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Invertir en ETF | ¿Qué es un ETF? ⟮Guía 2020⟯

Mayo 12, 2020 12:40 Europe/Madrid

¿Conocías la existencia de unos fondos que abarcan un conjunto de activos pero que cotizan como un solo instrumento en la bolsa de valores? ¿Sabes qué es un ETF en bolsa y cómo funciona? ¿Quieres aprender a invertir en ETF? Si tu respuesta es afirmativa, ¡sigue leyendo!

Cómo invertir en ETF en bolsa

Este artículo te explicará todo lo que hay que saber sobre invertir en ETF:

  • Qué es un ETF en bolsa
  • Tipos de ETFs disponibles:
    • ETF de acciones
    • CFDs sobre ETFs
    • De fondos
    • De índices
    • Index ETF y muchos más
  • Cómo identificar los ETFs con el mejor rendimiento
  • Dónde invertir en ETFs
  • Mejores ETF para invertir 2020

Invertir en ETF - ¿Qué es un EFT en bolsa?

Pues bien, el "Exchange Traded Fund" o ETF no es más que un fondo de inversión cotizado. A diferencia del trading con acciones u otros activos, el ETF puede englobar un amplio rango de mercados en los que el trader puede invertir su dinero. En este artículo vamos a explorar:

  • El origen de los ETF
  • Sus características
  • Ventajas
  • Riesgos

Un fondo cotizado (ETF) es un grupo de valores que se puede comprar o vender en bolsa y que replica el movimiento de los activos subyacentes incluidos en su cartera

Los ETF pueden incluir una amplia gama de clases de activos, desde las acciones tradicionales de una empresa a otros instrumentos como divisas o materias primas. Además, las estructuras de los ETF permiten a los inversores diversificar, aprovechar el apalancamiento y evitar impuestos a corto plazo sobre sus beneficios.

Invertir en ETF - Origen de los ETF

Los ETF comenzaron a negociarse en 1993, siendo el S&P SPDR uno de los primeros. Sin embargo, no tuvo mucho impacto en la prensa, ya que era considerado como otro instrumento financiero más.

Lo que muchos olvidan en cuanto a los orígenes del ETF es que el economista Harry Markowitz fue uno de los que puso los primeros ladrillos en la creación de los Exchange Traded Fund.

Su idea fue la de introducir algún fondo cotizado en bolsa que estuviese relacionado con el índice más popular: el SP500. Hoy en día, dicho ETF ha alcanzado un valor de más de 43 300 millones de dólares, siendo uno de los más de 170 ETFs que existen en la actualidad, solo en Estados Unidos.

En 1996 debutó iShares en los ETFs a nivel global, el cual contenía un rango amplio de índices europeos, asiáticos y americanos, teniendo así la mayor variedad de ETFs, con más de 300 ofertas. Este lanzamiento provocó un efecto dominó en cuanto al surgimiento de nuevos instrumentos ETF que podían ser negociados y a los que el inversor común podía tener acceso.

El éxito de los ETFs hizo que la industria se viera en la obligación de lanzar uno relacionado con alguna materia prima y el turno esta vez fue para el oro, que en 2004 pudo cotizar con un ETF denominado Gold SPDR (GLD). En la imagen a continuación puedes ver el desempeño de este fondo de inversión cotizado en el último año.

Invertir en ETF - Evolución histórica Gold SPDR (GLD)

Fuente: ETF.com. Captura a fecha 12 de mayo de 2020.

Podemos estar hablando de un mercado que representa casi 3 000 millones de dólares en transacciones, compitiendo con la liquidez que ofrece el mercado Forex. Esencialmente, los ETFs son fondos de inversión que tienen como objetivo realizar un seguimiento del rendimiento de un índice o activo específico.

Por ejemplo, el ETF del SP500 realiza un seguimiento del rendimiento del índice SP500, que es una cesta de las 500 cotizadas más grandes de EEUU.

Sin embargo, muchos inversores utilizan ETFs para beneficiarse de la diversificación, así como para acceder a nuevos mercados.

Por ejemplo, es posible que recientemente hayas escuchado hablar mucho sobre el crecimiento de la IA (Inteligencia Artificial). Sin embargo, quizá no sepas encontrar la compañía adecuada para invertir o realizar transacciones comerciales, ya que todavía es un área muy nueva.

En este caso, un inversor podría recurrir al ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence. Este ETF en particular busca invertir en compañías que puedan beneficiarse de los avances en el desarrollo de la robótica y de la inteligencia artificial. Por lo tanto, puede proporcionar al inversor acceso a un mercado en crecimiento, sin tener que elegir directamente una compañía de manera individual.

¿Cómo invertir en ETF?

El siguiente gráfico refleja la cotización del iShares S&P 500 UCITS USD Dist ETF CFD:

Invertir en ETF - Gráfico cotización del ETF iShares SP500

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5 - #IUSA Diario - Rango de datos: del 17 octubre de 2019 al 12 de mayo de 2020. Gráfico elaborado el 12 de mayo de 2020 a las 12:24 CEST. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

Al igual que las acciones de una compañía cotizan en bolsa, un ETF se puede negociar mientras dure la sesión, con un símbolo de cotización y un precio intradiario.

El precio de mercado de un ETF generalmente se mantiene en línea con los valores subyacentes que replica. Dado que los ETF se crearon para inversores individuales, los inversores institucionales aún mantienen la liquidez y el seguimiento de la integridad de los ETF mediante la compra y venta de unidades.

A medida que el precio de un ETF se desvía del valor de su activo subyacente se produce un arbitraje de mercado para alinear el precio del ETF con el valor de los activos que replican. En general, los fondos cotizados en bolsa son excelentes opciones de inversión. Se pueden comprar y vender en tiempo real, al igual que las acciones, y tienen comisiones de intermediación más bajas. Los ETF también están comenzando a reemplazar a los fondos mutuos entre las preferencias de inversión.

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Invertir en ETF - Características

Estas son algunas de las características de los ETFs que nos ayudan a entender qué es un ETF en bolsa:

  • Se negocia como un valor de renta variable, como si de una acción se tratara, lo cual hace que sea visible su precio en tiempo real.
  • Se puede vender o comprar en cualquier momento de la sesión.
  • Trabaja como una sola fuente que contiene varios instrumentos financieros, incluyendo los valores de renta fija.
  • No está cerrado exclusivamente a los inversores corporativos o grandes participantes de los mercados financieros.

Invertir en ETFs - Ventajas para minoristas

  • Acceso a un rango amplio de activos financieros a través de un solo instrumento. Diversificación.
  • Eficiencia fiscal: los inversores pueden tener un mejor control sobre cuándo pagan el impuesto a las ganancias de capital.
  • Menos comisiones: se aplicarán las comisiones del bróker.
  • Amplio marco temporal de contratación: pueden liquidarse después del cierre del mercado.
  • Los inversores pueden realizar una variedad de órdenes diferentes (órdenes limitadas, órdenes de pérdida limitada, órdenes de compra en margen, etc.) que no están disponibles con fondos mutuos.
  • Menor riesgo gracias a la diversificación.
  • Las comisiones son mucho más bajas que el estándar de inversión.
  • La flexibilidad permite que los inversores puedan participar en el mercado a través de órdenes limitadas o al precio del mercado.
  • No tienen inversión mínima. Esta queda determinada por los límites establecidos por el bróker con el que trabajes.

Invertir en ETFs - Desventajas para minoristas

  • Liquidación: los ETF se liquidan dos días después de su venta.
  • Iliquidez: en función del subyacente, algunos fondos son menos líquidos y por tanto más caros de negociar.
  • Discrepancias en el precio: el precio del subyacente y del fondo no siempre están en línea.
  • Costes de negociación: inversores pequeños o de baja frecuencia pueden encontrar alternativas de inversión más económicas.
  • Los ETFs se guían por el valor neto de los activos.
  • Se paga implícitamente un spread al comprar o vender una posición en el ETF.
  • Puede haber costes de permanencia en un ETF, por lo que es recomendable primero evaluar los gastos que implican tener una posición abierta en un ETF.

Diferencia entre ETF y fondo de inversión

  • Un fondo de inversión comprende las aportaciones de varios ahorradores que ceden su gestión a profesionales. Los ETF, sin embargo, se compran o se venden directamente en el mercado de valores como si de acciones se tratase.
  • Los fondos de inversión pueden ser de gestión activa o pasiva mientras que los ETF son de gestión pasiva.
  • Los fondos tratan de superar a los índices mientras que los ETF buscan coincidir con las rentabilidades del índice que replican.

Si quieres profundizar en este y otros temas de trading, mantente atento a nuestros webinarios gratuitos:

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Invertir en ETFs - Riesgos

Siempre hay riesgos asociados con la inversión. Sin embargo, hay algunos riesgos específicos a la hora de invertir en ETFs que es importante conocer.

  • Riesgo de mercado: los ETFs están diseñados para seguir una canasta de valores, un índice, materias primas o incluso un contrato de derivados (como los futuros del petróleo, por ejemplo). Por lo tanto obtendrás ganancias en los buenos tiempos, pero también recibirás un golpe cuando el mercado caiga. Como no puedes cambiar la estructura del ETF, cuando estás operando no tienes más remedio que seguir el rendimiento de lo que está haciendo el ETF, ya sea bueno o malo.
  • Demasiada elección: a medida que los ETFs continúan creciendo, también lo hace la elección de en qué invertir. Por ejemplo, invertir en un ETF de biotecnología puede parecer simple. Sin embargo, la diferencia entre el ETF biotecnológico con mejor rendimiento y el ETF biotecnológico con peor rendimiento fue de más del 18% en pocos años. Esto se debe a que un ETF posee una compañía que está buscando curar el cáncer y el otro ETF tiene compañías que proporcionan las herramientas para la industria de las ciencias biológicas.

Los ETFs de índices, como el índice S&P 500, son las formas más comunes para invertir en ETFs. Esto se debe a que proporcionan la mayor liquidez y es probable que sea el mejor lugar para empezar cuando se invierte por primera vez.

Invertir en ETF - ¿Qué es un ETF apalancado?

Según Investopedia, la definición básica de 'ETF apalancado' es un fondo que utiliza derivados financieros y deuda para amplificar los rendimientos de un índice subyacente.

Estos fondos tienen como objetivo mantener una cantidad constante de apalancamiento durante el marco de tiempo de inversión, como una proporción de 2: 1 o 3: 1.

Los ETF apalancados utilizan derivados financieros e instrumentos de deuda para amplificar constantemente los rendimientos de un índice subyacente.

Debido a la naturaleza matemática de estos fondos, el rendimiento a largo plazo no necesariamente coincidirá con el índice que rastrea, especialmente aquellos que están diseñados para actuar de manera inversa al índice de acciones.

Al igual que con otros instrumentos financieros, una adecuada gestión del riesgo es imprescindible. Es importante establecer un nivel de pérdidas no superior al 5-10 % del capital.

Invertir en ETFs - Tipos

Hay una variedad de ETFs de fondos de y ETFs de acciones que puedes operar, como por ejemplo:

  • Por país: puedes acceder a mercados de valores de todo el mundo que de otra manera te habría resultado difícil acceder. Por ejemplo, si crees que el mercado de valores de Taiwán va a subir, podrías operar el ETF iShares MSCI Taiwan.
  • Por sector: si tienes el punto de vista de que el sector inmobiliario del Reino Unido puede tener dificultades, puedes operar el ETF de iShares UK Property UCITS. Y como se trata de un CFD, puedes operar en corto y en largo.
  • Específicos de commodities: a través de CFDs sobre ETFs, como el ETF SPDR S & P Metals & Mining, puedes obtener una exposición al mercado global de metales y minería, en lugar de intentar encontrar el metal adecuado para el trading, o la compañía minera adecuada para invertir.
  • Específicos de índices: como ya hemos estado trabajando, puedes operar con el ETF sobre el índice S&P 500 a través del Vanguard S & P 500 ETF.

Hay muchos más tipos de ETFs para elegir, entre los que se incluyen bonos, divisas, nuevos mercados en crecimiento como la biotecnología, inteligencia artificial, etc.

Sin embargo, un área que siempre ha fascinado a los inversores es encontrar las mejores acciones tecnológicas y ETFs de tecnología para el trading. Después de todo, estamos utilizando la tecnología en nuestra vida diaria, y siempre están abriendo camino con sus innovaciones. Entonces, veamos el sector de ETFs sobre tecnología con un poco más de detalle:

Invertir en los mejores ETF 2020

Mejores ETFs – Sector tecnología

Dentro de la capitalización de mercado de más de 20 billones de dólares del Índice S&P 500, más del 20 % se destina a acciones de tecnología. Esto lo convierte en el grupo más grande dentro del índice general.

Tradicionalmente, los inversores se han apegado a los índices de mercado más amplios como el S&P 500.

Sin embargo, dado que los mercados son cambiantes y los nuevos productos están disponibles tanto para los inversores como para los traders, éstos pueden aprovechar los movimientos dentro de estos nichos. Echemos un vistazo a algunos ejemplos:

  • Si invertiste 10 000 dólares en el Vanguard 500 Index (que rastrea el S&P 500) el 28 de febrero de 1997, 20 años después, el valor de la inversión habría aumentado a 42 650 dólares. En el siguiente gráfico aparece reflejada la cotización de este ETF en los últimos meses.

Invertir en ETF - Gráfico del ETF Vanguard 500 Index

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #VOO Diario - Rango de datos: del 16 de octubre de 2019 al 12 de mayo de 2020. Gráfico elaborado el 12 de mayo de 2020 a las 12:30 CEST. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

  • Si invertiste 10 000 dólares en Apple el 31 de diciembre de 1980, casi 30 años después, en febrero de 2017, contarías con una suma de 2 709 248 dólares tras haber logrado un rendimiento anual del 16.75 %. Si realizaste una inversión de 1 000 dólares en mayo de 1997, entonces, en septiembre de 2018, habría crecido a alrededor de 1 362 000 dólares

Si quieres invertir en ETFs sobre tecnología encontrarás una gran variedad, por ejemplo, el Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK). En éste se encuentran 75 acciones, incluidos los pesos pesados de la industria, como Apple, Microsoft o Facebook.

Invertir en ETF - Cotización del ETF Technology Select SPDR Fund ETF #XLK

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #XLK, Semanal - Rango de datos: del 12 de mayo de 2014 al 12 de mayo de 2020. Elaborado el 12 de mayo de 2020 a las 12:49 CEST. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

Este ETF sobre tecnología cotizó en rango gran parte de 2015, y la mitad de 2016. Cotizar en rango significa que el movimiento del precio está contenido entre dos niveles. Ni los compradores ni los vendedores toman el control.

¿Cómo sabemos esto? Mediante el uso de indicadores de trading.

Las dos líneas que aparecen en el gráfico de arriba son indicadores de media móvil. Ayudan a determinar si el mercado está en tendencia o no. Básicamente, calculan una cantidad definida por el usuario de precios de cierre anteriores, para luego encontrar el precio 'promedio'.

Después se representan en el gráfico, como el de arriba. La línea verde es la media móvil simple de 20 períodos, y la línea naranja es la media móvil simple de 50 períodos. En esencia, estas líneas han trazado el precio promedio en las últimas veinte y cincuenta velas.

Sin embargo, lo que es más interesante para los traders es que durante el período de tendencia, cuando las medias móviles se están moviendo hacia arriba de manera suave, esto indica una tendencia fuerte que está aumentando.

Este es solo un tipo de indicador de trading, entre otros muchos, disponible en la plataforma MetaTrader 5.

Invertir en ETF - Gráfico cotización del ETF SOXX

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #SOXX, Semanal - Rango de datos: desde el 7 de diciembre de 2014 hasta el 12 de mayo de 2020 - Realizado el 12 de mayo de 2020 a las 13:00 CEST. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

Si bien el ETF de tecnología que hemos visto más arriba cubría una amplia gama de acciones tecnológicas, este ETF es mucho más específico.

Como sugiere la palabra 'semiconductor' del título, este ETF se enfoca en compañías de fabricantes de semiconductores para dispositivos electrónicos.

Este ETF contiene algunas de las compañías de hardware más grandes del sector, como Nvidia Corp e Intel Corp, entre otras. Mediante el uso de niveles de soporte y resistencia los traders pueden observar que este ETF registró una marcada tendencia alcista durante todo 2019 y hasta mediados de febrero de 2020, mes en el que se desplomó en línea con el resto de mercados financieros debido al estallido de la pandemia por el coronavirus.

A mediados de marzo de 2020 rebotó y retomó la senda alcista que todavía continuaba a 12 de mayo de 2020.

Este es un patrón de consolidación que sugiere que ni los compradores ni los vendedores quieren controlar este mercado, y que una ruptura es inminente.

Mejores ETFs - Oro y plata

Los activos defensivos como el oro y la plata pueden ser una buena inversión para entornos de alta inflación. Algunos ETF están respaldados por tenencias físicas de oro, de las cuales muchas están listadas globalmente.

La mejor opción para los traders profesionales es la SPDR Gold Shares (GLD), debido a su fuerte liquidez y menores costes de transacción asociados a los spreads. En cuanto a los inversores a largo plazo, el iShares Gold Trust (IAU) es bueno porque su índice de gasto anual es de 15 puntos básicos por debajo de GLD.

Mejores ETFs - Real Estate

Los inversores inmobiliarios también pueden lograr beneficios a través de ETF que incluyan los llamados REIT en EEUU (Real Estate Investment Trusts), unos instrumentos financieros que aterrizaron en España en forma de socimis (Sociedades Cotizadas Anónimas de Inversión en el Mercado Inmobiliario). Aunque tienen notables diferencias, sobre todo en materia de regulación, ambos nacen del mismo concepto.

Un REIT es una entidad que desarrolla o administra propiedades inmobiliarias para generar ingresos. Hay muchos tipos de REIT, incluidos los residenciales, comerciales, industriales o hipotecarios.

La ley exige que los REIT reembolsen al menos el 90 % de sus ingresos imponibles cada año a los accionistas mediante el pago de dividendos. Los REIT están regulados en EEUU por la Comisión de Bolsa y Valores mientras que en España las Socimis están reguladas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Los inversores pueden comprar acciones en fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa que tienen uno o varios REIT en sus carteras:

  • Vanguard Large-Cap ETF CFD (VM)
  • SPDR Dow Jones International Real Estate ETF CFD (RWX)
  • iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
  • Schwab US REIT ETF CFD (SCHH)

Mejores ETF - Vanguard

El segundo mejor ETF de EEUU por activos, Vanguard, tenía 869.600 millones de dólares en activos bajo gestión el 11 de abril de 2018.

El fondo Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) fue uno de los más importantes. El VEA cuenta con un rendimiento anual del 5.1 % en los últimos 10 años y entre enero y septiembre de 2019 se ha revalorizado un 13.1 %, según Investopedia.

Posee casi 4.000 acciones, con una capitalización de mercado en promedio de 28.500 millones de dólares. Sus compañías más representativas son Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis y Roche Holding.

Si quieres comenzar a operar con alguno de los ETF que te estamos mostrando, puedes hacerlo abriendo una cuenta real con Admiral Markets. Solo tienes que pinchar en el siguiente botón:

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Mejores ETFs - Índices

Si bien muchos inversores estarán contentos con el rendimiento que ha acumulado el índice S&P 500 a lo largo de los últimos años, hasta principios de 2020, algunos preferirán diversificar su cartera para encontrar otros mercados que puedan aumentar su rendimiento general.

Es posible que algunos inversores también quieran invertir en algo de lo que saben más, como las acciones de tecnología. El índice Nasdaq 100, que recoge las 100 principales acciones tecnológicas, también ha mostrado una gran fortaleza en los últimos años.

Esta es la razón por la que cada vez más inversores están aprendiendo cómo invertir en ETFs y están buscando los ETFs con el mejor rendimiento. Después de todo, encontrar un ETF de Nasdaq adecuado puede marcar una gran diferencia.

Entonces, ¿cómo podrías haber invertido en este índice en particular?

Hay muchos ETFs que rastrean el rendimiento del índice Nasdaq 100. Por ejemplo, existe el ETF de First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC). Esto le da al inversor una exposición a una amplia gama de acciones tecnológicas como Facebook, Apple, Amazon, Netflix y Google, en forma de ETF. Sin embargo, hay otras áreas y sectores que los traders profesionales deben considerar.

Esperamos haber aclarado las dudas en torno a qué es un ETF financiero y a continuación, vamos a detallar algunas de las ventajas que tiene el trading con ETFs.

Mejores ETFs - Growth ETF o de Crecimiento

Se considera que los Growth ETF o de crecimiento poseen características de crecimiento, ventas en rápido crecimiento y altos ratios de coste/beneficio.

  • Vanguard Growth ETF CFD (VUG)
  • Tecnología Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)
  • Fondo de SPDR selecto discrecional al consumidor ETF CFD (XLY)
  • iShares Nasdaq Biotechnology ETF CFD (IBB)

Mejores ETF - Dividendos

Los inversores que buscan rentabilidad a través de dividendos tienen muchos ETFs para elegir. Sin embargo, aunque el historial de pagos de dividendos de una empresa puede ser informativo, no se puede analizar de manera aislada.

El índice de ganancias / dividendos de la empresa en los últimos años no necesariamente proporciona una indicación sólida de lo que ocurrirá en el próximo año.

Dicho esto, los inversores deben prestar atención a estos ETF:

  • iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
  • PowerShares Preferred Portfolio ETF CFD (PGX)
  • Schwab US Dividend Equity ETF CFD (SCHD)
  • SPDR S&P Dividendo ETF CFD (SDYUS)

Mejores ETFs - Inteligencia Artificial

La inteligencia artificial es un campo de la informática que consiste en la creación de máquinas inteligentes que puedan trabajar y tomar decisiones como los humanos. Los ETFs relacionados con la inteligencia artificial pueden beneficiarse del potencial de desarrollo de este sector, en particular de diversos aspectos de la robótica industrial o no industrial, la automatización, las redes sociales, los vehículos autónomos y el procesamiento del lenguaje natural.

Son fondos que tienen al menos el 25 % de exposición de la cartera a compañías que gastan mucho en investigación de inteligencia artificial (AI), como Tesla, Amazon o Alphabet.

Estos fondos invierten específicamente en compañías que desarrollan inteligencia artificial, mejoras tecnológicas y desarrollo de nuevos servicios y productos. La AI se utiliza para seleccionar valores individuales para su inclusión en el fondo. Algunos ejemplos incluyen:

  • PowerShares QQQ ETF CFD (QQQ)
  • Tecnología Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)

Mejores ETFs - Grandes potenciales

Esta es la lista de otros ETFs de diferentes sectores tales como financiero, salud, energía, aeroespacial o defensa que presentan un gran potencial de crecimiento.

  • iShares EE. UU. Aeroespacial y defensa ETF CFD (ITA)
  • iShares US Home Construction ETF CFD (ITB)
  • iShares Global Energy ETF CFD (IXC)
  • SPDR S&P Bank ETF CFD (KBE)
  • VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH)
  • SPDR S&P Biotech ETF CFD (XBI)
  • Vanguard FTSE Emerging Markets ETF CFD (VWO)
  • Fondo de selección de sector financiero SPDR ETF CFD (XLF)
  • Schwab EE. UU. De gran capitalización ETF CFD (SCHV)

Invertir en ETFs o banca tradicional

Cuando tienes la intención de invertir para el futuro, puede ser útil analizar los posibles rendimientos en diferentes escenarios de inversión.

En este caso, veremos cómo invertir en una cuenta de ahorros en lugar de invertir en el mercado de valores.

  • Tasa de interés del banco con una inversión puntual: imagina que inviertes 1 000 EUR en una cuenta de ahorro simple, que paga una tasa de interés del 3% anual. Si dejaras el dinero en el banco durante 40 años, ¿cuánto tendrías? Bueno, ese bote habría aumentado a 3262,04 EUR (la vida no cambiaría para la mayoría de las personas).

Invertir en ETF - Gráfico de rentabilidad con ejemplo práctico

Fuente: The Calculator Site: Una inversión de 1 000 EUR, con un 3% de interés por año durante 40 años. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

  • Veamos si podemos intentar aumentar el rendimiento general en el segundo escenario. Tasa de interés del banco con inversiones regulares: ahora, imagina que también conseguiste ahorrar 100 euros adicionales al mes. Con los mismos 1 000 EUR iniciales y el mismo tipo de interés del 3 %, en 40 años la misma cuenta bancaria ahora tendría 95 207, 23 eur.

¡Ahora ese gráfico de saldo de la cuenta está empezando a verse un poco mejor! ¿Pero podemos ir más allá?

Invertir en ETF - Gráfico sobre como aumentar rentabilidad

Fuente: The Calculator Site: Una inversión inicial de 1000 EUR con 100 EUR ahorrados por mes, con un 3% de interés por año durante 40 años. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

  • Rendimientos del mercado de valores con inversiones regulares: ya sabemos que la inversión regular triunfa sobre las inversiones singulares, como lo demuestran los rendimientos de los escenarios 1 y 2.
  • Ahora digamos que recurrimos al mercado de valores para intentar aumentar el porcentaje de ganancia anual. El índice S&P 500, que registra las 500 empresas más grandes que cotizan en la Bolsa de Nueva York, obtuvo un rendimiento de aproximadamente el 10 % anual entre 1928 y 2017.
  • Una inversión inicial de 1 000 EUR, con inversiones mensuales regulares de 100 EUR, a un tipo de interés del 10 %, ¡en 40 años tendrías 604 720.00 EUR!

Invertir en ETF - Gráfico rendimiento mercado valores

Fuente: The Calculator Site: Escenario 2 con un rendimiento anualizado del mercado de valores del 10% anual. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

Por supuesto, esto es solo un ejemplo hipotético, y los rendimientos variarán ya que el rendimiento pasado no es indicativo de un rendimiento futuro. Sin embargo, está bastante claro por qué los inversores multimillonarios como Warren Buffett invierten en el mercado de valores.

CFDs vs ETFs

Los contratos por diferencia (CFD) y los fondos negociados en bolsa (ETF) son dos de las opciones de trading preferidas por quienes invierten en los mercados.

¿Qué son los CFD y los ETF?

Un contrato por diferencia o CFD es un producto apalancado de alto riesgo, mientras que el fondo cotizado en bolsa generalmente replica un índice subyacente y se considera de bajo riesgo.

¿Cómo funciona un ETF? Un fondo cotizado en bolsa es una forma eficiente y de bajo riesgo de obtener acceso a varios mercados específicos.

Por ejemplo, los ETF de renta variable australiana o de renta fija australiana rastrean los índices, ofreciendo beneficios de diversificación instantánea en una cartera de activos subyacentes.

Los activos subyacentes se mantienen en fideicomiso bajo custodia externa en nombre del inversor. Esto minimiza el riesgo de contraparte del emisor del ETF.

Los ETF se consideran inversiones de bajo coste, ya que solo se paga una pequeña tarifa de gestión anual.

Invertir en ETF - Comienza a operar

Trading activo vs inversión pasiva

El CFD es un contrato entre el trader y el bróker que se puede comprar o vender a un precio inicial basado en un activo subyacente con la esperanza de lograr rentabilidad si el mercado se ha movido a nuestro favor.

Los CFD, por otro lado, ofrecen la gran ventaja de poder vender en corto un grupo de activos o un mercado. Los ETF, a su vez, suelen ser un vehículo de inversión utilizado para mantener nuestros fondos.

Los CFDs, al ser de alto riesgo, se operan en marcos temporales más cortos. Es decir, este instrumento es ideal para estrategias a corto plazo.

También puedes utilizar un CFD para cubrir una exposición en ETFs, pero lo contrario, no sería posible.

❗ Una desventaja de los ETF es que pueden estar expuestos a ciertos sectores o a todo el mercado de acciones, pero en general no hay una selección de expertos en la cartera de activos subyacentes del ETF

En este caso, los ETF de acciones podrían ser atractivos para un inversor ya que cuando un sector en particular está caliente es habitual que todas las acciones relacionadas con él se vean afectadas.

Una de las mayores diferencias entre los CFD y los ETF es que los primeros generalmente se usan más para la especulación, mientras que los últimos normalmente se utilizan para las inversiones a más largo plazo. Al ser productos apalancados, los CDFs se negocian día a día.

Los CFD son un producto derivado, por lo que permiten un considerable apalancamiento. Esto significa que se pueden acceder a mayores rentabilidades de lo que se podrían lograr con el mismo capital al invertir en otros instrumentos financieros.

No obstante, hay que tener en cuenta que los CFD son instrumentos complejos e implican un alto riesgo de perder capital ya que, de la misma manera que el apalancamiento permite multiplicar los beneficios también aumenta las pérdidas en caso de que el mercado vaya en contra de nuestra posición.

  • Inversión activa:

Si prefieres operar con margen y no tener que invertir la totalidad del valor de la posición, lo puedes hacer a través de los CFD. Eso sí, operar con margen puede aumentar los beneficios, pero también las pérdidas.

  • Inversión pasiva:

Como alternativa de negociación a los CFD, los ETF son mejores para aquellos que buscan una inversión pasiva, con una estrategia de compra y mantenimiento. Por ejemplo, si el ASX 200 aumenta o disminuye en un 15 %, también lo hará el ETF que rastrea el ASX 200.

Los ETF se pueden operar en el mercado de valores, lo que significa que se pueden utilizar como si fueran acciones de una empresa cotizada.

Sin embargo, el trading de CFD es una excelente manera de acceder a una gama más amplia de diferentes mercados en todo el mundo utilizando una cuenta de un bróker.

  • ETF inversos:

Hay un tipo de ETF, denominados inversos, que hacen una correlación inversa respecto a los índices que replican. Los ETF que se comportan de manera inversa a los índices ganarán valor (subir) cuando el índice baje de valor (baje) y viceversa. Los ETF también están disponibles en una forma que puede multiplicar la diferencia. Por ejemplo, un ETF puede subir dos veces más que el índice. Esto es lo que muchos inversores y traders realmente buscan.

Si quieres probar el trading de CFD o de ETF, asegúrate de contar con un plan de trading a largo plazo y de entender todos los riesgos que conllevan estos productos financieros antes de realizar una inversión.

Invertir en ETFs - Warren Buffett y el índice S&P 500

Warren Buffett, apodado el 'Oráculo de Omaha' es uno de los mejores inversores de todos los tiempos. En su reunión de accionistas de la compañía en 2004, Berkshire Hathaway, un inversor le preguntó al multimillonario si debía comprar acciones de Berkshire Hathaway, invertir en un ETF de índices o contratar a un gestor para hacerlo.

Esta fue parte de la respuesta de Buffett: "Simplemente elija un índice amplio como el S&P 500. No ponga todo su dinero de una vez y hágalo durante un período de tiempo. Vanguard. Fiable y de bajo coste".

¿Qué quiere decir con Vanguard y el S&P 500? Se refiere al ETF que ya hemos citamos en este artículo llamado 'Vanguard S&P 500 ETF'.

Invertir en ETFs - Conclusión

La inversión en ETFs permite una mayor diversificación en diferentes sectores y mercados. Por ejemplo, podrías encontrar los mejores ETFs de tecnología, o podrías especializarte más y encontrar un ETF centrado en hardware o ciberseguridad.

Si te estás preguntando cómo invertir en ETFs, Invest.MT5 te permite operar en acciones y en ETFs de quince de las bolsas de valores más grandes del mundo. Al utilizar la plataforma MT5, los traders pueden acceder a gráficos e indicadores que se utilizan para el análisis técnico de diferentes tipos de ETFs.

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