Les Meilleures Actions à Dividendes Pour un Portefeuille de Rendement en Bourse
Investir en Bourse sur le marché actions implique d'avoir une approche d'investissement. Elle est nécessaire pour tirer des profits sur la durée. De nombreux particuliers sont alors attirés par l'idée d'investir sur des actions à dividendes. Pourquoi ?
Parce qu'elles sont attractives par la qualité du rendement, la régularité ou la croissance de leur dividende.
Parce que ce sont des entreprises qui ont traversé avec succès les différentes crises d'ordre économique, financière ou géopolitique.
Cette approche d'investissement est très démocratisée chez les particuliers aux Etats-Unis. Elle leur offre l'opportunité de réinvestir leurs dividendes et acheter plus de titres pour bénéficier de la puissance des intérêts composés. Ce qui est intéressant, c'est que le réinvestissement des dividendes représente 42% de la performance totale du S&P 500.
En France, elle est plutôt interprétée comme une chasse au rendement à tout prix. Cela peut s'expliquer par un manque d'éducation financière des Français.
Avant de prendre connaissance des meilleures actions à dividendes, nous allons voir les différentes spécificités du dividende.
Qu'est ce que le Dividende en Bourse?
Le dividende est par définition une part des bénéfices de l'entreprise distribuée en cash. Entre les lignes, c'est en réalité une rémunération du risque que prennent les actionnaires.
Il faut savoir que distribuer un dividende n'est pas obligatoire. Des entreprises comme Facebook, Amazon ou Google n'en versent pas, car elles préfèrent réinvestir leurs bénéfices pour trouver d'autres relais de croissance.
C'est le Conseil d'Administration de l'entreprise qui décide de distribuer ou non un dividende aux actionnaires.
La fréquence de versement du dividende est variable. Elle peut être d'ordre annuel, semestriel, trimestriel ou mensuel. La plupart des entreprises américaines ont l'habitude de répartir le montant du dividende par action à chaque trimestre dans le but de fidéliser la détention des actions à long terme. De l'autre côté de l'Atlantique, les entreprises européennes le versent annuellement.
Pour toucher le dividende, l'investisseur ou trader qui cherche du rendement en bourse doit prendre connaissance de quatre informations:
- La date de détachement qui aura un impact mécanique à la baisse sur le cours de l'action en question. Par exemple, si une entreprise détache 1,2 euros de dividende alors son cours baissera de 1,2 euros. En pratique, il y a souvent un rattrapage rapide à la hausse.
- La date de versement qui a lieu soit quelques jours, semaines ou un mois après celle du détachement.
- Pour être sûr de toucher le dividende, l'actionnaire doit être propriétaire des titres avant la date du détachement.
- Le vendeur à découvert d'une action ne touche pas de dividende, à l'inverse il le paye.
Placement Boursier - Le Rendement du Dividende
Lorsqu'on fait référence au dividende, le rendement est souvent mis en avant. Il se calcule en divisant le dividende par action sur le cours de l'action.
Rendement (%) = (Dividende par action / Cours de l'action) x 100
Prenons le cas de l'action Coca Cola Company. Le leader mondial des boissons verse un dividende annuel de 1,56$ et son cours de Bourse au 14 décembre 2018 est de 49,34$ alors le rendement de son dividende est de 3,16% (1,56$ / 49,34$).
Toutefois, le niveau du rendement du dividende n'est pas forcément un critère majeur pour sélectionner une action quel que soit l'horizon d'investissement. Dans certains cas, un rendement élevé peut être trompeur parce qu'il cache des risques sur les fondamentaux de l'entreprise.
Investir en Bourse - La Croissance du Dividende
C'est l'approche d'investissement favorite des investisseurs particuliers aux Etats-Unis. Elle a l'avantage d'être moins stressante du fait qu'on se focalise essentiellement sur la croissance du dividende sur plusieurs années ou décennies. L'historique du dividende sur une longue période est un excellent indicateur de sa pérennité.
Source: Visual Capitalist - Le pouvoir de l'investissement du dividende - 6 février 2018
Le réinvestissement des dividendes du S&P 500 aurait permis aux investisseurs de booster leur performance de 130% sur 20 ans.
Voilà la puissance des intérêts composés en image qui vous permet de travailler efficacement votre capital dans un portefeuille de rendement.
Les investisseurs peuvent s'intéresser aux Aristocrates à Dividendes (Dividends Aristocrats) pour appliquer cette approche d'investissement. On les trouve majoritairement aux Etats-Unis en raison de leur historique de cotation.
Ce sont des entreprises qui ont versé un dividende en hausse depuis 25 années consécutives et plus. La communauté financière les considèrent comme les meilleures actions à dividendes à ajouter dans un portefeuille boursier de rendement, du fait qu'elles ont eu le luxe d'augmenter leur dividende en pleine crise économique et financière.
Les Meilleures Actions à Dividendes aux Etats-Unis
Vous avez une partie de la réponse au paragraphe précédent avec les Aristocrates à Dividendes. D'ailleurs, la plupart d'entre elles sont des entreprises très connues au niveau international.
Johnson & Johnson
- Rendement moyen sur 5 ans : 2,66%
- Dividende : 3,54 $ par action
- Nombre d'années consécutives de hausse : 56
Johnson & Johnson est une des actions favorites des investisseurs de rendement américains. Elle est le leader mondial de la santé. Le rendement de son dividende ne va pas faire bondir la foule. Par contre, cela fait 56 années que l'entreprise augmente son dividende.
Source: MT5 Admiral Markets - Johnson & Johnson, graphique hebdomadaire - Décembre 2012-Juin 2019
Johnson & Johnson est considérée comme une action défensive. Elle résiste bien lors des crises économiques et financières.
La santé est réputée résiliente quel que soit l'état du cycle économique. Avec le vieillissement de la population et l'utilisation excessive des appareils technologiques qui met à rude nos yeux, les relais de croissance de ce secteur ne manquent pour l'avenir.
McDonald's
- Rendement moyen sur 5 ans : 2,82%
- Dividende : 4,34 $ par action
- Nombre d'années consécutives de hausse : 42
Source: MT5 Admiral Markets - McDonald's, graphique hebdomadaire - Mars 2013-Juin 2019
McDonald's est le numéro un mondial de la restauration rapide avec ses nombreux hamburgers comme le Big Mac, le McChicken, le Filet-O-Fish, le Cheeseburger. Face à de nombreux concurrents sur son marché domestique, l'entreprise a su se renouveler avec des formules sur le petit déjeuner et des produits moins caloriques.
Le rendement de son dividende n'est pas impressionnant mais McDonald's se permet le luxe d'augmenter son dividende depuis 42 années consécutives. Sans compter le réinvestissement de son dividende, acheter l'action McDonald's est largement rentable.
Les Meilleures Actions à Rendement de Dividende en Europe
Il est difficile de trouver l'équivalent des Aristocrates à Dividendes en Europe en raison de leur historique de cotation et du manque d'informations. On peut l'expliquer par la faible éducation financière des particuliers européens et le manque de médiatisation pour la bourse.
En Europe, la perception du dividende n'est pas la même qu'aux Etats-Unis. Les particuliers européens ont tendance à se focaliser sur le rendement. Comme cité auparavant, ce n'est pas un critère majeur pour trouver les meilleures actions à dividendes.
Pour augmenter vos chances de réussite avec un faible risque, il vaut mieux privilégier la pérennité du dividende.
Parmi les actions européennes qui répondent à ces critères, deux sortent du lot :
Nestlé
- Rendement moyen sur 5 ans : 3,01%
- Dividende : 2,45 CHF par action
- Nombre d'années consécutives de hausse : 28
Source: MT5 Admiral Markets - Nestlé, graphique hebdomadaire - Juillet 2012-Juin 2019
Nestlé est le leader mondial de l'agroalimentaire et aussi la première capitalisation boursière du Vieux Continent. Elle fabrique et commercialise des produits peu sensibles aux aléas du cycle économique: eaux conditionnées, cafés, produits laitiers, nutrition infantile. Bien que ce soit une entreprise suisse, son premier marché se trouve aux Etats-Unis.
Son parcours boursier est remarquable depuis ses premiers pas sur les marchés. C'est l'une des meilleures actions à dividendes en Europe. Son dividende offre un rendement moyen de 3%. C'est largement mieux que les taux des obligations d'Etat suisse qui sont nominalement négatifs en 2019.
Nestlé n'a jamais baissé son dividende depuis 1959 puis a continué de l'augmenter sur 28 années consécutives. Au niveau financier, elle a la marge de manœuvre nécessaire pour distribuer régulièrement un dividende à chaque année.
Hermès International
- Rendement moyen sur 5 ans : 0,87%
- Dividende : 4,55 € par action
- Nombre d'années consécutives de hausse : 18
Source: MT5 Admiral Markets - Hermès International, graphique mensuel - Décembre 2005-Juin 2019
Hermès International est un géant mondial du luxe. C'est une entreprise gérée d'une main de maître par la famille Hermès. Contrairement à LVMH et Kering, elle axe son business model sur le luxe de très haut de gamme et la croissance organique, c'est-à-dire que son chiffre d'affaires provient de ses propres marques. Cela renforce sa véritable authenticité à laquelle les gens peuvent s'identifier.
Comme c'est une action à croissance élevée, le rendement de son dividende est très faible mais ce n'est pas à ce niveau que vous devriez vous concentrer.
Son historique de dividende est excellent. L'entreprise verse un dividende en hausse chaque année depuis son introduction en bourse, malgré l'effondrement de la bulle Internet et la crise des subprimes. Ce qui peut rassurer les investisseurs ou décourager les shorts en raison d'une quasi-absence de dettes.
Comment Acheter Des Actions à Dividendes?
Si vous désirez construire un portefeuille d'actions à dividendes, vous avez besoin d'une plateforme qui vous offre une panoplie d'instruments financiers.
Cela peut être directement par les actions, ou indirectement via les ETFs par exemple.
Vous pouvez vous intéresser au compte Invest.MT5, qui vous permet d'acheter des actions et des ETF comptant.
Contrairement aux CFDs, détenir des actions et ETF comptant sur ce compte permet d'encaisser les dividendes versés. La vente à découvert et l'effet de levier sont par contre absents.
En ouvrant un compte d'investissement, vous aurez à votre disposition plus de 4400 actions et ETFs répartis sur plus de 15 places financières.
Vous pourrez acheter des actions via la plateforme graphique MetaTrader 5 et profiter de sa puissance pour analyser les graphiques et passer des ordres.
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