أنواع صناديق الاستثمار في البورصة

تشرين الأول 16, 2021 04:58 UTC
وقت القراءة: 9 دقائق

إذا كنت قد بدأت في التداول والاستثمار، فربما تكون قد سمعت عن استخدام مصطلح "ETF". وقد تتساءل، ما هي أنواع صناديق الاستثمار؟

ستمنحك هذه المقالة نظرة عامة على أنواع صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة و ما هي فوائدها و سلبياتها و المزيد من التفاصيل المرتبطة بذلك.

تعريف صناديق الاستثمار المتداولة في سوق الأسهم

ETFs هي صناديق استثمار مدرجة في البورصة. على عكس تداول الأسهم أو الأصول الأخرى، يمكن أن تشمل أنواع صناديق الاسثمار مجموعة واسعة من الأسواق التي يمكن للمتداول أن يستثمر فيها أمواله.

الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) هي مجموعة من الأوراق المالية التي يمكن شراؤها أو بيعها في سوق الأوراق المالية والتي تكرر حركة الأصول الأساسية المدرجة فيها.

يمكن أن تشمل أنواع صناديق الاستثمار المختلفة مجموعة واسعة من فئات الأصول، من الأسهم التقليدية للشركات إلى الأدوات الأخرى مثل العملات أو السلع.

بالإضافة إلى ذلك، تسمح هياكل صناديق الاستثمار للمستثمرين بالتنويع والاستفادة من الرافعة المالية وتجنب الضرائب قصيرة الأجل على أرباحهم.

قد نتحدث عن سوق يمثل ما يقرب من 3 مليارات دولار من المعاملات، ينافس السيولة التي يوفرها سوق الفوركس.

بشكل أساسي، صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق استثمار مشتركة تهدف إلى تتبع أداء مؤشر أو أصل معين.

↳ على سبيل المثال، يتتبع SP500 ETF أداء مؤشر SP500، وهو سلة من أكبر 500 شركة مدرجة في الولايات المتحدة.

ومع ذلك، يستخدم العديد من المستثمرين صناديق الاستثمار المتداولة للاستفادة من التنويع، وكذلك للوصول إلى أسواق جديدة.

على سبيل المثال، ربما سمعت كثيرًا مؤخرًا عن نمو الذكاء الاصطناعي. ومع ذلك، قد لا تعرف كيفية العثور على الشركة المناسبة للاستثمار أو التعامل معها، لأنها لا تزال مجالاً جديداً للغاية.

في هذه الحالة، يمكن للمستثمر أن يتجه إلى Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF. تسعى مؤسسة التدريب الأوروبية الخاصة هذه إلى الاستثمار في الشركات التي يمكنها الاستفادة من التقدم في تطوير الروبوتات والذكاء الاصطناعي. وبالتالي، يمكنك توفير وصول المستثمر إلى سوق متنامٍ، دون الحاجة إلى اختيار شركة بشكل فردي.

أنواع صناديق الاستثمار 

هناك أنواع صناديق الاستثمار المختلفة التي يمكنك الاستثمار فيها. ويمكن تصنيفها إلى فئات مختلفة:

✴️ حسب البلد: يمكنك الوصول إلى أسواق الأسهم في جميع أنحاء العالم، والتي كان من الصعب عليك الوصول إليها لولا ذلك. على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أن سوق الأسهم التايوانية سوف يرتفع، فيمكنك تداول iShares MSCI Taiwan ETF.

✴️ حسب القطاع: إذا كان لديك رأي مفاده أن العقارات في المملكة المتحدة قد تواجه صعوبات، فيمكنك الاستثمار في iShares UK Property UCITS ETF. وبما أنه عقد فروقات، يمكنك البيع على المكشوف والطويل.

✴️ حسب السلع: من خلال عقود الفروقات على صناديق الاستثمار المتداولة، مثل SPDR S & P Metals & Mining ETF، يمكنك التعرض لسوق المعادن والتعدين العالمية، بدلاً من محاولة العثور على المعدن المناسب للتداول، أو شركة التعدين المناسبة استثمار.

✴️ حسب المؤشر: هناك أيضاً أنواع صناديق استثمار مخصصة للمؤشرات، يمكنك تداول صندوق استثمار مؤشر S&P 500 من خلال Vanguard S & P 500 ETF.

هناك العديد من أنواع صناديق الاستثمار المتداولة للاختيار من بينها، بما في ذلك السندات والعملات و الأسواق الناشئة و القطاعات الناشئة مثل التكنولوجيا الحيوية والذكاء الاصطناعي وما إلى ذلك.

ومع ذلك، فإن أحد المجالات التي طالما فتنت المستثمرين هو العثور على أفضل أسهم التكنولوجيا وصناديق الاستثمار المتداولة التقنية للتداول. بعد كل شيء، نحن نستخدم التكنولوجيا في حياتنا اليومية، وهم دائماً يقودون الطريق بابتكاراتهم.

خصائص صناديق الاستثمار المتداولة

هذه بعض خصائص صناديق الاستثمار المتداولة التي تساعدنا على فهم ماهيتها:

  • ✔️ يتم تداولها كأوراق مالية، كما لو كانت سهماً، مما يجعل سعرها مرئياً في الوقت الفعلي.
  • ✔️ يمكن بيعها أو شراؤها في أي وقت أثناء الجلسة.
  • ✔️ أنها تعمل كمصدر واحد يحتوي على أدوات مالية مختلفة، بما في ذلك الأوراق المالية ذات الدخل الثابت.
  • ✔️ لم يتم إغلاقها حصرياً أمام المستثمرين من الشركات أو كبار المشاركين في الأسواق المالية.

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية؟

التعريف الأساسي لـ "صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية" هو الصندوق الذي يستخدم المشتقات المالية والديون لتضخيم عوائد المؤشر الأساسي. تهدف هذه الصناديق إلى الحفاظ على قدر ثابت من الرافعة المالية على مدار الإطار الزمني للاستثمار، مثل نسبة 1:2 أو 1:3.

تستخدم أنواع صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية المشتقات المالية وأدوات الدين لتضخيم عوائد المؤشر الأساسي باستمرار.

نظرًا للطبيعة الرياضية لهذه الصناديق، فإن أداء الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة طويلة الأجل لن يتطابق بالضرورة مع المؤشر الذي يتتبعه، لا سيما تلك التي تم تصميمها للعمل في الاتجاه المعاكس لمؤشر الأسهم.

كما هو الحال مع الأدوات المالية الأخرى، فإن الإدارة السليمة للمخاطر ضرورية. من المهم تحديد مستوى خسائر لا يتجاوز 5-10٪ من رأس المال.

استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة التي تدفع توزيعات الأرباح

المستثمرين الذين يبحثون عن عوائد من خلال توزيعات الأرباح لديهم العديد من صناديق الاستثمار المتداولة للاختيار من بينها. ومع ذلك، في حين أن تاريخ مدفوعات أرباح الشركة يمكن أن يكون مفيدًا، يجب ان لا يتم تحليله بمعزل عن غيره من العوامل في اختيار افضل صناديق الاستثمار مثل العوامل الفنية على مخطط الأسعار و العوامل الاقتصادية الكلية و العوامل السياسية.

لا توفر نسبة أرباح / توزيعات أرباح الشركة في السنوات الأخيرة بالضرورة مؤشرًا قويًا لما سيحدث في العام المقبل.

مع ذلك، فإن بعض أفضل صناديق الاستثمار المتداولة التي تدفع توزيعات الأرباح هي:

  • iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
  • PowerShares Preferred Portfolio ETF CFD (PGX)
  • Schwab US Dividend Equity ETF CFD (SCHD)
  • SPDR S&P Dividend ETF CFD (SDYUS)

الفرق بين صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) و صناديق الاستثمار المشتركة (Investment Fund)

يتألف صندوق الاستثمار المشتركة من مساهمات مختلف المدخرين الذين يعينون إدارتهم للمحترفين. ومع ذلك، يتم شراء أو بيع صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة مباشرة مثل الأسهم.

يمكن إدارة الصناديق المشتركة بشكل نشط أو غير فعّال (Passive) بينما تتم إدارة صناديق الاستثمار المتداولة بشكل غير فعّال.

تسعى الصناديق المشتركة إلى التفوق في الأداء على المؤشرات بينما تسعى صناديق الاستثمار المتداولة إلى مطابقة عائدات المؤشر الذي تتبعه.

نأمل أن نكون قد أوضحنا الشكوك حول ما هي صناديق الاستثمار المتداولة و أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار. دعونا الآن نقوم بتفصيل بعض مزايا تداول صناديق الاستثمار المتداولة.

مزايا صناديق الاستثمار المتداولة

عند الاستثمار في انواع صناديق الاستثمار المختلفة، فهذه بعض المزايا لديها:

  • ✅ الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول المالية من خلال أداة واحدة. التنويع من خلال أصل واحد!
  • ✅ الكفاءة الضريبية: يمكن للمستثمرين التحكم بشكل أفضل عندما يدفعون ضريبة أرباح رأس المال.
  • ✅ عمولات أقل: عمولات الوسيط على تداول صناديق الاستثمار.
  • ✅ إطار زمني واسع للتعاقد: يمكن تسويتها بعد إغلاق السوق.
  • ✅ يمكن للمستثمرين وضع مجموعة متنوعة من الأوامر المختلفة (أوامر الحد، أوامر الحد من الخسارة، أوامر الشراء بالهامش، إلخ) التي لا تتوفر في الصناديق المشتركة.
  • ✅ مخاطر أقل بفضل التنويع.
  • ✅ التكاليف أقل بكثير من الاستثمار التقليدي.
  • ✅ تسمح المرونة للمستثمرين بالمشاركة في السوق من خلال أوامر محدودة أو بسعر السوق.
  • ✅ ليس لديهم حد أدنى للاستثمار. يتم تحديد ذلك من خلال الحدود التي وضعها الوسيط الذي تعمل معه.

عيوب صناديق الاستثمار المتداولة

❌ التسوية: يتم تسوية صناديق الاستثمار المتداولة بعد يومين من بيعها.

❌ قلة السيولة: تكون بعض الصناديق أقل سيولة وبالتالي تكون أكثر تكلفة في التداول.

❌تباينات الأسعار: لا يتماشى سعر الأصل والصندوق دائماً.

❌تكاليف التداول: يمكن للمستثمرين الصغار أو ذوي التداول الدوري المنخفض إيجاد بدائل استثمارية أرخص.

❌ تسترشد صناديق الاستثمار المتداولة بصافي قيمة الأصول.

❌ يتم دفع السبريد ضمنياً عند شراء أو بيع الصفقة.

❌ قد تكون هناك تكاليف للبقاء في الصفقة، لذلك يُنصح أولاً بتقييم النفقات المتضمنة في الحصول على صفقة مفتوحة في بعض انواع صناديق الاستثمار.

كيف تبدأ تداول صناديق الاستثمار ETF

من المهم التأكد من أن لديك أدوات التداول المناسبة تحت تصرفك وأنك تعرف أيضاً كيفية استخدامها بشكل صحيح.

اختر الوسيط المناسب

التداول والاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة يشبه إلى حد بعيد التداول والاستثمار في الأسهم. إذا كنت ترغب في شراء أسهم في شركة، مثل Apple، فأنت بحاجة إلى العثور على شخص لا يمتلك بعض أسهم Apple فحسب، بل يرغب أيضاً في بيعها لك. هذا هو الوقت الذي يأتي فيه وسيطك. من خلال منصة التداول الخاصة بك، يقوم وسيطك بتوجيه طلباتك إلى مشترين وبائعين آخرين من خلال اتصالهم ببورصة الأوراق المالية ذات الصلة و توفير العرض و الطلب لك.

مع الوسيط المناسب، يمكنك شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة في ثوانٍ دون مقابلة الشخص الموجود على الجانب الآخر من تداولك. سيحتفظ الوسيط أيضاً برأسمالك للتداول أو الاستثمار، لذلك من المهم اختيار الوسيط المناسب - من الناحية المثالية هو الوسيط الذي يقدم أفضل التراخيص والأمان و الجدمات المميزة.

على سبيل المثال، تقدم شركات الاستثمار العاملة تحت العلامة التجارية Admirals أعلى التراخيص المحلية و العالمية مثل:

  • هيئة الأوراق المالية الأردنية (JSC) 
  • هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA
  • هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (Cysec)
  • هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC
  • هيئة الإشراف المالي الإستونية

استخدم أفضل منصة تداول صناديق استثمارية

ستساعدك منصة التداول والرسوم البيانية الخاصة بك على الوصول إلى المعلومات المهمة التي تحتاجها لتداول صناديق الاستثمار المتداولة. يتضمن ذلك أخبار السوق والرسوم البيانية والأسعار التاريخية والمؤشرات الفنية. مع تكنولوجيا التداول المتقدمة، يمكنك الآن الحصول على منصة الرسوم البيانية ومنصة الوساطة الخاصة بك في مكان واحد. تقدم Admirals منصات تداول MetaTrader التالية:

  1. MetaTrader 4
  2. MetaTrader 5
  3. MetaTrader Webtrader
  4. MetaTrader Supreme Edition (مكون إضافي مخصص لـ ميتاتريدر 4 و ميتاتريدر 5، تم إنشاؤه خصيصاً بواسطة Admirals وخبراء التداول المحترفين)

جميع هذه المنصات مقدمة من Admirals مجانًا تمامًا! انقر فوق اللافتة أدناه لبدء تنزيل MetaTrader 5

تمتع بمزايا منصة Premium Analytics

أحصل على حق الوصول الى بوابة Premium Analytics مع أخبار السوق, التحليل الفني, المفكرة الإقتصادية و مؤشر الميول العام مجمّعة من آلاف المصادر من وسائل الإعلام المالية و تشمل:

  • أهم و أحدث الأحداث الإقتصادية و التجارية
  • قراءة جميع الأخبار الإقتصادية و التجارية من أفضل مزودي البيانات الإقتصادية الرائدة مثل -  Dow Jones, Trading Central و Acuity. 
  • أفكار و فرص تداول مميزة.
  • تعرف على ما تفكر به الوسائل الإعلامية المالية العالمية حول الأسواق الأكثر شعبية من خلال طريقة عرض بسيطة.

يمكنك البدء الآن بالنقر فوق اللافتة أدناه والاستمتاع بجميع الميزات المذكورة أعلاه والمزيد!

هل أنت مستعد للنجاح و كسب المال كالمحترفين؟

قم بمشاركة هذا المقال مع الأصدقاء عبر قنوات التواصل الاجتماعي المتاحة حتى يستفيد كل من يبحث عن دليل مبسط حول كيفية اختيار افضل صناديق الاستثمار لعام 2021.

إذا كان لديك أسئلة و إستفسارات لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي إستفسارات و أسئلة تدور في بالك, و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية.

تأكد أن تلقي نظرة على أنواع الحسابات لدينا، و على البونص الترحيبي 100% لأول إيداع.

يمكنك أيضاً مراجعة باقي المقالات و المواد التعليمية بالضغط هنا. اليك بعض المقالات التي قد تهمك:

1. كيف تختار أفضل شركة تداول في 2021

2. أهم أسرار توصيات الاسهم و الفوركس في عمليات التداول!

3. أشهر نماذج الشموع اليابانية و توضيحها على الرسم البياني

عن Admirals

بصفتنا شركة تداول مرخصة, Admirals توفر لعملائها فرصة الوصول الى اسواق المال العالمية عبر أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تلائم احتياجتكم. سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي, فلديك الفرصة و القدرة على تداول العملات الأجنبية و اكثر من 8000 اداة تداول على عقود الفروقات للأسهم, مصادر الطاقة, المعادن الثمينة, و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات اللازمة لذلك.إفتح حساباً الان و إبدء قصة نجاح جديدة مع Admirals.

لا تحتوي هذه المقالة ولا يجب أن تفسر على أنها تحتوي على نصائح استثمارية أو توصيات استثمارية أو عرض أو طلب لأي معاملات في الأدوات المالية. يرجى ملاحظة أن التحليل السابق هذا لا يعد مؤشرًا على الأداء الحالي أو المستقبلي ، نظرًا لأن الظروف قد تتغير بمرور الوقت. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية ، يجب عليك طلب المشورة من المستشارين الماليين المستقلين لضمان فهمك للمخاطر.

Avatar-Admirals
Admirals حل شامل للإنفاق والاستثمار وإدارة أموالك

تعد Admirals أكثر من مجرد وسيط، فهي مركز مالي يقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية. نحن نجعل التعامل مع التمويل الشخصي من خلال حل شامل للاستثمار والإنفاق وإدارة الأموال ممكناً.