Strategii de Investiții La Bursă ▷ Cele Mai Populare Strategii de Investiții

Strategiile de investiții sunt multe și diverse, dar fiecare investitor va decide care funcționează cel mai bine pentru el în funcție de o serie de variabile care trebuie determinate.

În acest articol vă vom prezenta unele dintre cele mai populare strategii de investiții, dar nu înainte de a înțelege care sunt acestea și care sunt factorii de care ar trebui să țineți cont atunci când alegeți una sau mai multe strategii. Să începem!

În acest articol vă vom detalia:

• Strategii de investiții - Caracteristici
• Factori De Luat În Considerare Atunci Când Alegeți O Strategie De Investiții
• Cele Mai Populare Strategii de Investiții
• Strategii de investiții - Tranzacționare

Strategii de investiții - Caracteristici

Putem defini strategia de investiții ca fiind un plan în care ne stabilim obiectivele și destinația investiției pe baza unor parametri diferiți.

Acești parametri sunt după cum urmează:

• Obiectivul investiției

• Perioada de timp pentru a o îndeplini

• Procentul de capital pe care urmează să îl alocați

• Instrumentul financiar în care urmează să investiți

• Profilul de risc

Dacă doriți să începeți să tranzacționați pe piețele financiare, stabilirea strategiei dvs. de investiții în prealabil vă va oferi o siguranță și vă va ajuta să minimizați riscurile și să nu lăsați nimic la voia întâmplării, controlându-vă mai bine emoțiile. 

Dar, înainte de a aborda aceste concepte, să clarificăm diferența dintre investiție și tranzacționare, deoarece deseori se confundă acești doi termeni.

Investiție vs. tranzacționare

Atât investiția, cât și tranzacționarea se referă la expunerea economiilor pe piețele financiare. Cu toate acestea, există unele diferențe între aceste două concepte.

INVESTIȚIE

În general, investiția este pe termen lung: cumpărarea unui activ pentru a-l păstra pentru o perioadă lungă de timp și a obține profit periodic. 

De exemplu, prin dividende dacă cumpărați acțiuni la o companie cotată la bursă. În general, investiția se referă la acțiuni sau ETF-uri, care funcționează numai pe piețele bullish și care trebuie să contribuie cu 100% din valoarea investiției. Analiza fundamentală este esențială în acest caz, deoarece nu necesită o atenție constantă a graficelor de prețuri.

TRANZACȚIONARE

Tranzacționarea, pe de altă parte, se referă la speculații pe termen scurt / mediu. Traderii speculează asupra prețului unui anumit activ financiar, astfel încercând să obțină profit pe termen scurt. 

Această practică necesită mai multă atenție și cunoștințe, deoarece este necesar să căutați în permanență oportunități de a intra și de a ieși de pe piețe, atât pe o piață bullish, cât și pe o piață bearish, prin urmare gama de instrumente financiare este mai largă și puteți începe tranzacționarea cu un procent mic din valoarea totală a tranzacției pentru a deschide poziția.

Factori De Luat În Considerare Atunci Când Alegeți O Strategie De Investiții

Fie că vorbim despre investiții sau despre tranzacționare, obiectivul este același:  obținerea de profituri cu un anumit capital.

Acțiunile pentru atingerea acestui obiectiv vor fi totuși diferite, precum și intervalul de timp stabilit pentru atingerea acestuia. Pentru a crea o strategie de investiții, trebuie să clarificăm următoarele aspecte:

➢ Obiectiv. Care este obiectivul investiției? Există mai multe răspunsuri la această întrebare. Unul dintre obiective poate fi creșterea capitalul prin aprecierea activelor pe termen lung. 

➢ Profilul investitorului. Acest lucru are mult de-a face cu riscul pe care investitorul este dispus să și-l asume: cu toleranță scăzută la risc (profil conservator) sau cu o toleranță ridicată la risc (profil agresiv). Este important să nu riscați niciodată mai mult decât vă puteți permite.

➢ Active financiare. Fonduri sau piețe bursiere? ETF-uri sau obligațiuni?

➢ Tipul investiției: activ sau pasiv? 

Testați cu încredere orice strategie de investiții pe un cont demo gratuit, fără niciun risc. Faceți clic pe banner-ul de mai jos pentru a vă deschide un cont demo!

Cele Mai Populare Strategii de Investiții

După cum am menționat la începutul articolului, există o mulțime de strategii de investiții disponibile pentru toate tipurile de investitori. Fiecare dintre ei va alege strategia care se potrivește cel mai bine intereselor și obiectivelor sale. Iată câteva opțiuni:

1️⃣ Strategii de investiții - Investiții cu Venit fix

Strategii de investiții cu venit fix:

✔️ Avantaj: sunt considerate cu risc scăzut

❌ Dezavantaj: oferă o profitabilitate mai mică

Piața instrumentelor cu venituri fixe include investițiile în valori mobiliare, corporative sau publice, certificate de trezorerie, depozite bancare etc. Aceste instrumente au un procent predeterminat de venituri, care sunt livrate periodic și au o dată de expirare.

2️⃣ Strategii de investiții - Investiții cu venituri variabile

Investiția în acțiuni, ca și în cazul investiției cu venit fix, este una dintre cele mai tradiționale modalități de a investi: cumpărați acțiunile unei companii listate la bursă în speranța că prețul va crește într-o anumită perioadă de timp, după care le veți vinde și veți obține profit din diferența dintre prețul de cumpărare și prețul de vânzare. În cadrul acestei modalități simple, putem identifica și alte strategii pentru a obține profit:

Dividende

Această strategie se bazează pe deținerea de acțiuni la bursă pe termen lung pentru a colecta dividende. Pentru a alege în ce să investiți, trebuie să analizați compania pentru a vă asigura, în primul rând, că plătește dividende și, în al doilea rând, că este una dintre cele mai profitabile companii.

Sursa: Infobolsa . Data: 09 februarie 2021.

3️⃣ Strategia de Investiții - Value Investing

Strategia Value Investing presupune investiția în acțiuni care se tranzacționează la prețuri mai mici decât valorile lor intrinseci, o strategie popularizată de renumitul investitor Warren Buffett, acesta fiind și unul dintre motivele pentru care a fost numit „Oracolul din Omaha”.

În 1962, când Warren Buffett a început să cumpere acțiuni Berkshire Hathaway, o acțiune costa 7,50 dolari americani. Astăzi o acțiune a acestei companii costă  300.000 USD.

Filozofia lui Buffett nu se bazează pe cumpărarea și vânzarea de acțiuni în mod continuu, ci pe păstrarea acestora. 

O altă filozofie a Oracolului din Omah spune: “Companiile care plătesc dividende solide reprezintă oportunități excelente de a face investiția rentabilă mai rapid și chiar de a crește randamentul investiției.”

Graficul de mai jos afișează evoluția prețului acțiunilor Berkshire Hathaway din 1996 până în 2020:

 Sursa: Admirals MetaTrader 5 Ediția Supremă. Interval: 1 mai 1996 - 10 aprilie 2020. Rețineți că performanțele anterioare nu garantează performanțele viitoare.

✔️ Avantajele investițiilor în acțiuni:

• Activul este deținut de dvs., ceea ce înseamnă că, de exemplu, aveți dreptul de a vota
• Garantați un venit periodic

❌ Dezavantaje:

• Trebuie să acoperiți 100% din investiție
• Compania se poate prăbuși pe piața bursieră sau chiar poate da faliment
• Este o investiție pe termen lung

4️⃣ Strategia de Investiții - Dogs of the Dow

În acest caz ne referim la una dintre cele mai populare tipuri de strategii de investiții. Popularizată pentru prima dată în 1991 de Michael B. O'Higgins în cartea sa Beating the Dow, aceasta constă în alegerea acțiunilor cu cel mai mare randament anual al dividendului dintre acțiunile Dow Jones 30.

Randamentul dividendelor se referă la dividendul anual total plătit de o anumită companie acționarilor săi și este exprimat ca procent din prețul curent al acțiunii. 

Să presupunem că prețul acțiunilor companiei 3M este de 147,69 USD, iar compania plătește un dividend anual de 5,76 USD acționarilor săi (dividend din 2019). Acest lucru se traduce printr-un randament al dividendelor de 3,90% (5,76 USD / 147,69 USD x 100).

Strategia de investiții Dogs of the Dow se aplică după cum urmează:

• În primul rând,  în fiecare an identificați cele 10 acțiuni Dow Jones cu cel mai mare randament din dividende.
• Odată identificate, împărțiți capitalul pe care doriți să-l investiți în 10 părți.
• Fiecare parte va fi utilizată pentru a cumpăra acțiuni în fiecare dintre companiile selectate.
• Mențineți acest coș de acțiuni până la finalul anului.
• La finalul anului, vindeți acțiunile și repetați procesul.

Această strategie a fost foarte eficientă în ultimii ani, cu câteva excepții. De exemplu, în 2016, coșul de acțiuni a obținut o rentabilitate de 20% față de 17% a lui Dow. În 2017, coșul de acțiuni a obținut o rentabilitate de 19% față de 25% a indicelui.Totuși, aceasta este una dintre puținele excepții pe care le-am întâlnit pe piața bursieră în ultimii ani.

Mai jos puteți vedea lista Dogs of the Dow din 2020:

Sursa: Admirals

✔️ Avantaje:

• Nu trebuie să fiți dependent de piață
• Trebuie să faceți o analiză doar la începutul anului

❌ Dezavantaje:

• Ca toate strategiile, riscați ca piața să se miște împotriva poziției dvs.
• Nu controlați neprevăzutul

Dacă sunteți un investitor debutant, aceasta poate fi o strategie bună pentru a vă începe călătoria pe piețele bursiere. Puteți testa această strategie cu bani virtuali, prin intermediul unui cont demo gratuit furnizat de Admirals.

5️⃣ Strategia de Investiții - Dollar Cost Averaging

Strategia Dollar Cost Averaging este o altă metodă disponibilă pentru investitorul debutant.

Acesta constă în plasarea periodică a unei sume fixe de capital într-un anumit activ, de obicei în acțiuni sau instrumente cu venit fix. De regulă, această operațiune are loc în fiecare lună, întotdeauna cu aceeași sumă de bani, indiferent de evoluția piețelor. 

Această strategie funcționează mai bine pe piețele bear, deoarece în fiecare lună putem cumpăra mai multe unități cu aceiași bani, în speranța că vor crește mai târziu și vor ajunge la profitabilitate. Prin urmare, este important să fiți consecvenți și să nu renunțați în primele luni dacă nu obțineți performanță.

Deși această strategie este practicată în general cu acțiuni sau cu venituri fixe, poate fi mult mai eficientă dacă o folosiți cu fonduri listate sau ETF-uri. De ce? În primul rând, pentru că garantează diversificarea portofoliului dvs. și, în al doilea rând, nu trebuie să depindeți de o revenire a acțiunilor în viitor, deoarece este posibil să nu se întâmple.

Să vedem un exemplu cu acțiuni pentru a fi mai ușor de înțeles:

Un investitor cumpără 500 de dolari de la compania X în fiecare lună timp de cinci luni. Să vedem cum evoluează investiția:

Conform tabelului de mai sus, cu această strategie investitorul ar fi cumpărat 25,06 acțiuni pentru 2.500 USD. Prețul mediu al acțiunii la sfârșitul acestor cinci luni ar fi de 99,76 USD (2.500 USD / 25,06) în timp ce acțiunile s-au închis la un preț de 110 luna trecută.

Prin urmare, poziția investitorului în luna a cincea este în valoare de 2.756,6 USD (25,06 * 110 = 2.756,6 USD). Drept urmare, investitorul a câștigat 256,6 dolari datorită acestei strategii, în ciuda faptului că valoarea acțiunilor a scăzut timp de două luni consecutive.

Dacă investitorul nu ar fi folosit această strategie și ar fi investit 2.500 de dolari dintr-o dată, ar fi cumpărat 25 de acțiuni la 100 de dolari, având în același timp o cotă cumulată de 25.06 la un preț mediu de 99.76 dolari. Nu este un profit mare, dar este acceptabil pentru început.

✔️ Avantaje:

• Nu trebuie să investiți mult capital pentru început

❌ Dezavantaje:

• Trebuie să fiți constanți și să aveți încredere în plan
• Șansele de a câștiga sunt la fel de mari cu șansele de a pierde

6️⃣ Strategii de Investiții - Growth Investing

Growth investing sau investiția orientată spre creștere este o strategie care constă în cumpărarea de acțiuni la companii cu potențial de creștere rapidă, de exemplu, startup-uri de tehnologie. Aceste companii sunt adesea supraevaluate în raport cu valoarea lor contabilă, prin urmare este o strategie opusă Value Investing.

Pentru a ști dacă o companie este supraevaluată, trebuie să fiți atenți la PER (raport preț-beneficiu): cu cât este mai mare, cu atât costul acțiunii este mai mare. Pe de altă parte, dacă un PER este scăzut, compania în cauză este ieftină.

✔️ Avantaj:

• Această strategie, dacă funcționează, poate oferi randamente mari.

❌ Dezavantaje:

• Growth Investing este o strategie mai riscantă decât precedentele, întrucât compania în cauză ar putea să nu îndeplinească așteptările și să înregistreze scăderi pe piața bursieră. 

Acest lucru s-a întâmplat, de exemplu, cu Snapchat care a crescut în primele sale luni pe piața bursieră, dar și-a pierdut rapid valoarea atunci când aplicații precum WhatsApp și-au replicat poveștile.

7️⃣ Strategia de investiții - Momentum

Strategia de investiții Momentum este una dintre cele mai populare. Acesta este o strategie de investiții în acțiuni care își propune să valorifice continuitatea tendințelor existente pe piață.

Această strategie necesită o revizuire continuă pentru a putea acționa în cazul în care activul întrerupe tendința, deci este important să acordați atenție mai degrabă analizei tehnice decât celei fundamentale.

✔️ Avantaje:

• Dacă mișcarea se extinde în timp, oferă posibilitatea unor reveniri mari.

❌ Dezavantaje:

• Trebuie să acordați o atenție continuă graficelor de preț
• Tensiunea și emoțiile pot provoca greșeli

8️⃣ Strategia de Investiții - Green Trading

În acest caz, vorbim despre investiția în companii care promovează surse de energie curate și cu practici de mediu mai responsabile.

Putem vorbi despre două tipuri generale de Green Trading sau investiții ecologice:

• Investitii verzi directe. Acestea sunt acele investiții ale căror câștiguri sunt obținute direct din activitățile ecologice ale companiei alese.
• Investiții indirecte. Capitalul investit este destinat companiilor a căror activitate principală nu este legată de ecologie, dar are o linie orientată către activități ecologice.

Acest tip de investiție poate fi realizat prin cumpărarea de acțiuni la aceste companii sau prin ETF-uri specializate.

✔️ Avantaje:

• Este un sector cu un mare potențial de creștere

❌ Dezavantaje:

• Necesită o analiză mai detaliată a activelor
• Rentabilitatea poate fi limitată

Strategii de investiții - Tranzacționare

Cei care doresc să investească pe termen scurt pot opta pentru tranzacționare. Tranzacționarea reprezintă activitatea de cumpărare și vânzare de instrumente financiare. Activitatea de tranzacționare înseamnă a specula, sau a investi într-un produs pentru a obține un plus de valoare.

Există mai multe stiluri de tranzacționare, în funcție de perioada de timp pe care o folosiți: 

• Scalping se referă la plasarea de ordine pe intervale foarte scurte de timp
• Tranzacționarea intraday se referă la o strategie prin care se realizează inițierea de tranzacții online doar pe parcursul unei singure zile, fără a menține pozițiile deschise peste noapte.
• Swing trading-ul presupune deschiderea de tranzacții online care durează de la câteva zile până la câteva săptămâni 

Traderii au la dispoziție o gamă largă de instrumente financiare, pe lângă faptul că fac speculații cu instrumente tradiționale, precum acțiuni sau ETF-uri, pot opta și pentru instrumente derivate, cum ar fi contracte pentru diferență sau CFD-uri.

Acest instrument reflectă prețul activului suport (forex, materii prime, acțiuni, obligațiuni etc.), fără a deține activul, acesta vă permite să tranzacționați cu efect de levier și să profitați atât de piețele financiare în creștere, cât și de cele în scădere.

Dacă vă simțiți pregătit(ă) să începeți tranzacționarea, un cont Trade.MT5 oferit de Admirals vă va permite să tranzacționați instrumente Forex și CFD pe o gamă largă de piețe, cum ar fi cele de mărfuri, indici și acțiuni! Traderii care aleg Admirals beneficiază, de asemenea, de utilizarea platformei de tranzacționare MetaTrader 5, de renume mondial. Faceți clic pe bannerul de mai jos pentru a vă deschide un cont chiar astăzi!

Curs Forex

• Avantajele Utilizării Unui Cont Demo Forex
• Cum se Tranzacționează Petrolul Brut cu ajutorul CFD-urilor
• Tranzacționarea Cu Ajutorul Indicatorului Mediilor Mobile Din MetaTrader

Despre Admirals

Ca broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai utilizate platforme de tranzacționare din lume. Puteți tranzacționa prin noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri. Iată un articol recapitulativ De ce să tranzacționați cu Admirals!

Datele furnizate oferă informații suplimentare cu privire la toate analizele, estimările, prognozele, previziunile, studiile de piață, perspectivele săptămânale sau alte evaluări sau informații similare (sub denumirea de "Analiză") publicate pe site-ul Admirals. Înainte de a lua orice decizie de investiție, vă rugăm să acordați o atenție deosebită următoarelor aspecte:

1. Aceasta este o comunicare de marketing. Conținutul este numai pentru scopuri informaționale și nu trebuie interpretat ca un sfat sau recomandare de investiții. Acesta nu a fost elaborat în conformitate cu cerințele legale de promovare a independenței cercetării în domeniul investițiilor și nu este supus niciunei interdicții de tratament înainte de difuzarea cercetării în domeniul investițiilor.
2. Orice decizie de investiție este luată de fiecare client pe cont propriu, în timp ce societatea Admirals nu este responsabilă pentru nici o pierdere sau daună rezultată ca urmare a acestei decizii, indiferent dacă este sau nu bazată pe conținut.
3. Pentru a proteja interesele clienților noștri și obiectivitatea analizei, Admirals a instituit proceduri interne adecvate pentru prevenirea și gestionarea conflictelor de interese.
4. Analiza este pregătită de un analist independent (denumit în continuare "Pierre Perrin-Monlouis") pe baza estimărilor personale ale lui Jérémy Delsol (Analist financiar).
5. Cu toate că au fost făcute toate eforturile rezonabile pentru a asigura fiabilitatea tuturor surselor de conținut și pentru a ne asigura că toate informațiile sunt prezentate într-o manieră inteligibilă, în timp util, exactă și completă, Admirals nu garantează exactitatea sau exhaustivitatea informațiilor cuprinse în analiză.
6. Orice tip de performanță trecută sau modelată a instrumentelor financiare prezentate în conținut nu trebuie interpretat ca o promisiune, garanție sau implicare explicită sau implicită de către Admirals a oricărei performanțe viitoare. Valoarea instrumentului financiar poate crește și scădea, iar păstrarea valorii activului nu este garantată.
7. Produsele cu efect de levier (inclusiv contractele pentru diferență) sunt speculative și pot duce la pierderi sau profituri. Înainte de a începe să tranzacționați, asigurați-vă că înțelegeți riscurile implicate.