Kas yra ETF ir kaip tai veikia Lietuvos rinkoje
Besidomintiems kas yra ETF (angl. Exchange Traded Fund) pristatome išsamia analize paremtą straipsnį, užtikrinantį turinio patikimumą ir atitikimą EEAT (liet. patirtis, kompetencija, autoritetingumas ir patikimumas) reikalavimams.
|
ETF (liet. biržoje prekiaujamas fondas) yra viena populiariausių investicinių priemonių, padedanti investuotojams siekti savo finansinių tikslų, nepriklausomai nuo jų patirties lygio. |
Lietuvos rinkoje ETF fondai taip pat vis labiau populiarėja, nes leidžianti pasyviai investuoti, pasinaudojant rinkos augimu, bei sumažinti riziką. Stabilias pajamas uždirbantys investuotojai šių fondų pagalba gali pasinaudoti diversifikacija, mažomis sąnaudomis ir ilgalaikio augimo potencialu – visa tai labai svarbu siekiant apsaugoti ir toliau auginti savo kapitalą.
Šiame straipsnyje išnagrinėsime ETF fondų privalumus, veikimą ir kaip jie gali būti pritaikomi Lietuvos rinkoje.
Kas yra ETF fondai?
|
ETF fondai – tai biržoje prekiaujami fondai, tai yra grupė vertybinių popierių, kuriuos galima pirkti ir parduoti vertybinių popierių biržoje, ir kuri atkartoja į jūsų portfelį įtraukto pagrindinio aktyvo judėjimą. |
Toks fondas gali apimti įvairias aktyvų klases: nuo tradicinių biržoje prekiaujamų bendrovių akcijų iki kitokių aktyvų, tokių kaip valiutos ar žaliavos. Jis gana tiksliai atkartoja pagrindinio aktyvo veikimą tradicinėse biržose („Euronext“, NYSE, „Nasdaq“, CBOE ir kt.)
ETF fondai – tai vienas paklausiausių neseniai sukurtų finansinių produktų, ypač smulkių investuotojų tarpe. Tai idealus investicinis produktas žmonėms, kurie vertina savo laiką taip pat, kaip ir savo pinigus. Investuojant į ETF nereikia papildomų pastangų atliekant rinkos analizę, kas yra būtina investuojant pinigus į kitas finansines priemones.
Tarkime, esate daug girdėję apie AI (dirbtinio intelekto) srities augimą. Tačiau, sunku pasirinkti tinkamą įmonę, į kurią investuoti, nes tai vis dar labai nauja sritis. Tokiu atveju investuotojas gali pasinaudoti „Global X Robotics & Artificial Intelligence“ ETF:
Šio konkretaus fondo tikslas investuoti į įmones, kurios gali gauti naudos iš robotikos ir dirbtinio intelekto kūrimo. Todėl jis gali suteikti investuotojui prieigą prie augančios rinkos, tiesiogiai nesirenkant individualių įmonių.
Kaip veikia šie fondai
Iš esmės ETF fondai – tai investiciniai fondai, kurių tikslas – stebėti ir sekti konkretaus aktyvo rezultatus. Tarkime, yra fondų, kurie stebi S&P 500 indekso – 500 didžiausių JAV akcijų krepšelio – rezultatus, pavyzdžiui: „Vanguard S&P 500 UCITS“ ETF:
Šaltinis: „Vanguard“, 2025 m. vasario 13 d. duomenys. Atminkite, kad ankstesni rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.
Skirtumas tarp ETF ir investicinio fondo:
|
Kaip ir bendrovės akcijomis, kuriomis prekiaujama vertybinių popierių biržoje, taip ir prekyba ETF fondais gali vykti vertybinių popierių biržoje. Kaip ir minėtu akcijų atveju, ETF turės tam tikrą kotiravimo simbolį su dienos kaina.
Pagrindinės biržoje prekiaujamų fondų charakteristikos
Šie fondai gali būti perkami ir parduodami realiu laiku vertybinių popierių biržoje, panašiai kaip akcijos. Tai suteikia investuotojams daugiau lankstumo rinkos judėjimo metu.
Pirkdamas vieną ETF, investuotojas iš esmės įgyja dalį įvairių bendrovių ar sektorių akcijų. Tai padeda sumažinti bendrą investicinę riziką ir leidžia investuotojui naudotis platesnėmis rinkos galimybėmis.
Dauguma ETF fondų yra pasyviai valdomi, tai reiškia, kad jų struktūra tiesiog seka konkretų indeksą (pavyzdžiui, „S&P 500“). Dėl tokio valdymo metodo šie fondai dažnai turi mažesnius mokesčius nei aktyviai valdomi fondai.
Mažos išlaidos ir paprastumas yra vieni didžiausių ETF privalumų. Investuotojai gali gauti grąžą, artimą rinkos vidurkiui, nemokėdami didelių valdymo mokesčių, kurie būdingi kitoms investicinėms priemonėms. |
ETF investicijos Lietuvoje
Kaip jau minėjome šiame straipsnyje, vis daugiau investuotojų Lietuvoje atranda, kas yra ETF fondai, ir investuoja į juos. Tai lemia keli veiksniai:
Investavimo rizika ir grąža
Investavimas finansų rinkose visada susijęs su rizika, bet tinkamai parinktas ETF fondas gali padėti investuotojams pasiekti geros grąžos su mažesne rizika.
Kaip ir bet kurio kito investicinio produkto atveju ETF fondų vertė svyruoja. Šių fondų vertę veikia rinkos svyravimai, ekonominiai pokyčiai ir politinė situacija.
Ilgalaikėje perspektyvoje ETF fondai dažnai užtikrina stabilų augimą, bet trumpalaikiai svyravimai gali kelti didesnę riziką. Norint optimizuoti grąžą, svarbu atidžiai pasirinkti tinkamą ETF tipą ir rinką. |
Ilgalaikės ir trumpalaikės investicijos
Ilgalaikės ETF investicijos skirtos investuotojams, siekiantiems lėtai, bet stabiliai ir nuosekliai auginti savo kapitalą tam tikrą laiką – keletą metų ar net dešimtmečių.
ETF fondai taip pat tinka spekuliavimui arba trumpalaikėms investicijoms, nes leidžia išnaudoti trumpalaikius rinkos svyravimus. Dėl savo likvidumo ir mažų skirtumų tarp pirkimo ir pardavimo kainos, šie fondai yra patraukli priemonė trumpalaikiams prekiautojams, bet šiuo atveju reikia suprasti rinkos pokyčius ir būti pasiruošusiems reaguoti į juos. |
„Nasdaq Vilnius“ biržoje prekiaujami fondai
Investavimo galimybės
ETF fondų prekybos apimtys ir galimybės vis dar auga. Dabar, svarstydami, kas yra ETF fondai, galime kalbėti apie ETF rinką, kurios vertė visame pasaulyje smarkiai auga ir 2023 metais siekė daugiau kaip 11,5 trilijonų JAV dolerių, o nuo 2003 iki 2022 metų šių fondų skaičius visame pasaulyje išaugo nuo 276 iki 8754.
Tad vis daugiau Lietuvos investuotojų domisi ETF fondais ir jų investicinėmis galimybėmis, nors, lyginant su kitomis rinkomis, jų prekybos apimtys Lietuvoje yra mažesnės. Lietuvoje šių fondų galima įsigyti per brokerių įmones arba „Nasdaq Vilnius“ biržoje.
Vertybinių popierių birža
„Nasdaq“ Vilnius yra pagrindinė Lietuvos vertybinių popierių birža, kurioje be kitų aktyvų taip pat galima prekiauti įvairiais ETF fondais, apimančiais tiek Lietuvos, tiek tarptautinius indeksus.
Biržoje prekiaujami fondai
„Nasdaq“ Vilnius biržoje galima rasti produktus, kurių dėka investuotojai gali diversifikuoti savo investicinį portfelį, investuodami į įvairias rinkas ir sektorius. Lietuvos investuotojai gali pasinaudoti ne tik vietinės, bet ir pasaulinės rinkos augimu.
„Nasdaq“ Vilnius biržoje galima įsigyti keletą ETF fondų:
- „OMX Baltic Benchmark Fund“ – fondas seka Baltijos šalių rinkos indeksą ir suteikia galimybę investuoti į įmones Lietuvoje, Latvijoje ir Estijoje.
- „Baltic Horizon Fund“ – nekilnojamojo turto fondas, orientuotas į komercinį nekilnojamąjį turtą Baltijos šalyse.
- „EfTEN United Property Fund“ – nekilnojamojo turto fondas, investuojantis į įvairius Baltijos šalių projektus.
„Nasdaq Vilnius“ biržoje nėra itin daug tarptautinių ETF fondų, lyginant su kitomis tarptautinėmis biržomis, bet investuotojai gali rasti daugiau galimybių tarptautinėse platformose per brokerių įmones.
Rinkos naujienos ir prekybos grafikai
Prekyba „Nasdaq“ Vilnius biržoje vyksta darbo dienomis, o investuotojai gali stebėti duomenis ir aktualias naujienas realiu laiku, kad galėtų priimti pagrįstus investicinius sprendimus.
Atminkite, kad visada svarbu sekti prekybos grafikus ir aktualias naujienas, kad suprastumėte, kaip tarptautinės rinkos veikia vietinius fondus.
Kas yra ETF fondai – išvada
Kaip minėjome, Lietuvos investuotojams su stabiliomis pajamomis ETF fondai suteikia daugybę privalumų: investicijų diversifikaciją, mažus mokesčius ir ilgalaikio augimo galimybę.
Tačiau prieš pradedant investuoti ir atrandant geriausius ETF fondus, rekomenduojame:
|
ETF fondai gali būti galingas investicinis įrankis, padedantis apsaugoti ir auginti jūsų kapitalą.
Su „Admirals“ invstavimas į šiuos fondus yra labai paprastas ir prieinamas. Jeigu norite atidaryti investavimo sąskaitą mūsų įmonėje, tiesiog spauskite šią reklaminę juostą:
Kas jus labiausiai domina apie fondus:
Ar ETF fondai turi valdymo mokesčius?
Tap, bet dauguma šių fondų pasižymi mažesniais valdymo mokesčiais nei tradiciniai aktyviai valdomi fondai.
Kaip pasirinkti tinkamą ETF fondą?
Svarbu įvertinti ETF fondą atsižvelgiant į savo investavimo tikslus, taikomus mokesčius, valdomų aktyvų įvairovę ir galimas išlaidas.
Kokia rizika investuojant į ETF fondus?
Kaip ir visų kitų investicijų atveju, investavimas į ETF fondus yra susijęs su rizika. Rizikos lygis priklauso nuo fondų sudėties, sektoriaus arba indekso, kurį jie seka.
Kiti naudingi straipsniai
- Kur investuoti 10000 eurų ir ką reikia apsvarstyti prieš tai
- Geriausios investavimo galimybės šiais metais
- Euro jenos santykis┃Kaip prekiauti EUR JPY
Apie „Admirals“
„Admirals“ – brokeris, kurio veiklą reguliuoja atitinkamos institucijos, suteikia galimybę naudotis populiariausiomis pasaulyje prekybos platformomis ir prekiauti susitarimais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis bei biržoje prekiaujamais fondais (ETF).
Šis turinys nėra ir neturėtų būti suprantamas kaip patarimas, rekomendacija, pasiūlymas ar skatinimas sudaryti sandorį dėl kokio nors finansinio instrumento. Atkreipkite dėmesį, kad ši analizė nėra tikslus dabartinės ar būsimos veiklos rodiklis ir kad rinkos sąlygos laikui bėgant gali keistis. Prieš priimdami sprendimą investuoti, kreipkitės į nepriklausomą finansų patarėją, kad įsitikintumėte, jog suprantate susijusią riziką.
