Portofoliu Virtual de Investiții ≻ Ghid Complet

Februarie 08, 2021 10:08 UTC
Timp de citire: 7 minute

portofoliu virtual de investitii

Fiecare trader, fie că este debutant, fie că este profesionist, este conștient de faptul că investițiile pe piața bursieră implică riscuri. De aceea, instruirea și practica reprezintă pilonii de bază ai tranzacționării, mai ales atunci când abordați pentru prima dată piețele financiare. 

În acest articol vom explica modul în care portofoliul virtual vă poate ajuta în acest sens și cum să creați un portofoliu de investiții. Dar, mai întâi, să vedem ce este un portofoliu de investiții.

Ce Este Un Portofoliu De Investiții - Definiție

Portofoliul de investiții poate fi definit ca o gamă largă de instrumente financiare în care vă puteți depune capitalul pentru a obține rentabilități potențiale. În cele din urmă, este vorba de diversificarea investiției pentru a limita riscul fără a reduce excesiv rentabilitatea potențială.

Istoric ✍️

Portofoliul de investiții își are originea în 1952 într-un articol scris de Harry Markowitz în care acesta a dezvoltat teoria portofoliilor, pe baza optimizării acestora. Este vorba de selectarea valorilor mobiliare care oferă un nivel ridicat de rentabilitate pentru un anumit risc asumat.

Un portofoliu de investiții trebuie analizat în ansamblu, calculând riscul și rentabilitatea, deși fiecare activ trebuie, de asemenea, analizat individual. Pentru a alege portofoliul optim, trebuie să căutați randamentul maxim așteptat în raport cu cel mai mic risc posibil. Dar la ce ne referim când vorbim despre risc?

Ce este riscul? Când vorbim despre risc în termeni de investiții, ne referim la probabilitatea de a nu obține randamentul dorit și chiar de a înregistra pierderi neașteptate. 

Trebuie să luați în considerare raportul rentabilitate / risc atunci când construiți un portofoliu de investiții, deoarece dacă riscul este mai mare decât rentabilitatea potențială, este posibil să aveți o problemă. 

Dacă doriți să continuați instruirea în tranzacționare, asigurați-vă că participați la webinariile noastre web gratuite! 

Rezervați-vă chiar acum în mod gratuit un loc făcând clic pe bannerul de mai jos:

Webinarii Live

Cum Se Crează un Portofoliu de Investiții

Pentru a crea un portofoliu de investiții trebuie să țineți cont de factorii pe care îi vom explica în secțiunea următoare, împreună cu pașii de urmat pentru a crea un portofoliu.

 Obiective / orizont de timp

Cum să vă determinați obiectivele de investiții? Primul lucru pe care trebuie să-l faceți pentru a vă stabili obiectivele este să analizați cu atenție situația capitalului. De asemenea, este important să stabiliți un orizont de timp pentru atingerea obiectivelor.

➽ De exemplu, este posibil ca o persoană care se apropie de pensionare să obțină randamente mai mari într-o perioadă scurtă de timp. Cu toate acestea, o persoană care se află pe piața muncii de câțiva ani și dorește să economisească pentru pensionare poate stabili un orizont de timp de 20 sau 25 de ani cu o rentabilitate moderată.

Prin urmare, este important să stabiliți un orizont de timp definit pentru a atinge obiectivele.

Profilul de Risc

Profilul de risc al investitorului poate fi definit ca relația dintre ceea ce vreți să realizați, ceea ce aveți nevoie pentru a-l realiza și capacitatea de a-l realiza.

De exemplu, să presupunem că vreți să obțineți o rentabilitate totală de 25.000 de euro: cât de mult trebuie să investiți lunar? Aveți capacitatea de a o realiza în 5, 15 sau 20 de ani? Cât de mult ar trebui să riscați pe baza întrebărilor de mai sus.

Din răspunsul la aceste întrebări veți ști dacă profilul de risc este conservator, moderat sau agresiv. 

Să analizăm fiecare dintre aceste profiluri:

Profilul conservator: Un investitor cu toleranță scăzută la risc, adică nu este dispus să piardă o sumă mare de bani. Obiectivul investitorului conservator este de a obține randamente mici din investițiile cu risc scăzut, cum ar fi obligațiunile.

Profilul moderat: Acest investitor este dispus să își asume un risc mai mare în comparație cel conservator, așa că, de obicei, optează pentru o combinație de active cu venit fix și cu venituri variabile, ceea ce crește puțin riscul și potențialul de rentabilitate.

Profilul agresiv: Acest investitor este în căutarea unor randamente ridicate, cu o toleranță ridicată la risc. Pentru a face acest lucru, el optează adesea pentru active financiare volatile și încearcă să-și diversifice portofoliul pentru a reduce riscul cât mai mult posibil.

Instrumente / Sectoare

Odată ce ați stabilit obiectivul și profilul de risc, este momentul să alegeți instrumentele financiare pe care le veți include în portofoliu de investiții: acțiuni, obligațiuni, Forex, materii prime etc.

De exemplu, un investitor conservator va căuta active cu volatilitate redusă și stabile pe termen lung, de exemplu, active de refugiu, precum aurul, dolarul.

Raportul risc / rentabilitate

Odată ce ați selectat instrumentele financiare în funcție de profilul de risc, este timpul să construiți portofoliul de investiții. Pentru aceasta, trebuie să stabiliți diferite combinații și să calculculați raportul risc / rentabilitate pentru fiecare dintre aceste combinații, adică să  optimizați portofoliul.

De Ce Un Portofoliu Virtual?

Un portofoliu virtual de investiții permite traderului să implementeze mult mai ușor pașii menționați în secțiunea anterioară, deoarece permite simularea investițiilor cu fonduri virtuale. De asemenea, portofoliile virtuale permit traderilor debutanți să speculeze fără risc.

Avantaje

Principalul avantaj al unui portofoliu virtual este că servește ca instrument educațional pentru a începe în lumea tranzacțiilor bursiere. Dacă nu aveți o pregătire adecvată, este posibil să pierdeți bani dacă optați din prima pentru deschiderea unui cont real de investiții.

Un alt avantaj al portofoliului virtual este că oferă condiții reale de piață, cu cotații în timp real.

Prin urmare, facilitează dobândirea cunoștințelor și obiceiurilor, familiarizarea cu condițiile de piață, testarea strategiilor, tehnici și instrumente.

Dezavantaje

Principalul dezavantaj al portofoliului virtual este că atunci când tranzacționați emoțiile nu sunt aceleași ca atunci când investiți bani reali. Controlul emoțiilor reprezintă cheia în tranzacționare, acestea pot înclina balanța către pierderi dacă conduc la decizii impulsive și iraționale.

Portofoliu de Investiții

Orice portofoliu de investiții, real sau virtual, ar trebui diversificat. Ce înseamnă asta? Că nu ar trebui să fie compus doar din active corelate.

De exemplu, să ne imaginăm că în 2008 am avut un portofoliu format doar din acțiuni din SUA. Cel mai probabil am fi suferit pierderi mari din cauza recesiunii piețelor în urma eșecului Lehman Brothers, din acel an. Cu toate acestea, dacă în acel portofoliu am fi inclus și alte active, cum ar fi aur sau acțiuni defensive din alte țări, am fi putut compensa pierderile sau, cel puțin, le-am fi minimizat.

Un portofoliu diversificat poate fi alcătuit din:

  • Acțiuni din diferite zone geografice. Cel mai bine este să alegeți o combinație de companii ciclice și companii defensive.
  • Fonduri tranzacționate la bursă (ETF).
  • Obligațiuni. Aceste active cu venit fix garantează venituri pe termen lung. Sunt cu risc scăzut și cu rentabilitate redusă.
  • Materii prime. La fel ca aurul, petrolul sau produsele agricole. 

O altă modalitate de diversificare este utilizarea contractelor pentru diferență (CFD), astfel încât să ne putem acoperi pozițiile. 

Știați că prin intermediul platformei de tranzacționare MetaTrader 5 furnizată de Admiral Markets puteți tranzacționa peste 3.000 de instrumente financiare care acoperă o gamă largă de clase de active? De asemenea, puteți tranzacționa direct din grafice și puteți accesa o gamă largă de instrumente avansate de tranzacționare. Descărcați platforma GRATUIT făcând clic pe bannerul de mai jos:

MetaTrader 5 Curs Forex

Despre Admiral Markets

Ca broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai utilizate platforme de tranzacționare din lume. Puteți tranzacționa prin noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri.

Acest document nu conține și nu trebuie interpretat ca având în componență sfaturi de investiții, recomandări de investiții, oferte sau solicitări în privința oricărei tranzacții cu instrumente financiare. Rețineți că această analiză de tranzacționare nu este un indicator fiabil al performanței actuale sau viitoare, deoarece circumstanțele se pot schimba în timp. Înainte de a lua o decizie de investiție, trebuie să luați legătura cu un consultant financiar independent pentru a vă asigura că înțelegeți riscurile.

Avatar-Admirals
Admirals
O soluție completă pentru cheltuieli, investiții și gestionarea banilor

Mai mult decât un broker, Admirals este un centru financiar care oferă o gamă largă de produse și servicii financiare. Facem posibilă abordarea finanțelor personale printr-o soluție all-in-one pentru investiții, cheltuieli și gestionarea banilor.