Investissement Vert | Qu’est-ce qu’un Investissement Durable?

Le changement climatique et son importance croissante ont popularisé ces dernières années un type d'investissement plus durable et plus respectueux de l'environnement. Mais savez-vous ce qu'est un investissement durable? Savez-vous en quoi consistent les investissements verts ou les éco-investissements? Si vous voulez en savoir plus sur ce sujet, consultez cet article!

Vous allez en savoir plus sur:

• Qu'est-ce qu'un investissement durable?
• Eco-investissement ou investissements verts
• Des produits financiers pour investir dans le vert
• Indice de durabilité Dow Jones
• Exemple de trading vert - Investir dans les actions Tesla

Investissement Durable - Qu'est-ce qu'un Investissement Durable?

On va commencer avec la définition de l'investissement vert ou durable. L'investissement durable est un type d'investissement destiné à des produits financiers ou à des entreprises respectueuses de l'environnement et de la société. Cet investissement dirige l'argent vers des entreprises ou des projets engagés dans la société et qui sont dédiés aux activités non polluantes ou qui favorisent le progrès des nouvelles technologies axées sur la transition vers les énergies propres, l'agriculture durable ou la prévention de la pollution.

Malgré le fait qu'on pensait que ce ne serait qu'une tendance axée sur l'amélioration de l'image de certaines entreprises, la vérité est que l'idée d'investissement durable s'est établie au fil du temps comme une qualité indispensable dans chaque plan stratégique que les entreprises ont présenté.

De nombreux investisseurs ont saisi cette vague sociale et responsable et priorisent dans leurs portefeuilles des produits financiers liés à des projets qui tentent d'améliorer la vie des autres, par des investissements actifs ou passifs, à travers un gestionnaire qui les conseille.

Investissement Durable - Eco-Investissement ou Investissements Verts

La prise de conscience du changement climatique a augmenté depuis les années 1990 et est devenue ces dernières années un mouvement qui émeut les masses, comme nous l'avons vu ces derniers mois avec les adeptes de l'adolescente suédoise Greta Thunberg. Cela a conduit les grandes multinationales à consacrer de grands efforts à la lutte contre la pollution, soit par le biais de fonds sociaux, soit en intégrant un domaine spécifique dans leur activité.

Nous parlons d'un investissement axé sur des entreprises ou des projets engagés dans la conservation des ressources naturelles, qui promeut des sources d'énergie propres et des pratiques respectueuses de l'environnement.

On peut parler de deux types généraux d'investissements éthiques de développement durable:

• Investissements verts directs. Il s'agit des investissements dont les bénéfices sont obtenus directement des activités écologiques de l'entreprise choisie.
• Investissements indirects. Le capital que le trader investit est destiné aux entreprises dont l'activité principale n'est pas liée à l'écologie mais qui a une ligne destinée aux activités vertes.

Pour savoir si une entreprise est vraiment verte, la clé réside dans une enquête exhaustive sur les entreprises, leurs fondamentaux et leurs chiffres dans le compte de résultat.

En réalité, les investissements verts se trouvent dans une zone grise: il y a des investisseurs qui considèrent une entreprise traditionnellement non verte mais avec des pratiques commerciales respectueuses de l'environnement comme un investissement vert, mais il y a également des investisseurs qui ne partagent pas cette opinion.

Par exemple, la société pétrolière Repsol, qui appartient à l'un des secteurs les plus polluants, a créé en 2019 une filiale d'énergies renouvelables pour dynamiser son activité énergie verte. Il y a, pourtant, des personnes qui considèrent que l'investissement dans les énergies alternatives ne compense pas la pollution de leur affaire principal.

Investissements Développement Durable - Produits Financiers Durables

Il ne fait aucun doute que les investissements verts ont un long parcours et beaucoup de potentiel, comme l'ont confirmé de nombreux managers prestigieux ces dernières années. Non seulement parce qu'ils apportent de la rentabilité mais aussi parce qu'ils contribuent à la durabilité de la planète.

Il existe deux options pour investir dans des actifs verts:

• Choisir des sociétés cotées éco-efficaces et acheter directement quelques actions de ces sociétés, permettant des bénéfices réguliers grâce aux dividendes.
• Investir dans des véhicules cotés sur la base d'un «vert» sous-jacent (investissements en biens durables).

Dans ce contexte, les instruments financiers pour investir dans le vert sont, entre autres:

• Actions cotées en bourse

Ce type d'investissement appartient à la première option, l'investissement direct sur les marchés actions. Pour choisir une entreprise «verte», vous devez effectuer une analyse très approfondie de l'entreprise pour vous assurer qu'elle est vraiment éco-efficace. De nombreux traders ou investisseurs n'ont pas le temps de faire cette analyse ou ne savent pas comment la faire, et ils choisissent donc la gestion passive, laissant leur portefeuille entre les mains d'un gestionnaire.

• ETFs

Le "Exchange Traded Fund" ou ETF est un fonds d'investissement coté. Contrairement au trading des actions ou d'autres actifs, l'ETF peut englober un large éventail de marchés sur lesquels le trader peut investir son argent. Si vous vous demandez si les ETFs sont des fonds ISR, veuillez noter qu'il est tout à fait possible. Il existe de nombreux ETF qui répondent à des critères environnementaux et durables, tels que le UBS ETF (LU) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF, qui, à l'été 2019, est devenu le premier fonds durable à dépasser le milliard d'euros.

Les fonds cotés qui se concentrent sur les investissements environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont principalement orientés vers des instruments de capitaux propres. Les ETFs peuvent être un bon moyen de diversification du portefeuille, en permettant aux investisseurs de bénéficier de frais très compétitifs.

• Fonds d'investissement traditionnels

Nous parlons d'un instrument très populaire auprès des petits investisseurs, car il est plus simple, plus diversifié et parce qu'ils n'ont pas à se soucier d'analyser entreprise par entreprise mais plutôt ils peuvent choisir un fonds spécialisé dans les investissements verts gérés par un tiers. En fait, les fonds d'investissement dans le développement durable représentent l'une des options les plus offertes parmi les grands gestionnaires qui comprend généralement à la fois un revenu variable et un revenu fixe.

• Les régimes de retraite

Les régimes de retraite viables, qui orientent l'investissement vers des entreprises socialement responsables, sont apparus pour répondre à une demande qui exige chaque fois un engagement social plus important. Les investisseurs réalisent grâce à ce véhicule des économies pour la retraite et contribuent en même temps à un avenir durable.

• Obligations vertes

En ce qui concerne la banque investissement verts, il faut savoir que le marché des obligations dites vertes a connu une croissance exponentielle au cours de la dernière décennie depuis que la Banque Mondiale les a émises pour la première fois en 2007.

Selon les estimations, ce marché pourrait atteindre 750 milliards de dollars en 2020. Les experts estiment que lorsque la génération du millénaire commencera à devenir financièrement indépendante de ses parents, ce marché alimentera encore sa croissance. De nombreux gouvernements se sont lancés dans l'émission de ce type d'obligations. L'investissement vert est très actif en France.

Par exemple, la France a été en 2019 le leader mondial de green bonds, avec plus de 15 milliards émis depuis janvier.

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Indice de Durabilité Dow Jones

L'investissement socialement responsable (ISR) a comme règle générale l'obligation d'investir en tenant compte des facteurs liés au développement durable.

Le Dow Jones Sustainability Index (DSJI) est une variante de l'indice boursier américain Dow Jones basé sur le développement durable et qui est devenu la référence mondiale pour les bonnes pratiques en matière d'investissement vert sur la bourse et d'engagement social, ce qui est très important pour la création de la valeur à long terme pour les actionnaires. Faire partie de l'indice de durabilité Dow Jones (DSJI) reflète également la culture de l'entreprise.

Le DSJI a été créé en 1999 par la société RobecoSAM et sélectionne les 320 entreprises les plus performantes du point de vue de la responsabilité sociale et du développement durable parmi les 2500 entreprises les plus importantes du monde. RobecoSAM maintient des critères très stricts pour faire partie de ce club de plus de trois cents sociétés, en publiant ce classement chaque année en septembre.

Pour entrer dans ce groupe sélect, RobecoSAM effectue une analyse rigoureuse (Corporate Sustainability Assessment ou CSA) sur la base des critères suivants:

• Critères environnementaux: politique environnementale, éco-efficacité; l'entreprise choisie doit avoir un impact positif sur l'environnement, la qualité de l'eau ou de l'air etc.
• Critères économiques: questions telles que la gestion des risques ou l'entreprise elle-même.
• Critères sociaux: ressources humaines et engagement social; l'entreprise doit accorder importance à la prévention des accidents, au dialogue social, à la formation du personnel etc.

Source: S&P Dow Jones Indices. Poids de chaque secteur dans le DJSI.

Chaque année, RobecoSAM invite près de trois mille sociétés cotées du monde entier à participer à l'analyse, qui devient de plus en plus exigeante. En effet, la méthodologie est revue chaque année pour mettre à jour les critères de bonne gouvernance et de durabilité environnementale et sociale.

Actions pour le Trading Vert - Exemple: Tesla

Tesla et ses technologies «propres» sont aujourd'hui l'une des entreprises les plus avant-gardistes en termes de critères environnementaux. Fondée en 2003 par Martin Eberhard et Marc Tarpenning, Tesla est l'une des sociétés pionnières dans le développement de voitures électriques. La société est devenue plus connue par le grand public lorsque Elon Musk, devenu actionnaire en 2004, a pris la présidence en 2008.

Tesla est devenue publique en 2010 et depuis le début, beaucoup ont douté de son potentiel dans un marché qui ne dispose pas encore de l'infrastructure nécessaire pour le développement complet de la voiture électrique.

La société a commencé à émerger en bourse au début de 2013, avec un rallye haussier qui l'a faite passer de 40 $ par action à près de 300 $ début 2017. En septembre de la même année, elle atteignait 390 $ par action. Jusqu'en avril 2019, les actions Tesla ont suivi une ligne de tendance haussière à long terme.

Cependant, les mauvais résultats financiers de la société au premier trimestre de 2019 ont donné le coup de grâce, avec un écart technique important en dessous de la ligne de tendance à long terme et sous le support de 245 $, atteignant la zone de support des 180 $.

Après ce soutien, le prix a lentement commencé à remonter. Début 2020, les actions de la société d'Elon Musk sont montées en flèche, se réévaluant de plus de 100% en un mois seulement. Voyons comment l'évolution des actions a été l'année dernière dans le graphique suivant:

Source: Admiral Markets MetaTrader 5 Edition Suprême. Graphique journalier Tesla. Plage de données: 9 janvier 2019 - 7 avril 2020. Consulté le 8 avril 2020. Veuillez noter que les performances antérieures ne garantissent pas les performances futures.

Comme nous pouvons le voir dans le graphique, la hausse des prix de Tesla au début des années 2020 a été verticale, puis a enregistré une volatilité élevée qui a amené le prix dans une fourchette comprise entre 730 $ et 915 $. Quand il a touché ce dernier prix, c'est lorsque les premiers décès en Europe dus à la pandémie de coronavirus ont été enregistrés, ce qui a ramené le prix à environ 350 dollars. Depuis la mi-mars, il a regagné du terrain bien qu'il soit encore loin des plus de 900 $ qu'il a touchés début 2020.

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Formation Trading

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Références

• Les taux monétaires directeurs, Banque de France
• La Banque Central Européenne en bref, BCE
• Meeting calendars, statements, and minutes, Federal Reserve
• Taux d'intérêt dans le monde, Global Rates
• Historique du taux directeur de la Fed, Macrotrends
• Statistica