ETF Intelligenza Artificiale: Guida per gli Investitori e i Trader italiani

In questi ultimi anni, l'Intelligenza Artificiale (IA) sta diventando una presenza sempre più importante nella nostra vita quotidiana e sta rapidamente trasformando il mondo in cui viviamo.

Quando parliamo di Intelligenza Artificiale (chiamata anche con l’acronimo IA), ci riferiamo ad un tipo di tecnologia informatica che esprime la capacità di un sistema artificiale di simulare l'intelligenza umana attraverso funzioni matematiche ed algoritmiche. Grazie all'Intelligenza Artificiale, questi sistemi possono compiere azioni, fare ragionamenti complessi e svolgere funzioni che fino ad oggi erano di sola competenza dell’intelligenza umana, come prendere decisioni e risolvere problemi.

Questo materiale ha solo scopo informativo e non costituisce consulenza finanziaria. Si prega di consultare un consulente finanziario prima di prendere decisioni di investimento.

L'intelligenza artificiale è diventata un argomento sempre più popolare negli investimenti finanziari e nel trading online e offre significative opportunità di crescita per gli investitori e i trader, ma allo stesso tempo può comportare rischi e potenziali perdite.

 In questo articolo, forniremo agli investitori italiani una guida agli ETF intelligenza artificale, che permettono di investire nelle aziende attive nel settore dell’Intelligenza Artificiale.

Introduzione agli ETF Intelligenza Artificiale

Gli ETF Intelligenza Artificiale sono fondi di investimento che cercano di replicare l’andamento di prodotti correlati all'Intelligenza Artificiale (per esempio di un indice di settore legato all’IA), acquistando un portafoglio di azioni di aziende che fanno parte di questo settore.

Comprendono le aziende tecnologiche dedicate al progresso dei sistemi di dati attraverso l'ulteriore sviluppo dell'IA. Alcune aziende sono coinvolte nello sviluppo tecnologico del software IA: ad esempio, Microsoft ha investito molto in ChatGPT, un modello di linguaggio generato dall'Intelligenza Artificiale. Il gigante della tecnologia NVIDIA è invece coinvolto nella produzione di hardware per l'IA industriale. Esistono inoltre ETF sull’Intelligenza Artificiale che rappresentano fondi che utilizzano la tecnologia IA per supportare le loro decisioni di trading.

L'industria dell'IA sta attualmente crescendo anno dopo anno con nuove aziende e start-up. Ci sono già diversi ETF Intelligenza Artificiale sul mercato e questo numero è destinato ad aumentare in futuro, man mano che l'Intelligenza Artificiale continuerà a svilupparsi.

Cosa sono gli ETF? Definizione e Funzioni

Gli ETF (o Exchange Traded Funds) sono fondi indicizzati negoziati in borsa, spesso a gestione passiva, progettati per replicare, ovvero per riprodurre con esattezza l’andamento e il rendimento di una determinata classe di asset (come gli indici azionari, obbligazionari o di materie prime), in modo da adattarli al valore del prodotto che sta seguendo.

Possono replicare un indice in due modi:

• A replica fisica: Detengono i titoli degli indici che replicano. Due sono i metodi utilizzati per replicare un indice: la replica totale - quando detiene tutti i titoli - e la replica parziale, quando replica sono alcune porzioni dell’indice.
• A replica sintetica: In questo caso l’ETF non detiene i titoli dell’indice ma un derivato finanziario, ad esempio lo swap. Gli ETF basati sui derivati offrono la possibilità di fare trading nei mercati più difficili da accedere per i fondi a replica fisica, per esempio i mercati delle commodity.

Diverse Tipologie di ETF e Caratteristiche

Gli ETF possono essere suddivisi in diversi tipi, temi e categorie. Ad esempio, l’investitore o trader può investire nelle seguenti categorie:

• Di classe di attività (ad esempio azionari, obbligazionari, su materie prime);
• Su settori (ad esempio energia, consumi, finanza);
• Su regioni o Paesi (ad esempio Europa, Asia, Mercati Emergenti).

Caratteristiche distintive e Limiti dell'Investire sugli ETF

Vogliamo ora vedere quelli che sono alcuni delle principali caratteristiche di un ETF, che ne hanno decretato la sua popolarità nel tempo verso gli investitori:

✅ Meno complessità: Sono strumenti passivi il cui obiettivo di investimento è esclusivamente quello di replicare la performance dell’indice a cui fanno riferimento.

✅ La trasparenza: Replicando ad esempio un indice di mercato, consentono agli investitori di essere consapevoli del profilo rischio/rendimento del proprio investimento e del portafoglio di titoli a cui sono esposti.

✅ La flessibilità: Non hanno scadenza e sono quotati in Borsa in tempo reale. L’investitore può quindi modulare l'arco temporale dell’investimento in funzione dei propri obiettivi.

✅ Bassi costi: La loro gestione passiva e la quotazione in Borsa consentono agli ETF di abbattere i costi tipici della gestione attiva e quelli legati alla distribuzione.

✅ Gli ETF riducono il rischio per gli investitori perché il loro patrimonio è legalmente protetto e tenuto separato dalle finanze del gestore del fondo. In caso di bancarotta, il patrimonio rimane inalterato.

✅ La diversificazione e la liquidità: Attraggono una base di investitori ampia e diversificata, che li utilizza in modi diversi. La varietà degli investitori e degli usi degli ETF è alla base della liquidità, che potrebbe essere un vantaggio per gli investitori dei fondi.

Dall’altro lato, possono presentare alcuni potenziali limiti, tra cui:

❎ Commissioni di intermediazione: Gli investitori pagano commissioni di intermediazione quando acquistano o vendono azioni dell’ETF. Di conseguenza, le negoziazioni più frequenti possono comportare costi di transazione più elevati, che potrebbero avere impatto sui rendimenti complessivi.

❎ Controllo limitato sulle partecipazioni: Gli investitori di ETF non hanno un controllo diretto sull’investimento o sul trading su ETF e pertanto non possono influenzare le decisioni di investimento.

❎ Le fluttuazioni del prezzo di mercato: Il prezzo degli ETF può fluttuare e questa volatilità potrebbe portare a possibili discrepanze di prezzo.

Alcuni ETF Intelligenza Artificiale da tenere d’Occhio

Gli ETF intelligenza artificiale e robotica sono al giorno d’oggi un investimento interessante, sia per i giovani investitori che per gli investitori interessati a un investimento finanziario a medio-lungo termine.

Di seguito, vedremo meglio alcuni ETF Intelligenza Artificiale e Robotica da osservare. Gli esempi di asset seguenti hanno solo scopo didattico e non costituiscono consulenza sugli investimenti.

Tieni presente che la tua ricerca è essenziale prima di prendere una decisione di trading e gestire il tuo portafoglio. Questa lista offrirà un inizio per costruire la tua ricerca.

iShares Automation & Robotics UCITS ETF (EUR) (RBOT)

Come tutti gli altri ETF Intelligenza Artificiale che analizzeremo di seguito, fa parte del settore tecnologia e si focalizza sulla Robotica e sull’Automazione. Il suo emittente è iShares. La panoramica delle performance YTD al 28 marzo 2025 indica un calo del -2,75%, mentre negli ultimi 5 anni indica un aumento del +109,83%. L‘indice di spesa complessiva o TER è pari allo 0.40 % annuo.

• L’ETF iShares Automation & Robotics UCITS ETF ha dimensioni molto grandi, con un patrimonio gestito di 3,160 mln di euro. È stato lanciato in Irlanda nel 2016.
• È l'ETF più economico e più grande che replica l'indice iSTOXX® FactSet Automation & Robotics con replica a campionamento. Si tratta di un ETF ad accumulazione: ciò significa che i dividendi non vengono distribuiti agli investitori, ma vengono invece accumulati e reinvestiti nell'ETF, che comporta un aumento del prezzo delle azioni dell'ETF.
• In termini di rischio, nel momento in cui scriviamo questo articolo, il 14 febbraio 2025, la sua volatilità a 1 anno è del 17,08%, mentre il rendimento per rischio a 1 anno è di 1,07.

Lyxor MSCI Robotics & AI ESG Filtered UCITS ETF Acc (EUR) (ROAI)

È stato emesso da Lyxor ed è focalizzato sulla Robotica e sull’Intelligenza Artificiale. Il suo rendimento a un anno o YTD è al momento del + 10.98% e il suo Indice di spesa complessiva (TER) dello 0.40 % annuo.

•  Gestisce un patrimonio pari a 286 mln di euro ed è nato nel 2016 in Lussemburgo.
• È l'unico ETF che replica l'indice MSCI ACWI IMI Robotics & AI ESG Filtered, tramite replica sintetica della performance dell'indice sottostante con uno swap. I dividendi dell'ETF sono accumulati e reinvestiti nell'ETF.
• Nel momento in cui scriviamo, il 14 Febbraio 2025, la panoramica del rischio presenta la volatilità a 5 anni dello 25,14% e il rendimento per rischio a 5 anni dello 0,43.

Amundi Stoxx Global Artificial Intelligence UCITS ETF (EUR) (GOAI)

Rilasciato da Amundi, è concentrato sull’ Intelligenza Artificiale. Il suo rendimento YTD alla data del 28 marzo 2025 è + 0,71%, e il TER è pari allo 0.40% annuo.

• Creato nel 2018 in Lussemburgo, ha grandi dimensioni e al momento in cui scriviamo - nel Febbraio 2025 - ha un patrimonio di 1,011mln di Euro.
• È l'unico ETF che replica l'indice MSCI ACWI IMI Robotics & AI ESG Filtered e replica la performance dell'indice sottostante con replica fisica totale (acquistando tutti i componenti dello stesso).
• In termini di rischio, possiamo vedere che la volatilità sembra essersi ridotta nell’ultimo anno: la volatilità a 1 anno è dello 17,26 %, quella a 3 anni del 18 % e dei 5 anni dello 19,55 %.

Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF (EUR) (XAIX.DE)

È stato creato da Xtrackers ed è focalizzato su Intelligenza Artificiale e Big Data. La panoramica dei rendimenti YTD al 28 marzo 2025 mostra un aumento del +9,46% nell’ultimo anno. Le prestazioni YearToDate hanno rappresentato il+8.54%, mentre l’Indice di spesa complessiva (TER) e’ pari allo 0.35% annuo.

• Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF venne lanciato nel 2019 in Irlanda, ha dimensioni molto grandi e il suo un patrimonio è di 4,613 milioni di euro.
• Traccia l'indice Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data ed e’ un ETF ad accumulazione e con con replica fisica totale.
• Per quanto concerne il profilo di rischio - la volatilità a 1 anno è dello 17,49%, mentre il rendimento per rischio a 1 anno è di 2,17.

Robo Global Robotics and Automation Index ETF (ROBO)

Ha come focus la Robotica e l’Automazione ed è stato emesso da Robo Global. Il suo rendimento YTD in data 28 marzo 2025 è -6,83% nell’ultimo anno, mentre negli ultimi 5 anni ha registrato un aumento del + 68,11%. L'Indice di spesa complessiva (TER) viene fissata allo 0.80% annuo.

• Nato nel 2014, ha grandi dimensioni, circa 666 mln di euro di patrimonio gestito.
• ROBO Global Robotics and Automation UCITS ETF è l’unico ETF che replica l'indice ROBO-STOX® Global Robotics and Automation con replica fisica totale.
• In merito ai rischi, a 1 anno, la volatilità è di 16,51%, invece il rendimento per rischio è di 0,64.

Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ)

Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF è stato rilasciato da Global X e si basa sulla Robotica e l’Intelligenza Artificiale. La panoramica dei rendimenti YTD in data 28 marzo 2025 indica una diminuzione del – 5,11%, mentre negli ultimi 3 anni mostra un aumento del +6,55 %. L'indice di spesa complessiva (TER) e’ fissato allo 0.50% annuo.

• Nato nel 2021 in Irlanda, è di piccole dimensioni, con un patrimonio di circa 48 milioni di euro e traccia l'indice Index Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic con replica fisica totale.
• Tra le prime partecipazioni o holdings di questo fondo globale di robotica e intelligenza artificiale menzioniamo: NVIDIA Corps, Intuitive Surgical INC, ABB LTD-REG e Keyence Corp.
• La panoramica del rischio presenta la volatilità a 1 anno del 18,95% e il rendimento per rischio a 1 anno dell’1,49. 

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Approfondimenti su ETF Intelligenza Artificiale

Abbiamo ora visto in dettaglio quali sono alcuni ETF sull’Intelligenza Artificiale.

Di seguito, forniremo ulteriori informazioni che potrebbero essere importanti per comprendere meglio il funzionamento degli ETF.

Analizzare Rischi e Performance

Investire in ETF Intelligenza Artificiale comporta anche rischi. Si deve quindi tenere presente quali sono:

❎ Costi coinvolti: Investendo su questo tipo di tecnologia, gli investitori potrebbero finire per pagare costi più elevati a causa della mancanza di asset che derivano da un piccolo fondo. Inoltre, le nuove o appena nate startup che sono coinvolte nel progresso dell'I A potrebbero non avere ciò che serve per tenere il passo quando il settore maturerà.

❎ Volatilità del mercato e del settore: Investire su ETF IA può comportare il rischio della volatilità di questo settore e cambiamenti nei tassi di interesse che potrebbero influire in modo significativo sulla valutazione delle aziende basate sull’Intelligenza Artificiale.

❎ Il numero di aziende puramente focalizzate sull’Intelligenza Artificiale è limitato e di conseguenza la mancanza di purezza nel settore potrebbe portare gli investitori verso fondi che includono altre tecnologie correlate, sciogliendo così l'essenza stessa dell'investimento in intelligenza artificiale pura.

❎ Dipendenza da fattori esterni: Gli ETF su IA sono influenzati da fattori esterni, come i cambiamenti normativi e nelle regolamentazioni, le politiche governative, le condizioni economiche globali e la sicurezza dei dati. Infatti, eventi imprevisti in questi fattori esterni potrebbero influenzare negativamente le prestazioni degli ETF sull'IA.

Per capire con un esempio le performance degli ETF basati sull’Intelligenza artificiale, possiamo vedere di seguito in questo grafico TradingView le performance dell’ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence negli ultimi 5 anni:

È quindi importante prendere in considerazione la diversificazione e i fattori chiave nelle strategie di investimento per l’Intelligenza artificiale.

Investire in un’ampia gamma di ETF sull’Intelligenza Artificiale può aiutare il trader a diversificare il suo portafoglio trading e a ottenere esposizione a più aziende coinvolte nello sviluppo dell'IA. Questi fondi sono in grado di indicare le aziende con il maggiore potenziale di crescita e forniscono all’investitore la strada diretta verso le tecnologie del futuro. Tieni anche presente che, mentre ci sono molti ETF che investono nella tecnologia IA, ci sono anche ETF che usano l'Intelligenza Artificiale per aiutare a diversificare i portafogli in altri settori.

Ci sono alcuni fattori chiave per definire una strategia di investimento negli ETF Intelligenza Artificiale:

• Definire gli obiettivi e l’orizzonte temporale per indicare la percentuale di esposizione all'IA da avere nel tuo portafoglio.
• Diversificare: Gli ETF sull'IA possono fare parte di un portafoglio diversificato e la diversificazione per ridurre il rischio complessivo del portafoglio.
• Fare una ricerca e valutare: Prima di investire in un ETF IA, è importante condurre una ricerca approfondita sul fondo, comprese le sue performance passate, le spese, la strategia di investimento e la composizione del portafoglio.
• Monitorare con costanza: Il settore dell'IA è in continua e rapida evoluzione ed è quindi fondamentale restare aggiornati sulle ultime novità e tendenze e monitorare regolarmente gli ETF sull'Intelligenza Artificiale del portafoglio per valutare le loro prestazioni e apportare eventuali modifiche necessarie.

Conclusione - Investire sugli ETF Intelligenza Artificiale

Investire nell'intelligenza artificiale può essere utilizzato negli investimenti e nel trading a lungo termine.

L’inclusione degli ETF sull'IA nel proprio portafoglio di investimento diversificato può essere applicato ad una strategia a lungo termine offerta dall'Intelligenza Artificiale. Gli ETF sull’Intelligenza artificiale offrono una maniera diversificata ed accessibile per investire in questo settore.

È quindi fondamentale comprendere quali potrebbero essere i rischi associati agli ETF basati sull'intelligenza artificiale per scegliere quello giusto per il trader, a seconda dei propri obiettivi di investimento.

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