Hogyan készíts befektetési portfóliót
Ebben a cikkben áttekintjük, miből áll egy ideális befektetési portfólió, megmutatunk néhány befektetési portfólió összeállítási technikát, amelyet például Warren Buffett használ, és segítünk hogy, hogyan is kezdheted el saját befektetési portfóliód építését! ▼▼
Befektetési portfólió meghatározása
A befektetési portfólió kifejezés egyszerűen a befektető tulajdonában lévő eszközökre utal. Ezek lehetnek részvények, kötvények, devizák, árupiaci termékek és akár készpénz. Vannak ingatlanbefektetési portfóliók, veterán autó befektetési portfóliók és így tovább. A befektetési portfólió célja a kezdeti befektetés megtérülése. Lényegében nyereség.
Hogyan készítsük el az ideális befektetési portfóliót
A befektetési portfólió kiépítése némi szakértelmet igényel, de elsősorban önismeretet. Nem győzzük elégszer hangsúlyozni, hogy a kereskedés kockázatos. Mindenkinek tisztában kell lennie a kereskedési tudásával, valamint a kockázattűrő képességével. Ahány befektető, annyi befektetési portfólió!
Számos befektető diverzifikációs stratégiákat alkalmazna annak biztosítására, hogy a portfólió ne legyen erősen elfogult egyetlen eszköz vagy szektor szempontjából. A befektetők általában befektetési portfólió százalékot választanak tőkéjük felosztásához, amelyet az alábbi példákon mutatunk be.
Befektetési portfólió összeállítása 3 lépésben
Ha szeretnél elindulni, íme egy gyors útmutató a befektetési portfólió felépítéséhez az Admiralsnál a Financial Conduct Authority (FCA) engedélyével és szabályozásával!
1️⃣ Nyiss egy Invest.MT5 számlát, ahol befektethetsz részvényekbe és ETF-ekbe (tőzsdén kereskedett alapok) a világ 15 legnagyobb tőzsdéjéből, mindössze 1 € minimális betéttel!
2️⃣ Adj hozzá minimális betétet a számlához. A jutalék nélküli banki átutalások esetében nincs minimális betét, de akár három napig is eltarthat. A Visa vagy a Mastercard, valamint a PayPal, a Klarna, az iDEAL és egyebek segítségével jutalékmentesen is hozzáadhatsz betétet.
3️⃣ Kattints a Kereskedés elemre az Admirals Dashboard felületén a webalapú kereskedési platform megnyitásához és a befektetések kiválasztásához. Innen, több mint 3000 különféle instrumentum közül választhatsz, megtekintheted az éles árdiagramokat, sőt közvetlenül befektethetsz a diagramról!
Nehéz elkezdeni a kereskedést, de nem vagy egyedül! Vegyél részt Hideg Zoli előadó, a professzionális skalp és daytrade kereskedő INGYENES webináriumain, aki több mint 20 éve foglalkozik a tőzsdével. Foglald le a helyedet a következő kereskedési oktatásra:
Példák a befektetési portfólióra
▼▼Vessünk egy pillantást a különböző típusú befektetési portfóliókra.▼▼
Osztalék portfólió
Az osztalék olyan kifizetés, amelyet néhány tőzsdén jegyzett társaság fizet a befektetőknek. Ezek a társaságok részesedését képviselik a társaság által elért nyereségben. Általában az osztalékot negyedévente fizetik, és többnyire készpénz osztalékok formájában.
A befektetési portfólió felépítésekor sok befektető úgy dönt, hogy a magas osztalékhozamot biztosító osztalék állományokba fektet. Ezt úgy számítják ki, hogy az éves osztalékot elosztják a részvény árfolyamával.
Például, ha az ABC társaság negyedéves osztalékot fizet részvényenként 3 dollárért, akkor az éves osztalékfizetés 12 dollár lenne (3 dollár x 4 negyedév). Ha a részvény árfolyama 300 dollár, akkor az éves osztalékhozam 4% lenne (12 dollár / 300 dollár). Az éves osztalékhozam a részvényárfolyam mozgásával változik, ezért a befektetők széles körben vizsgálják.
DRIP Befektetés
A DRIP befektetés az osztalék újrabefektetési tervét jelenti. A koncepció szerint a befektetők dollár összegeket fektetnek be részvény összegek helyett. Először a befektetőnek el kell döntenie, hogy mennyi dollárt (vagy más valutát) fektethet be rendszeresen, mondjuk havonta.
Azáltal, hogy havonta kis összegeket fektet be, a befektető az év folyamán következetesen vásárol néhány részvényt, amikor alacsony az ár, és néhány részvényt, ha az ár magas. Ez segít a beruházásuk költségeinek átlagolásában.
A legfontosabb az, hogy továbbra is kis összegeket vásároljanak, de az esetleges osztalékfizetéseket is újra befektessék. Ez egy olyan technika, amely kizárja az érzelmeket a folyamatból, de segíthet elkerülni a piac időzítését, ami kihívást jelenthet.
Faktor portfólió
A faktor befektetési portfólió elmélet egy olyan megközelítés, amely a részvényekbe vagy az ETF-ekbe történő befektetésre összpontosít, amelyeknek ismert „tényezők” vezérlik a hozamát. A tényezők általában két kategóriába sorolhatók: makroökonómiai tényezőkbe és stílus faktorokba.
- A makroökonómiai tényezők magukban foglalják a széles kép elemzését, például a gazdasági ciklust, a kamatlábakat, a hitelkockázatot, az inflációt és így tovább.
- A stílus faktorok magukban foglalják az egyes instrumentumok elemzését, mint például a volatilitás, a méret, a pénzügyi helyzet és az árengedmények az alapokhoz képest (más néven értékbefektetési portfólió-konstrukció).
A világjárvány idején megnőtt a befektetők technológiai részvények iránti kereslete, mivel a lezárások miatt kialakult helyzetben egyre többen keresték a home office otthoni technikai támogatását.
A stílus és a makrogazdasági tényezők kombinálása erőteljes kombináció lehet. Például a világjárvány idején a befektetők nemcsak a makrogazdasági tényezőket alkalmazó széles technológiai ágazatokra koncentrálnak, hanem elemezik a vállalati jelentéseket, hogy pénzügyileg egészséges vállalatokat találjanak.
Kávés doboz portfólió
A kávé doboz portfólió elméletnek neve furcsán hangozhat, de nagyon ideális hosszú távú befektetők számára. A név Amerikából származik, ahol az emberek minden vagyonukat egy matrac alatt lévő kávés dobozba helyezik, és nagyon-nagyon sokáig nem is használják fel.
A pénzügyi piacokon ez a „vásárol és felejts” mentalitást alkalmazó befektetők fogalma. Gyakran előfordul, hogy a kezdő befektetők aktívabbak, ha rövid távú ingadozásokkal kell befektetni, vásárolni és eladni a piacon.
A kávés doboz portfólió elmélet kiváló minőségű részvények vásárlását javasolja, majd további tíz évig hozzá sem érni- ez elég hasonló Warren Buffett módszertanához.
Warren Buffett 90/10-es portfóliója
2013-ban a legendás befektető, Warren Buffett a Berkshire Hathaway részvényeseinek írt levelében tervet dolgozott ki a felesége bizalmának kezelésével kapcsolatban.
Ebben a tervben egy 90/10-es befektetési portfóliót javasolt, amelynek 90% -át alacsony költségű S&P 500 tracker alapba és 10% -át rövid lejáratú államkötvényekbe helyezte.
A portfólió alapját különféle részvény szektorokba fektette, amelyekből az S&P500 részvénypiaci index 500 legnagyobb vállalata gondoskodik.
Buffett különösen kedvelte a Vanguard S&P 500 ETF-et. Ez a Vanguard befektetési alapkezelő társaság által biztosított alap, amely az S&P500 tőzsdeindexet követi. Az alap teljesítménye 2016 óta az alábbiakban látható.
Forrás: Vanguard, 2021. április 22. A múltbeli teljesítmény nem megbízható mutatója a jövőbeli eredményeknek.
Te is könnyedén befektethetsz ebbe az alapba az Admirals Invest.MT5 számlán keresztül. A befektetési portfóliód diverzifikáláshoz elengedhetetlen a különféle instrumentumokhoz való hozzáférés, amit az Invest.MT5 számla biztosít.
Miután megnyitottad az ingyenes számlád az Admiralsnál, bejelentkezhetsz a Dashboard felületére és hozzáférhetsz a különböző befektetési számláidhoz (éles vagy demó), valamint a betéti és kivéti funkciókhoz, valamint a prémium elemző eszközökhöz.
A számládon a Kereskedés elemre kattintva átirányít a web-kereskedési platformra. Itt találod meg a Vanguard S&P 500 ETF-et a Market Watch ablak alján található keresőmezőből, így megtekintheted az éles árdiagramot, és hozzáférhetsz a befektetési jegyhez, az alábbiak szerint.
Az Admirals által biztosított kereskedési jegyet bemutató képernyőkép a MetaTrader 5 internetes kereskedési platformról. Jogi nyilatkozat: A pénzügyi instrumentum diagramjai ebben a cikkben szemléltetési célokat szolgálnak, és nem jelentenek kereskedési tanácsot vagy felkérést az Admirals által biztosított pénzügyi instrumentumok (CFD-k, ETF-ek, részvények) adásvételére. A múltbeli teljesítmény nem feltétlenül jelzi a jövőbeni teljesítményt.
Következtetés
Ma már sokkal több olyan személy van, aki hosszú távra megtanul befektetési portfóliót építeni. Ennek számos módja van, például a néhány fent felsorolt stratégiával. A választott módszer rajtad múlik, és először némi próbát és gyakorlást igényelhet.
Szerencsére demó számlán is kipróbálhatod magad egy Invest.MT5 demó számlával, ahol az Admirals összes szolgáltatását, valamint saját elméleteidet és ötleteidet kipróbálhatod egy virtuális környezetben, amíg készen áll az éles kereskedésre!
Ha most készen áll az éles kereskedésre, akkor már nyithatsz is egy éles Invest.MT5 számlát, mindössze 1 euróval, és élvezheted az alacsony részvényenként 0,01 dolláros jutalékot az amerikai részvényekért. Rengeteg fejlett kereskedési eszközt és elemző szolgáltatást is elérhetsz.
Miért építs befektetési portfóliót az Admiralsnál?
- Kereskedj és fektess be egy szabályozott társasággal, amely magában foglalja a brit pénzügyi magatartási hatóság előírásait.
- Használd ki a negatív számlaegyenleg elleni védelem irányelvet, amely segít megvédeni Téged a káros piaci mozgásoktól.
- INGYENES hozzáférést biztosít a leggyorsabb és legnépszerűbb online kereskedési szoftverhez, a MetaTrader-hez, PC, Mac, Web, Android és iOS operációs rendszereken történő használatra.
Kezdd el ma egy ingyenes demo kereskedési számla megnyitásával, így virtuális kereskedési környezetben folytathatsz kereskedést, anélkül, hogy kockáztatnád a saját tőkédet, addig amíg készen állsz az élés számlára!
Miért nem tesztelnéd ma ötleteited és elméleteidet? Kattints az alábbi képre a legnépszerűbb kereskedési platform megismeréséhez:
További oktatási cikkek
Az Admiralsról
Szabályozott brókercégként hozzáférést biztosítunk a világ legnépszerűbb kereskedési platformjaihoz. Kereskedhetsz nálunk CFD-kkel, részvényekkel és ETF-ekkel.
A megadott adatok további információkat nyújtanak az Admirals védjegy alatt működő Admirals befektetési vállalkozások weboldalain ( a továbbiakban “Admirals”) közzétett összes elemzésről, becslésről, előrejelzésről, előrejelzésekről vagy más hasonló értékelésekről vagy információkról (a továbbiakban: Elemzés). Mielőtt bármilyen befektetési döntést hoznál, kérjük, fordíts nagy figyelmet a következőkre:
- A cikk tartalma marketing kommunikáció. A megjelenített tartalom kizárólag informatív célokat szolgál, és semmi esetre sem értelmezhető befektetési tanácsadásként vagy ajánlásként. Nem a befektetéssel kapcsolatos elemzések függetlenségének előmozdítását célzó jogi előírásoknak megfelelően készült, és nem képezi semmiféle tilalom vagy korlátozás tárgyát, bárminemű befektetéssel kapcsolatos elemzés előterjesztését megelőzően.
- Az Admirals nem vállalja a felelősséget az ügyfelei befektetési döntéseiért és azokból származó esetleges veszteségeiért, akkor sem ha ezt a döntést az Admirals elemzéseire alapozva hozták meg.
- Annak érdekében, hogy az ügyfelek érdekei védhetők legyenek és az elemzés tárgyilagossága ne sérüljön meg, az Admirals megfelelő belső eljárásokat hozott létre az összeférhetetlenség megelőzésére és kezelésére.
- Az Elemzés egy független elemző, Jéremy Delsol, pénzügyi elemző (a továbbiakban: Szerző), személyes becslései alapján készült.
- Miközben mindent megteszünk annak érdekében, hogy az elemzés összes forrása megbízható legyen, és hogy minden információt, amennyire csak lehetséges, érthető, időszerű, pontos és teljeskörűen mutassunk be, az Admirals nem garantálja az elemzésben szereplő információk pontosságát vagy teljességét. A bemutatott számok múltbeli teljesítményre vonatkozó adatok, amelyek nem megbízható mutatók a jövőbeli eredményekre.
- Az Admirals által feltüntetett pénzügyi instrumentumok bármilyen korábbi vagy modellezett teljesítménye nem értelmezhető kifejezett ígéretnek, tanácsadásnak, garanciavállalásnak vagy következtetésnek semmilyen jövőbeli teljesítményre vonatkozóan. A pénzügyi instrumentum értékének növekedése és csökkenése, valamint az eszköz értékmegőrzése nem garantált.
- A tőkeáttételes termékek (beleértve a CFD-ket) spekulatív jellegűek, amelyek profitot és veszteséget is eredményezhetnek. A kereskedés megkezdése előtt bizonyosodjon meg arról, hogy megértette a felmerülő kockázatokat.
