Tout savoir pour Choisir le Meilleur Broker Day Trading en 2024
Il fut un temps où seuls les employés des grandes institutions financières et des courtiers en valeurs mobilières avaient accès à la bourse et pouvaient y négocier activement.
Cependant, grâce aux progrès technologiques des dernières années, à l'internet et à l'avènement des brokers spécialisés dans le day trading, il est maintenant très facile pour les investisseurs particuliers de s'impliquer dans les marchés financiers et d'y prendre part.
Le day trading avec un courtier en ligne peut s'avérer être un choix de carrière intéressant, à condition de s'y prendre de la bonne façon. Pour les débutants, il est donc très important d'avoir une stratégie bien établie. Cependant, même pour les traders et investisseurs plus expérimentés, le choix du broker day trading peut faire la différence entre la réussite et l'échec.
Dans cet article, nous allons passer en revue les différents éléments à prendre en compte afin de trouver le meilleur courtier pour le day trading.
Sommaire
Qu'est-ce qui distingue un Broker Day Trading des autres Brokers ?
Pour être en mesure de remarquer les différences entre ces deux types de brokers, il est nécessaire de comprendre ce qu'est le day trading et la façon dont il fonctionne. En voici une brève introduction aux principes de base.
Le day trading peut être défini par l'opération d'achat et de vente d'un titre financier au cours d'une même séance boursière. En principe, ces opérations intra-journalières peuvent prendre place sur tous les marchés financiers. Néanmoins, la plupart d'entre elles sont le plus souvent passées sur le marché des changes et sur celui des valeurs mobilières (titres négociables cotés en bourse).
Les day traders sont généralement très bien formés et financés. La plupart d'entre eux prennent avantage de l'effet de levier offert par leur courtier et se reposent sur des stratégies de trading à court terme afin de tirer profit des faibles mouvements de prix sur les actions, indices boursiers ou paires de devises.
Ainsi, les day traders se concentrent principalement sur la volatilité du marché, souvent provoquée par des évènements économiques. Le 'trading de news', autrement dit le fait de baser ses opérations de trading sur l'actualité économique, est une approche très populaire.
En effet, les annonces anticipables grâce au calendrier économique telles que les chiffres du chômage ou des créations d'emplois, les taux d'intérêt ou encore les bénéfices des entreprises influencent grandement la psychologie des marchés.
Ces derniers réagissent au travers de mouvements brusques et importants en fonction des attentes des investisseurs face à ces annonces. Les marchés sont donc généralement guidés par la peur et l'euphorie des opérateurs. Ce sont ces pics de volatilité que les day traders recherchent pour placer leurs opérations d'achat et de vente.
Les exigences relatives au broker day trading résultent des particularités de cette approche. Les plus importantes sont résumées ci-dessous :
- La volatilité est essentielle en day trading.
- Les day traders sont très actifs et se reposent sur des stratégies intra-journalières.
- Il est possible de tirer parti du day trading au travers de différentes techniques et stratégies.
- Le day trading prend majoritairement en compte l'analyse technique et requiert patience, autodiscipline et objectivité.
Les exigences qui découlent de ces particularités et auxquelles un broker day trading se doit de répondre, sont présentées en détail dans la partie suivante.
Les Principaux Critères pour Choisir son Courtier Day Trading
Être Sérieux ✅
Il va sans dire que le sérieux est un critère essentiel lorsqu'il s'agit de choisir son broker pour le day trading. Il est nécessaire de porter attention aux promesses douteuses laissant suggérer qu'il est possible de s'enrichir rapidement, presque du jour au lendemain, grâce au day trading.
Le day trading est une approche exigeante, qui requiert des connaissances spécialisées et un travail discipliné. Trader via un courtier sérieux et fiable est donc absolument recommandé.
Sécurité et Régulation ✅
Les régulations auxquelles un courtier est soumis peuvent s'avérer très révélatrices sur la qualité de ses services. La localisation géographique du siège social est également à prendre en compte. Les courtiers régulés dans l'Union Européenne sont soumis à des exigences particulièrement strictes. Parmi ces exigences, nous retrouvons notamment :
✳️ Garantie des dépôts, c'est à dire que les comptes des clients sont ségrégués : les fonds déposés sont conservés séparément des fonds du courtier.
✳️ Pas d'obligation d'effectuer des paiements supplémentaires depuis août 2018.
✳️ En outre, les clients d'Admiral Markets bénéficient d'avantages additionnels, telle que la possibilité d'être protégé contre la volatilité. Cela aide à limiter le risque de perte lorsque le marché est pris de mouvements brusques. À cette fin, des possibilités innovantes et optionnelles de gestion des ordres sont proposées aux clients. Les plus importantes sont les suivantes :
✳️ Définir le slippage maximum pour les ordres au marché et en attente.
✳️ Limitation des pertes pour les ordres en attente déclenchés sur gap de prix.
✳️ Les ordres limit et take profit sont exécutés de la même façon que des ordres au marché pendant les pics de volatilité.
✳️ Lorsque les spreads augmentent à cause d'absence de contrepartie sur le marché, l'activation des ordres en attente est limitée.
Offre ✅
Un autre critère à prendre en compte lors du choix de son broker pour le daytrading est la gamme de produits financiers et les types de comptes proposés.
Après tout, cela pourrait poser souci si vous avez développé une stratégie de trading pour un CFD (Contrat pour la Différence) répliquant la performance d'un sous-jacent en particulier et que courtier ne le propose pas. Ainsi, avant de choisir votre courtier, assurez-vous des instruments disponibles au trading.
En ce qui concerne les types de comptes proposés, ils doivent répondre aux exigences demandées pour réussir en day trading, notamment vis à vis du grand nombre d'ordres exécuté par jour : il est donc nécessaire de prendre en compte tous les coûts associés aux positions.
C'est pour cette raison précise qu'Admiral Markets met à disposition des day traders les types de comptes Zero.MT4 et Zero.MT5. Les spreads commencent à partir de zéro et la structure de commission des positions peut être particulièrement rentable pour les traders les plus actifs.
Compte de Démonstration Gratuit ✅
Comme nous l'avons déjà mentionné, le day trading n'est pas l'approche la plus adaptée aux débutants en trading. En plus des connaissances et de l'expérience pratique qu'il est nécessaire d'acquérir, il faut également être en mesure de rester performant sur la durée. Pour ce faire, il est important d'être patient et de ne pas prendre de décisions hâtives et irréfléchies.
Alors, comment acquérir les compétences et l'expérience nécessaires sans risquer d'argent réel sur les marchés ? Le broker day trading idéal a la solution : le compte de démonstration gratuit.
Le fonctionnement est identique à celui d'un compte de trading réel, à la différence près que l'argent risqué est virtuel. Il est ainsi possible de s'exercer sur les cotations des marchés en temps réel sans prendre le moindre risque. Pour ouvrir gratuitement votre compte de démonstration, cliquez sur la bannière ci-dessous :
Choix de la Plateforme de Trading ✅
Bien que nous l'ayons déjà mentionné plus haut, le choix de la plateforme de trading est extrêmement important. De nos jours, presque toutes les transactions sont passées par voie électronique.
Cela vaut particulièrement pour les opérations de day trading, qui nécessitent des temps de réponse rapides pour des volumes parfois très élevés. Disposer d'une plateforme fiable est donc un atout non négociable pour un day trader.
En effet, une panne ou un dysfonctionnement de la plateforme peut entraîner de lourdes pertes financières. Il en va de même pour les retards d'exécution sur les ordres boursiers.
Ainsi, la meilleure solution est probablement de se tourner vers une plateforme de trading qui a déjà fait ses preuves et qui est largement utilisée à l'échelle mondiale en raison de sa fiabilité, particulièrement dans le domaine du forex : la suite MetaTrader.
La plupart des courtiers fiables proposent gratuitement au téléchargement les versions 4 et 5 de MetaTrader. En plus d'une exécution rapide des ordres, la suite MetaTrader offre des fonctions graphiques et des outils techniques avancés.
Outils et Extensions à Disposition ✅
Plus vous acquérez de l'expérience dans le domaine du trading, plus vos exigences à l'égard de la plateforme augmentent. C'est à ce moment que vous serez en mesure d'apprécier les outils et extensions sur mesure qu'il est possible d'utiliser sur MetaTrader.
Développée par les équipes d'Admiral Markets, l'Édition Suprême de MetaTrader est disponible pour les comptes de démonstrations comme pour les comptes réels. De plus, elle contient de nombreuses améliorations par rapport à la version de base. Parmi ces améliorations, nous retrouvons notamment :
➡️ Les analyses techniques de Trading Central au travers des indicateurs Technical Insight ™ et Forex Featured Ideas ™.
➡️ Le sentiment de marché.
➡️ Le mini terminal, compatible avec l'outil 'Trading en un clic' ou 'One-click trading'.
Spreads et Commissions ✅
Les services proposés par un bon broker day trade ne sont évidemment pas gratuits. Ce dernier tire généralement sa rémunération soit du spread, soit de la commission appliquée aux transactions.
Alors que le spread correspond à la différence entre le prix d'achat et le prix de vente (le bid et le ask), le calcul de la commission est le plus souvent basé sur un pourcentage du volume total d'une transaction.
La solution la moins chère pour l'opérateur dépend de l'approche utilisée et du comportement face au marché. Il va sans dire que plus les frais associés à une opération sont bas, plus le rendement est important. Toutefois, cela ne doit pas se faire au détriment de la qualité et de l'étendue de l'offre du courtier.
Il est préférable que votre choix se porte sur un courtier capable de proposer différents types de comptes en fonction des approches de trading possibles et des types d'investisseurs. En effet, les day traders qui passent un grand nombre d'ordres par jour ont des besoins très différents des swing traders qui peuvent se contenter de quelques opérations par semaine.
Certains courtiers tels qu'Admiral Markets sont en mesure de répondre aux différents besoins des clients avec des comptes de trading adaptés. Par exemple, Admiral Markets propose les types de comptes Trade.MT5, Zero.MT5 et Invest.MT5.
Effet de Levier ✅
L'effet de levier permet de trader sur marge. Cela signifie que votre courtier CFD n'immobilise qu'une infime partie des fonds nécessaires à ouvrir la position et il avance le reste.
Le rapport entre le dépôt de garantie pour la position et le volume total de la transaction est déterminé par l'effet de levier choisi. Cela permet donc d'augmenter les bénéfices, mais également les pertes potentielles.
Prenons un exemple concret : si vous avez accès à un effet de levier de 1:10 et que vous disposez de 1 000 EUR sur votre compte de trading, alors vous pouvez ouvrir des positions jusqu'à 10 000 EUR (10 * 1 000 = 10 000).
Un broker day trading doit vous permettre de choisir l'effet de levier qui est le plus adapté à votre profil d'investisseur. Il existe cependant des limites, avec une distinction notable entre les clients particuliers et les clients professionnels.
Les clients particuliers ont l'avantage de bénéficier d'une protection spéciale contre les pertes financières. Les courtiers régulés au sein de l'Union Européenne sont cependant limités vis à vis de l'effet de levier qu'ils peuvent proposer à leurs clients. Pour les clients particuliers, cette limite s'élève à 1:20 pour les produits dérivés sur indices boursiers et 1:30 pour les paires de devises principales (également appelées 'majors'). Ces mesures sont imposées par le régulateur financier européen : l'ESMA (autorité européenne des marchés financiers).
Voici la liste des effets de levier correspondant aux exigences réglementaires de l'ESMA depuis le 1er août 2018 :
- 1:30 (marge de 3,33 %) pour les paires de devises principales.
- 1:20 (marge de 5 %) pour les CFDs sur les principaux indices boursiers et sur l'or ainsi que pour les paires de devises exotiques.
- 1:10 (marge de 10 %) pour les CFDs sur des commodités autres que l'or.
- 1:5 (marge de 20 %) pour les actions individuelles (CFDs sur actions) et autres sous-jacents.
- 1:2 (marge de 50 %) pour les CFDs sur crypto monnaies.
Une protection illimitée est accordée au capital des investisseurs particuliers depuis 2018.
Ces mécanismes ne sont cependant pas accessibles aux clients considérés comme professionnels. Toutefois, Admiral Markets offre une protection limitée contre les soldes négatifs à ce type de clients.
Les clients professionnels ne sont pas soumis aux mêmes conditions et exigences que les clients particuliers. En effet, on suppose que ce groupe est composé d'individus très expérimentés sur les marchés financiers, financièrement solides et conscients des risques encourus.
Ainsi, chez Admiral Markets, les day traders catégorisés comme professionnels peuvent utiliser un effet de levier allant jusqu'à 1:500. Évidemment, ces derniers ont une parfaite connaissance du fonctionnement de l'effet de levier et sont avertis que cet outil peut également amplifier leurs pertes potentielles.
Coûts Additionnels ✅
Il existe certains brokers day trading qui facturent des frais supplémentaires à leurs clients. Il peut s'agir notamment de :
- Frais de dépôt ou de retrait vers ou depuis le compte de trading (généralement gratuits chez Admiral Markets).
- Coûts d'inactivité, par exemple si aucune opération de trading n'est ouverte sur le compte pendant une période de 12 mois (Admiral Markets facture 10 EUR / mois après 24 mois d'inactivité, uniquement dans le cas où le solde du compte est positif).
- Paiements complémentaires pour des extensions de plateforme de trading (l'Édition Suprême de MetaTrader développée et fournie par Admiral Markets est quant à elle gratuite).
Qualité de l'Exécution d'Ordres ✅
La qualité et la vitesse d'exécution des ordres (au marché ou limit) de trading est un des éléments les plus importants dans le choix de son broker pour le day trading.
Lorsque la qualité d'exécution d'un courtier laisse à désirer, il est habituel qu'un slippage se produise ; ce qui peut conduire à une réduction du bénéfice anticipé ou à une augmentation de la perte potentielle. Le slippage, également appelé 'glissement de prix' en français, correspond à la différence ou à l'écart de cotation entre le passage d'un ordre et le prix auquel il est exécuté. Ce glissement se produit le plus souvent lors des pics de volatilité sur les marchés financiers.
Ainsi, si votre broker daytrading n'est pas capable d'exécuter vos ordres dans de telles situations, il est peut-être préférable de revoir votre choix.
Stratégies de Trading Autorisées ✅
Les traders rentables sur le long terme se reposent sur plus d'une stratégie d'investissement. Toutefois, il arrive que certains brokers day trading limitent l'utilisation de quelques stratégies.
Il est donc nécessaire de s'assurer que toutes les stratégies que vous comptez utiliser soient autorisées par votre courtier. À titre d'exemple, de nombreux courtiers interdisent le scalping à leurs clients.
Le problème qui se pose alors est que le scalping est une approche couramment utilisée pour le day trading. Ce type de stratégie permet d'accumuler des petits profits au travers d'un grand nombre d'opérations, prenant le plus souvent place sur une période de temps très courte, allant de quelques secondes à quelques minutes.
Service Client ✅
Dans le monde du courtage en ligne, il est habituel que certains brokers soient basés dans un pays différent de la majorité de leurs clients. Par exemple, un grand nombre de courtiers choisissent de s'établir en Grande-Bretagne ou à Chypre, bien que leurs clients n'y résident pas.
Malheureusement, cela signifie le plus souvent pour les résidents français que le service client de leur courtier ne parle pas français. Ainsi, si vous rencontrez un souci technique ou que vous vous trouvez dans une situation nécessitant une réponse urgente alors que vous ne parlez pas l'anglais ou le grec, cela peut vite devenir problématique.
Admiral Markets offre un service client compétent et francophone à ses clients, joignable de différentes façons (téléphone, chat en direct, email) pendant les heures d'ouverture.
Formation ✅
La problématique du service client peut également s'appliquer aux contenus éducatifs proposés par les brokers day trading. En effet, une formation et du contenu additionnel disponibles en français ne profitent pas seulement aux débutants, mais à tous les clients du courtier.
Vous pouvez attendre d'un courtier sérieux et de qualité des webinaires en ligne, des articles, tutoriels et du contenu éducatif sur des sujets importants liés au trading et à l'investissement en général. Vous pouvez trouver tout cela sur le site internet d'Admiral Markets.
Avis Clients ✅
Un autre élément qui peut être pris en compte lors du choix de son courtier est l'avis des clients actifs. Plusieurs instituts d'études de marché sondent chaque année les traders et investisseurs sur les performances et la fiabilité de leur courtier. À la suite de ces sondages, les courtiers les mieux notés reçoivent des prix. Admiral Markets en fait partie depuis des années.
Comment Trouver le Meilleur Courtier pour le Day Trading
Il est possible de résumer le chemin à suivre pour trouver le courtier le plus approprié à vos besoins en quatre grandes étapes :
1️⃣ Établir des priorités : Pour commencer, pensez à ce qui est le plus important pour vous et vos projets. Envisagez-vous d'effectuer un grand nombre d'opérations le plus rapidement possible, à l'image du scalping ? En fonction de votre approche, le meilleur moyen d'optimiser vos frais de courtage est-il au travers de spreads faibles ou plutôt d'un modèle basé sur une commission appliquée à chaque ordre ? Le courtier propose t-il les instruments financiers que vous souhaitez trader ? La plateforme de trading que vous voulez utiliser est-elle disponible et gratuite ? N'hésitez pas à sélectionner trois ou quatre courtiers qui correspondent à vos attentes et à les comparer entre eux.
2️⃣ Comparaison : La comparaison entre les brokers day trading ne doit pas s'arrêter uniquement aux frais de courtage, à la gamme d'instruments proposée ni même à la qualité de l'exécution des ordres. Qu'en est-il de la qualité et de l'efficacité du service client ? La formation et le contenu éducatif proposés sont-ils informatifs, pertinents et de qualité ? Comme mentionné précédemment, n'hésitez pas à consulter les avis clients recueillis au travers d'enquêtes pour évaluer le sérieux d'un courtier.
3️⃣ Test : L'étape de la comparaison est censée vous aider à réduire le nombre de courtiers potentiels et vous guider vers le plus approprié pour répondre à vos besoins. Cela ne signifie pas pour autant que c'est le moment de commencer à trader activement avec ce courtier. À moins que vous ayez suffisamment d'expérience, il est préférable de tester sa stratégie de trading avant de prendre une décision finale. Les meilleurs courtiers vous offrent la possibilité de le faire via un compte de démonstration gratuit. Ce type de compte permet de prendre des opérations sur les cotations du marché en temps réel. La seule différence avec un compte réel est que les comptes de démonstration sont sans risque car les fonds utilisés sont virtuels.
4️⃣ Se lancer : Si le test du courtier vous a donné satisfaction, alors il est temps d'ouvrir un compte réel et de commencer à capitaliser sur votre premier dépôt.
Quel est le Meilleur Courtier pour le Day Trading ?
Les étapes précédentes ont permis de mettre en évidence un aspect très important : les exigences des investisseurs en ce qui concerne le choix d'un broker pour le day trading peuvent varier considérablement.
En dehors des critères généraux tels que la plateforme de trading et les différents avantages offerts, l'essentiel est que le courtier réponde à vos priorités et besoins personnels.
En effet, raisonner de cette façon permet de mettre toutes les chances de votre côté, surtout en ce qui concerne le type de compte que vous allez utiliser. Par exemple chez Admiral Markets, en plus des types de comptes "Trade" et "Zero" adaptés à différents profils d'investisseurs, vous pouvez également profiter du compte Invest.MT5. Ce dernier a été spécialement conçu pour les investisseurs à long terme qui conservent leurs titres en portefeuille.
Enfin, pour résumer, voici la démarche à suivre pour trouver votre broker day trading idéal :
✅ Établissez vos priorités et placez-les au centre de votre processus de réflexion. Quels instruments financiers souhaitez-vous trader ? À quelle fréquence ? Quel type de stratégie envisagez-vous d'adopter ?
✅ Choisissez soigneusement la plateforme de trading. Ce point est particulièrement important lorsqu'il s'agit de day trading car les prises de décisions sont rapides et le nombre d'opérations élevé. Une plateforme fiable est donc un critère extrêmement important.
✅ Prenez avantage des outils développés pour le day trading. Vous pouvez trouver de tels outils dans l'extension MetaTrader Édition Suprême d'Admiral Markets.
✅ Bien entendu, prenez en compte les frais de courtage. Tous les brokers day trading ne sont pas transparents et équivalents dans leurs structures de prix.
✅ Testez la plateforme de trading ainsi que vos stratégies à l'aide d'un compte de démonstration gratuit.
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A propos Admiral Markets
En tant que broker régulé, Admiral Markets vous fournit un accès aux plateformes de trading parmi les plus utilisées dans le monde. Avec nous, vous pouvez trader les CFD, les actions et les ETF. Voici un récapitulatif Pourquoi Trader avec Admiral Markets !
Références
