Trading Explicado: Como Funciona, Principais Tipos e Riscos a Considerar
Nos últimos anos, esta prática tornou-se bastante popular, mas nem todos compreendem realmente o conceito ou sabem como colocá-lo em prática.
Neste artigo, explicamos em detalhe o que é o trading, como funciona e o que é necessário para se tornar trader, de forma simples e acessível.
✺ O trading é mais especulativo do que o investimento e abrange uma variedade mais ampla de ativos financeiros.
✺ Graças às novas tecnologias, o trading tornou-se hoje mais acessível a qualquer pessoa interessada nos mercados financeiros.
✺ Permite realizar operações de curto, médio ou longo prazo, adaptando-se a diferentes perfis de risco.
✺ Existem várias estratégias de trading, desde técnicas automatizadas até abordagens manuais baseadas em análise técnica ou fundamental.
Este conteúdo tem caráter meramente informativo e não constitui aconselhamento financeiro. Consulte um consultor financeiro antes de tomar decisões de investimento.
O que é o Trading
O trading é a atividade de especular nos mercados financeiros com o objetivo de obter lucros ou ganhos. Consiste na compra e venda de ativos financeiros de diferentes tipos, como ações, moedas, matérias-primas e criptomoedas, entre outros.
No entanto, quando nos perguntamos o que é trading, essa definição é bastante limitada, já que não se trata de uma atividade tão simples. O trading envolve muito mais do que uma mera transação de compra e venda.
Em resumo, o trading é um tipo de investimento que visa obter potenciais retornos, mas que, ao mesmo tempo, implica riscos significativos, os quais devem ser geridos com disciplina e estratégia.
Qual a diferença entre Trading e Investimento?
Tanto o trading como o investimento tradicional expõem o investidor aos mercados financeiros, mas é importante compreender as diferenças entre estas duas abordagens:
O investimento está geralmente associado ao longo prazo. Consiste em comprar um ativo — normalmente ações — e mantê-lo por um período prolongado, com o objetivo de obter rendimentos periódicos, como dividendos ou juros anuais.
O trading, por outro lado, é uma atividade mais especulativa, normalmente de curto ou médio prazo, e envolve maior risco. O objetivo é captar pequenos movimentos de preço, abrindo e fechando várias posições, o que exige atenção constante para identificar oportunidades de entrada e saída — seja no mesmo dia ou ao longo de várias sessões.
O trading abrange uma gama mais ampla de ativos financeiros, incluindo produtos derivados, que permitem negociar tanto em mercados em alta como em baixa, frequentemente com o uso de alavancagem. Entre os principais instrumentos disponíveis para negociar sob a forma de CFDs (Contratos por Diferença), destacam-se:
- Forex (mercado cambial)
- CFDs sobre índices bolsistas
- CFDs sobre matérias-primas
- CFDs sobre ações
- CFDs sobre ETFs
O que faz um Trader?
Agora que já temos uma ideia mais clara sobre o que é o trading, vale a pena entender o que faz um trader.
Um trader é alguém que compra e vende ativos financeiros — como ações, obrigações, moedas, opções ou matérias-primas — acompanhando em tempo real as variações de preço nos mercados, com o objetivo de gerar ganhos a partir de um determinado capital e gerir os riscos associados.
O trader pode atuar por conta própria, utilizando o seu próprio dinheiro, ou ser um profissional remunerado, que opera com capital de terceiros. Além disso, pode especializar-se em determinados ativos ou estilos de negociação, como trader de commodities, trader de alta frequência (HFT), scalper ou day trader.
Com o avanço da Internet, tornaram-se cada vez mais comuns os traders independentes que operam a partir de casa, uma vez que o acesso aos mercados financeiros é hoje mais simples e acessível do que nunca.
Quanto ganha um trader independente?
Quando pensamos em o que é trading, surge inevitavelmente outra questão: quanto pode ganhar um trader?
Calcular os resultados de um trader independente é praticamente impossível, já que cada pessoa tem um capital inicial, um estilo de trading e um nível de risco diferentes.
Não é possível prever ganhos com certeza, mas é possível estimar cenários potenciais com base em fatores como o retorno sobre o investimento (ROI), o capital inicial e os custos associados à negociação.
Por exemplo, se um trader definir um objetivo de 5% de rentabilidade mensal sobre um capital de 5.000 €, isso corresponderia, teoricamente, a cerca de 250 € por mês ou 3.000 € por ano. Na prática, os resultados podem variar bastante, dependendo das condições de mercado, do tipo de operações realizadas e dos custos de trading (comissões, spreads e swaps).
Como referimos, os ganhos dependem do estilo de trading adotado. A seguir, exploraremos os principais tipos de trading que existem.
Tipos de Trading
Não existe uma única forma de fazer trading, por isso vale a pena conhecer as principais modalidades praticadas nos mercados financeiros:
O que é preciso para fazer Trading?
Graças às novas tecnologias, os traders podem hoje operar a partir de casa e aceder facilmente a conteúdos educativos online sobre os mercados financeiros.
As ferramentas necessárias para começar são:
- Um computador, tablet ou smartphone;
- Ligação à Internet;
- Uma corretora;
- Uma conta de trading;
- Uma plataforma de trading.
Os dois primeiros requisitos já fazem parte do quotidiano da maioria das pessoas.
Os três últimos estão interligados: ao escolheres um broker, este fornece-te uma conta de trading e acesso à plataforma correspondente. Existem diferentes tipos de contas, adaptadas ao perfil de cada trader.
Broker
O broker é o intermediário que permite colocar ordens no mercado.
O primeiro passo para compreender o que é e como fazer trading é escolher um corretor fiável e regulado.
Além disso, é importante conhecer os spreads praticados, os ativos disponíveis, a plataforma oferecida e as comissões aplicadas.
Plataforma de Trading
A plataforma de trading é o software que te permite abrir e fechar posições, analisar o mercado através de gráficos e aplicar indicadores técnicos às tuas estratégias.
O MetaTrader é uma das plataformas mais populares entre traders em todo o mundo: gratuita, robusta, intuitiva e fácil de usar.
Formação
Existe, no entanto, uma ferramenta ainda mais importante: a formação em trading.
Não é aconselhável entrar neste mundo sem compreender bem conceitos como pip, volatilidade ou alavancagem.
Para utilizares corretamente estas ferramentas e tirares o máximo partido delas, é essencial fazer cursos de trading.
Afinal, o trading não depende de sorte — é uma atividade complexa que exige conhecimento, disciplina e gestão de risco.
Conclusão: Principais Lições sobre Trading
O trading abrange uma ampla variedade de instrumentos financeiros, estratégias e horizontes temporais. Embora ofereça oportunidades a diferentes perfis de investidores, também envolve riscos significativos que devem ser compreendidos e geridos com cuidado.
Escolher um broker regulado, utilizar uma plataforma de trading fiável e investir tempo em formação adequada são passos essenciais antes de entrar nos mercados.
Mais do que sorte, o trading exige disciplina, paciência e capacidade de análise antes de tomar decisões.
Os traders de sucesso mantêm-se em aprendizagem contínua, desenvolvem estratégias bem definidas e aplicam uma gestão de risco rigorosa para proteger o seu capital e garantir uma trajetória sustentável.
Independentemente de se optar por abordagens de curto, médio ou longo prazo, a preparação e a consistência na aplicação das estratégias de gestão de risco são pilares fundamentais de qualquer plano de trading.
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