O que é uma corretora de valores? Quais são as suas características?

A palavra corretora é ouvida com bastante frequência na área de economia e finanças: corretora de imóveis, corretora de Forex, corretora de valores, etc. Mas antes de tudo, o que é uma corretora e o que faz exatamente?

A corretora ou 'broker' é um agente económico, um intermediário, uma pessoa física ou jurídica que reúne a oferta e a procura de um ativo e a sua remuneração consiste em comissões. É praticamente um facilitador entre um vendedor e um comprador.

Mas qual a origem da palavra corretora? A origem da palavra "corretora" é incerta. Existem fontes que o consideram de origem anglo-saxónica, porém outras inclinam-se para a teoria de que vem do francês antigo: a palavra "broceur" refere-se a uma "pequena corretora/comerciante".

O que é uma corretora de valores? O que é um trader? Qual a diferença?

Às vezes, pode ser difícil entender exatamente o que os participantes do mercado financeiro estão a fazer, especialmente se for iniciante.

Corretoras e traders são duas categorias de agentes importantes nos mercados financeiros internacionais e vendem e compram instrumentos financeiros. Mas há diferenças importantes entre os seus papéis.

Definição de Trader

Qualquer um pode ser um trader. Teoricamente não há necessidade de ter alguma formação ou acreditação específica. Mas, deverá ter o conhecimento e as capacidades para não perder dinheiro.

O trader coloca ordens de compra ou venda no mercado, mas não tem acesso livre a estes mercados, precisa de um intermediário que lhe dê e execute as suas ordens. Este é a corretora.

Definição de Corretora

A corretora fornece ao trader a plataforma de trading e uma grande seleção de ferramentas de análise, histórico de preços, vários tipos de gráficos, indicadores de análise, calculadoras de volume, notícias económicas, etc.

⚠️ Atenção:

⇨ O trader é o cliente da corretora. Este toma as decisões de investimento.

⇨ O trader coloca as ordens no mercado, a corretora executa.

⇨ O trader recebe os lucros ou assume a perda das ordens lançadas nos mercados. A corretora recebe a sua comissão, independentemente do resultado da ordem executada.

⇨ O trader toma as suas decisões de trading com base na análise técnica ou fundamental que realiza no seu estilo: scalping, intraday ou trading de longo prazo.

⇨ Não havendo um trader, não poderá haver uma corretora, pois não existiria o objeto da sua atividade.

A corretora como empresa intermediária

As corretoras, como empresas, agregam valor porque podem fornecer dados e pesquisas de mercado. As corretoras podem representar o vendedor ou o comprador, mas geralmente nunca ambos.

Comprar e vender instrumentos financeiros é praticamente impossível sem os serviços de uma corretora, pois esta oferece acesso aos mercados financeiros.

 ➤ As corretoras devem ter recursos e ferramentas para atingir a maior base possível de compradores e vendedores. Estes então filtram potenciais compradores ou vendedores para estabelecer a correspondência perfeita entre as suas condições.

Outra vantagem de usar uma corretora é o custo: esta pode ser mais barata em mercados menores, com contas menores ou com uma gama limitada de produtos.

A principal função de uma corretora é facilitar as operações entre diferentes clientes, identificando o melhor preço, quantidade e condições de entrega para determinado produto solicitado.

Tipos de corretora

Para continuar com a definição de corretora, precisamos dividi-la em duas categorias:

➤ Corretora: É uma empresa geralmente regulada, que oferece aos seus clientes amplo acesso aos mercados financeiros de todo o mundo. Coloca ordens de compra e venda de clientes nos mercados, a partir de uma conta de trading. A atividade ocorre online por meio de um software denominado plataforma de trading, conectado à Internet.

➤ Corretora de imóveis: é um especialista ou empresa especializada no ramo imobiliário que oferece seus serviços de intermediação para venda e compra de imóveis.

Em seguida, vamos concentrar-nos no que é uma corretora no mundo das finanças e que tipos existem.

O que é uma corretora financeira?

As corretoras são mais frequentemente encontradas no mundo das finanças. Mas o que é uma corretora financeira?

Existem muitos critérios de classificação para corretoras que atuam na área financeira, mas consideramos que os mais importantes são os critérios relacionados com os produtos oferecidos e ao tipo de serviços praticados.

Dependendo dos produtos oferecidos, podemos distinguir diferentes tipos de corretoras:

Corretora de Ações

A sua oferta é particularmente focada em ações de empresas de capital aberto. A atividade da corretora de bolsa de valores é necessária porque os investidores e traders individuais não podem ter acesso direto ao mercado de ações.

A corretora executará os seus pedidos e comprará e venderá as ações indicadas no seu nome.

Saiba mais com o nosso guia Como investir na bolsa de valores para iniciantes.

Corretora de Futuros

Estas empresas intermediárias permitem o investimento em contratos de futuros disponíveis numa bolsa de valores regulamentada. Esta categoria é dividida em corretoras de futuros especializadas com ativos subjacentes, como ações, moedas, energia ou commodities.

Corretora Forex

Tendo visto que o mercado de câmbio é o maior mercado financeiro, as corretoras de Forex também são as mais numerosas. Estas fizeram um esforço sustentado para democratizar o acesso ao mercado Forex para quase todos.

A atividade de trading é realizada online, por meio de plataformas de trading de qualquer dispositivo ligado à Internet localizado em qualquer lugar do mundo. E pode acontecer 24 horas por dia, de segunda a sexta-feira.

Além disso, com uma corretora de Forex, a quantidade de dinheiro necessária para começar a negociar e investir no mercado é reduzida.

Os custos gerados pelas transações realizadas são geralmente reduzidos a spreads (a diferença entre o preço de compra e venda).

Deve-se notar que as corretoras de Forex são divididas em duas categorias:

➨ Corretora dealing desk / market maker. Este tipo de corretora cria os seus mercados e é a contraparte direta do trader: geralmente são bancos ou grandes instituições financeiras internacionais.

➨ Corretora non-dealing desk/sem mesa de negociação: transfere as ordens de seus clientes para provedores externos de liquidez, ou seja, as instituições financeiras que criam os mercados.

Corretora de Opções

Esses corretores oferecem a capacidade de negociar opções. A opção é um produto financeiro derivativo; isso significa que seu preço depende do preço do ativo subjacente.

Você pode negociar opções em uma ampla variedade de instrumentos financeiros, como ações, moedas, títulos, commodities, futuros, etc.

Corretora de Fundos de Investimento

Estes são os corretores que oferecem acesso a fundos mútuos, letras do tesouro, títulos, fundos negociados em bolsa.

Deve-se esclarecer que essa classificação não é 100% precisa, pois a maioria das corretoras oferece um mix de produtos e instrumentos financeiros para negociação.

Até agora fizemos uma classificação dos corretores com base nos ativos que eles fornecem. Agora veremos quais corretoras existem dependendo do tipo de serviços oferecidos:

Corretora com todos os serviços

As corretoras de serviço completo são na verdade consultores financeiros. Estes oferecem a mais variada, diversificada e completa gama de serviços financeiros e incluem:

✔️ planejamento de investimentos

✔️ gestão de ativos

✔️ planejamento de aposentadoria

 ✔️ consultoria de otimização fiscal

✔️ serviços bancários: contas de poupança, contas correntes

✔️ serviços de empréstimo: empréstimos pessoais, comerciais e imobiliários.

Esse tipo de corretora possui departamentos próprios de investimentos e pesquisas bancárias que produzem suas próprias recomendações personalizadas de investimentos, produtos próprios e acesso a ofertas públicas de títulos financeiros (IPOs).

Os clientes têm a opção de ligar diretamente para seu agente pessoal para realizar transações ou usar várias plataformas online e móveis.

Visto que esse tipo de corretora é mais voltado para investidores de longo prazo, as plataformas de negociação online que oferecem tendem a ter menos ferramentas e indicadores técnicos para negociar por conta própria.

A ampla gama de serviços acarreta custos e taxas mais altos em comparação com outros corretores. Isso ocorre porque cada cliente tem seu agente individual dedicado, que primeiro foi aprovado por eles.

Esse tipo de serviço é escolhido por pessoas que não têm tempo, conhecimento ou vontade de realizar seu próprio planejamento financeiro. Também para quem tem grandes orçamentos para diversificar seus investimentos e para investidores profissionais que buscam as melhores oportunidades do mercado.

Corretora de desconto

Fiel ao seu nome, os corretores de desconto oferecem comissões mais baixas para transações financeiras. Seus clientes são traders e investidores ativos, bem como aqueles que preferem o day trading.

Consequentemente, as plataformas de negociação oferecidas por essas corretoras possuem mais ferramentas de análise, pesquisa e indicadores para poder negociar por conta própria.

Recentemente, os corretores de desconto diminuíram a distância entre eles e os corretores de serviço completo em termos de produtos e serviços financeiros que oferecem pesquisa independente, acesso a fundos mútuos e produtos bancários básicos.

Corretora Online

Os corretores online ou corretores online, também conhecidos como acesso direto, destinam-se a traders que estão ativos todos os dias nos mercados e que preferem a negociação intradiária.

Este tipo de corretor tem as taxas de negociação mais baixas. Seus custos mais baixos se devem a um tipo de serviço menos complexo, que não inclui consultoria, serviços de pesquisa ou planejamento de pedidos.

Este corretor é um simples executor, ele executa suas negociações. Você mesmo terá que administrar seu portfólio, decidir em quais instrumentos investir, por quanto tempo, qual estratégia aplicar etc.

As principais vantagens dos corretores online são velocidade e acesso.

Que tipo de corretora escolher? O mais importante é...

Se você está pensando em investir nos mercados financeiros, precisa de um corretor. E não qualquer um, mas o melhor corretor para atender às suas necessidades.

É verdade que se você perguntar a 5 investidores ou traders experientes o que um bom corretor significa para eles, receberá 5 respostas completamente diferentes. Isso ocorre porque cada trader tem seus próprios objetivos, necessidades, preferências em termos de negociação, sua própria aversão ao risco, estratégias, etc.

Portanto, uma corretora que é "a melhor" para um trader pode ser "mediana" para outro ou "totalmente inadequada" para outro.

Antes de embarcar no trabalho árduo de identificar o melhor corretor para você, certifique-se de entender suas necessidades, quais são os critérios que seu corretor deve atender e o que exatamente é um corretor.

Então, ao decidir por um determinado corretor, qual é o elemento mais importante? Antes de qualquer outro critério e além do seu critério pessoal, o elemento mais importante que deve caracterizar o corretor de valores é a licença e o regulamento.

Deve ser regulamentado por pelo menos uma autoridade credenciada. Esse detalhe é extremamente importante, pois senão todo o seu esforço pode ser inútil. Você não quer se encontrar na situação de não conseguir recuperar seus fundos, não é?

A ascensão da indústria de negociação nos mercados financeiros também atraiu um número não insignificante de empresas fraudulentas, cujo objetivo é roubar fundos de outras pessoas.

➤ Consequentemente, a segurança de seus fundos é fundamental e um corretor licenciado em várias jurisdições fornece essa segurança.

Além disso, uma longa história na indústria e atividade recompensada com inúmeros prêmios são outros indicadores de que um corretor é sólido e confiável.

Esperamos ter respondido à pergunta "o que é um corretor" de forma coerente e detalhada e que você tenha todas as informações completas sobre este tópico. Se você deseja iniciar no mundo do comércio online, convidamos você a fazê-lo connosco:

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Este material não contém e não deve ser interpretado como contendo conselhos de investimento, recomendações de investimento, oferta ou solicitação de qualquer transação em instrumentos financeiros. Observe que tal análise de trading não é um indicador confiável de qualquer desempenho atual ou futuro, pois as circunstâncias podem mudar com o tempo. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, deve procurar o conselho de consultores financeiros independentes para garantir que entenda os riscos.