Tendências de mercado para 2024: 5 principais tendências financeiras

O mundo está em constante mudança e isso tem naturalmente vários efeitos no potencial de investimento.

Com 2023 a terminar no momento em que este artigo é escrito, já é hora de começar a analisar algumas potenciais tendências de mercado para 2024.

Houve algumas transformações nos últimos 12 meses, criando algumas oportunidades potenciais neste novo cenário financeiro.

Neste artigo, examinaremos algumas das tendências financeiras a serem observadas em 2024, as vantagens e desvantagens apresentadas e muito mais.

Soa interessante? Vamos começar.

Tendências de mercado para 2024: Uma introdução

Antes de analisarmos as tendências de mercado a observar em 2024, temos de começar com o básico – ou seja, definindo as tendências financeiras.

Se algo está a crescer no mundo da moda, significa que um número razoável de pessoas está a adotar esse estilo específico de vida.

E se dissermos que um programa de TV está com tendência de queda, significa que esse programa vem tem vindo a perder espectadores ao longo do tempo.

Uma tendência de mercado não é tão diferente de uma tendência normal no mundo real. Por outras palavras, as tendências financeiras indicam que o mercado, ou um activo específico, está a caminhar numa direcção específica – para cima ou para baixo. Em finanças, geralmente podemos dividir as tendências em duas categorias:

• Tendências de subida: em tendência de subida, o mercado caminha em direção a um aumento gradual do preço;
• Tendências de queda: por outro lado, em tendência de queda, o mercado move-se no sentido oposto, em direção a uma queda gradual do preço.

É claro que os preços sempre oscilarão, e é por isso que são chamados de tendências.

Embora o preço possa cair ocasionalmente durante uma tendência de subida, geralmente está em crescimento. Da mesma forma, o preço pode subir numa tendência de queda, mas geralmente irá descer.

Em 2023, a indústria fintech viu muitas tendências interessantes. Pode-se dizer que 2023 foi o ano da IA ​​(inteligência artificial), um termo que provavelmente ouviremos cada vez mais no futuro.

Também vimos a continuação das tendências anteriores: pagamentos digitais, finanças descentralizadas e criptomoedas, finanças pessoais, open banking, segurança cibernética e privacidade, software de serviços (SaaS) foram, em geral, tendências em alta durante este ano.

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Quais são as melhores tendências de mercado para 2024 a serem observadas?

Tendo já olhado para as tendências de mercado em 2023, é hora de nos voltarmos para o futuro.

Quais são as melhores tendências financeiras a serem observadas em 2024? Vamos agora observar mais de perto algumas das potenciais tendências de mercado para 2024 para ficar de olho no próximo ano.

1. Inteligência Artificial (IA) e Machine Learning (ML)

A inteligência artificial (IA) e o machine learning pareciam algo saído de um romance de ficção científica.

Mas, nos últimos anos, houve alguns passos importantes na área. E, como mencionado anteriormente, tanto a IA quanto o ML estavam entre os tópicos mais falados em 2023.

Nas finanças, algoritmos têm sido usados ​​em bots de trading e trading automático, ao mesmo tempo que trabalham para detectar e prevenir fraudes e para oferecer um melhor atendimento ao cliente. Esperemos que a IA se torne ainda mais predominante nos próximos anos, incluindo 2024.

Vantagens e desvantagens de IA e ML:

• Nas finanças e noutras áreas, a IA pode limitar o erro humano, acelerar processos e também fornecer novas soluções diferentes para problemas antigos. Os algoritmos são uma forma muito eficiente de passar rapidamente por montanhas de dados, tornando a IA e os bots muito úteis;
• O rápido crescimento da IA ​​e a maior eficiência da aprendizagem automática suscitaram naturalmente debates sobre a ética e os limites que devem ser impostos à IA. Este debate continuará num futuro próximo.

2. Finanças Regenerativas (ReFi)

A sustentabilidade é uma tendência gradual e o financiamento regenerativo está alinhado com estes princípios. Ao contrário da sustentabilidade, porém, as ReFi têm alguns objetivos ainda mais ambiciosos.

Como o nome sugere, as ReFi pretendem ajudar na regeneração dos danos ambientais, combinando práticas sustentáveis ​​com investimento social.

A tecnologia Blockchain também é uma parte fundamental das ReFi. A transparência da plataforma facilita aos investidores saber para onde vão os seus ativos, e o modelo descentralizado permite um processo mais democrático na tomada de decisões.

Combinando duas tendências populares em apenas uma, as ReFi devem ser interessantes em 2024.

Vantagens e desvantagens das ReFi:

• As ReFi permitem que os investidores alinhem as suas crenças com seus ativos. Podemos investir em práticas sustentáveis, causando um impacto social e ambiental positivo;
• As ReFi estão diretamente relacionadas com a tecnologia blockchain, o que significa que também partilha algumas das suas desvantagens. A volatilidade e os riscos envolvidos com blockchains e tokens menos conhecidos são coisas a ter em conta.

3. Investimento Sustentável e ESG

Ambiente, Sociedade e Gestão (ESG) e sustentabilidade são os pilares do investimento ético. Tal como as ReFi, as empresas em conformidade com o ESG e as práticas sustentáveis ​​permitem aos investidores colocar o seu dinheiro onde estão os seus valores.

Os investidores têm demonstrado um interesse crescente em empresas compatíveis com ESG e com práticas sustentáveis. Como resultado, isto também impulsionou a adaptação do mercado, com um número crescente de empresas a adotar práticas sustentáveis ​​e a produzir relatórios ESG.

O investimento sustentável e o ESG estão em voga há algum tempo e essa tendência provavelmente continuará em 2024.

Vantagens e desvantagens do investimento sustentável e ESG:

• O investimento sustentável e o ESG são fundamentais para a nova geração de investidores éticos. As empresas têm tentado adaptar-se a esta nova realidade, criando novas oportunidades e alternativas para investir. Este é um mercado em crescimento que continuará a expandir-se num futuro próximo;
• O greenwashing é provavelmente a maior preocupação em relação à sustentabilidade e ESG. As empresas têm sido acusadas de manipular dados para parecerem “mais verdes” e atrair investidores.

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4. Tecnologia SaaS

SaaS, abreviação de 'Software as a Service', produziu números impressionantes nos últimos anos. O crescimento no segmento de streaming, impulsionado por empresas SaaS populares como a Netflix, Spotify ou HBO Max, é uma das maiores razões por trás disso.

O SaaS elimina a necessidade de instalação de software, permitindo que os utilizadores tenham acesso aos serviços em qualquer lugar.

Para as empresas, o SaaS torna a manutenção mais fácil e relativamente mais barata em comparação com o software normal. Investir em SaaS era uma tendência popular antes de 2023 e provavelmente continuará aumentando também em 2024.

Vantagens e desvantagens da tecnologia SaaS:

• A maioria das empresas SaaS opera com um modelo baseado em assinaturas. Isto torna o seu crescimento e receitas relativamente estáveis, o que pode ser visto como positivo para os investidores;
• Há muita concorrência no segmento SaaS. Com a inflação ainda em alta, os clientes poderiam optar por encerrar algumas das suas assinaturas destes serviços para poupar dinheiro. Algumas empresas, como o Spotify, tiveram um desempenho ligeiramente inferior em 2022 e 2023 em comparação com as expectativas iniciais.

5. Finanças Descentralizadas (DeFi)

A economia baseada em blockchain continua a atrair um número cada vez maior de adeptos. Finanças descentralizadas, ou DeFi, é um termo geral usado para agrupar blockchains, criptomoedas e ativos semelhantes sob um conjunto maior.

O investimento em DeFi tem aumentado recentemente. Ainda relativamente novo, as DeFi são ainda um campo em evolução, mas já oferecem algumas opções.

Vantagens e desvantagens das DeFi:

• As DeFi é um segmento em rápido crescimento que continua a atrair novos utilizadores. O uso da tecnologia blockchain em transações financeiras tem aumentado e a tendência provavelmente não mudará em 2024;
• as DeFi, como todas as criptomoedas e investimentos relacionados com a blockchain, é extremamente volátil. Como sempre, precisará de equilibrar cuidadosamente os riscos e as recompensas antes de investir.

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Tendências de mercado para 2024: Conclusão

Embora 2023 já tenha sido um ano interessante em termos de tendências financeiras e de fintech, podemos esperar tempos ainda mais agitados em 2024. Com um conhecimento profundo do mercado, os investidores podem manter-se à frente da curva, antecipando estas tendências.

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Perguntas Frequentes sobre tendências de mercado

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