Как да се възползвате от рекордно ниския курс турска лира лев?
Какво се случва с турската лира?
Почти всеки ден, през последните няколко месеца, заглавията свързани с турската лира са едни и същи – нови рекордно ниски стойности на турската лира, спрямо долара и останалите основни валути. Може би ще попитате, как това Ви засяга?
Само ще припомним, че почивките и екскурзиите винаги са актуални. И веднага започваме с позитивите от рекордното поевтиняване на турската лира – Вашата почивка в съседна Турция става изключително евтина. Причината е, че левът е обвързан с еврото, а турската лира поевтинява спрямо единната валута, или съответно спрямо лева (защото еврото е обвързано с лева).
Или вашите левове, купуват повече стоки и услуги, в турски лири. Изобщо, правят Ви по-богат, когато изразите вашите средства, в турска национална валута, благодарение на по-ниския курс турска лира - лев.
Когато турската лира е рекордно евтина, спрямо останалите валути, вашите левове, купуват повече почивка, повече стоки, повече злато, повече маслини и зехтин, повече дрехи и обувки, повече локум изобщо повече от всички традиционни турски стоки и услуги.
Как се стигна до рекордното поевтиняване на турска лира лев?
Общо взето, основната причина е една – и тя се нарича политическа несигурност. А в основата на тази несигурност е непредвидимостта на турския президент - Реджеп Ердоган. И ако има нещо, което финансовите пазари мразят повече от всичко, то това е несигурността.
Един от изворите на несигурност в Турция по-рано през годината бяха предсрочните парламентарни избори. Тогава, в интервю за телевизионното издание Bloomberg, Ердоган заяви, че планира да е по-активен по отношение на монетарната политика, след потенциалното му преизбиране на извънредните избори в страната на 24-ти юни. Изборите бяха свикани в средата на април, преди редовните такива през ноември на 2019-та година.
Стабилната победа на Реджеп Ердоган, му даде 5 нови години на управление в страната. Проведен през изминалата година референдум в Турция пък, разшири правата на президента, като промените влязоха в сила след вота през юни.
През август Турция отново се върна в заглавията с поевтиняващата турска лира. Имаше дори опасност част от турските банки да останат през долар и евро ако турска лира долар (USDTRY) премине и се задържи над 7,10. В този контекст не е голяма изненада, че 2-годишната доходност в Турция впоследствие скочи над 25%, а 10-годишната доходност достигна над 21% за първи път в историята. В същото време, капитализацията на турския фондов пазар падна до 115 милиарда долара, най-ниското ниво от 2009 година насам.
Тествайте търговията на финансовите пазари без риск за вашия капитал с безплатна демо сметка от Admiral Markets.
Поевтиняването на курса турска лира лев не е новина за пазарите
Поевтиняването на турската лира, не е новост за пазарите. Всъщност, турската национална валута, бе най-поевтинялата валута, спрямо долара, през 2016-та година. Тогава турската лира загуби 17% от стойността си. През изминалата година турската лира продължи със загубите си. До голяма степен, слабостта на турската валута, се предопределя от слабостта на икономиката. Икономиката на Турция се сви за пръв път от седем години насам, през 2017-та година.
И докато ръководството на централната банка е под сериозен политически натиск за провеждане на политика към стимулиране на ръста, чрез намаляване на лихвите в страната, централната банка трябва да се бори с инфлация от над 10%.
Друг сериозен проблем, който подкопава турската лира, са външните инвестиции, на които се разчита сериозно, за да се финансира дефицита по текущата сметка и бюджетния дефицит. Бюджетният дефицит възлезе на 20.4 милиарда турски лири (5.34 милиарда долара) през първото тримесечие на 2018-та.
За сравнение, през изминалата година, Турция привлече чуждестранни инвестиции в размер на 10.83 милиарда долара, 7.44 милиарда от които бяха под формата на инвестиции на фондовите пазари. Стойността на инвестициите, се понижи с 18.8%, спрямо привлечените година по-рано инвестиции в размер на 13.34 милиарда долара.
Поевтиняването на лирата задвижва така наречения „домино ефект". Спестителите в турски лири, които се опасяват от по-нататъшно поевтиняване на валутата, обменят спестяванията си в злато или в други твърди валути, което оказва допълнителен низходящ натиск върху националната валута на страната.
Трябва да се споменат и големите турски корпорации, взели кредити в други валути и чието дълговo бреме нараства, с поевтиняване на лирата. Това носи съществен риск за цялостната финансова система в страната.
Защо е поевтинява турската лира?
Не само Турция, но и Бразилия или Южна Африка напомпваха икономиките си с евтини долари и евро, предоставени от ФЕД и ЕЦБ чрез техните програми за икономически стимули след голямата финансова криза през 2008.
Въз основа на това немските търговски отношения с Южна Африка, освен тези с Турция, също могат да бъдат считани за значителни. Германия е сред първите южноафрикански търговски партньори след Китай, САЩ и Япония. Същото важи и за Бразилия: с обем на търговията над 20 милиарда доолара, Германия е четвъртият по големина търговски партньор в Бразилия.
Това означава, че се очаква да бъдат засегнати големи индекси като DJI30, HSI50 и JP225. Когато разглеждаме DAX, това може потенциално да е изложен на сериозен риск. За да направят картината по-светла, биковете трябва да тласнат DAX над 200-дневната проста пълзяща средна и над 12 870/12 900 пункта. Но към този момент с продължаващото напрежение в Турция и останалите развиващи се пазари e много трудно да открием бичия импулс, който ще изгради сериозна инерция.
Търгувайте DAX30 при най-добрите условия и още повече от 8000 финансови инструмента с брокер номер 1 в Германия за 2018 година.
Как да се възползвайте от поевтиняването на турската лира?
За съжаление, голямата волатилност на турската лира, прави така че много брокери не предлагат директна търговия с нея. И зад това има логика. Голямата волатилност, в съчетание с не особено голямата ликвидност (с каквато се отличават останалите основни валутни двойки), прави турската лира изключително "опасна за трейдърите".
Все пак има възможност да изтъргувате резките движения на турската лира чрез някой корелиран с нея актив. При последните резки спадове турската валута забелязахме, че нейната слабост се отразява и на еврото т.е. може да очакваме поевтиняване на единната валута особено срещу основните и конкуренти като долар, йена и британския паунд. USDTRY има сериозна негативна корелация с EURUSD.
Други корелирани с турската лира валути са тези на някои от развиващите се пазари в Източна Европа и като цяло. Криза при USDTRY в миналото е предизвиквала спад при USDHUF. Висока е корелацията на долар турска лира и с USDPLN.
С почивка, или директна покупка на стоки и услуги от Турция
Поевтиняването на турската лира, може да се използва от българите по няколко направления. На първо място, можете да планирате лятната си почивка, или септемврийските почивни дни на море в южната ни съседка. И макар да сте пропуснали "ранните записвания", отпреди няколко месеца, късното включване едва ли ще Ви излезе по-скъпо, заради сериозното поевтиняване на турската лира спрямо лева през последните няколко месеца.
Разбира се шопинг туризмът, е друга форма, с която може да се облагодетелствате от поскъпването на лева спрямо турската лира.
Можете да заложите и на борсово търгувани индексни фондове, следящи представянето на развиващите се пазари, или валути. Например възстановяването на турската лира, или турските пазари, може да се отрази изключително благоприятно на развиващите се азиатски и европейски пазари...
И един такъв индексен фонд, който следи представянето на големите и средно-големите компании от развиващите се пазари е Schwab Emerging Markets Equity ETF (SCHE).
Търгувайте борсово търгувани фондове (ETF-и) и реални акции с най-ново инвестиционно предложение на Admiral Markets - сметка Invest.MT5.
Какво е ETF, или борсово търгуван индексен фонд
Борсово търгуваният индексен фонд, или известен още като ETF e пазарно търгуван актив, който следи представянето на индекс, суровина, облигация, или кошница от активи, като например индексен фонд. За разлика от взаимните фондове, борсово търгуваните индексни фондове (ETF-и), се търгуват като типичните акции на фондовите пазари. При тях няма нетна стойност на активите, която да определя стойността им, а цената им се определя от търсенето и предлагането.
Традиционно, индексните фондове се отличават с по-висока дневна ликвидност и по-ниски такси и комисиони от взаимните фондове, което ги прави по-добри инвестиционни алтернативи за инвеститорите.
Борсово търгуваният индексен фонд е тип фонд, който притежава базовия актив (акции, облигации, петролни фючърси, злато, чуждедстранни валути и др.) и разпределя притежаваните активи на акционерите, в съответствие с тяхното пропорционално участие. Акционерити, не притежават директно тези активи, а ги притежават косвено.
Акционерите в индексните фондове, имат права върху реализираните печалби, под формата на спечелени лихви, или дивиденти.
Индексните фондове са два типа. От една страна, това са традиционните взаимни индексни фондове, като например Vanguard 500 Index (базиран на S&P 500), от друга са така наречените ETF-фондове или търгувани на борсата индексни фондове.
Докато и двата типа ще дадат подобни резултати, разликата е в тяхната структура. При първата категория инвеститорите могат да търгуват акциите на фонда на база на цената на затваряне, директно с инвестиционния фонд, като е налице цена на обратно изкупуване.
Индексните фондове, търгувани на борсата (ETF-фондовете), могат да се купуват и продават във всеки един момент на деня. За удобството обаче се плаща определена цена. Тя е изискването да се направи сметка в брокер, както и да се плащат такси и комисиони при търговията на борсата. Това до голяма степен повишава разходите на инвеститорите.
Търгуваните индексни фондове са много разпространени и инвестираните в тях средства растат геометрично през последните години. С големия интерес идва и голямото им разнообразие, като те започват да следят почти всякакъв тип активи. Последната мода е ETF-фондове, следящи представянето на най-добрите инвеститори по света.
Увеличете познанията и уменията си за в търговията ETF-и още хиляди финансови инструмента с безплатния Обучителен Пакет 2018 от Admiral Markets.
Още по темата:
20 топ съвета за успех на Форекс пазар
Как да станете успешен форекс трейдър?
Форекс търговия за начинаещи и напреднали трейдъри
По-добре ли е форекс търговията без ползване на ливъридж?
Предупреждение за риск: Миналите резултати не са непременно показателни за бъдещите резултати. Търговията с валути или договори за разлика с маржин носи висока степен на риск и може да не е подходяща за всички инвеститори. Има вероятност да претърпите загуба равна на или по-голяма от цялата Ви инвестиция. Следователно не трябва да инвестиране или да рискувате пари, които не може да си позволите да загубите. Трябва да се уверите, че разбирате всички рискове. Преди да използвате услугите на Admiral Markets UK Ltd, моля запознайте се с рисковете, свързани с търговията.
