Kategorizacija klijenta

Admiral Markets Cyprus Ltd je registrirano (Certifikat o osnivanju br. HE 310328) u Republici Cipru putem Odjela za registraciju tvrtki i službenog upravitelja (http://www.mcit.gov.cy). Admiral Markets Cyprus Ltd ovlašteno je i regulirano od strane ciparske Komisije za vrijednosne papire (http://www.cysec.gov.cy) (licenca br. 201/13) i djeluje pod tržištem financijskih tržišta Direktiva o instrumentima (EU Direktiva 2004/39 / EC).

1. Uvod

1.1. Kako bi klijentima pružio investicijske usluge, Admiral Markets Cyprus Ltd zahtijeva, prije pružanja usluga, klijentima da dostave podatke potrebne za razumijevanje glavnih okolnosti povezanih s klijentom. Također, pružiti Admiral Markets Cyprus Ltd opravdanih osnova za vjerovanje da klijent ima potrebno znanje i iskustvo kako bi razumio rizike povezane s proizvodom ili investicijskom uslugom koje klijent nudi ili traži.

1.2. Kako bi se utvrdilo znanje i iskustvo kupca u pogledu ulaganja, podaci dobiveni od strane Admiral Markets Cyprus Ltd pokrivat će najmanje sljedeće aspekte u mjeri koja je relevantna u pogledu klasifikacije klijenata, prirode i opsega pružena usluga, vrsta i složenost predviđene usluge, proizvoda i transakcije, te povezani rizici:

1.2.1. vrste investicijskih usluga, transakcija i vrijednosnih papira o kojima klijent ima dovoljno znanja;

1.2.2. opseg, prirodu i učestalost klijentovih transakcija s vrijednosnim papirima i razdoblje tijekom kojeg su provedene;

1.2.3. stupanj obrazovanja, profesije ili, ako je potrebno, prethodne profesije klijenta ili potencijalnog klijenta.

1.3. Admiral Markets Cyprus Ltd imat će se pravo oslanjati se na podatke koje je pružio klijent, osim ako Admiral Markets Cyprus Ltd nije svjestan ili je trebao znati da su dostavljeni podaci zastarjeli, netočni ili nepotpuni.

2: Mali Klijent

2.1. Admiral Markets Cyprus Ltd će smatrati osobu koja nije profesionalni klijent ili podobna protustranka maloprodajnim klijentom.

3: Profesionalni Klijent

3.1. Profesionalni klijent je klijent koji posjeduje iskustvo, znanje i stručnost za donošenje vlastitih investicijskih odluka i ispravnu procjenu rizika koji nastaje.

3.2. Sljedeće će se osobe po prirodi smatrati profesionalnim klijentima:

3.2.1. subjekti koje je ovlastila država članica, subjekti koje je ovlastila ili regulirala država članica i subjekti koje je ovlastila ili regulirala država koja nije država članica:

3.2.2. kreditne institucije, investicijske tvrtke, druge ovlaštene ili regulirane financijske institucije, osiguravajuća društva, kolektivna ulaganja i društva za upravljanje takvim shemama, mirovinski fondovi i društva za upravljanje takvim fondovima, trgovci robom i robnim derivatima;

3.2.3. nacionalne i regionalne vlade, javna tijela koja upravljaju javnim dugom, Središnje banke;

3.2.4. međunarodne i nadnacionalne institucije poput Svjetske banke, MMF-a, ESB-a,

3.2.5. EIB i druge slične međunarodne organizacije;

3.3. Gore spomenuti subjekti smatraju se profesionalcima. Međutim, oni mogu zatražiti neprofesionalni tretman, a Admiral Markets Cyprus Ltd može se složiti pružiti višu razinu zaštite. Ako je klijent Admiral Markets Cyprus Ltd gore navedeno poduzeće, Admiral Markets Cyprus Ltd mora ga obavijestiti prije bilo kakvog pružanja usluga da se na temelju podataka dostupnih Admiral Markets Cyprus Ltd klijent smatra profesionalni klijent i tretirat će se kao takvi ukoliko se Admiral Markets Cyprus Ltd i klijent ne dogovore drugačije. Klijent može zatražiti promjenu uvjeta sporazuma kako bi osigurao veći stupanj zaštite.

3.4. Ova viša razina zaštite pružit će se kada klijent koji se smatra profesionalcem sklopi pisani ugovor s Admiral Markets Cyprus Ltd da se neće smatrati profesionalcem u svrhu primjenjivog režima poslovanja . Takav bi ugovor trebao odrediti odnosi li se to na jednu ili više određenih usluga ili transakcija ili na jednu ili više vrsta proizvoda ili transakcija.

3.5. Sljedeće osobe mogu se na zahtjev tretirati kao profesionalci.

3.5.1. Klijenti koji nisu navedeni u odjeljku 3.2.1. uključujući tijela javnog sektora i privatne pojedinačne ulagače, također se može dopustiti da se odreknu neke zaštite koju pruža poslovno pravilo Admiral Markets Cyprus Ltd.

3.5.2. Admiral Markets Cyprus Ltd smije se prema bilo kojem od gore navedenih klijenata odnositi kao prema profesionalcima ako su ispunjeni relevantni kriteriji i postupak navedeni u nastavku. Međutim, ne pretpostavlja se da ti klijenti posjeduju tržišno znanje i iskustvo usporedivo s onim kategorijama navedenim u odjeljku 3.2.1.

3.5.3. Svako takvo odricanje od zaštite koju pruža standardni režim poslovanja smatrat će se valjanim samo ako adekvatna procjena stručnosti, iskustva i znanja klijenta, koju je poduzeo Admiral Markets Cyprus Ltd, daje razumna uvjerenja u svjetlu prirode predviđenih transakcija ili usluga da je klijent sposoban donositi vlastite odluke o ulaganju i razumije rizike koji su uključeni.

3.5.4. Test primjerenosti primijenjen na menadžere i direktore subjekata licenciranih prema europskim smjernicama u financijskom području mogao bi se smatrati primjerom procjene stručnosti i znanja. U slučaju malih subjekata, osoba koja je podvrgnuta gornjoj procjeni trebala bi biti osoba ovlaštena za obavljanje transakcija u ime subjekta.

3.5.5. Tijekom gornje procjene, najmanje bi trebala biti zadovoljena dva od sljedećih kriterija:

klijent je obavljao transakcije, značajne veličine, na mjerodavnom tržištu, s prosječnom učestalošću od 10 po tromjesečju tijekom prethodna četiri kvartala,
veličina portfelja financijskih instrumenata klijenta, definirana kao da uključuje gotovinske depozite i financijske instrumente, premašuje 500 000 EUR
klijent radi ili je radio u financijskom sektoru najmanje godinu dana na profesionalnom položaju, što zahtijeva poznavanje predviđenih transakcija ili usluga.

3.6. Gore definirani klijenti mogu se odreći pogodnosti detaljnih pravila ponašanja samo ako se slijedi donji postupak:

moraju pismeno izjaviti Admiral Markets Cyprus Ltd da žele biti tretirani kao profesionalni klijenti, bilo općenito bilo u vezi s određenom investicijskom uslugom ili transakcijom, ili vrstom transakcije ili proizvoda,
Admiral Markets Cyprus Ltd mora im dati jasno pismeno upozorenje o zaštiti i pravima na naknadu investitora koje mogu izgubiti,
moraju pismeno, u odvojenom dokumentu od ugovora, navesti da su svjesni posljedica gubitka takve zaštite.

3.7. Prije nego što odluči prihvatiti bilo koji zahtjev za odricanje, Admiral Markets Cyprus Ltd mora poduzeti sve razumne korake kako bi osigurao da klijent koji traži da se prema njemu postupa kao s profesionalnim klijentom udovoljava gore navedenim relevantnim zahtjevima.

3.8. Profesionalni klijenti odgovorni su za informiranje Admiral Markets Cyprus Ltd o bilo kojoj promjeni koja bi mogla utjecati na njihovu trenutnu kategorizaciju. Međutim, ako Admiral Markets Cyprus Ltd sazna da klijent više ne ispunjava početne uvjete zbog kojih je ispunjavao uvjete za profesionalni tretman, Admiral Markets Cyprus Ltd poduzet će odgovarajuće mjere.

4. Prihvatljiva druga stranka

4.1. Sljedeće se osobe mogu svrstati u kvalificirane protustranke samo u pogledu pružanja usluge prijema i prijenosa naloga za vrijednosne papire, izvršenja naloga za vrijednosne papire u ime ili za račun klijenata i trgovanja vrijednosnim papirima za svoj račun:

subjekti koje je ovlastila država članica, subjekti koje je ovlastila ili regulirala država članica i subjekti koje je ovlastila ili regulirala država koja nije država članica:
kreditne institucije, investicijske tvrtke, druge ovlaštene ili regulirane financijske institucije, osiguravajuća društva, kolektivna ulaganja i društva za upravljanje takvim shemama, mirovinski fondovi i društva za upravljanje takvim fondovima, trgovci robom i robnim derivatima;
nacionalne i regionalne vlade, javna tijela koja upravljaju javnim dugom, središnje banke;
međunarodne i nadnacionalne institucije poput Svjetske banke, MMF-a, ESB-a, EIB-a i drugih sličnih međunarodnih organizacija;
osobe čija se glavna djelatnost bavi robom ili robnim derivatima za vlastiti račun;
osobe koje trguju za svoj račun na financijskim ročnicama, opcijama ili drugim derivatnim instrumentima i tržištima novca samo u svrhu osiguranja ulaganja izvršenih na tržištima izvedenih instrumenata ili koje obavljaju transakcije na račun sudionika na navedenim tržištima ili uspostavljaju načela određivanja cijena za njih, a čija izvršenja transakcija osiguravaju osobe koje organiziraju namirenje na istim tržištima.

5. Zahtjev za drugačijom kategorizacijom

5.1. Maloprodajni klijent može zatražiti da ga se kategorizira kao profesionalnog klijenta. Klijent stoga prihvaća nižu razinu zaštite.

5.2. Profesionalni klijent može zatražiti da ga se kategorizira kao maloprodajnog klijenta. Klijent stoga postiže višu razinu zaštite.

5.3. Prihvatljiva druga strana može zatražiti da bude kategorizirana kao profesionalni klijent ili maloprodajni klijent. Klijent postiže višu razinu zaštite.

5.4. Admiral Markets Cyprus Ltd zadržava pravo odbiti bilo koji od gore navedenih zahtjeva za drugačijom kategorizacijom.