Strumenti finanziari. Tipologie e metodologie di investimento

Admirals
17 Min lettura

Gli strumenti finanziari vengono menzionati quotidianamente nei telegiornali ed altri mezzi di informazione, e questo ci fa capire l'importanza di questa tematica

Siamo spesso soliti concentrarci sui mercati finanziari, sul prezzo delle azioni, sulle valute e su vari strumenti finanziari, ed in effetti, queste tematiche ricevono un'attenzione speciale da molti stake holder, in particolare dai trader e dagli investitori.

▶️ Vi sono tuttavia ancora molte persone che non sanno bene il perché sia davvero importante e ed utile seguire l'andamento di questi strumenti, quindi in questo articolo faremo luce sugli strumenti finanziari più importanti nei mercati e su come puoi utilizzarli nei tuoi investimenti.

Parleremo nel dettaglio dei principali strumenti finanziari e nel dettaglio:

Sei pronto? Iniziamo!

Strumenti finanziari definizione ▶️ Cosa si intende per strumenti finanziari? ✍

Uno strumento finanziario è definito come un contratto che indica la proprietà di un bene per una persona e un'obbligazione verso un'altra persona.
Nel mercato azionario, non tutti gli strumenti finanziari possono essere negoziati.
Anche gli assegni, ad esempio, sono contabilizzati come uno strumento finanziario, ma non vengono negoziati sui mercati finanziari.

Quindi, ancora una volta, gli strumenti finanziari sono attività che possono essere scambiate, o possono anche essere pensate come pacchetti di capitale che possono essere scambiati. La maggior parte dei tipi di strumenti finanziari possono essere convertiti in modo efficiente da capitale a tutti gli investitori in tutto il mondo. Queste attività possono essere scambiate con denaro e questo può essere visto come un diritto contrattuale a consegnare o ricevere denaro o qualsiasi altro tipo di strumento finanziario.

Il trading sui principali strumenti finanziari globali

➠ Qual è l'importanza degli strumenti finanziari? Molte persone vogliono investire per ottenere rendimenti elevati senza rischiare di perdere il proprio capitale o il proprio investimento principale. Per questo motivo, molti sono ancora alla ricerca dei migliori piani di investimento in quanto credono di poter, in pochi mesi o anni, raddoppiare il proprio patrimonio con poco o nessun rischio.

Gli investitori si rivolgono ai principali strumenti finanziari per ottenere:

▶️ Profitti a breve termine per ottenere rendimenti più elevati.
▶️ Raggiungere obiettivi finanziari a lungo termine, come l'acquisto di una casa, ad esempio.
▶️ Aumentare il proprio capitale ed i propri risparmi.
▶️ Avviare o espandere la propria attività.
▶️ Partnership in un nuovo progetto
▶️ Superare l'inflazione e diversificare le proprie attività commerciali ed attività finanziarie per aumentare il proprio potere d'acquisto
▶️ Pianificare per la pensione

Comprenderai quindi che conoscere le basi degli strumenti finanziari sia essenziale e fondamentale per fare in modo che il tuo investimento finanziario abbia successo.

Qualsiasi opzione tu scelga, che tu sia maggiormente orientato verso il day trading o al contrario verso un investimento di lungo termine, devi essere consapevole delle caratteristiche e del valore dei tuoi strumenti finanziari.

In poche parole, i prezzi del mercato azionario fluttuano su base giornaliera e ciò comporta lo scambio di strumenti finanziari a prezzi diversi. Questo scambio è in corso e le persone possono trarne profitto e altre volte potrebbero non essere così fortunate.

☝️ È estremamente importante avere una buona strategia e un piano di investimenti
ben progettato, sia a breve che a lungo termine, sia che tu voglia detenere i tuoi strumenti finanziari per un lungo periodo di tempo o solo per il breve termine.

In caso di crollo delle azioni, il valore di un portafoglio di investimenti costituito principalmente da azioni diminuirebbe. Fortunatamente, esistono altri strumenti finanziari che appartengono a diversi gruppi di attività che generalmente non sono legati al mercato azionario. Dipende dal periodo di tempo a cui l'investitore deve essere esposto e anche dal livello di rischio che può correre per scegliere il migliore da acquistare.

▶️ I diversi tipi di strumenti finanziari

Quando si sceglie un percorso di investimento, è necessario bilanciare l'assunzione e la gestione dei rischi con i rischi associati agli strumenti finanziari scelti prima di investire.

Mentre alcuni investimenti ad alto rischio hanno il potenziale per produrre rendimenti aggiustati per l'inflazione migliori rispetto ad altri gruppi di attività nel lungo periodo, altri strumenti finanziari a basso rischio possono avere rendimenti relativamente inferiori.

Esistono due categorie principali di strumenti finanziari:

1️⃣ Strumenti monetari: che sono direttamente influenzati e guidati dai mercati. Questi possono essere strumenti finanziari che possono essere facilmente liquidati.

➢ Azioni globali
➢ Azioni blue chip
➢ Proprietà privata* ADR (ricevuta di deposito USA) e GDR (ricevuta di deposito globale)
➢ ETF
➢ Debiti e passività* Una distinta di deposito è un tipo di valori mobiliari negoziabili (trasferibili) negoziati in una borsa valori locale, ma che rappresentano un titolo (generalmente azionario) emesso da una società estera quotata in borsa.

1️⃣ Strumenti finanziari derivati: la valutazione e le caratteristiche di un titolo derivato dipendono dall'attività sottostante che rappresenta, come azioni, tassi di interesse o indici.

➢ Futures
➢ Contratti futures
➢ Compromessi
➢ Opzioni

Sono inoltre presenti attività finanziarie e non finanziarie:

▶️ Le attività finanziarie: possono essere classificate in titoli legati al mercato (come azioni e fondi comuni di investimento) e strumenti a reddito fisso (come un fondo di previdenza statale e depositi fissi bancari).

▶️ Strumenti non finanziari: sono strumenti finanziari tangibili come l'oro e gli immobili.

Possiamo anche definire strumenti finanziari sulla base del tipo di attività che rappresentano, vale a dire se sono basati su azioni o debito.

Esistono due tipi di strumenti finanziari per classe di attività:

▶️ Strumenti finanziari basati sul debito:

➢ Asset Ownership
➢ Strumenti finanziari basati su azioni.
➢ I debiti dell'investitore nei confronti del proprietario del bene.

Gli strumenti finanziari basati sul debito possono anche essere definiti in due forme a seconda della data di scadenza:

▷ A lungo termine
▷ A breve termine

Gli strumenti finanziari di debito a lungo termine possono includere azioni, futures su obbligazioni, opzioni, derivati su tassi di interesse e altro ancora.

Gli strumenti di debito a breve termine possono includere buoni del tesoro, futures su tassi di interesse e contratti futures su tassi.
Sulla base della classe di attività, esiste un altro tipo di strumento finanziario: gli strumenti Forex. Ciò include futures forex, opzioni forex, swap di valuta e altro ancora.

Strumenti finanziari basati su azioni ↗️

Quali sono i migliori strumenti finanziari negoziati nel mercato monetario? In questo articolo, ci concentreremo ora maggiormente sugli strumenti finanziari che possono essere scambiati nei mercati finanziari in modo che tu possa ottenere una migliore comprensione di ogni strumento che potresti essere interessato ad adottare nel tuo prossimo investimento.

▶️ Azioni

Le azioni sono sostanzialmente piccole parti di una società. Quando possediamo azioni di una determinata società, ne abbiamo una piccola parte, ne siamo azionisti. Questo vale per le società per azioni e le società per azioni a responsabilità limitata. Quando acquistiamo azioni, otteniamo determinati diritti che possiamo dividere in:

Diritti di proprietà

➢ Ricevimento di dividendi: paghi i profitti della società se la società distribuisce i profitti.
➢ Partecipazione all'asset allocation - in caso di liquidazione della società.
➢ Un diritto cautelativo di emettere nuove azioni - quando la società aumenta il proprio capitale sociale.

➢ Diritti istituzionali:

▷ Diritto di voto (indiretto) - Possiamo essere membri del consiglio di amministrazione di una società o di un consiglio di sorveglianza.
▷ Assemblea degli Azionisti - Partecipazione e diritto di voto sull'azienda.
▷ Accesso alle informazioni - Potremmo richiedere informazioni alla società (in un'assemblea generale).
▷ Appello decisioni - in un'assemblea generale.

In passato, le azioni venivano stampate dalle aziende e molte di queste stampe sono vere e proprie opere d'arte.

Ma ora la definizione di azioni è alle spalle, ora passiamo alla prossima.

▶️ Indici

Un indice azionario è un paniere di azioni che rappresentano le società in un paese specifico. Pertanto un indice del mercato azionario è costituito da un certo numero di azioni o società di un paese specifico. Il valore dell'indice può essere calcolato in diversi modi, ma di solito rappresenta il prezzo medio delle azioni che compongono l'indice azionario. I principali indici di borsa, ovvero i più seguiti dagli investitori, includono generalmente le più grandi società di qualsiasi paese.

Ad esempio, l'indice azionario DAX 30 più popolare in Germania è composto dalle 30 maggiori società tedesche (per capitalizzazione di mercato e liquidità).

▶️ Indici

Il mercato valutario (noto anche come mercato Forex) è il luogo in cui vengono scambiate coppie di valute come EURUSD o GBPUSD per ottenere un potenziale profitto dai loro movimenti di prezzo nel mercato. Il mercato forex è un mercato over-the-counter (OTC);

Investitori e trader comprano e vendono coppie di valute attraverso di essa.

☑️ Le valute, a differenza della maggior parte degli altri strumenti finanziari negoziabili, sono strumenti economici tanto quanto indicatori economici.

Il mercato Forex è il più liquido (inoltre, il più di facile accesso). Pertanto, è il mercato più difficile da manomettere.

Il Forex è il più grande mercato finanziario del mondo, con oltre $5,09 trilioni in circolazione ogni giorno. In altre parole, in un giorno, più soldi saranno scambiati nei mercati forex rispetto al valore del PIL giapponese! Di queste transazioni, $254 miliardi vengono scambiati tramite CFD e altri principali strumenti finanziari derivati.

▶️ ETF

Ebbene, un ETF non è altro che un fondo di investimento quotato. A differenza del trading di azioni o altri asset, un ETF può comprendere un'ampia gamma di mercati in cui un trader può investire i propri soldi.

Un Exchange Traded Fund (ETF) è un gruppo di titoli che possono essere acquistati o venduti in borsa e che duplicano il movimento delle attività sottostanti elencate nel tuo portafoglio.

Gli ETF possono comprendere un'ampia gamma di classi di attività, dalle azioni tradizionali di una società ad altri strumenti come valute o materie prime. Inoltre, le strutture ETF consentono agli investitori di diversificare il proprio portafoglio di investimenti e di beneficiare dell'uso della leva finanziaria che Admirals ti offre.

▶️ REITS

La fiducia nell'investimento immobiliare può sembrare complicata per alcuni investitori, ma questo è lontano dalla verità.

Infatti, i fondi di investimento immobiliare (REITS) consentono ai singoli investitori di acquistare azioni di portafogli immobiliari e quindi di guadagnare rendimenti su varie proprietà. Le proprietà nel portafoglio fiduciario possono includere complessi residenziali, strutture sanitarie, hotel e fondazioni di infrastrutture come cavi e reti elettriche, nonché edifici per uffici, centri commerciali, magazzini, ecc.

▶️ Obbligazioni

Le obbligazioni sono un tipo di debito. In altre parole, è un'obbligazione effettiva (ti devo) che in realtà è una promessa di pagamento che l'emittente dell'obbligazione ha fatto all'obbligazionista, secondo i termini dello strumento obbligazionario). L'emittente dell'obbligazione sopporta il debito e la persona che acquista il debito, l'obbligazionista, è colui che fornisce i soldi.

L'emittente dell'obbligazione può quindi utilizzare quel denaro per finanziare qualsiasi piano di spesa desideri. In cambio, pagano un interesse fisso sul debito a intervalli regolari per la durata dell'obbligazione. Alla fine della durata del debito, si dice che l'obbligazione sia scaduta, a quel punto l'emittente pagherà l'importo principale del debito (noto come capitale).

La transazione in cui viene emesso un nuovo debito per gli acquirenti è nota come mercato primario, ma include solo una parte dell'intero mercato obbligazionario. Il mercato obbligazionario ha anche un mercato secondario, in cui le obbligazioni emesse in precedenza vengono scambiate tra acquirenti e venditori come titoli di debito. Il mercato obbligazionario è vasto e supera di gran lunga il valore del mercato azionario.

▶️ I maggiori esportatori di debito sono i governi. I governi emettono titoli di stato a lungo termine per aiutare a finanziare le spese necessarie per sostenere i loro paesi. Altre principali fonti di debito a reddito fisso includono banche e società. Discuteremo più dettagliatamente i titoli di stato e societari di seguito.

▶️ Materie Prime

In condizioni economiche stabili, le materie prime, che sono contratti che riflettono il prezzo di un asset specifico, come petrolio greggio, metalli preziosi e prodotti agricoli, vengono scambiate esclusivamente in azioni.
▶️ Quando il mercato azionario è in ribasso, gli investitori possono solitamente rivolgersi alle materie prime per la diversificazione. Il modo migliore per gli investitori istituzionali di acquisire esposizione alle materie prime è attraverso i fondi.

▶️ Opzioni

Il trading di opzioni è una forma di speculazione su un'attività sottostante che conferisce al proprietario il diritto ma non l'obbligo di acquistare o vendere l'attività sottostante entro un determinato periodo di tempo a un prezzo specificato.

Queste attività possono essere azioni, obbligazioni, materie prime o qualsiasi altro tipo di mercato negoziabile. Per questo motivo, sono noti come prodotti "derivati", poiché il prezzo dell'opzione deriva dal prezzo dell'attività sottostante.

Il commercio di opzioni ha avuto origine nell'antica Grecia, quando gli individui speculavano sulla raccolta delle olive. Oggigiorno puoi imparare a scambiare opzioni e utilizzare strategie di trading di opzioni nella maggior parte dei mercati come Forex, azioni, materie prime, obbligazioni e indici di borsa. Per coloro che si dedicano al trading di opzioni online, uno dei metodi più popolari è il trading di opzioni su azioni.

Nel trading di opzioni online, se acquisti un contratto di opzioni, ti dà il diritto, ma non l'obbligo, di acquistare o vendere l'attività sottostante a un prezzo specificato prima o in una certa data futura. In questo modo, è molto simile ad altre forme di speculazione in termini di scelta della direzione in cui si pensa che si muoverà il mercato. In generale, tutte le forme di trading e investimento implicano l'analisi di uno strumento finanziario per vedere se è probabile che aumenti o diminuisca in un periodo di tempo.

▶️ Strumenti finanziari a termine

Il mercato dei futures ha avuto origine nel settore delle materie prime, grazie ad agricoltori, minatori e produttori di petrolio che volevano gestire il rischio di non conoscere il prezzo che avrebbero ottenuto in futuro per i loro prodotti. È così che si è iniziato a utilizzare il contratto a termine.
Fondamentalmente, il venditore del contratto futures accetta di vendere un importo fisso di una determinata merce in un dato giorno nel futuro a chiunque desideri acquistare il contratto. Il prezzo di questo contratto dipende dalla domanda degli acquirenti e dall'offerta di altri venditori.
Allo stesso modo, l'acquirente del contratto futures accetta un prezzo fisso per acquistare la merce sottostante dal venditore alla data di scadenza del contratto. Con Admirals, puoi utilizzare strategie di trading di futures su una varietà di diverse classi di asset attraverso i CFD. Visita la pagina delle specifica su Admirals dedicata ai "futures" e vedrai un elenco di CFD per il futuro che copre indici, materie prime, obbligazioni e altro!

▶️ Depositi bancari e prestiti

I depositi bancari sono un altro strumento di finanziamento molto diffuso in questo caso, la banca funge da mutuatario e trasferisce gli interessi al creditore (individuo) per utilizzare il suo denaro dopo un certo periodo di tempo. Il tasso di deposito è determinato sulla base del valore del tasso di interesse principale del paese, ma spesso ci sono altre alternative.

⚠️ Accertati che le banche che offrono questi tipi di conti siano assicurate contro il fallimento o il fallimento. Sebbene i conti di risparmio ad alto rendimento siano investimenti sicuri, il tuo fattore di rischio è che il rendimento atteso è basso.

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