Portafoglio di investimento virtuale ➢ Guida base 2023
Ogni trader, che sia un principiante o un professionista, sa che investire nel mercato azionario comporta dei rischi. Ecco perché l'educazione e la pratica sono tra i pilastri fondamentali del trading, soprattutto quando ci avviciniamo ai mercati per la prima volta. In questo articolo spiegheremo come il portafoglio virtuale può aiutarci in questo percorso e come impostare un portafoglio di trading. Ma prima, diamo un'occhiata a cos'è un portafoglio di trading e a cosa serve. ✍
Continua la lettura! ⬇️
Nel dettaglio, in questo articolo analizzeremo i seguenti punti:
- Cos'è un portafoglio d'investimento? | Portafoglio Titoli Virtuale
- Passi per creare un portafoglio virtuale di investimento
- Perché un Portafoglio virtuale?
- Miglior Portafoglio Virtuale | Diversificare il nostro portafoglio
Cos'è un portafoglio d'investimento? ▶️ Portafoglio Titoli Virtuale
✳️ Possiamo definire un portafoglio d'investimento come un insieme di attività finanziarie selezionate in cui depositiamo il nostro capitale per ottenere potenziali rendimenti. Si tratta, in breve, di diversificare il nostro investimento per limitare il rischio senza ridurre troppo il rendimento potenziale.
Una nota sulla storia ✍️
Il portafoglio d'investimento ha la sua origine nel 1952 in un articolo scritto da Harry Markowitz in cui ha sviluppato la sua teoria dei portafogli, basata sull'ottimizzazione del portafoglio. Si tratta di selezionare titoli che offrono un alto livello di rendimento per un dato livello di rischio.
✳️ Un portafoglio d'investimento deve essere analizzato nel suo insieme, calcolando il rischio e il rendimento nel suo complesso, anche se ogni attività deve essere analizzata individualmente. Per scegliere un portafoglio efficiente dobbiamo cercare il massimo rendimento atteso in relazione al minor rischio possibile. Ma cosa vogliamo dire quando parliamo di rischio?
❓ Cos'è il rischio? Quando si parla di rischio in termini di investimento ci si riferisce alla probabilità di non ottenere il rendimento desiderato e persino di registrare perdite inaspettate. Dobbiamo prendere in considerazione il rapporto rischio/rendimento quando costruiamo un portafoglio d'investimento, perché se il rischio è superiore al rendimento potenziale potremmo avere un problema.
❓ Più basso è il rendimento, più basso è il rischio? Generalmente questo è vero, ma con un portafoglio di investimenti diversificato possiamo ridurre il rischio con poco impatto sul rendimento.
Se sei interessato ad approfondire questi concetti o hai bisogno di una formazione adeguata alla tua esperienza, Admiral Markets offre una sezione specifica di formazione e guide al forex.
▶️ Passi per creare un portafoglio virtuale di investimento
❓ Come creare un portafoglio di investimenti? Dobbiamo essere chiari su diversi fattori che spieghiamo di seguito, insieme ai passi da seguire per creare un portafoglio.
✴️ Obiettivi/Orizzonte temporale
Come determinare i vostri obiettivi di investimento? La prima cosa da fare per fissare i nostri obiettivi è studiare a fondo il nostro patrimonio e la nostra situazione patrimoniale e poi fissare l'obiettivo. Per fare questo, è importante stabilire un orizzonte temporale per raggiungerli. ⏰
? Per esempio, una persona che è vicina alla pensione è probabile che cerchi un rendimento più alto in un breve periodo di tempo. Tuttavia, una persona che è sul mercato del lavoro da qualche anno e vuole risparmiare per la pensione può fissare un orizzonte temporale di 20 o 25 anni con un rendimento moderato.
In breve, è importante impostare una lista di obiettivi e stabilire un orizzonte temporale definito per raggiungerli. ⏰ ✍
✴️ Profilo di rischio
❓ Il profilo di rischio di un investitore può essere definito come la relazione tra ciò che voglio ottenere, ciò di cui ho bisogno per ottenerlo e la capacità di ottenerlo. Per esempio, voglio raggiungere un rendimento totale di 25.000 euro: quanto capitale devo investire mensilmente? Ho la capacità di raggiungerlo in cinque, 15 o 20 anni? Quanto rischio dovrei assumere in base alle domande precedenti?
Dalla risposta a queste domande sapremo se il nostro profilo è conservatore, moderato o aggressivo. Guardiamo ognuno di questi profili: ⬇️
✔️ Profilo conservatore. Si tratta di un investitore con una bassa tolleranza al rischio, vale a dire che non può permettersi di perdere molti soldi. Il suo obiettivo è quello di ottenere piccoli rendimenti in prodotti a basso rischio, come le obbligazioni.
✔️ Profilo moderato. Questo investitore è disposto ad assumere un rischio un po' più alto dell'investitore conservatore, quindi di solito opta per una combinazione di reddito fisso e attività azionarie, che aumenta leggermente il rischio e la redditività potenziale.
✔️ Profilo aggressivo. Questo investitore è a caccia di alti rendimenti con un'elevata tolleranza al rischio. Per farlo, tende ad optare per attività finanziarie volatili e cerca di diversificare per ridurre il rischio il più possibile.
✴️ Strumenti/settori
Una volta stabilito il nostro obiettivo e il nostro profilo di rischio, è il momento di scegliere gli strumenti finanziari che includeremo nel nostro portafoglio di investimento: azioni, obbligazioni, Forex, materie prime, ecc. Per esempio, un profilo conservativo cercherà asset con bassa volatilità e stabili a lungo termine, per esempio, asset rifugio come l'oro, il dollaro o azioni legate a servizi di base come l'elettricità o il gas.
✴️ Rapporto rischio/rendimento
Una volta che abbiamo selezionato gli attivi secondo il nostro profilo di rischio, è il momento di mettere insieme il nostro portafoglio di investimenti. Per fare questo, dobbiamo stabilire diverse combinazioni e calcolare il rapporto rischio/rendimento di ciascuna di queste combinazioni, cioè ottimizzare il nostro portafoglio. ?
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▶️ Perché un Portafoglio virtuale?
Un portafoglio virtuale rende più facile per il trader stabilire i quattro passi delineati nella sezione precedente, in quanto permette simulazioni di investimenti senza la necessità di rischiare denaro reale. I portafogli virtuali permettono ai trader principianti di imparare a speculare senza rischi, quindi è molto utile per coloro che non hanno esperienza di trading.
Vantaggi ✔️
✔️ Il vantaggio principale di un portafoglio virtuale è che serve come strumento educativo per iniziare nel mondo del trading. Se non hai una formazione adeguata, potresti perdere soldi se ti lanci subito nell'apertura di un vero conto di trading.
✔️ Un altro vantaggio del portafoglio virtuale è che offre condizioni di mercato reali, con quotazioni in tempo reale e quindi è molto utile per fare simulazioni il più vicino possibile alla realtà.
✔️ Pertanto, facilita l'acquisizione di conoscenze e abitudini, la familiarizzazione con il trading e le condizioni di mercato, testando strategie, tecniche e strumenti.
Svantaggi ❌
❌ Lo svantaggio principale del portafoglio virtuale è che quando fai trading le tue emozioni non sono le stesse di quando investi con denaro reale. Il controllo delle emozioni è una delle chiavi del trading, possono far pendere la bilancia dalla parte delle perdite se portano a decisioni impulsive e irrazionali.
❌ Quando si fa trading con un portafoglio virtuale, si rischia di più perché si sa che non si perderanno soldi, quindi è consigliabile usarlo per fare pratica da soli e passare il prima possibile a un conto reale ma iniziando con piccole quantità di denaro.
Miglior Portafoglio Virtuale ▶️ Diversificare il nostro portafoglio
✳️ Qualsiasi portafoglio d'investimento, sia reale che virtuale, dovrebbe essere diversificato. Cosa significa? Non dovrebbe essere composto solo da attività correlate.
? Per esempio, immaginiamo che nel 2008 avessimo un portafoglio composto solo da azioni americane. Molto probabilmente avremmo subito pesanti perdite a causa del crollo del mercato dopo il collasso di Lehman Brothers nel settembre di quell'anno. Tuttavia, se avessimo incluso in quel portafoglio anche altre attività come l'oro o i titoli difensivi di altri paesi, avremmo potuto compensare le perdite, o almeno minimizzarle.
✳️ Un portafoglio diversificato può essere composto da:
☑️ Scorte di diverse aree geografiche. È meglio scegliere un mix di aziende cicliche (legate alla crescita economica) e aziende difensive (operano al di fuori dei cicli economici).
☑️ Exchange Traded Funds (ETF). Fondi che comprendono una vasta gamma di attività ma sono quotati come un singolo titolo quotato.
☑️ Obbligazioni. Queste attività a reddito fisso garantiscono un reddito a lungo termine. Sono a basso rischio e basso rendimento.
☑️ Materie prime. Come l'oro, il petrolio o le materie prime agricole.
✳️ Un altro modo per diversificare è quello di utilizzare i Contratti per differenza (CFD) in modo da poter coprire le nostre posizioni.
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