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Investire o speculare ▶️ Sono la stessa cosa? [GUIDA]

Dicembre 11, 2020 13:02 UTC

Accade spesso che i trader principianti che si affacciano per la prima volta ai mercati finanziari comincino ad operare come investitori e finiscano inconsapevolmente per diventare speculatori perché non conoscono a pieno la differenza tra le due. Quando decidiamo di dedicare parte del nostro capitale ai mercati per cercare di ottenere dei profitti, dobbiamo essere chiari sul nostro obiettivo perché il percorso sarebbe diverso per un investitore o un trader.

Di seguito sono riportati gli argomenti che andremo a trattare in questo articolo sulla differenza tra investire e speculare:

Pronto a scoprire tutti sulla differenza tra investire e speculare? Iniziamo!

Investire o speculare - Sono la stessa cosa? GUIDA

▶️ Investire vs Speculare | Cosa Significa Investire?

Se cercassimo la parola investire sul dizionario, scopriremo che significa impiegare una certa quantità di denaro in un progetto concreto, un'impresa o uno strumento finanziario, per cercare di ottenere profitti. L'obiettivo finale può essere quello di ottenere un reddito passivo o un profitto una tantum.

Sebbene la linea di demarcazione tra investimento e speculazione sia spesso molto sottile, la verità è che quando parliamo di investimento ci riferiamo al suo significato più tradizionale: investire in azioni o fondi. Investiamo in qualcosa che crediamo abbia un valore.

A questo proposito, quando si parla di investimenti nei mercati finanziari, bisogna porsi due domande chiavi:

❓ Quanto capitale ho intenzione di investire?

❓ Come lo utilizzerò?

⬇️ Per rispondere a questi due quesiti, dobbiamo fare un'analisi molto approfondita, prima delle nostre finanze e poi dei possibili obiettivi che vogliamo raggiungere con il nostro investimento. In questo senso, possiamo seguire alcune delle regole stilate da Benjamin Graham nel suo libro "The Intelligent Investor". Di seguito sono riportati i più importanti:

1️⃣ Conoscenza dell'asset in cui vogliamo investire effettuando un'analisi approfondita su: settore, concorrenza, solvibilità dell'azienda che stiamo analizzando, margine di profitto e aspettative.

2️⃣ Margine di sicurezza. Il termine si riferisce al rapporto tra il prezzo del titolo e il suo valore intrinseco, basato su fattori fondamentali. Secondo Graham più basso è il prezzo di un bene, maggiore è il margine di sicurezza.

3️⃣ Rendimento. Il rendimento arriverà quando il mercato realizzerà il vero valore del bene, quindi l'investimento è sempre proiettato a lungo termine. Lo vedremo più tardi.

Le tesi di Graham, che sono molto più estesi di quanto riportato in questo articolo, sono state d'ispirazione per molti grandi investitori, tra cui il più famoso di tutti, Warren Buffett, l'"Oracolo di Omaha".

▶️ Differenza tra investire e speculare | Speculazione Significato

Quando parliamo di speculazione, ci riferiamo all'acquisto o alla vendita di un'attività finanziaria il cui prezzo dovrebbe aumentare o diminuire in un futuro non troppo lontano. La speculazione è una pratica rischiosa perché tenta di trarre vantaggio dalla fluttuazione dei prezzi a breve termine. La speculazione utilizza sia l'analisi tecnica che quella fondamentale, ma trattandosi di trading a breve termine, gli indicatori tecnici sono di solito decisivi.

In pratica, possiamo speculare sul prezzo di quasi tutti gli strumenti finanziari, non solo quelli tradizionali come nel caso degli investimenti.

Contrariamente a quanto si può credere, le decisioni degli speculatori non sono risultato del caso, ma frutto di un'analisi tecnica mirata e, soprattutto, di uno studio approfondito. Admiral Markets fornisce ogni settimana nuove guide ed articoli dedicati al mondo del trading per tutti i livelli di esperienza.
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▶️ Speculare o Investire | Differenze

Possiamo suddividere le differenze tra investire e speculare in quattro gruppi:

1️⃣ Tempo

Investire. Di solito gli investitori conservano il loro patrimonio nel proprio portafoglio per molto tempo, per diversi anni o persino per tutta la vita.

Speculare. Gli speculatori di solito commerciano beni a breve termine, in pochi minuti, ore o giorni.

2️⃣ Analisi

Investire. Analisi meticolosa dei fattori chiave, tra cui i rapporti aziendali, lo stato della concorrenza e dell'industria e i fattori tecnici presenti nello storico dell'asset.

Speculare. Analisi tecnica e di mercato combinata con l'emotività.

3️⃣ Obiettivo

Investire. L'obiettivo principale dell'investitore è quello di ottenere piccoli rendimenti ricorrenti a lungo termine, come il pagamento di dividendi.

Speculare. Lo speculatore cerca di realizzare piccoli profitti a breve termine.

4️⃣ Rischio

Investire. Rischio moderato. Più basso è il rischio, più basso è il rendimento.

Speculare. Rischio elevato. Maggiore è il rischio, maggiori sono i potenziali guadagni.

Nonostante queste notevoli differenze, entrambe le pratiche presentano difficoltà comuni. Per esempio:

➠ Passare dall'investimento alla speculazione senza rendersene conto. Ipotizziamo di acquistare azioni di una società dopo aver condotto un'analisi approfondita, ma subito dopo l'investimento il suo prezzo scende e vendiamo le azioni ad un prezzo inferiore rispetto a quanto abbiamo speso per acquistarli. Successivamente compriamo un altro titolo con una tendenza al rialzo nello stesso momento. Siamo passati dall'investimento alla speculazione. Ciò è direttamente collegato con la psicologia del trader e l'impazienza.

➠ Mancanza di conoscenza. Ci sono persone che iniziano a investire o a speculare con l'idea che il movimento dei mercati sia frutto del caso. Questo causa un senso di frustrazione del trader e molte perdite.

Investire o Speculare ☑️ Vantaggi e Svantaggi ❌

VANTAGGI

Investire

Meno rischi

Più accessibile ai principianti

Speculare

Ampia gamma di strumenti finanziari disponibili

Meno capitale richiesto per la leva finanziaria

Facile accesso ai mercati

Minori commissioni

SVANTAGGI

Investire

Richiede un capitale maggiore

Minore scelta di strumenti finanziari

Commissioni più elevate

Speculare

Maggiori rischi

Richiede più attenzione

Maggiore stress

Richiede un'ulteriore formazione

❓ Che tipo di trader vuoi essere? Conclusioni

Investire e speculare non devono necessariamente essere due pratiche contrastanti ma anzi possono essere complementari. Ad esempio, se ho azioni di una società che è quotata da molto tempo ma che ha una tendenza al ribasso, ho la possibilità di ricorrere alla speculazione per coprire quella posizione. Per fare questo, possiamo utilizzare contratti per differenza o CFD, un prodotto derivato il cui prezzo è basato su quello di un'attività sottostante e che permette il trading nei mercati al ribasso.

In questo caso, potremmo vendere un CFD sul titolo che possediamo e quindi compensare la perdita di valore del nostro investimento senza dover vendere le azioni in nostro possesso.

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