Používáme cookies, abyste měli z našich stránek co nejvíce. Pokračováním na této stránce souhlasíte s použitím cookies. Pro více informací, včetně nastavení preferencí, si prosím přečtěte Ochranu osobních údajů.
Více informací Přijímám
U 81% retailových účtů došlo při obchodování CFD u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 81% účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. expand_more

Hledáte typy investičních strategii ? Zde jsou typy a příklady.

Červenec 13, 2020 01:42 UTC
Doba čtení: 14 minut(y)

Investiční strategie jsou velmi individuální, navzájem se liší. Každý investor je velmi individuální a bude vhodný pro jednu nebo druhou podle řady proměnných, které si bude muset předem určit.

V tomto článku vám ukážeme některé z nejpopulárnějších investičních strategií a objasníme jaké jsou faktory, které musíme vzít v úvahu při výběru jedné nebo více strategií pro náš investiční plán. Začněme hned!

investiční strategie

V tomto článku se budeme zabývat mimo jiné:

  • Jaké jsou investiční strategie? - Investice vs obchodování
  • Faktory, které je třeba vzít v úvahu při výběru investiční strategie
  • Nejoblíbenější silné investiční strategie
  • Alternativy k tradičnějším investicím - online obchodování

Investiční strategie - charakteristika vítězných strategií

Investiční strategii můžeme definovat jako plán, ve kterém stanovujeme cíle a cíl naší investice na základě několika parametrů, které musíme mít před zahájením velmi jasné. Níže uvedené jsou základy:

  • Cíl naší investice
  • Časové období k dosažení našich cílů
  • Procento kapitálu vyčleněného na investice
  • Finanční produkt, do kterého budeme investovat (nebo produkty)
  • Profil rizika a vztah riziko-příležitost

Pokud chcete začít obchodovat na finančních trzích , předem stanovená investiční strategie vám poskytne větší bezpečnost a pomůže vám minimalizovat rizika a nenechat nic náhodě, lépe ovládat vaše emoce.

Předtím, než se ponoříme do těchto konceptů, objasnímme rozdíl mezi investicemi a obchodováním, protože je velmi běžné zaměňovat oba termíny a mluvit bez rozdílu o investiční strategii nebo obchodní strategii.

Investiční strategie nebo obchodní strategie? Podívejme se na rozdíly

Investice i obchodování se týkají vystavení našich úspor na finanční trhy. Mezi těmito dvěma praktikami však existují určité rozdíly.

  • KLASICKÉ INVESTICE

Obecně se jedná o dlouhodobé: nákup aktiva, aby bylo dlouhodobě udržováno a pravidelný návrat. Například prostřednictvím dividend, pokud kupujeme akcie veřejně obchodované společnosti.

Klasická investice se obecně týká akcií nebo ETF, které působí pouze na vzestupných trzích a které musí poskytovat 100% hodnoty investice. Zásadní analýza je v tomto případě nezbytná, protože není nutné věnovat pozornost grafům.

  • ONLINE OBCHODOVÁNÍ

Na druhé straně obchodování znamená krátkodobé / střednědobé spekulace. Obchodník spekuluje o ceně konkrétního finančního aktiva a hledá krátkodobý výnos.

Tato praxe vyžaduje více pozornosti a znalostí, protože neustále hledá příležitosti pro vstupy a výstupy na trhu, a to jak ve scénářích nahoru, tak dolů, proto je řada finančních produktů širší a měli by jste začít obchodovat s malými pozicemi.

V tomto článku se zaměříme na klasické investiční strategie, ale bude zde také prostor pro obchodování jako alternativa k tradičním investicím. Podívejme se, jaké faktory musíme vzít v úvahu při výběru jedné nebo druhé strategie.

Silné investiční strategie: faktory, které je třeba zvážit

Ať už se jedná o investice nebo obchodování, cíl je stejný: zisk z určitého kapitálu. Nástroje k dosažení tohoto cíle se však budou lišit, stejně jako časy, které si sami stanovíme, abychom toho dosáhli. K vytvoření investiční strategie musíme mít jasné stanoveno na několik faktorů:


  • Cíl: Jakého cíle chceme pomocí naší investice dosáhnout? Na tuto otázku existuje několik odpovědí. Je možné, že naším cílem je jednoduše zvýšit náš kapitál prostřednictvím dlouhodobého zhodnocení aktiv. Další možností je hledat příjem, který je pravidelně vyplácen, například pokud investujete do pevné sazby.
  • Profil investora: To má hodně společného s rizikem, které je investor ochoten podstoupit. Pokud má averzi k riziku (konzervativní profil) nebo je k němu přitahován (rizikový profil). Je důležité, abyste nikdy neriskovali víc, než si můžete dovolit ztratit, to znamená vyhnout se ztrátám, které ovlivňují vaši životní úroveň.
  • Finanční aktiva: fondy nebo akciové trhy? ETF nebo dluhopisy?
  • Typ investice: aktivní nebo pasivní? Chceme sledovat investice a kompenzovat naše portfolio, jak se trh pohybuje? Nebo dáváme přednost tomu, aby náš kapitál zůstal v produktu, který přinese dlouhodobý příjem, aniž bychom jej museli každých několik let revidovat?


Jakmile budou tyto faktory určeny, můžeme začít identifikovat naši investiční strategii. Pokud se chcete dozvědět více o různých finančních produktech na trhu, můžete se podívat na naše bezplatné články o školení nabízené společností Admiral Markets UK Ltd a zaregistrovat se na našem webu, abyste dostávali náš týdenní zpravodaj s analýzou trhu a různými zprávami. Kliknutím na obrázek níže se zaregistrujte v několika krocích!

investiční strategie obchodovani

Nejoblíbenější investiční strategie

Jak jsme zdůraznili na začátku tohoto článku, existuje mnoho investičních strategií dostupných pro každého investora. Každý si vybere tu, která nejlépe odpovídá jejich zájmům. Zde jsou některé dobré silné investiční strategie:

# 1 Strategie investování do dluhopisů - Fixní sazba

Investiční strategie s pevnou sazbou:

  • Výhody: Jsou zvažovány strategie s nízkým rizikem
  • Nevýhoda: na oplátku nabízejí sníženou ziskovost

Trh s fixní sazbou zahrnuje investice do dluhopisů , jak korporátních, tak veřejných, pokladniční poukázky, bankovní vklady atd. Tyto produkty mají předem stanovené procento zisku, které je pravidelně placeno, a mají datum vypršení platnosti.

# 2 Investiční strategie - variabilní sazba

Investice do vlastního kapitálu (nebo s proměnlivou sazbou), stejně jako fixní sazba, je jedním z nejtradičnějších způsobů investování: nákup akcií veřejně obchodované společnosti v naději, že se ocení v určitém časovém období, po kterém budeme prodávat a dostávat těžit z rozdílu.

V tomto velmi jednoduchém režimu však můžeme najít různé investiční strategie, abychom z našich úspor získali maximální užitek:

  • Dividendy

Tato strategie je založena na dlouhodobém udržování akcií na burze s cílem vybírat dividendy. Abychom se mohli správně rozhodnout, musíme analyzovat společnost, a to jednak proto, že rozděluje dividendy, a jednak, že ziskovost patří mezi nejvyšší. Na následujícím obrázku vidíme společnosti s nejvyšším dividendovým výnosem:

akciové investiční strategie s dividendami

Zdroj: Macrotrends

  • Hodnota investice

Investice do hodnoty spočívá v nákupu levných a prodejů za vysokou cenu, což je strategie proslavená slavným investorem Warrenem Buffettem, což je jeden z důvodů, proč dostal přezdívku „Oracle of Omaha". Základním bodem je identifikace podhodnocených podílů na určitém trhu, těch, které mají největší hodnotu a růstový potenciál.

V roce 1962, když Warren Buffett začal kupovat akcie Berkshire Hathaway, jejich cena činila 7,50 $. Dnes má podíl v této společnosti hodnotu více než 300 000 $ z investovaných 7.50$.

Filozofie společnosti od Warrenna Buffetta je založena na tom, že akcie nepřetřžitě nekupuje a neprodává , ale že je udržuje a ziskává více než 8 nebo 9 společností ročně.

Další filozofií „Oracle of Omaha" je vzít v úvahu skuečnost, že společnosti, které vyplácejí dividendy trvale a neustále, představují skvělé příležitosti k tomu, aby jejich investice byla zisková a mohla by zvýšit návratnost investic.

Následující graf ukazuje vývoj akcií Berkshire Hathaway od roku 1996 do roku 2020:

investiční strategie

Zdroj: Admirál Markets MetaTrader 5 Supreme Edition. Rozsah dat: 3. dubna 2006 až 24. července 2020. Připraveno 24. července 2020. Vezměte prosím na vědomí, že minulá výkonnost nezaručuje budoucí výkon. Ujistěte se, že rozumíte souvisejícím rizikům.

Výhody akciových investičních strategií (variabilní sazba)

  • Majetek vlastníte, což například znamená, že máte právo hlasovat
  • Máte zaručený pravidelný příjem

Nevýhody

  • Musíte zaplatit 100% investice
  • Společnost může jít na veřejnost nebo dokonce zkrachovat
  • Musí to být dlouhodobá investice

# 3 Silná dlouhodobá investiční strategie - Dogs of the Dow

V tomto případě je to jedna z nejjednodušších investičních strategií, kterým je třeba porozumět. Poprvé byl popularizován v roce 1991 Michael B. O'Higgins ve své knize Beating the Dow a v podstatě spočívá v výběru akcií s nejvyšší roční dividendou Dow Jones 30.

Dividendový výnos se vztahuje na celkovou roční dividendu vyplácenou danou společností jejím akcionářům a vyjadřuje se v procentech z aktuální ceny akcie.

Předpokládejme, že cena akcií společnosti 3M je 147,69 USD a společnost vyplácí svým akcionářům roční dividendy ve výši 5,76 USD (dividenda 2019). To se promítá do výnosu z dividend 3,90% (5,76 / 147,69 x 100 USD).

Investiční strategie Dogs of Dow je připravena takto:

  • Nejprve je na začátku každého roku identifikováno 10 akcií Dow Jones s nejvyšším dividendovým výnosem.
  • Jakmile je identifikován, veškerý kapitál, který chcete investovat, je rozdělen do 10 částí.
  • Každá část bude použita na nákup akcií každé z vybraných společností.
  • Toto portfolio akcií je udržováno do konce roku.
  • Na konci roku jsou akcie znovu přehodnoceny a proces se opakuje.

Tato strategie se v posledních letech ukázala jako velmi účinná, až na několik výjimek. Například v roce 2016 by tento přístup překonal 20% ve srovnání se 17% v Dow. V roce 2017 však tento přístup dosáhl "jen" 19% ve srovnání s 25%. Přesto je to jedna z mála výjimek, které v posledních letech na akciovém trhu najdeme.

Níže naleznete seznam společností pro rok 2020, které je také možné obchodovat u Admiral Markets:

  • IBM
  • XOM
  • VZ
  • CVX
  • PFE
  • KO
  • SCO
  • MMM
  • DOW
  • WB

Výhody:

  • Není nutné být informován o všem, co se děje na trhu
  • Stačí provést výzkum na začátku roku

Nevýhody:

  • Stejně jako všechny strategie nese riziko, že se trh obrátí proti své pozici
  • Nepředvídané události nelze ovládat

Pokud jste začínající investor, může to být dobrá strategie pro zahájení vaší cesty na akciových trzích. Tuto strategii můžete vyzkoušet pomocí virtuálních peněz na demo účtu zdarma na adrese Admiral Markets UK Ltd:

DEMO OBCHODOVÁNÍ

# 4 Strategie investování (Dollar average cost) neboli, investování v intervalech

Investiční strategie pro dlouhodobé průměrování nákladů jsou další metodou, která je k dispozici začínajícím investorům.

Jedná se o pravidelné umisťování fixního množství peněz na dané aktivum, obvykle akcie nebo dluhopisy. Normálně se to děje každý měsíc, vždy se stejným množstvím peněz, bez ohledu na vývoj trhů.

Tato strategie je výhodnější na medvědích trzích, protože každý měsíc můžeme koupit více akcií za stejné peníze v naději, že se následně zvýší a dosáhnou požadované ziskovosti. Proto je důležité být v prvních měsících stálý a nevzdávat se, pokud nedostanete krátkodobé výnosy.

Přestože se tato strategie obvykle praktikuje s akciemi nebo pevnými sazbami, může být mnohem účinnější, pokud se použije u fondů obchodovaných na burze nebo ETF. Protože? Zaprvé proto, že zaručuje diverzifikaci portfolia a také proto, že se v budoucnu nebude muset spoléhat na obnovu akcií, protože by se mohlo stát, že k tomu nedojde.

Níže vidíme příklad těchto dlouhodobých investičních strategií s akciemi, které jsou snáze pochopitelné:

PŘÍKLAD

Investor nakupuje 500 USD od společnosti X každý měsíc po dobu pěti měsíců. Podívejme se, jak se naše investice vyvíjí:

Měsíc

USD investice

Cena

Zakoupeno akcii

Nakoupeno celkem

Leden

500

100

5

5

Únor

500

105

4,76

9,76

Březen

500

95

5:26

15:02

Duben

500

90

5:55

20:52

Květen

500

110

4:54

25.06

Podle výše uvedené tabulky by investor při této strategii koupil 25,06 akcií za 2 500 USD. Průměrná cena akcie na konci těchto pěti měsíců by byla 99,76 $ (2 500 $ / 25,06 $), a to navzdory skutečnosti, že minulý měsíc se akcie uzavřely za cenu 110.

Pozice investora v pátém měsíci proto má hodnotu 2 756,6 USD (25,06 * 110 = 2 756,6 USD). Výsledkem je, že investor díky této strategii vydělal 256,6 $, a to i přesto, že hodnota akcií klesala dva měsíce v řadě.

Pokud by investor tuto strategii nevyužil a investoval 2 500 USD do jediného řešení, koupil by 25 akcií za 100 USD, přestože by nashromáždil 25,06 USD za průměrnou cenu 99,76 USD. Není to velký zisk, ale je přijatelné začít.

Výhody:

  • V této investiční strategii je možné se vyhnout ovlivnění emocemi
  • Od začátku není nutné platit velkou částku peněz

Nevýhody:

  • Vyžaduje důslednost a důvěru v plán
  • Existuje tolik šancí na výhru jako na prohru

# 5 Investični strategie akcie - Growth investing

Silné investiční strategie Růst Investice jsou strategie, které spočívají v nabývání akcií společností s rychlým růstovým potenciálem, jako jsou například zavádění technologií. Tyto společnosti jsou obvykle nadhodnoceny ve vztahu k jejich účetní hodnotě, takže se jedná o opačnou strategii než investice do hodnoty.

Abychom věděli, zda je společnost nadhodnocena, musíme věnovat pozornost PER (poměr výdělku ceny): čím vyšší je, tím dražší je název. Naopak, pokud je PER nízká, znamená to, že dotčená společnost je levná.

Výhody:

  • Tato strategie, pokud funguje, může nabídnout vysoké výnosy.

Nevýhody:

  • Investice do růstu jsou rizikovější strategií než ta předchozí, protože dotyčná společnost nesplnila očekávání a zveřejnila se. Stalo se to například u Snapchatu, který v prvních měsících svého života vyšel na burze, ale brzy ztratil hodnotu, když aplikace jako Tik Tok replikovaly svůj produkt.

# 6 Dlouhodobá investiční strategie - Momentum

Investiční strategie Momentum je jednou z nejpopulárnějších. Spočívá v investování do těch činností, které jsou již v neustálém růstu, ve využití „hnutí".

Tato strategie vyžaduje nepřetržitou revizi, aby bylo možné jednat v případě, že aktivum přeruší trend, a proto je důležité věnovat pozornost technické analýze než základní analýze. Použijeme-li jej s investičními strategiemi, doporučuje se diverzifikovat a nevkládat „všechna vejce do jednoho košíku".

Pravda je taková, že tato strategie je blíže obchodování než tradiční investice, protože investor možná bude muset otevřít a uzavřít obchody v kratším časovém období než dlouhodobé investiční strategie.

Výhody

  • Pokud je pohyb v průběhu času prodloužen, nabízí možnost vysokých návratů.

Spodní strana

  • Trend cenových grafů musí být věnován neustálou pozornost
  • Stres a emoce mohou ohrozit naši účinnost a vést nás k chybám

# 7 Strategie investování do akcií - Zelené obchodování

V tomto případě se jedná o investice zaměřené na společnosti, které propagují čisté zdroje energie a postupy šetrné k životnímu prostředí.

Můžeme mluvit o dvou obecných typech Green Trading:

  • Zelené přímé investice. Jedná se o investice, jejichž zisk je získáván přímo z ekologických aktivit vybrané společnosti.
  • Nepřímé zelené investice. Investovaný kapitál je určen společnostem, jejichž hlavní činnost nesouvisí s ekologií, ale má obchodní odvětví zaměřené na ekologické aktivity.

Tento typ investice lze provést buď nákupem akcií těchto společností, nebo prostřednictvím specializovaných ETF.

Výhody

  • Je to odvětví s velkým růstovým potenciálem

Nevýhody

  • Vyžaduje důkladnou analýzu činností
  • Ziskovost může být omezena

Moderní investiční strategie - obchodování

Ti, kteří chtějí investovat do kratších časových rámců, se mohou rozhodnout pro online obchodování . Jedná se o spekulace o ceně aktiva, o nákupu a prodeji na základě pohybu trhu ve snaze získat zisk.

Existují různé obchodní styly v závislosti na časovém období, které používáme: pokud obchodujeme ve velmi krátkém úseku, minutách a dokonce sekundách, nazýváme to skalpování, což je vysoce riziková praxe.

Pokud obchodujeme v poněkud delších časových rámcích, například ve stejný den, nazývá se intradenní obchodování.

Obchodování, kde jsou pozice ponechány otevřené několik dní, se nazývá swingové obchodování.

Obchodníci mají na výběr širší škálu finančních nástrojů, protože kromě spekulací s tradičními nástroji, jako jsou akcie nebo ETF, se mohou také rozhodnout pro derivátové produkty, jako jsou smlouvy o rozdílech nebo CFD.

  • Tento produkt zakládá svou hodnotu na podkladovém aktivu (měna, komodita, akcie, dluhopisy, krypto atd.), Aniž by jej vlastnil, což umožňuje pákové obchodování a výhodu klesajícího trhů, který by normalně nešel obchodovat nebýt páky. Spočívá v otevření smlouvy s makléřem, ve které se obchodník rozhodne zda bude spekulovat na tože trh půjde nahoru nebo dolů: pokud cena jde ve jeho prospěch, vyhraje rozdíl; pokud bude proti, ztratí ho.

Více o světě obchodování a jeho strategiích se můžete dozvědět v sekci článků na webových stránkách Admiral Markets

Pokud chcete začít obchodovat s akciemi, CFD nebo jakýmkoli jiným nástrojem a implementovat jednu z investičních strategií, kterými jsme se zabývali v tomto článku, stačí kliknout na banner níže a otevřít účet:

demo ucet investični strategie

Další položky, které by vás mohly zajímat:

Admiral Markets

Admiral Markets je vítězem ocenění a globálně regulovaný Forex a CFD broker. Nabízí obchodování na více než 8 000 finančních nástrojích prostřednictvím nejpopulárnějších obchodních platforem na světě: MetaTrader 4 a MetaTrader 5. Začněte obchodovat ještě dnes!

Jako licencovaný broker [ FCA ] poskytujeme nejspolehlivější a velice oblíbené obchodní platformy, pomocí kterých máte snadný přístup k CFD kontraktům, akciím a ETF.

Tento materiál neobsahuje a neměl by být vykládán jako investiční poradenství, investiční doporučení, nabídka nebo žádost o jakoukoliv transakci s finančním nástrojem. Vezměte prosím na vědomí, že tato obchodní analýza není spolehlivým ukazatelem žádného současného a budoucího výkonu, protože okolnosti se mohou v průběhu času měnit. Před jakýmkoliv investičním rozhodnutím musíte vyhledat radu nezávislých finančních poradců, abyste se ujistili, že rozumíte souvisejícím rizikům.