Qu’est-ce que la spéculation ?
Sur les marchés financiers, la spéculation attire autant qu’elle effraie, permettant des gains rapides en prenant des risques importants. Comprendre les mécanismes et les subtilités de la spéculation est important. Cet article vous guidera à travers les avantages et les inconvénients de la spéculation, dans le but de vous permettre de prendre des décisions et de naviguer dans ce domaine complexe.
Table des Matières
Définition de Spéculer
La spéculation consiste à acheter ou à vendre un actif financier dont on s'attend à ce que le prix augmente ou diminue dans un avenir relativement proche. La spéculation est une pratique risquée car elle tente de tirer profit des fluctuations de prix à court terme. Spéculer fait appel à la fois à l'analyse technique et à l'analyse fondamentale, mais comme il s'agit d'opérations à court terme, les indicateurs techniques sont généralement le facteur déterminant.
En pratique, on peut spéculer sur le prix de presque tous les instruments financiers, et pas seulement sur les instruments traditionnels comme dans le cas de l'investissement.
Un spéculateur n’investit pas. Il alloue des fonds avec l'intention de les revendre pour en tirer un bénéfice généralement sur une courte période sans forcément se préoccuper (généralement) de l'analyse fondamentale approfondie, comme la santé financière de l'entreprise, son résultat, ses chantiers en cours et à venir ou des ratios d'évaluation comme le PER. La spéculation est plus risquée que l’investissement et c’est la raison pour laquelle un spéculateur recherche une rentabilité importante.
Contrairement aux idées reçues, les décisions des spéculateurs ne sont pas le fruit du hasard, mais d'une analyse technique approfondie et, surtout, d'une formation poussée. Admiral Markets propose des programmes de formation au trading pour tous les niveaux d'expérience. Notre formation en ligne gratuit pourrait être une ressource utile pour vous.
Mais alors quelle est la différence avec l’investissement ?
Nous pouvons diviser les différences entre l'investissement et la spéculation en quatre blocs :
1. Le temps
En général, l'investisseur conserve les actifs de son portefeuille pendant une longue période, des années, voire toute une vie. Les spéculateurs changent généralement d'actifs à court terme, en quelques minutes, quelques heures ou quelques jours.
2. L'analyse
L'investisseur analyse méticuleuse des facteurs fondamentaux, y compris les ratios de l'entreprise, les conditions concurrentielles et sectorielles, et les facteurs techniques au cours de l'histoire de l'actif. Tandis que le spéculateur réalise une analyse technique principalement, combinée à des facteurs fondamentaux et au sentiment du marché.
3. Objectif
L'objectif principal de l'investisseur est d'obtenir de petits rendements récurrents sur le long terme, tels que des paiements de dividendes. Le spéculateur cherche à réaliser de petits profits à court terme.
4. Risque
Dans l’investissement le risque peut être faible, modéré ou élevé. Plus le risque est faible, plus le rendement est faible. Dans la spéculation le risque est élevé. Plus le risque est élevé, plus le rendement potentiel est important.
Attention : investir ou spéculer entraîne des risques, notamment de perte d’argent. Ces risques doivent être pris en compte et compris avant chaque investissement ou spéculation.
Comparons ensemble les avantages et les inconvénients de la spéculation.
Les avantages de la spéculation
La spéculation offre un large éventail d’actifs financiers disponibles notamment à travers les CFD (Contrats pour la Différence). Ces instruments permettent aux spéculateurs de tirer parti des fluctuations des marchés financiers sans posséder les actifs sous-jacents.
De plus grâce à l’effet de levier, un spéculateur aura moins besoin de capital qu’un investisseur. En effet, la spéculation avec effet de levier peut potentiellement générer des rendements plus élevés avec un capital initial réduit.
Ainsi, la spéculation permet une flexibilité, permettant de profiter des mouvements à la hausse (à l’achat) ou à la baisse (à la vente) ce qui permet aux spéculateurs de s’adapter rapidement aux conditions du marché.
Spéculation : Les Inconvénients
Cependant, malgré ses avantages, la spéculation présente des inconvénients significatifs que le spéculateur doit prendre en considération.
En effet, la spéculation entraine un risque de perte élevé lorsque l’effet de levier est utilisé de manière imprudente. Si l’effet de levier peut multiplier les gains, il peut aussi intensifier les pertes de manière rapide et importante. Le spéculateur devra alors utiliser cet outil avec précaution et vigilance.
De plus, la spéculation exige une attention permanente des marchés financiers. Le spéculateur devra être réactif face aux fluctuations du marché. Cela peut se traduire par une pression psychologique et un niveau de stress élevé. Le risque pour le spéculateur est de prendre des décisions rapides sous le coup du stress, ce qui peut conduire à des erreurs coûteuses.
Enfin, spéculer est souvent synonyme de multiplication des opérations à court terme ce qui implique des coûts de transaction plus élevés que pour un investisseur long terme.
S'initier à la spéculation : Ressources pour les débutants
Spéculer comporte des risques et s’apprend. Pour explorer comment spéculer, vous pouvez :
- Suivre des formations en trading, comme la formation gratuite de Trader Zéro à Trader Pro d’Admiral Markets
- Regarder et participer aux webinaires
- Lire des articles sur le thème de la spéculation
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FAQ sur la Spéculation
Qu'est-ce que la spéculation ?
La spéculation est une stratégie financière qui consiste à acheter ou vendre des actifs dans l'espoir de profiter des fluctuations de prix à court terme. Contrairement à l'investissement, la spéculation implique un risque plus élevé et se concentre sur des gains rapides plutôt que sur la croissance à long terme.
Quelle est la différence entre investir et spéculer ?
L'investissement vise à générer des rendements sur le long terme en achetant des actifs pour les conserver, tandis que la spéculation cherche à tirer profit des variations de prix à court terme. L'investisseur analyse généralement des facteurs fondamentaux, tandis que le spéculateur s'appuie davantage sur l'analyse technique.
Quels types d'actifs peuvent être utilisés pour la spéculation ?
Presque tous les instruments financiers peuvent être utilisés pour spéculer, y compris les actions, les devises, les matières premières et les obligations. Les CFD (Contrats pour la Différence) sont également populaires parmi les spéculateurs.
Est-ce que la spéculation est adaptée aux débutants ?
La spéculation est généralement considérée comme plus risquée que l'investissement traditionnel et peut ne pas être adaptée aux débutants en raison de la complexité et des risques impliqués. Il est recommandé aux débutants de se former et de comprendre les risques avant de se lancer.
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