsiooni jms analüüsi.
  • Stiili tegurid hõlmavad üksikute varade analüüsi, nagu volatiilsus, suurus, finantsseisund ja hinnaalandused võrreldes fundamentaalsete andmetega (see on tuntud ka kui väärtusinvesteerimisportfelli ülesehitus).

Pandeemia ajal suurenes investorite nõudlus tehnoloogiafirmade aktsiate järele, kuna piirangute makromajanduslik tegur suunas rohkem inimesi kasutama töötamiseks ja meelelahutuseks tehnoloogiat.

Stiili ja makromajanduslike tegurite kombineerimine võib olla võimas kombinatsioon. Näiteks ei pruugi investorid pandeemia ajal keskenduda üksnes makromajanduslikke tegureid kasutades üldiselt tehnoloogiavaldkonnale, vaid nad analüüsivad ka ettevõtte aruandeid, et leida rahaliselt terved ettevõtted.

Kauple värskemaid erakorralisi uudiseid Admiral Marketsiga

Kohvipurgi portfell

Kohvipurgi portfelli teoorial võib olla kummaline nimi, kuid see sobib ideaalselt pikaajalistele investoritele. See omapärane nimi pärineb vanast Ameerikast, kus inimesed paigutasid tihti kogu oma vara madratsi alla olevasse kohvipurki ega puutunud seda väga pikka aega.

Finantsturgudel tõlgendub see teooria mentaliteedina “osta ja unusta”. See on tavaline, et algajad investorid on turgudel aktiivsemad ning kauplevad lühiajaliselt. 

Kohvipurgi portfelli põhimõte on osta kvaliteetseid aktsiad ja neid vähemalt kümme aastat portfellis hoida - sarnaselt Warren Buffetti metoodikaga.

Warren Buffetti 90/10 portfell

2013. aastal pani legendaarne investor Warren Buffett kirja Berkshire Hathaway aktsionäride jaoks plaani, kuidas tema naise portfelli peaks haldama.

Selles plaanis soovitas ta 90/10 investeerimisportfelli, millest 90% tuleks investeerida S&P500 jälgivasse indeksisse ja 10% lühiajalistesse valitsuse võlakirjadesse.

Portfelli algkapital tuleks investeerida erinevatesse aktsiasektoritesse, mida pakuvad 500 suurimat ettevõtet S&P 500 aktsiaturu indeksis.

Buffett eelistas eriti Vanguard S&P 500 ETF-i. See on investeerimishaldurite ettevõte Vanguardi fond, mis jälgib S&P 500 aktsiaturu indeksit. Allpool on välja toodud selle fondi tootlus alates 2016. aastast.

Vanguard aktsiaindeksi tootlus

 

Vanguard, 22. aprill 2021. Pange tähele: Varasemad tulemused ei ole usaldusväärne tulevaste tulemuste või tulevase tulemuslikkuse näitaja. 

Sellesse fondi saate investeerida Admirals Invest.MT5 konto kaudu. Investeerimisportfelli loomisel on mitmekesistamiseks hädavajalik juurdepääs mitmetele erinevatele instrumentidele, mida pakub Invest.MT5 konto.

Kui olete Admiralsis tasuta konto avanud, saate sisse logida Kaupleja Kabinetti, et pääseda juurde oma erinevatele investeerimiskontodele, samuti sissemakse- ja väljamaksefunktsioonidele ning esmaklassilistele analüüsivahenditele.

Klõpsates oma kontol nupul “Trade” (Kauple), suunatakse teid veebipõhisele kauplemisplatvormile. Seal saate turuvaatlusakna allservas olevast otsingukastist otsida Vanguard S&P 500 ETF-i, vaadata selle reaalajas hindade graafikut ja investeerimist alustada, nagu allpool näidatud.

Admiralsi turuvaatlusaken Vanguardi graafik

Admiralsi pakutav MetaTrader 5 veebikaubanduse platvormi ekraanipilt, mis näitab kauplemispiletit. Selles artiklis toodud finantsinstrumentide tabelid on illustratiivsed ja ei kujuta endast kauplemisnõuandeid ega pakkumisi Admiral Marketsi pakutavate finantsinstrumentide (CFD-d, ETF-id, aktsiad) ostmiseks või müümiseks. Varasem tootlus ei tähenda tingimata tulevast tootlust.

Kuidas koostada investeerimisportfell  - Kokkuvõte

Aina rohkem inimesi tunneb huvi investeerimisportfelli koostamise vastu. Selleks on olemas palju viise ning artiklis tõime välja mõned populaarsemad variandid. Teile kõige paremini sobiv meetod sõltub teie isiklikest eelistustest ja võib-olla peate kõigepealt mitut erinevat meetodit katsetama, et parim lahendus leida. 

Õnneks saate investeerimist alustada Invest.MT5 demokontol, kus saate testida kõiki Admiralsi pakutavaid funktsioone ja teenuseid, oma teooriaid ja ideid riskivabas virtuaalses keskkonnas, kuni olete valmis oma kapitaliga reaalsel kontol investeerima. 

Kui tunnete, et olete valmis investeerima, saate Invest.MT5 konto, millel minimaalne sissemakse on vaid 1€ ja USA aktsiate komisjonitasu vaid 0,01 dollarit aktsia kohta. Samuti pääsete juurde paljudele täiustatud kauplemisvahenditele ja analüüsiteenustele.

Kohe konto avamiseks vajutage allolevale ribareklaamile

looge endale dividendiaktsiatest koosnev portfell

Lugege lisaks: kuidas saada Forex kauplejaks

Meist: Admiral Markets

Reguleeritud maaklerina pakume juurdepääsu maailma kõige populaarsematele kauplemisplatvormidele. Meie juures saate kaubelda valuutade, CFD-de, aktsiate ja ETF-idega.

See materjal ei sisalda ega seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuande või -soovitusena ega finantsinstrumentidega tehtavate tehingute pakkumisena. Juhime tähelepanu, et see kauplemisanalüüs ei ole usaldusväärne näitaja mistahes praegusele või tulevasele turukäitumisele, kuna asjaolud võivad aja jooksul muutuda. Enne investeerimisotsuste tegemist soovitame pidada nõu sõltumatu finantsnõustajaga ning teadvustada endale täielikult kauplemisel kaasnevaid riske.

Avatar-Admirals
Admirals
Kõik-ühes lahendus Sinu raha kulutamiseks, investeerimiseks ja haldamiseks

Admirals on rohkem kui lihtsalt maakler. Admirals on finantskeskus, mis pakub laia valikut finantstooteid ja teenuseid. Me muudame võimalikuks läheneda isiklikule rahandusele läbi kõik-ühes lahenduse, mis on mõeldud investeerimiseks, kulutamiseks ja raha haldamiseks.