Investavimas į startuolius šiais metais – kaip ir kodėl?
|
Jeigu jus domina investavimas į startuolius, pristatome keturis galimus būdus: per sutelktinio finansavimo platformą startuoliams, kaip „verslo angelas“; per rizikos kapitalo fondą arba kaip akcininkas, kai startuolių akcijos įtraukiamos į akcijų biržą. |
Jeigu norite sužinoti daugiau, skaitykite toliau.
Kas yra startuoliai?
Startuoliai – kas tai? Startuolį galima apibrėžti kaip naujai sukurtą įmonę, kurios sėkmės tikimybė yra didelė.
|
Pagrindinė startuolio ypatybė yra eksponentinis augimas per trumpą laiką, turint mažą pradinį biudžetą ir naudojant naujas informacines bei ryšių technologijas. |
Skirtingai nei mažos ir vidutinės įmonės, kurios dažnai pradeda savo veiklą nuo didelių pinigų sąnaudų ir turėdamos įveikti įvairias biurokratines procedūras, startuoliai tiesiog „įskrieja“ į rinką, ieškodami finansavimo, kad padengtų savo veiklos plėtrą. Norėdami tai padaryti, jie naudojasi skaitmenine ir internetine aplinka, neužimdami fizinės erdvės.
|
Startuolio įmonės įkūrėjo profilis: jaunas, baigęs universitetą, kūrybingas, novatoriškas, nevengia rizikuoti. |
Kuo išsiskiria startuoliai
Tarp pagrindinių startuolio savybių galima paminėti šiuos dalykus:
➽ Remiasi naujovėmis – startuoliai yra glaudžiai susiję su naujomis technologijomis ne tik plėtodami savo verslą, bet ir siekdami gauti finansavimą.
➽ Pagrindinis tikslas – greitai augti su mažu pradiniu kapitalu. Tai yra pagrindinė savybė, kai išleidžiama nedaug, bet gaunama didelė nauda, todėl marža yra labai plati.
➽ Išorinis finansavimas – verslo angelai, tai asmenys arba subjektai, kurie finansiškai, o kartais ir savo darbu padeda neseniai įkurtai įmonei, tikėdamiesi, kad tai duos naudos ateityje. Tai panašu į tradicinius mecenatus.
➽ Nedaug, bet aukštos kvalifikacijos darbuotojų.
➽ Kai kuriose šalyse jie gauna mokesčių lengvatų ir valstybės subsidijas.
Ar investavimas į startuolius yra gera idėja?
Kiekvienas investuotojas svajoja apie investavimo galimybes, kai savo pinigus įdeda į mažą įmonę, kuri per dvejus metus tampa Volstrito vienaragiu. Tačiau tinkamai pasirinkti nėra lengva, ypač kai dabar visame pasaulyje yra begalės galimų variantų, kaip matyti iš šio paveikslėlio:
Kaip matome paveikslėlyje, 2013 metais tik keturios startuolių ekosistemos generavo vadinamuosius vienaragius. „Startup Genome“ ataskaitoje „The Global Startup Ecosystem Report 2022“ taip pat galite peržiūrėti dabartinį šių ekosistemų reitingą, kuriame bėgant metams pirmauja Silicio slėnis, o po to seka Londonas ir Niujorkas.
Taip pat ataskaitoje pabrėžiama, kad „Covid-19“ krizės poveikis paspartino skaitmeninimą ir kad nuo to laiko technologijų įmonės išaugo 2,3 karto daugiau, nei ne technologijų įmonės.
Tačiau ataskaitoje numatomi ir kai kurie sektoriaus iššūkiai: palūkanų normų didinimas kovojant su infliacija kartu su karu Ukrainoje gali sumažinti finansavimo galimybes.
SVB bankrotas ir jo įtaka startuoliams
2023 metų kovo pradžioje JAV Silicio slėnio banko bankrotas gali turėti įtakos startuolių sektoriaus raidai. Per šį Amerikos subjektą buvo nukreipiamas daugumos startuolių finansavimas – ne tik Amerikos, bet ir Europos.
Dabar šioms naujai įkurtoms įmonėms gali kilti sunkumų gauti lėšų, nes sumažės galimybės gauti kreditą, dėl didelių palūkanų normų ir sparčiai didėjančios infliacijos.
Investavimas į startuolius – kaip pradėti?
Kaip investuoti į startuolius? Jeigu norite investuoti į kai kuriuos paminėtų ekosistemų startuolius, galite tai padaryti šiais būdais:
|
1️⃣ Per startuolių investavimo grupinio finansavimo platformas investuoti į internetinius startuolius. Čia parenkamos įmones, kurios gali jus sudominti, ir pateikiama visa informacija, reikalinga sprendimui priimti. Šios platformos padeda verslininkams gauti finansavimą ir palengvina investuotojams naujų galimybių paiešką.
2️⃣ Kaip verslo angelai, tai yra palaikydami tiesioginius ryšius su startuolio steigėjais ir teikdami ne tik kapitalą, bet ir kontaktus bei patirtį.
3️⃣ Per rizikos kapitalo fondą, tai yra per valdytojus, kurie diversifikuoja investicijas į skirtingus startuolius.
Yra ketvirta galimybė investuoti į startuolius vėliau: kai jų akcijomis bus viešai prekiaujama. Tuomet galite tiesiogiai pirkti akcijas arba investuoti naudojantis susitarimais dėl kainų skirtumo (akcijų CFD). Abiem atvejais galima pasinaudoti ir dividendais, jeigu jie mokami, nors tai nėra įprastas dalykas. |
Jeigu norite išbandyti savo investavimo strategijas su startuoliais, kurie neseniai debiutavo vertybinių popierių rinkoje, pavyzdžiui, „Zoom“, galite atidaryti „Admirals“ nemokamą demonstracinę sąskaitą, paspaudę šią reklaminę juostą:
Investavimo į startuolius privalumai ir trūkumai
Privalumai
- Galimas didelis pelnas su nedidelėmis investicijomis.
- Tai gali veikti kaip ilgalaikė investicija.
- Dalyvavimas kuriant naujus sprendimus ir technologinę pažangą.
Trūkumai
- Sėkmė nėra garantuota. Daugelis startuolių žlunga ir netraukia nė dvejų gyvenimo metų.
- Tai rizikinga investicija. Atminkite, kad kuo didesnė grąža, tuo didesnė rizika.
- Neapibrėžtumas.
Sėkmingų startuolių pavyzdžiai
Yra daugybė startuolių sėkmės istorijų, bet jeigu turime pasirinkti keletą pavyzdžių, tikrai turime įtraukti „Airbnb“ ar „Uber“, nors taip pat galėtume kalbėti ir apie investicijas į garaže prasidėjusius technologijų startuolius ir tapusius tikrais milžinais – tai „Facebook“ ar net „Apple“.
|
„Airbnb“ |
„Airbnb“ istorija prasidėjo 2007 metais viename San Francisko bute. Šio startuolio įkūrėjai Brianas Chesky ir Joe Gebbia neturėjo pakankamai pinigų sumokėti nuomai, kai nuomotojas ją pakėlė. Tada jie nusprendė nusipirkti tris pripučiamas lovas ir išnuomojo jas su pusryčiais tiems, kurie lankėsi mieste vykstančiame suvažiavime.
Norėdami paversti šią idėją verslu, jie pasamdė savo draugą Nataną Blecharczyką ir 2008 m. lapkričio mėnesį kartu oficialiai įkūrė apgyvendinimo paslaugų bendrovę. Po kelių mėnesių prisijungė jų verslo angelas, programuotojas Paulas Grahamas, ir buvo sugalvotas pavadinimas „Airbnb“.
2011 metais šios paslaugos buvo teikiamos jau beveik 90 šalių. Šiuo metu ši sistema veikia daugiau nei 81 000 miestų ir 191 pasaulio šalyje. Pasak „Forbes“, jos įkūrėjai yra vieni turtingiausių pasaulyje.
Gruodžio 10 dieną įmonė debiutavo „Nasdaq“ su 68 JAV doleriais už akciją ir pasiekė daugiau kaip 146 JAV dolerius. Dabar galite investuoti į „Airbnb“ ir su „Admirals“, naudodamiesi „Invest.MT5“ sąskaita.
|
„Uber“ |
„Uber“, kaip ir „Airbnb“, atsirado dėl šios įmonės steigėjų poreikių. Šiuo atveju Garretas Campas susidūrė su milžiniškomis išlaidomis, kai turėjo samdyti privatų vairuotoją. Būtent tada, 2009 metais, jis kartu su Travisu Kalanicku įkūrė „Ubercab“. Tai reiškė galimybę vienu paspaudimu išsinuomoti transporto priemonę savo konkrečiai kelionei.
2011 metais iš pavadinimo dingo žodis „cab“ bei prasidėjo pavydėtina sėkmė. Tais pačiais metais įmonė pradėjo savo tarptautinę plėtrą, nes sulaukė finansavimo iš didelių investuotojų, tokių kaip „Amazon“ įkūrėjo Jeffo Bezoso.
2017 metais kilo problemų. Kai kuriose šalyse buvo pateikta skundų dėl nesąžiningos konkurencijos su taksi vairuotojais. Tuo metu T. Kalanickas paliko įmonės vadovybę dėl kelių skandalų. Tačiau be jokios abejonės, labiausiai šiam startuoliui pakenkė koronaviruso krizė dėl mobilumo apribojimų, siekiant sustabdyti infekcijos plitimą.
Vis dėlto vertybinių popierių rinkoje bendrovei sekėsi neblogai. Bendrovė Niujorko vertybinių popierių biržoje debiutavo 2019 metų gegužę su 45 JAV doleriais už akciją. 2021 m. vasario mėnesį ji pasiekė visų laikų rekordą – šiek tiek viršijo 64 JAV dolerius.
Tačiau nuo to laiko kaina judėjo mažėjančia tendencija ir 2023 m. kovo 24 d. „Uber“ akcijos kaina buvo maždaug 31 JAV doleris. Bendrovės akcijų kainos raidą galime pamatyti šiame grafike:
Klausimai, susiję su investavimu į startuolius
Kiek laiko paprastai turėtų trukti investicijos į startuolius?
Invesatvimas į startuolius yra ilgalaikis ir tokios investicijos dažnai trunka kelis metus ar net dešimtmečius, priklausomai nuo šio tipo verslo rizikos ir potencialo. Tokia invesatvimo strategiją skiriasi nuo trumpalaikių investicijų, tokių kaip vertybinių popierių ar kriptovaliutų prekyba.
Kokia yra startuolio vertė?
Startuolis yra vertinamas pagal keletą veiksnių, įskaitant finansinius rodiklius, tokius kaip pelnas, pajamos ir aktyvai, taip pat produkto idėją, rinkos analizę ir komandos patirtį. Vertės nustatymas yra kritinis žingsnis investuojant į startuolius, tad reikia atlikti išsamią analizę, kad būtų galima nustatyti realią investicijos vertę ir potencialą.
Kokie yra investavimo į startuolį rizikos lygiai?
Investavimas į startuolius yra ypač rizikingas, nes šios įmonės gali būti dar tinkamai neįsisavintos ir neturėti stabilių pajamų šaltinių. Tačiau, investuojant į tinkamai atrinktus startuolius, galima siekti aukštesnio potencialo ir pelno, nei investuojant į tradicinius finansinius produktus.
Svarbu turėti tinkamą rizikos valdymo strategiją, kad sumažintumėte investicijų riziką.
Kiti naudingi straipsniai
- Kaip investuoti į Netflix akcijas? Atnaujinta
- Pagrindiniai finansiniai rodikliai, į kuriuos reikia atsižvelgti prieš investuojant
- Geriausios naftos akcijos – į kurias verta investuoti šiais metais
Apie „Admirals“
„Admirals“ – brokeris, kurio veiklą reguliuoja atitinkamos institucijos, suteikia galimybę naudotis populiariausiomis pasaulyje prekybos platformomis ir prekiauti susitarimais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis bei biržoje prekiaujamais fondais (ETF).
Šis turinys nėra ir neturėtų būti suprantamas kaip patarimas, rekomendacija, pasiūlymas ar skatinimas sudaryti sandorį dėl kokio nors finansinio instrumento. Atkreipkite dėmesį, kad ši analizė nėra tikslus dabartinės ar būsimos veiklos rodiklis ir kad rinkos sąlygos laikui bėgant gali keistis. Prieš priimdami sprendimą investuoti, kreipkitės į nepriklausomą finansų patarėją, kad įsitikintumėte, jog suprantate susijusią riziką.
