Comment Investir dans la crypto monnaie ?

Florent Dubreuil
12 Min de lecture

Alors que les cryptomonnaies sont devenues extrêmement populaires dans le monde de l'investissement en moins de dix ans, il est important pour tout investisseur de comprendre les différentes solutions qui s'offrent à lui pour investir dans la crypto monnaie.

Alors que depuis sa création, le Bitcoin a connu des performances annuelles positives, il semble que le premier semestre 2022 sera négatif.

Acheter des Bitcoins est-il la seule solution possible ?

Non. De nombreuses options s'offrent à vous, que vous soyez scalper, day trader, swing trader ou investisseur à long terme, tout dépend de vos objectifs d'investissement.

Dans cet article, vous allez découvrir les différents actifs possibles pour investir dans les cryptomonnaies, apprendre à investir dans les crypto monnaies quand on est débutant et à constituer un portefeuille de crypto actifs.

Nous vous rappelons qu'investir dans une crypto monnaie est risqué et que les décisions d'investissement ne se font pas seulement sur la base de la performance.

Les solutions pour investir dans une crypto monnaie

Pour commencer, il est crucial de comprendre les différentes solutions dont dispose le trader ou l'investisseur boursier.

  • Investir dans la crypto monnaie en direct,
  • Investir dans un CFD crypto,
  • Investir dans une action crypto,
  • Investir dans un ETF crypto.

La crypto monnaie en direct

La première solution consiste à acheter directement des tokens (ou jetons).

Lorsque vous achetez des tokens, vous devenez propriétaire de ces jetons de la crypto monnaie en question. Ainsi, vous pourrez les conserver dans le but de voir la valeur de la crypto augmenter afin de réaliser un profit. En revanche, si la valeur de la crypto monnaie baisse, alors il en résultera une perte.

Détenir des jetons en direct vous permet également de les dépenser. Même si les dépenses en crypto monnaies ne sont pas encore dans notre quotidien, il est important de le mentionner.

Enfin, la détention de jetons permet également de bénéficier d'offres destinées à récompenser les propriétaires de jetons de crypto monnaie, appelées le staking.

Cette notion n'est pas encore très répandue, mais l'objectif est de conserver ses crypto-monnaies dans un portefeuille afin d'être récompensé en recevant des intérêts en retour.

Les inconvénients d'investir dans des crypto-monnaies en direct sont assez nombreux.

Tout d'abord, l'investisseur ne peut que spéculer sur la hausse de la crypto monnaie. Depuis de nombreuses années, les cours ont connu une ascension fulgurante. Par exemple, sur les 5 dernières années (entre 2016 et 2021) la cryptomonnaie la plus populaire, le Bitcoin, a connu une performance de plus de 4 300 % d'augmentation.

Mais depuis le début de l'année 2022, le Bitcoin a perdu 33 % de sa valeur (entre le 31 décembre 2021 et le 27 mai 2022). L'investisseur crypto doit donc soit attendre que les cours remontent, soit vendre. Impossible pour lui de spéculer sur la baisse des cryptomonnaies. 

Ensuite, la majorité des plateformes cryptomonnaies ont connu des piratages et des vols de cryptomonnaies. Certains investisseurs ont sécurisé leurs cryptomonnaies dans des portefeuilles censés être ultra-sécurisés, mais même ce procédé a été hacké.

Enfin, un portefeuille de cryptomonnaie est verrouillé par un mot de passe composé de plusieurs dizaines de mots. Vous avez sûrement déjà lu des articles de presse indiquant que certaines personnes ne pouvaient plus entrer dans leur portefeuille de cryptomonnaies, car elles avaient perdu leur mot de passe.

En effet, ce mot de passe est unique et ne peut être récupéré. Si vous perdez ce mot de passe, votre wallet (portefeuille de cryptomonnaie) ne pourra être ouvert pour récupérer vos crypto monnaies et vos fonds investis seront donc perdus.

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Les CFD crypto monnaie

La deuxième solution pour investir dans le monde des cryptomonnaies est d'investir dans un CFD (contracts for difference) crypto.

Contrairement à la première solution, l'investisseur pourra acheter un CFD crypto à la hausse ou à la baisse du sous-jacent, ce qui signifie que l'investisseur crypto pourra être long (à la hausse) ou court (à la baisse) du Bitcoin, de l'Ethereum ou encore du Stellar.

Chez Admirals, vous pouvez trader des CFD cryptomonnaie comme Cardano, Algorand, Cosmos, Bitcoin Cash, Bitcoin, Dogecoin, Polkadot, Dash, EOS, Ethereum, Litcoin, Chainling, Polygon, Solana, Monero, Ripple et bien d'autres, via des paires de monnaies numériques avec des monnaies Fiat (comme l'euro, le dollar) mais aussi avec des paires de monnaies numériques entre elles comme Dash vs Bitcoin.

Visitez la page spécifications des contrats dédiée aux cryptos pour en savoir plus.

L'investisseur en CFD crypto pourra également utiliser l'effet de levier lors de ses investissements pour espérer multiplier ses gains. 
Attention, l'effet de levier est à double tranchant : il multiplie les gains, mais aussi les pertes. Soyez vigilant.

Les CFD sont généralement utilisés pour des investissements à court terme. Mais vous pouvez tout de même conserver vos positions sur le moyen et le long terme en moyennant le paiement d'un swap.

Veuillez noter que les CFD crypto ne sont pas disponibles pour les clients Admiral Markets Jordanie.

A lire : Comment trader les CFD Bitcoin ?

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Les actions crypto monnaie

La troisième solution consiste à investir dans des actions de sociétés liées au monde des cryptomonnaies, comme Coinbase ou Riot Blockchain.

Investir dans des entreprises avec des actions permet d'être propriétaire d'une partie de cette entreprise et de pouvoir participer aux assemblées générales.

L'objectif d'un investisseur qui achète des actions peut être de réaliser une plus-value. Si le prix d'une action est également lié à la performance de l'entreprise (augmentation de son résultat annuel par exemple), il est indéniable que posséder des actions d'entreprises du secteur des cryptomonnaies permet de diversifier un portefeuille crypto.

Les ETF crypto monnaie

Enfin, plus les cryptomonnaies se développent, plus les solutions deviennent nombreuses. Il existe désormais des ETF (Exchange-Traded Funds) liés aux crypto-monnaies dont le bitcoin. Ainsi, vous n'avez plus besoin d'acheter des Bitcoin, l'ETF BITO traduira les variations du Bitcoin pour vous.

Veuillez noter que l'ETF BITO est uniquement disponible pour les clients Admiral Markets Jordanie.

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Choisir son broker en fonction de ses besoins

Lorsque vous souhaitez investir dans des crypto monnaies, vous devrez soit visiter le site de l'entreprise qui a inventé la cryptomonnaie dans laquelle vous voulez investir soit vous rapprocher d'un broker (ou courtier) qui est un intermédiaire entre vous et le marché et qui vous proposera une plateforme ou une application sur laquelle investir en crypto monnaies.

Vous devez savoir que tous les brokers sont différents. Le plus important est de vérifier la licence. Si votre courtier détient au moins une licence, cela signifie qu'il est réglementé et donc autorisé à exercer son activité de courtage.

Ensuite, vous devrez faire attention aux frais (spread, commission, swap), si la plateforme de trading est incluse ou si les retraits sont faciles à réaliser.

Concernant les cryptomonnaies, il existe deux types de courtiers sur le marché : ceux qui proposent d'acheter directement des cryptomonnaies et ceux qui proposent d'investir dans des actions crypto, des ETF crypto, des CFDs crypto.

Il est important de noter que les brokers qui proposent des CFDs crypto, des actions et des ETF sont des brokers qui ne sont pas uniquement sur le marché des cryptomonnaies ce qui vous permet de vous diversifier davantage selon vos envies et vos analyses. 
Ainsi, en fonction de vos besoins et vos souhaits d'investissement dans les cryptomonnaies, vous pourrez faire votre choix.

Sachez qu'Admirals est un courtier autorisé et réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) à Chypre, par la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, par l'Australian Financial Services Licence (AFSL) en Australie et par la Jordan Securities Commission (JSC) en Jordanie.

Comment commencer à investir en crypto monnaie ?

Une fois que vous avez choisi votre broker, vous devrez :

  1. Vous inscrire chez ce broker
  2. Ouvrir un compte
  3. Déposer des fonds
  4. Passer votre premier ordre cryptomonnaie.

Comment se constituer un portefeuille de cryptomonnaies

Comme dans tout investissement financier, il est important de suivre des règles lors de la constitution d'un portefeuille et c'est également le cas pour les cryptomonnaies.

Avec plus de 15 000 cryptomonnaies référencées dans le monde en 2022, il est important de faire une analyse des actifs avant d'investir, notamment lorsque vous souhaitez investir dans une nouvelle crypto monnaie que vous pensez prometteuse.

L'analyse

Que vous souhaitiez investir dans une cryptomonnaie en direct ou acheter une action d'une entreprise liée aux cryptomonnaies ou encore trader un CFD crypto, l'analyse est primordiale. Il est très important de comprendre le projet lié à votre investissement.

Ainsi, il sera très important de vérifier qu'un projet explicite a été formalisé par une équipe qui travaille réellement sur le développement de la cryptomonnaie ou qu'elle apporte réellement quelque chose de nouveau dans le monde de la cryptomonnaie.

Astuces pour vérifier l'authenticité d'un projet : vous trouvez facilement un site Internet officiel de la crypto monnaie et vérifiez qu'un livre blanc est disponible. Il doit expliquer facilement et concrètement le projet mis en œuvre.

Soyez attentif aux projets avant d'investir.

Concernant le trading de CFD crypto ou l'investissement long terme dans des CFD crypto, il sera primordial pour le trader ou l'investisseur de faire une analyse technique du cours de l'actif et une analyse fondamentale.

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La diversification

Tout comme lorsque vous construisez un portefeuille composé de différents actifs plus traditionnels comme des actions ou des ETF, il est important de diversifier votre portefeuille d'investissement lorsque vous investissez dans des actifs cryptographiques.

La diversification va vous permettre de diminuer votre risque. En effet, posséder plusieurs lignes des cryptomonnaies et des crypto actifs va limiter le risque de baisse mais aussi la volatilité.

Aujourd'hui, le monde de la cryptomonnaie est considéré comme très volatil. Ainsi, investir dans plusieurs crypto actifs ou même dans plusieurs familles de crypto actifs (cryptomonnaie en direct, ETF, actions, CFD) peut être une solution pour se protéger d'un nouveau krach boursier.

Enfin, les CFD peuvent jouer le rôle d'un actif défensif dans le monde des cryptomonnaies puisque vous pouvez spéculer à la baisse de l'actif sous-jacent (comme une crypto monnaie)

L'investissement régulier

Investir de manière régulière est une astuce redoutable pour construire son portefeuille financier de cryptomonnaies.

Investir le même montant chaque mois permet de lisser le prix d'achat de vos crypto actifs. Ainsi, vous n'achèterez jamais au plus haut et lorsque vous investissez dans un marché baissier, lorsque la baisse sera terminée, vous aurez un prix plus bas que si vous aviez acheté vos crypto actifs en une seule fois.

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La fiscalité des cryptomonnaies

La première chose que vous devez calculer est la plus-value ou moins-value réalisée sur l'année.

Pour ce faire, vous devez additionner toutes vos plus-values et les soustraire de vos moins-values.

Si le chiffre final est positif, vous êtes en plus-value (bravo, vous avez gagné de l'argent), si le chiffre est négatif, vous êtes en moins-value et avez donc perdu de l'argent.

Lorsque vous réalisez une plus ou une moins-value sur les cryptomonnaies, il est important de connaître la fiscalité et les impôts que vous devrez payer.

En France, que vous fassiez une plus-value sur une cryptomonnaie en direct, sur un CFD crypto, sur un ETF crypto ou encore sur une action crypto, la plus-value sera soumise à la Flat Tax de 30 % qui correspond à 12,8 % pour l’impôt sur le revenu et de 17,2 % pour des prélèvements sociaux.

En revanche, lorsque vous tradez des cryptos en direct, vous n'êtes soumis à l'impôt sur la plus-value que si le total des cessions est supérieur à 305 € sur l'année.

En cas de moins-values, vous ne payez pas d'impôt supplémentaire, mais vous ne pouvez pas la déduire de vos autres revenus (salaire, pension, revenus fonciers, etc.).

Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et peut être sujet à des changements à l'avenir.

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Conclusion

Savoir investir dans les cryptomonnaies est sans doute un savoir à acquérir pour les années à venir que ce soit en cryptomonnaies en direct, en actions ou ETF crypto, mais aussi dans en CFD crypto qui permettent d'investir à la baisse.

Avec des performances négatives sur la plupart des cryptomonnaies depuis le début de l'année 2022, les CFD crypto peuvent être une excellente solution dans la diversification de votre portefeuille.

Attention : ceci n'est pas un conseil d'investissement dans les CFD et l'investissement ne repose pas uniquement sur la performance d'un actif.

Et vous, quel est votre avis sur l'investissement en cryptomonnaie ?

FAQ  crypto monnaie

Combien investir en crypto monnaie ?

Afin d'avoir un portefeuille diversifié, vous pouvez consacrer entre 5 à 10 % de son montant en cryptomonnaies. Ainsi, cela peut correspondre à investir 100, 200, 500, 1000, 10 000 euros en crypto monnaies. Chaque portefeuille étant différent, c'est à vous de faire le calcul. 
Comme pour tout actif boursier, vous ne devez investir que ce que vous êtes prêt à perdre. Les cryptomonnaies sont des actifs volatils et vous pouvez perdre de l'argent. N'investissez jamais de l'argent dont vous avez besoin à court terme.

Faut-il investir dans les crypto monnaies ?

Si nous nous basons uniquement sur les performances à long terme, alors oui, vous auriez dû investir dans les crypto monnaies. Par exemple, au cours des 5 dernières années (entre 2016 et 2021), la crypto-monnaie la plus populaire, le bitcoin, a connu une performance de plus de 4 300 % d'augmentation.

Mais comme il ne faut jamais investir en se basant uniquement sur la performance, il faut prendre en compte les projets de chaque cryptomonnaie. Aujourd'hui, plusieurs milliers de cryptomonnaies existent, il est donc d'autant plus important de comprendre ce qu'elle va apporter au monde de la cryptomonnaie. 

Quelle crypto monnaie choisir pour investir ?

En début d'année, nous avons sélectionné les 10 meilleures cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum, Stellar, Dash, Monero, Litecoin, Polkadot, Solana, Polygon et Uniswap. Bien évidemment, cette liste n'est pas exhaustive, et il est important de rappeler que le terme meilleur est personnel à chaque investisseur. C'est à votre tour de faire votre propre analyse.

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