Как да инвестирате в акции на компании за потребителски избираеми стоки?

Юли 20, 2021 22:59 Europe/Sofia

Когато стане въпрос за покупка на потребителски стоки има стоки, от които се нуждаете и такива, които би било добре да притежавате. Първата категория се наричат основни потребителски стоки, докато вторите са потребителски избираеми стоки. Разнообразието при потребителските избираеми стоки е много сериозно и включва световноизвестни марки като BMW, Nike, McDonald's, Walt Disney и много други.

И Вие искате да научите повече за инвестициите в акции на компании за потребителски избираеми стоки? Тогава сте на правилното място!

 

Да не губим повече време и да започваме!

Какво са потребителски избираеми стоки?

В началото ще дадем една дефиниция за потребителски избираеми стоки.

Потребителски избираеми стоки е термин, който характеризира стоки и услуги, които не се считат за основни, но са желателни ако наличният доход е достатъчен за закупуването им. Другото име на тези стоки е потребителски циклични, тъй като търсенето им зависи от икономическите цикли.

Категорията потребителски избираеми стоки включва:

  • Автомобили и авточасти
  • Стоки за дома с дълготрайна употреба
  • Хотели, ресторанти и почивки
  • Потребителска електроника
  • Дрехи и луксозни стоки
  • Дистрибутори
  • Различни видове продажби на дребно
  • Диверсифицирани потребителски услуги

Потребителските избираеми стоки се смятат за циклични, което означава, че търсенето им зависи от представянето на икономиката (икономическите цикли):

  1. Търсенето на потребителски избираеми стоки се увеличава, когато икономиката нараства.
  2. Търсенето на потребителски избираеми стоки се понижава, когато икономиката се забавя.

На практика, когато икономиката се представя силно, потребителите са склонни да харчат повече, тъй като се чувстват достатъчно спокойни за бъдещето. В същото време ако икономиката изпитва затруднения, потребителите свиват своя бюджет и се насочват към покупки предимно на основни потребителски стоки.

Тествайте инвестициите в акции на компании за потребителски избираеми стоки без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admirals (преди това Admiral Markets). Вземете Вашата безплатна демо сметка още сега като кликнете на банера отдолу:

Защо да инвестирате в акции на компании за потребителски избираеми стоки?

Хората правят инвестиции по всякакви причини, като например изграждане на състояние в дългосрочен план, плащане на обучение на дете, генериране на капитал за собствен бизнес, планиране на пенсиониране, постигане на други финансови цели или просто увеличаване на разполагаемия доход.

Много от тези потребителски стоки, макар и избираеми се използват ежедневно от милиарди хора по света. Следователно голяма част от продуктите, които предлагат потребителските избираеми компании са добре познати на повечето хора и те лесно могат да разберат в какво точно инвестират и какъв е бизнес модела на компанията към която насочват капитал.

Вече разбрахте, че търсенето на продуктите на компании за потребителски избираеми стоки е циклично, което означавам че инвестицията в подобни компании предлага на инвеститорите силно представяне по време на ръст на икономиката и вероятно по-слабо в периоди на икономическа рецесия

Добре е да запомните, че периодите на икономически растеж са доста по-дълги от тези на рецесия. Ето защо и акциите на компании за потребителски избираеми стоки са толкова популярни сред инвеститорите, особено сред тези, които са позитивно настроени за икономическото развитие.

На следващата графика ще откриете представянето за последните 10 години на сектор потребителските избираеми стоки, представен чрез борсово търгувания фонд Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (#XLY), в сравнение с останалите 10 сектора от индекса S&P 500, както и спрямо самия индекс.

Източник: TradingView, 21 юли 2021

От горната графика лесно може да направите изводът, че сектор потребителски избираеми стоки е втория най-силно представящ в S&P 500, след технологичния сектор и е предоставил доходност на инвеститорите от над 360% за последните 10 години. 

Така, инвеститорите търсещи стойност може да кажат, че този сектор вероятно е надценен (след като прегледат и съотношения цена / печалби и цена / продажби). В същото време инвеститорите търсещи инерция биха казали, че секторът е в силен възходящ тренд, което е точно по техен вкус.

Но да обобщим причините, които могат да Ви насочат към инвестиции в акции на компании за потребителски избираеми стоки:

  1. Почти нулевите лихви по банковите депозити
  2. Защита от инфлация, която предлагат от някои акции
  3. Продължаващите програми за стимулиране на икономиките по света, които увеличават паричната маса, съответно и инфлационния натиск
  4. Очаквания за ръст на икономиката
  5. Познаване на продуктите и сравнително лесен за схващане бизнес модел.
  6. Възможности за изграждане на поток от пасивна доходност чрез получаване на дивиденти, с които някои компании за потребителски избираеми стоки са известни
  7. Възможност за диверсификация на портфейла от активи
  8. Много висока ликвидност на активите (можете да купите и продадете Вашите активи в рамките на секунди)
  9. Поради високата ликвидност можете да се възползвате ниски инвестиционни разходи (спредове и комисионни)
  10. Ниска първоначална инвестиция (за сметка Invest.MT5 от Admiral Markets минималния депозит е само €1)

Започнете инвестиции в акции на компании за потребителски избираеми стоки, още над 4000 акции и над 200 ETF-и със сметка Invest.MT5 от Admiral Markets. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу и да се регистрирате:

Колко капитал да отделите за инвестиция в компании за потребителски избираеми стоки?

Отговорът на този въпрос зависи основно от четири персонални фактора:

  1. Лични възможности
  2. Персонални финансови цели
  3. Лична толерантност към риск
  4. Инвестиционният хоризонт, който сте си поставили

Персоналните възможности може да са много индивидуални при различните инвеститори и затова не може да се определи точна сума, с която трябва да започнете.

Можете да разгледате хоризонта на инвестиции или времето, за което могат да бъдат отделени средствата, без да се нуждаете от тях. От това ще зависи дали ще се насочите към краткосрочни инвестиции или към дългосрочни такива.

Инвестирането с натрупване (определена сума всеки месец например) може да направи така, че на пръв поглед малкa възвръщаемост да изглежда сериозно, когато се касае за по-дълги периоди от време.

В същото време започнете да идентифицирате финансовите си цели. От какво бихте имали нужда в бъдеще? Би могло да искате да си купите къща или кола, да финансирате образованието на детето си, да планирате ваканции в чужбина, да започнете или да развиете бизнес или ново начинание, или просто да имате достатъчно средства, когато се пенсионирате.

Отговорите на тези въпроси ще Ви дадат представа за Вашите финансови цели.

Следващият аспект, който трябва да обмислите, е Вашата толерантност към риск или способността Ви да поемате риск. Тя зависи от фактори като текущи доходи, спестявания, разходи, финансови задължения и подходящо финансово покритие за живот и здравеопазване. И не на последно място от собствения темперамент.

Както удължените срокове, така и по-високите нива на възвръщаемост биха могли да Ви дадат близки резултати. Това прави различните инвестиции интересни и подходящи за различни цели.

ЗАПОЧНЕТЕ ИНВЕСТИЦИИ

Рискове при инвестиции в акции на компании за потребителски избираеми стоки

 Както всяка една инвестиция и тази в акции на компании за потребителски избираеми стоки крие своите рискове, които включват:

  • Погрешно тълкуване на икономическия цикъл, което да доведе до грешен момент за покупка на акции на компании от потребителски избираеми сектор
  • Влошаване на икономическите условия, което може да доведе до спад в търсенето някои потребителски избираеми стоки.
  • Висока волатилност на цената на акциите на някои компании за потребителски избираеми стоки.
  • Нарастващата конкуренция в някои индустрии, които са част от потребителски избираем сектор като например електромобилите.

Разбира се, тези рискове могат да бъдат активно управлявани с точната стратегия за покупка на акции на компании за потребителски избираеми стоки и правилното управление на риска.

Как да инвестирате в акции на компании за потребителски избираеми стоки?

Добре е да запомните, че, за да направите инвестиции в компании за потребителски избираеми стоки, трябва да имате нужните инструменти и конкурентни условия затова. Но да видим кои инструменти за търговия и инвестиции може да използвате?

Първата стъпка е да си отворите реална сметка в регулиран инвестиционен посредник като Admirals. След това ще трябва да изтеглите платформа за търговия на финансовите пазари, която Ви дава достъп до акции на компании за основните потребителски стоки. Admirals предлага платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5.

Започнете търговия с акции на компании за потребителски избираеми стоки на платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5. Изтеглете MetaTrader 5 сега, напълно безплатно, като кликнете на банера отдолу.

След като вече имате посредник и платформа за търговия и инвестиции е време да разгледаме различните финансови инструменти, които могат да Ви предоставят възможност да получите експозиция в сектор основните потребителски стоки. Те включват:

  1. Акции на компании за потребителски избираеми стоки.
  2. Договори за разлика (ДЗР) на акции на компании за потребителски избираеми стоки.
  3. Борсово търгувани фондове (ETF) с акции на компании за потребителски избираеми стоки.

Всяка една от тези възможности има своите предимства и недостатъци и всеки инвеститор трябва индивидуално да избере точните за него инструменти като вземе предвид персоналните си възможности, личните финансови цели, толерантност към риск и инвестиционен хоризонт.

Сега да разгледаме с повече подробности какво представляват горните три възможности за инвестиции в компании за потребителски избираеми стоки.

Акции на компании за потребителски избираеми стоки

Акция е ценна книга с променлива доходност, която Ви предоставя възможност да притежавате дял от компания. Една акция е единица от собствеността на една компания. 

Например ако дадена компания е емитирала 100 акции, а Вие сте купили 10 акции на тази компания, то следователно Ви притежавате 10% от нея. Притежанието на акции може да Ви даде (но не винаги) някое от следни права:

  • Право на дивидент
  • Право на глас на общото събрание
  • Право на ликвидационен дял

Повечето компании емитират и продават акции с цел да наберат по-голям капитал, за да финансират дейностите си.

Преимущества на инвестиции и търговия с реални акции:

  1. Реално притежание на базовия с всички прилежащи имуществени права
  2. По-малък риск поради липсата на употреба на ливъридж
  3. Без суап такси за държане на позицията отворена през нощта
  4. По-стабилна регулация

В същото недостатъците на инвестиции и търговия с реални акции спрямо търговия с ДЗР на акции са:

  1. Липса на възможност за отваряне на къси позиции
  2. Липса на възможност за употреба на ливъридж
  3. Липса на възможности за търговия на множество различни пазари

Отдолу ще намерите графика на цената на акциите на една от най-големите компании за потребителски избираеми стоки Nike:

Източник: Admirals, MetaTrader 5, #NKE, Седмична графика с диапазон на данните 29 декември 2013 - 20 юли 2021 година. Изготвена на 21 юли 2021 в 08:20 часа. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати

Независимо дали ще се насочите към търговия с ДЗР на акции или търговия с реални акции добре е да изберете брокер, който е оторизиран и регулиран от финансов регулатор. Admirals например е оторизиран и регулиран от Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC).

ДЗР на акции на компании за потребителски избираеми стоки

ДЗР или CFD (англ. Contract for Difference) e договор за разлика, който се сключва между трейдър и брокер за размяна на разликата в цената на даден актив. Този договор е активен докато не бъде затворен от трейдъра, а плащанията по него са чрез брокер, вместо реална доставка на търгувания актив.

На практика, договорите за разлика предоставят на инвеститорите почти всички предимства на реалната инвестиция във финансови инструменти, но без реално да ги притежават.

Нека първо да отбележим предимствата на търговията с договори за разлика:

  1. Къси продажби. Едно от основните предимства на днешната ДЗР търговия се крие във възможността за къси позиции. По този начин потенциално можете да печелите и при ръст и при спад на пазара.
  2. Употреба на ливъридж. ДЗР позволяват да управлявате по-голяма сума от тази, която притежавате в търговската си сметка. Това се случва чрез употреба на ливъридж.
  3. Възможност за сделки в рамките на деня. ДЗР позволяват да се възползват от краткосрочните движения на цените на пазарите на акции, индекси или суровини.
  4. Лесен достъп до глобалните пазари. Лесен достъп до много финансови инструменти, като акции, облигации, валути, суровини, криптовалути и тн чрез избран от Вас посредник.
  5. Налични са многобройни стилове на търговия (поне при някои брокери като Admiral Markets).

Както всеки един финансов инструмент и ДЗР имат своите недостатъци:

  1. Няма притежание на базовия актив, с което няма и имуществени права при фалит на компанията.
  2. ДЗР може е по-слабо регулиран продукт.
  3. Ефектът на ливъриджа може да е нож с две остриета. Това означава, че освен да увеличава потенциалните печалби, финансовият лост повишава и потенциалните загуби.
  4. Суап такси за задържане на позицията през нощта.

На следващото изображение ще намерите графика на цената на ДЗР на акциите на McDonalds:

Източник: Admirals, MetaTrader 5, #MCD, Седмична графика с диапазон на данните 29 декември 2013 - 20 юли 2021 година. Изготвена на 21 юли 2021 в 08:22 часа. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати

Търгувайте с ДЗР на най-популярните акции за потребителски избираеми стоки в света сега и още над 8000 финансови инстримента. Кликнете на банера отдолу, за да започнете още днес!

ETF с акции на компании за потребителски избираеми стоки

ETF (англ. exchange traded fund) в превод на български означава борсово търгуван фонд. Най-общо ETF представлява кошница от ценни книжа, които можете да купувате и продавате на съответните фондови борси чрез финансов посредник (брокер).

Тези фондове могат да инвестират в множество различни класове активи (акции, облигации, индекси, суровини, валути и тн). Съществуват множество различни борсово търгувани фондове, които инвестират в акции на компании за потребителски избираеми стоки.

Предимствата на инвестиции в ETF с акции на компании за потребителски избираеми стоки:

  • По-ниски разходи, тъй като можете да купите кошница от акции, вместо само една
  • Директна диверсификация на портфейла
  • Данъчна ефективност (например активно управляваните взаимни фондове често купуват и продават активи, което генерира капиталови печалби, които от своя страна подлежат на данъчно облагане, при ETF-ите не е така)

Недостатъците включват:

  • В някои случаи ETF може да има по-ниска ликвидност от акциите
  • Може да има известни разминавания с базовия актив, който следва фонда

Долното изображение Ви показва графика на цената на ДЗР на ETF-а с акции на компании за потребителски избираеми стоки Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (#XLY), който инвестира в 63 компании за потребителски избираеми стоки:

Източник: Admirals, MetaTrader 5, #XLP, Седмична графика с диапазон на данните 13 ноември 2019 - 3 юни 2021 година. Изготвена на 3 юни 2021 в 19:1 часа. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати

Няма правилен или грешен инструмент, с който да започнете инвестиции в акции на компании за потребителски избираеми стоки. Просто трябва да изберете най-подходящия за Вашия стил на търговия и инвестиции.

Получете над 60 допълнителни функции към стандартния пакет MetaTrader 5, за да развиете Вашия стил с приставката MetaTrader 5 Supreme Edition. Изтеглете MetaTrader 5 Supreme Edition още сега, напълно безплатно като кликнете на банера отдолу:

Как да изберете най-добрите компании за потребителски избираеми стоки?

Вече знаете, че акциите на компании за потребителски избираеми стоки са циклични и се представят силно в периоди на икономически растеж и слаба при забавяне на икономиката.

Има няколко икономически индикатора, които можете да следите, за да може да определите състоянието на икономиката. Тези показатели са важни и за прогнозиране на потенциалните тенденции както за потребителските избираеми, така и за основните потребителски стоки:

  • Брутен Вътрешен Продукт - ако БВП се увеличава, то икономиката нараства, което може да е позитивно за потребителските избираеми 
  • Потребителско доверие - при слаба икономика доверието на потребителите се влошава и търсенето на избираеми стоки се забавя, докато при силно представяне на икономиката, потребителите се чувстват по-уверени и са склонни да харчат повече за избираеми стоки.
  • Лихвени нива - обикновено сваляне на лихвените нива се наблюдава по време на слаби икономически периоди, а повишаването по време на силни такива

След като разбрахте кои индикатори могат да Ви помогнат да установите къде в икономическия цикъл се намирате в момента, нека да видим и някои от основните показатели, които да следите при избор на акции на компании от потребителския избираеми сектор. Въпреки че в този сектор са събрани множество различни бизнес модели, все пак е добре да проследите следните показатели:

  1. Приходи. Това е капиталът, който една компания генерира от бизнес дейностите си.
  2. Нетен марж на печалбите. Този показател се получава след като от приходите биват извадени всички разходи на компанията. Колкото по-висок нетен марж на печалбите може да поддържа една компания за възможно най-дълъг период, толкова по-привлекателна ще е за инвеститорите.
  3. Свободен паричен поток. Компаниите за потребителски избираеми стоки произвеждат много повтарящи се приходи. Но поддържането на комуникационна мрежа е изключително скъпо. Затова е добре компанията да има солиден паричен поток.
  4. Съотношение цена / продажби. Това съотношение сравнява цената на акцията на компанията с нейните приходи и може да помогне на инвеститорите да оценят стойността на една компания и да разберат колко ще платят за долар от продажбите и.

Има и още показатели, които е добре инвеститорите да проследят преди се насочат към покупка на акции на компании за основни потребителски стоки, но изброените по-горе са едни от най-важните.

Започнете инвестиции и търговия с акции на компании за основни потребителски стоки още днес. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу и да се регистрирате:

Как да започнете търговия с акции на компании за потребителски избираеми стоки?

След като знаете какво са потребителски избираеми стоки, защо да инвестирате в компании за потребителски избираеми стоки, колко пари да отделите и как да направите своите инвестиции в акции на компании за потребителски избираеми стоки може да е време да преминете към по-интересната практическа част - да направите покупка на акции на компании за потребителски избираеми стоки.

Това може да направите само в три стъпки:

  1. Отворете сметка за търговия с акции.
  2. Изтеглете вашата платформа за търговия с акции .
  3. Отворете прозорец Нова поръчка и направете първата си сделка!

За повече информация за това как да отворите сметка за търговия с акции с Admirals изгледайте следващото кратко видео:

Нека да дадем един пример как да направите покупка на акции на компании за потребителски избираеми стоки като използваме ДЗР на акции на NIke. По-сходен начин можете да отворите и къса позиция в акции.

Как да купите акции?

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете акции на Nike (#NKE)
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позиция) в акции на Nike Вие очаквате те да поскъпнат, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

Как да продадете акции?

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете акции на Nike (#NKE)
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) в акции на Nike Вие очаквате те да поевтинеят, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

За Admirals

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & ДЗР на акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admiral Markets можете да използвате безплатно иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Открийте още интересни статии:

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admiral Markets, опериращи под търговската марка Admiral Markets (по-долу Admiral Markets).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets  не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.

Борис Петров
Борис Петров Финансов Анализатор, Admirals Bulgaria

Финансов анализатор с дългогодишен години опит в областта на техническия и фундаментален анализ на финансови инструменти и изграждането на стратегии за търговия на Форекс, фондовия пазар, пазарите на суровини и др.