Investavimas į auksą Lietuvoje: vadovas investuotojams
Infliacija, geopolitinė įtampa, nuolat kintančios rinkos… Šiandienos ekonominis kraštovaizdis gali neraminti ne vieną. Tačiau yra vertybė, kuri paprastai atlaiko laiko išbandymus – tai auksas.
|
Investavimas į auksą – tai ne tik tradicija, bet taip pat gali būti perspektyvus pasirinkimas siekiant paremti jūsų tikslą apsaugoti savo finansus.. Šis taurusis metalas tradiciškai laikomas saugiu prieglobsčiu investuotojams neramiais laikais. |
Šiame vadove aptarsime, kaip investavimas į auksą gali būti vienas iš jūsų santaupų apsaugos plano bei investicinį portfelio diversifikavimo aspektų. Taip pat paaiškinsime, kaip veikia investavimas į auksą, kokios yra galimos investavimo galimybės, kokią potencialią naudą galėtumėte gauti ir su kokia rizika galite susidurti.
Ši medžiaga skirta tik informaciniams tikslams, tai nėra finansinė konsultacija. Prieš priimdami investicinius sprendimus, pasikonsultuokite su finansų patarėju.
Vertinga žaliava – auksas
Auksas – taurusis metalas, nuo seno vertinamas dėl savo retumo, grožio ir atsparumo korozijai. Jis naudojamas ne tik juvelyrikoje, bet ir finansų pasaulyje kaip viena iš galimų investicijų. Norint investuoti į auksą, reikėtų suprasti jo kaip prekybos priemonės pagrindines savybes:
Investavimo priemonės
Fizinis auksas
Investavimas į fizinį auksą reiškia tiesioginį aukso luitų arba monetų pirkimą ir laikymą. Tai tradicinis investavimo būdas, suteikiantis fizinę nuosavybę. Tačiau gali būti naudinga įvertinti šiuos aspektus:
Aukso ETF
Aukso ETF – tai biržoje prekiaujami fondai, kurių investicijos yra susijusios su auksu. Jie leidžia investuotojams netiesiogiai investuoti į auksą, neperkant fizinio metalo. ETF akcijos yra perkamos ir parduodamos biržoje, panašiai kaip įprastos įmonių akcijos.
Kasybos įmonių akcijos
Investavimas į aukso kasybos įmonių akcijas reiškia investavimą į įmonių, užsiimančių aukso gavyba, akcijas. Tai netiesioginis būdas investuoti į auksą, susijęs su didesne rizika, bet gali suteikti galimybių užsidirbti didesni potencialų pelną nei invetsuojant į fizinį auksą ar aukso ETF. Tokių įmonių akcijos svyruoja kartu su aukso kaina, bet jas taip pat veikia ir kiti papildomi veiksniai, susiję su pačių įmonių veikla.
Aukso CFD
CFD yra viena populiariausių išvestinių priemonių, leidžianti spekuliuoti aukso kainos judėjimu. Jeigu investuotojas prognozuoja kainos kilimą ir perka aukso CFD, o kaina iš tikrųjų kyla, jis uždirba pelną, lygų kainos skirtumui. Tačiau, jeigu kaina krenta, jis patiria nuostolių.
Ir atvirkščiai, jeigu investuotojas prognozuoja kainos kritimą ir parduoda aukso CFD, o kaina iš tikrųjų krenta, jis gauna pelno, o jeigu kyla – patiria nuostolių.
Šiame mūsų vaizdo įraše pateikiame daugiau informacijos apie investavimą į auksą:
Finansinės institucijos
Bankai
Bankai atlieka svarbų vaidmenį finansų sistemoje, taip pat ir investicijose su auksu. Investuojant į auksą per bankus, dažniausiai susiduriama su fizinio aukso – monetų ir luitų – pirkimu arba jų saugojimo paslaugomis. Į ką šiuo atveju reikia atkeipti dėmesį:
|
Brokeriai
Brokeriai yra tarpininkai tarp pirkėjų ir pardavėjų finansų rinkose. Investuojant į auksą per brokerius, yra galimybė prekiauti aukso ETF, aukso kasybos akcijomis arba CFD.
|
Ekonominiai rodikliai
Ekonominiai rodikliai yra statistiniai duomenys, kurie atspindi ekonomikos būklę ir tendencijas. Jie gali turėti įtakos aukso kainai ir investavimo į auksą sprendimams. Šiame skyriuje aptarsime du pagrindinius rodiklius: infliaciją ir palūkanų normas.
Infliacija
Infliacija – tai bendras kainų lygio kilimas ekonomikoje per tam tikrą laikotarpį. Ji mažina pinigų perkamąją galią, tai yra už tą pačią pinigų sumą galima įsigyti vis mažiau prekių ir paslaugų.
Auksas tradiciškai laikomas apsauga nuo infliacijos. Kai infliacija auga, investuotojai dažnai linkę atsisukti į auksą kaip į saugų prieglobstį, tikėdamiesi išsaugoti savo turto vertę. Dėl padidėjusios paklausos aukso kaina paprastai kyla. Tačiau paminėtine, kad tiesioginis ir trumpalaikis ryšys tarp infliacijos ir aukso kainos nėra visada akivaizdus, nors ilgalaikėje perspektyvoje auksas dažnai išlaiko savo vertę infliacijos sąlygomis.
Infliacijos prognozes skelbia įvairios institucijos, pavyzdžiui, Europos Centrinis Bankas (ECB) ir tarptautinės organizacijos. Šios prognozės gali padėti investuotojams numatyti galimus aukso kainos pokyčius.
|
Tuo tarpu istoriniai duomenys rodo, kad aukso kaina dažnai kildavo infliacijos laikotarpiais. Tačiau praeities rezultatai negarantuoja ateities rezultatų. |
Palūkanų normos
Palūkanų normos – tai kaina, kurią mokate už pinigų pasiskolinimą arba gaunate už jų paskolinimą. Jos paprastai veikia investicijas, įskaitant investicijas į auksą.
Aukštos palūkanų normos gali sumažinti aukso patrauklumą, nes investuotojai tokioje situacijoje gali gauti didesnę potencialią grąžą iš kitų investicijų, pavyzdžiui, obligacijų ar indėlių. Be to, aukštos palūkanų normos gali išauginti alternatyviuosius aukso laikymo kaštus. Ir atvirkščiai, žemos palūkanų normos gali prisidėti prie aukso patrauklumą.
Palūkanų normų prognozes skelbia centriniai bankai ir ekonomikos analitikai. Šios prognozės gali padėti investuotojams numatyti galimus aukso rinkos pokyčius.
|
Istoriniai duomenys rodo, kad ryšys tarp palūkanų normų ir aukso kainos yra sudėtingas ir ne visada tiesioginis. Nors bendra tendencija yra tokia, kad aukštos palūkanų normos gali slopinti aukso kainos augimą, o žemos – jį skatinti. Vis dėlto praeities rezultatai negarantuoja ateities rezultatų. |
Rizikos faktoriai
Investavimas į auksą, kaip ir bet kuri kita investicija, yra susijęs su tam tikromis rizikomis. Šiame skyriuje aptarsime du pagrindinius rizikos tipus: geopolitinę ir ekonominę riziką.
Geopolitinė rizika
Geopolitinė rizika apima politinius ir karinius įvykius pasaulyje, kurie gali turėti įtakos finansų rinkoms, įskaitant aukso rinką.
Politinis nestabilumas, pavyzdžiui, rinkimų neramumai, perversmai, politinės krizės ar tarptautiniai konfliktai, gali padidinti investuotojų nuotaikų neapibrėžtumą ir paskatinti juos ieškoti saugių investicijų, tokių kaip auksas. Dėl padidėjusios paklausos aukso kaina gali pakilti.
Karai ir kiti kariniai konfliktai taip pat dažniausiai sukelia didelį neapibrėžtumą ir ekonominį nestabilumą. Investuotojai dažnai linkę kreiptis į auksą kaip į saugų prieglobstį tokiose situacijose, todėl aukso kaina gali ženkliai išaugti.
|
Geopolitiniai įvykiai dažnai gali sukelti staigius ir didelius aukso kainos svyravimus. Kuo didesnis neapibrėžtumas ir baimė rinkose, tuo labiau gali būti, kad aukso kaina kils, bet praeities rezultatai negarantuoja ateities rezultatų. |
Suprantama, kad geopolitinių įvykių prognozavimas yra sudėtingas procesas, bet įvairios institucijos ir analitikai teikia savo prognozes ir scenarijus. Šios prognozės gali padėti investuotojams geriau suprasti susijusias rizikas.
Ekonominė rizika
Ekonominė rizika apima veiksnius, susijusius su ekonomikos būkle ir jos svyravimais, kurie gali turėti įtakos aukso kainai:
- Recesija – ekonomikos nuosmukis, kuriam būdinga BVP mažėjimas, nedarbo augimas ir verslo aktyvumo sumažėjimas. Recesijos metu investuotojai dažnai gali ieškoti saugių investicijų, tokių kaip auksas, o tai gali padidinti jo kainą.
- Valiutų svyravimai: aukso kaina pasaulinėje rinkoje dažniausiai išreiškiama JAV doleriais. Todėl valiutų kursų svyravimai, ypač JAV dolerio ir euro kurso, gali turėti įtakos aukso kainai euro zonoje ir Lietuvoje. Stiprėjantis doleris gali padaryti auksą brangesnį investuotojams euro zonoje, ir atvirkščiai.
- Infliacija: kaip jau minėjome ankstesniame skyriuje, infliacija gali padidinti aukso paklausą kaip apsaugą nuo pinigų nuvertėjimo, o tai gali lemti aukso kainos kilimą.
- Defliacija – bendras kainų lygio mažėjimas. Defliacijos laikotarpiu aukso kaina gali kristi, nes paprastai sumažėja infliacijos baimė ir investuotojai gali laisviau rinktis kitas investicijas.
- Rinkos korekcijos – staigus ir trumpalaikis akcijų rinkos ar kitų aktyvų klasių kainų kritimas. Korekcijų metu investuotojai gali pardavinėti akcijas ir ieškoti saugių prieglobsčių, tokių kaip auksas, o tai gali padidinti jo paklausą ir kainą.
Visi šie rizikos faktoriai gali veikti kartu ir jų poveikis aukso kainai gali būti sudėtingas ir nenuspėjamas. Todėl investuodami į auksą, investuotojai paprastai atidžiai stebi rinkos situaciją, seka ekonomines ir politines naujienas bei konsultuojasi su finansų specialistais.
Daugiau apie investavimą į auksą ir kitas žaliavas, galite sužinoti mūsų seminaruose internetu:
Jeigu sudomino investavimas į auksą:
Kiek pinigų turėčiau investuoti į auksą?
Vieno teisingo atsakymo nėra. Ši suma paprastai priklauso nuo jūsų finansinės situacijos, investavimo tikslų ir rizikos tolerancijos. Kai kurie finansų specialistai mano, kad auksui galima būtų skirti nuo 5 % iki 10 % investicinio portfelio dalies.
Ar verta investuoti į aukso kasybos akcijas?
Investavimas į aukso kasybos įmonių akcijas gali pasiūlyti didesnę potencialią grąžą nei investavimas į fizinį auksą ar aukso ETF, bet tai susiję ir su didesne rizika. Akcijų vertę paprastai veikia ne tik aukso kaina, bet ir įmonių veiklos rodikliai.
Kodėl žmonės investuoja į auksą?
Auksas tradiciškai laikomas saugia investicija, galinčia padidinti apsaugą nuo infliacijos, ekonominio ir politinio nestabilumo. Jis taip pat gali būti naudojamas portfelio diversifikavimui.
Kiti naudingi straipsniai
- Ką geriau pasirinkti – prekybą Forex ar akcijomis?
- Geriausi ETF fondai šiems metams
- Investavimas į naftą: kokie pasirinkimai šiais metais
Apie „Admirals“
„Admirals“ yra daug apdovanojimų pelnęs, pasauliniu mastu reguliuojamas „Forex“ ir CFD brokeris, siūlantis prekiauti daugiau kaip 8000 finansinių priemonių plačiai naudojamose prekybos platformose: „MetaTrader 4“ ir „MetaTrader 5“. Atraskite savo galimybes su „Admirals“.
INFORMACIJA APIE ANALITINĘ MEDŽIAGĄ:
Pateikti duomenys apima papildomą informaciją apie visas analizes, skaičiavimus, prognozes ar kitus panašius vertinimus ar informaciją (toliau – „Analizė“), skelbiamą „Admirals" interneto svetainėje. Prieš priimdami kokius nors investicinius sprendimus, atkreipkite dėmesį į šiuos dalykus:
- Tai yra rinkodaros pranešimas. Ši Analizė skelbiama tik informaciniais tikslais ir jokiais atvejais neturėtų būti aiškinama kaip patarimas ar rekomendacija dėl investavimo. Šis pranešimas nėra parengtas pagal teisinius reikalavimus, skirtus skatinti investicinių tyrimų nepriklausomumą ir jam netaikomas joks draudimas, susijęs su investiciniais tyrimais.
- Sprendimą dėl investavimo priima kiekvienas klientas pats, o „Admirals“ nebus laikoma atsakinga už jokius nuostolius ar žalą, atsiradusią dėl tokio sprendimo, nepriklausomai nuo to, ar jis buvo pagrįstas šia Analize, ar ne.
- Siekdama užtikrinti savo klientų interesų apsaugą ir išlaikyti Analizės objektyvumą „Admirals“ sukūrė atitinkamas vidaus procedūras interesų konfliktų prevencijai ir valdymui.
- Šią analizę parengė analitikas (toliau – autorius, (-ė). Autorė Livita Kretkovskienė, redaktorė, yra „Admirals“ darbuotoja. Šis turinys yra rinkodaros komunikacija ir nėra nepriklausomas finansinis tyrimas.
- Nors siekiant užtikrinti visų Analizės šaltinių patikimumą ir visos informacijos pateikimą laiku, kuo įmanoma suprantamiau, tiksliau ir išsamiau, yra dedamos visos įmanomos pastangos, „Admirals“ negarantuoja Analizėje pateikiamos informacijos tikslumo ar išsamumo. Pateikti duomenys, kurie yra susiję su ankstesne veikla, nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.
- Analizės turinys neturėtų būti aiškinamas kaip išreikštas ar numanomas „Admirals“ pažadas, garantija ar implikacija, kad taikydamas Analizėje nurodytas strategijas klientas gaus pelno, o su tuo susiję kliento nuostoliai gali būti arba bus nedideli.
- Svertinės priemonės (įskaitant sandorius dėl kainų skirtumo) yra spekuliacinio pobūdžio priemonės, dėl kurių gali būti patiriami nuostoliai arba gaunamas pelnas. Prieš pradėdami prekiauti turėtumėte įsitikinti, kad suprantate visą susijusią riziką.
