Jak handlować JPMorgan po wynikach za III kwartał 2025 r.
Założony ponad dwa wieki temu i mający swoją siedzibę w Nowym Jorku, JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM) jest jedną z najbardziej wpływowych instytucji finansowych na świecie. Bank działa w obszarach bankowości konsumenckiej & bankowości społecznościowej, bankowości komercyjnej i inwestycyjnej oraz zarządzania aktywami & zarządzania majątkiem.
W swoim ostatnim cyklu zarobkowym JPMorgan opublikował wyniki za trzeci kwartał. Poniżej przyjrzymy się bliżej liczbom i temu, co analitycy prognozują dla akcji.
Materiał ten ma wyłącznie charakter informacyjny i nie stanowi porady finansowej. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnych skonsultuj się z doradcą finansowym.
| Akcja | JPMorgan Chase & Co. |
| Symbol dla rachunku Invest.MT5: | JPM |
| Data pomysłu: | 20 października 2025 |
| Oś czasu: | 1-12 miesięcy |
| Poziom podstawowy: | $312 |
| Poziom docelowy: | $370 |
| Wielkość pozycji dla konta Invest.MT5: | Max 5% |
| Ryzyko: | Wysoki |
- Konto Invest.MT5 pozwala na zakup rzeczywistych akcji z największych giełd na świecie.
- Ostrzeżenie o Ryzyku: Wyniki z przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników ani przyszłej efektywności. Każdy handel wiąże się z wysokim ryzykiem i możesz stracić więcej niż ryzykujesz w transakcji. Nigdy nie inwestuj więcej, niż możesz stracić, ponieważ niektóre transakcje będą stratne, a niektóre zyskowne. Zacznij od małych kwot, aby zrozumieć swój własny poziom tolerancji na ryzyko lub najpierw poćwicz na koncie demo, aby zbudować swoją wiedzę przed inwestowaniem.
- Handel nie jest odpowiedni dla każdego. Handel jest wysoce spekulatywny i wiąże się ze znacznym ryzykiem straty. Choć oferuje potencjalne możliwości, wiąże się również z dużą zmiennością, a handel lewarowany może wzmocnić zarówno zyski, jak i straty. Inwestorzy detaliczni powinni w pełni zrozumieć te ryzyka przed rozpoczęciem handlu.
JPMorgan’s Podsumowanie wyników za III kwartał 2025 r.
| Wskaźnik wydajności | Rzeczywisty wynik | Oczekiwany wynik | Pobito czy nie? |
| Zysk na akcję | $5.07 | $4.85 | Beat ✅ |
| Zysk netto | $14.4 billion | 13.54 billion USD | Beat ✅ |
Kluczowe wnioski
- JPMorgan odnotował zysk netto w wysokości 14,4 miliarda USD, co oznacza 12% wzrost rok do roku (YoY), przy wzroście zysku na akcję do 5,07 USD z 4,37 USD rok wcześniej.
- Dochód odsetkowy netto (NII) wzrósł o 2% rok do roku do 24,1 miliarda USD, napędzany wyższymi saldami odnawialnymi w usługach kartowych i zwiększonymi saldami depozytów hurtowych. Jednak NII z wyłączeniem rynków (rynki o stałym dochodzie i rynki kapitałowe) pozostał na niezmienionym poziomie 23,4 miliarda USD, ponieważ niższe stopy i presja na marże ograniczyły wzrost.
- Przychody nieodsetkowe (NIR) wzrosły o 16% do 23 miliardów USD, napędzane opłatami za bankowość inwestycyjną i działalnością płatniczą.
- Wyniki poszczególnych segmentów:
- Konsument & Bankowość Społecznościowa (CCB): Zysk netto 5,0 mld USD, wzrost o 24% rok do roku.
- Handlowy & Bank Inwestycyjny (CIB): Zysk netto 6,9 mld USD, wzrost o 21% rok do roku; przychody wzrosły o 17%.
- Aktywa & Wealth Management (AWM): Zysk netto 1,7 mld USD, wzrost o 23% rok do roku; Aktywa w zarządzaniu (AUM) wyniosły 4,6 biliona USD, co stanowi wzrost o 18% rok do roku, podczas gdy całkowite aktywa klientów osiągnęły 6,8 biliona USD, wzrost o 20% rok do roku.
- Koszty kredytowe wyniosły łącznie 3,4 miliarda USD, odzwierciedlając zarówno rzeczywiste strata kredytów, jak i rezerwy. Odpisy netto wyniosły 2,6 miliarda USD, co oznacza wzrost o 506 milionów USD rok do roku, głównie z powodu segmentów Wholesale i Card Services. Firma zgromadziła również 810 milionów dolarów rezerw, z czego 608 milionów dolarów przeznaczono na kredyty konsumenczne, a 205 milionów dolarów na kredyty hurtowe.
- Prezes i dyrektor generalny JPMorgan, Jamie Dimon, podkreślił silny impuls operacyjny banku, ale także ostrzegł przed bieżącymi Ryzyko, stwierdzając: „Jednakże nadal istnieje podwyższony stopień niepewności wynikający ze złożonych warunków geopolitycznych, ceł i niepewności handlowej, podwyższonych cen aktywów oraz Ryzyko uporczywej inflacji. Jak zawsze, mamy nadzieję na najlepsze, ale te złożone siły wzmacniają powód, dla którego przygotowujemy Firmę na szeroki zakres scenariuszy.”
Źródło: JPMorgan’s Quarterly Earnings Report and Prezentacja Inwestorska
12-miesięczna prognoza ceny akcji JPMorgan analityków
Według 17 Wall Street analitycy, ankietowani przez TipRanks, oferujący 12-miesięczną prognozę ceny akcja dla JPMorgan w ciągu ostatnich 3 miesięcy:
- Oceny kupna: 12
- Oceny wstrzymania: 5
- Oceny sprzedaży: 0
- Średnia cena docelowa: 340,54 USD
- , helvetica, sans-serif;">Wysoki Cel Cenowy: $370
- Niski Cel Cenowy: $295
Przykład strategii handlowej: JPMorgan
Poniższe przykłady handlowe służą wyłącznie celom edukacyjnym i nie stanowią porady inwestycyjnej. Inwestorzy powinni przeprowadzić niezależne badania przed podjęciem decyzji handlowych. Przykład pomysłu na transakcję dla ceny akcji JPMorgan mógłby być następujący:
| Entry | Przełamanie powyżej szczytu po wynikach na poziomie 312,00 USD |
| Cel | Tuż poniżej najwyższej ceny docelowej analityków na poziomie 370,00 USD |
| Ryzyko | Małe, maksymalnie 5% konta |
| Oś czasu | 1-12 miesięcy |
| PRZYKŁAD HANDLU | |
| Kup 10 akcji JPMorgan | $3,120 (10 * $312.00) |
| Jeśli cel osiągnięto: | Potencjalny zysk $580 [($370.00 - $312.00) * 10] |
| Jeśli celu nie osiągnięto: | Załóżmy, że trader zdecydował się zamknąć transakcję poniżej ceny wejścia, przy najniższej cenie docelowej analityków wynoszącej 295 USD. Spowodowałoby to strata 170 USD [($312.00 - $295.00) * 10] |
| Prowizja na konto Invest.MT5: | 10 akcji * 0,02 USD za akcję dla akcji amerykańskich = 0,20 USD (uruchamia minimalną opłatę transakcyjną w wysokości 1,00 USD) |
Pamiętaj, że rynki są zmienne, a cena akcji JPMorgan będzie się wahać i może nawet spadać. Wyniki za III kwartał 2025 r. podkreślają silny wzrost zysków i utrzymujące się tempo we wszystkich segmentach. Jednak niepewność makroekonomiczna, w tym napięcia geopolityczne i uporczywa inflacja, pozostają czynnikami hamującymi dla banku. Mimo że akcja jest notowana w pobliżu swoich rekordowych maksimów, może odnotować spadki, ponieważ inwestorzy reagują na czynniki takie jak zmieniające się stopy procentowe lub szersza zmienność rynku.
Jak kupić akcję JPMorgan w 4 krokach
- Otwórz konto z Admirals i ukończ proces wdrożenia, aby uzyskać dostęp do pulpitu nawigacyjnego.
- Kliknij na Trade lub Invest na jednym z Twoich rachunków rzeczywistych lub demo, aby otworzyć platformę internetową.
- Wyszukaj swoją akcja w oknie wyszukiwania u góry.
- Wprowadź swoje poziomy wejścia, stop-strata i take profit w tickecie transakcyjnym.
Czy widzisz, że cena akcji JPMorgan porusza się inaczej?
Jeśli uważasz, że istnieje wysokawiększe prawdopodobieństwo, że cena akcji JPMorgan spadnie, możesz również handlować krótko, używając CFD (Kontraktów na Różnice Kursowe). Jednakże wiążą się one z wyższym Ryzykiem i nie są odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Dowiedz się więcej o CFD w tym Jak handlować CFD artykule.
INFORMACJE O MATERIAłACH ANALITYCZNYCH:
Podane dane dostarczają dodatkowych informacji dotyczących wszelkich analiz, szacunków, prognoz, przewidywań, przeglądów rynku, cotygodniowych perspektyw lub innych podobnych ocen lub informacji (zwanych dalej „Analizą”) publikowanych na stronach internetowych firm inwestycyjnych Admiral Markets działających pod znakiem towarowym Admiral Markets (zwanych dalej „Admiral Markets”). Przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych należy zwrócić szczególną uwagę na następujące kwestie:
