¿Se puede vivir del trading? Qué tener en cuenta antes de intentarlo

La información presentada en este artículo tiene únicamente fines educativos y no constituye asesoramiento financiero. Consulta con un asesor financiero antes de tomar decisiones de inversión.

El trading consiste en comprar y vender activos financieros a través de una plataforma, para obtener ganancias. 

Aunque conseguir vivir del trading es complicado, atento a las claves que aportamos en este tutorial para considerar si puedes dedicarte a ello.

Cómo entender el trading y vivir de él

El Forex es uno de los mercados financieros más populares entre los traders, con un volumen de negociación diario de 9,6 billones de dólares. También es uno de los de mayor riesgo al conllevar el uso de apalancamiento, una herramienta que no es adecuada para todos los traders. 

Pero ¿es posible vivir del trading? Veamos antes cuál es el proceso para ser un trader.

Fases antes de poder vivir del trading

En el caso de los traders novatos, el objetivo de ganarse la vida con el trading no se logrará a corto plazo, ya que, para ello, es necesario disciplina, formación continua y experiencia. Veamos de manera general las fases por las que suelen pasar los traders hasta conseguir cierta solvencia en esta actividad. 

Trading ocasional

Al comenzar la actividad de trading, los traders, generalmente, tienen que compatibilizar esta actividad con una profesión que represente su principal fuente de ingresos. Por lo tanto, no pueden operar a tiempo completo. 

En esta etapa, la operativa será ocasional y apoyada en un simulador de trading o cuenta demo con los que practicar. Una vez que los rendimientos potenciales se obtienen de forma recurrente, en caso de que esto ocurra y compensen las pérdidas potenciales, es posible que consideres pasar a la siguiente fase.

Suplemento de ingresos

Una vez que tengas suficiente conocimiento y experiencia, puedes comenzar a considerar adaptaciones para encontrar más tiempo para operar.

Si todo sigue yendo bien, podrías comenzar a obtener ingresos regulares y en constante aumento a medida que crece tu capital. Sin embargo, el trading es de naturaleza compleja y el rendimiento pasado no es necesariamente un indicador de resultados futuros.

El trader puede plantearse la cuestión sobre si se puede vivir del trading desde casa sólo si ha acumulado una formación en trading y una experiencia a lo largo de un largo periodo de tiempo y siempre que no arriesgue más dinero del que pueda permitirse perder. 

Actividad principal

El trading a tiempo completo es una decisión que no debe tomarse a la ligera, ya que en muchas ocasiones implica dejar un trabajo estable, por lo que no todo el mundo está preparado para tomarla.

Es importante estar preparado psicológicamente para la presión que supondría tener como única fuente de ingreso el trading, ya que el elevado riesgo de pérdida siempre está presente.

¿Cuánto dinero se necesita para vivir del trading en España?

La rentabilidad en trading y las potenciales pérdidas dependen de la cantidad depositada inicialmente, entre otros factores.

Veamos un ejemplo meramente ilustrativo, simplificado para mejor entendimiento y sin ninguna intención de dirigir al lector.

Pongamos que el trader consigue una rentabilidad del 3 %:

Se trata de un cálculo básico, para hacer entender que la cantidad depositada está relacionada con los ingresos y las pérdidas. Ten en cuenta que en este ejemplo no se han incluido las comisiones u otros gastos que puede conllevar la apertura de una posición con un bróker.  

Antes de abrir una operación consulta siempre las especificaciones del contrato para conocer las comisiones y gastos de abrir una posición en un instrumento financiero concreto. 

En este sentido, para hacer una gestión del dinero más eficiente, el trader puede probar sus estrategias en un simulador de trading, ya que incluirá las comisiones y gastos que conlleve la operación. 

10 Consideraciones antes de intentar vivir del trading

A continuación se recogen 10 pasos a seguir si el trader tiene como objetivo vivir del trading en el futuro:

1. Ajustar las expectativas
2. Gestión de riesgos
3. Escoger una estrategia de trading
4. Dejar de lado las emociones
5. Establecer un stop loss y take profit
6. Mantenerse al día con los mercados
7. Evitar sobreoperar (overtrading) y entender el apalancamiento
8. Asumir que habrá pérdidas
9. Elaborar un buen plan de trading
10. Elegir un bróker adecuado

1. Olvídate de las expectativas

El principal problema de los traders principiantes es que tienen unas elevadas expectativas y se obsesionan con obtener beneficios lo antes posible y vivir del trading cuanto antes, lo que les genera una gran ansiedad que puede ser causa de pérdidas.

Por ello, la primera regla es olvidar las metas y los objetivos poco realistas: la idea de ganar dinero en el trading con solo unas rápidas operaciones es extremadamente improbable. Operar de una manera arriesgada y con exceso de confianza puede ser una de las causas que te lleven a perder tu inversión inicial.

2. Gestión de riesgos

Una vez que el trader ha asumido que registrará pérdidas durante su actividad en el trading, el siguiente paso es contar con una adecuada gestión de riesgos, que mida en cada operación el riesgo-beneficio para evitar perder más dinero del que se puede permitir.

Para ello, hay tres reglas básicas que debe tener en cuenta:  

✔️ Invertir sólo lo que pueda permitirse perder sin afectar al nivel de vida del trader. 

✔️ Tradicionalmente existe una regla básica en el trading, la regla del 2 %, que indica que no debe arriesgarse más del 2 % del capital destinado a la inversión en una sola operación.  

 ✔️ Diversificar la inversión. En línea con la regla del 2 %, en el trading es importante diversificar la inversión en lugar de destinar todo el capital a un solo instrumento o mercado financiero.  

3. Escoge una estrategia de trading

Si estás buscando vivir del trading tienes que tener una estrategia bien definida. Todas las estrategias de trading conllevan un riesgo significativo y ninguna estrategia puede garantizar beneficios.

A veces verás que una estrategia de trading funciona bien para un par de divisas en un mercado determinado, mientras que otra estrategia es más adecuada para el mismo par en un mercado diferente u otras condiciones de mercado.

Lo adecuado es aprender y practicar estrategias de trading ajustadas al perfil de riesgo del trader:

4. Deja de lado tus emociones

Las emociones en el trading son el peor enemigo de un trader, por eso es importante tener en cuenta la psicología del trading.  

➤ Por ejemplo, es mejor no operar si el trader atraviesa un mal momento personal. Tampoco es aconsejable operar en momentos de euforia. El exceso de confianza puede provocar grandes pérdidas. 

5. Establece un Stop Loss y un Take Profit

➨ Sin importar cuál sea tu estrategia de trading siempre es recomendable establecer un stop loss. Este tipo de orden te permite definir el precio de cierre de tu operación, y así determinar las pérdidas máximas que quieres asumir. Tu orden se cerrará en este nivel, incluso cuando no estés presente. Las órdenes stop loss pueden ayudar a gestionar el riesgo, pero no garantizan la ejecución al precio esperado durante períodos de alta volatilidad.

➨ El take profit permite al trader cerrar una posición de manera automática cuando los precios alcanzan un nivel predefinido.

6. Mantente al día con los mercados

¿Cómo se puede vivir del trading? Como hemos insistido a lo largo de este tutorial educativo, la posibilidad de vivir del trading, sin ingresos al margen de esta actividad, es altamente improbable. No obstante, en el camino hacia ese objetivo, permanecer al tanto de las noticias es vital, ya que hay noticias y anuncios o la expectativa de éstos que pueden provocar volatilidad del mercado. Es lo que se denomina trading fundamental.

Revisa el calendario de Forex para comprobar si tu orden concuerda con las noticias actuales.

7. Evita el overtrading

El overtrading es un término que se refiere a operar de manera desproporcionada, abriendo o cerrando muchas posiciones de manera compulsiva e irracional.

Hay dos tipos de overtrading:

• El generado por operar con demasiada frecuencia
• El operar con demasiado volumen

Ambas tipologías conllevan elevados riesgos y la posibilidad de perder más dinero. 

Además de evitar el overtrading, es importante que el trader conozca los riesgos del apalancamiento y entienda sus implicaciones. Un alto apalancamiento permite operar con volúmenes de negociación más grandes, lo que supone que las potenciales pérdidas puedan ser mayores y que una cuenta sea más susceptible a los Margin Call.  

Por ello es vital entender el apalancamiento y evitar operar con demasiado volumen apalancado.

8. Asume que vas a perder

Vivir del trading no significa ganar siempre en todas las operaciones, sino que en un conjunto elevado de operaciones obtienes un balance positivo. Cerrar todas y cada una de nuestras operaciones con beneficios es simplemente un mito, ya que las ganancias no están garantizadas.

9. Elabora un plan de trading

La organización en trading es tan importante como la disciplina. Es necesario configurar un plan de trading estricto, y seguirlo, que cubra la mayor parte de la actividad de trading para intentar reducir la toma de decisiones al azar. 

La suerte siempre se acaba y cuando se va, habrá pérdidas. Por lo tanto, es importante reforzar unos hábitos de trading adecuados. 

10. Elige un broker adecuado a tu perfil de riesgo

Hay que tener en cuenta que al elegir un bróker no se debe hacer con la idea de que va a conseguir que el trader gane más dinero, sino que en la decisión deben pesar varios factores que respondan a las siguientes preguntas:

• ¿Está regulado por alguna entidad relevante?
• ¿Está mi dinero seguro?
• ¿Cómo será la atención al cliente una vez que abra una cuenta?
• ¿Dispone de una plataforma de trading intuitiva? 

¿Qué estilo de trading elegir si queremos vivir de ello?

Existen diferentes estilos de trading según el tipo de perfil del trader. A continuación se incluyen algunos ejemplos con fines meramente ilustrativos, que no constituyen una invitación al trading o invertir.

✳️   El scalping conlleva un elevadísimo riesgo. Por lo tanto, los potenciales rendimientos pueden ser muy altos, pero los scalpers también tienen pérdidas superiores y de manera más rápida.

✳️   El day trading y el swing trading también son estilos de trading de alto riesgo a corto plazo, pero generalmente se consideran menos “peligrosos” que el scalping. Se asumen menos riesgos.

✳️   Finalmente, la inversión bursátil es un método de inversión generalmente a más largo plazo, sin apalancamiento, donde los inversores mantienen acciones u otros valores durante varios meses, o incluso varios años.

La elección también dependerá a menudo del capital disponible. Veamos un ejemplo meramente ilustrativo, simplificado y sin intención de ser una invitación a invertir:

Ventajas y desventajas de Vivir del Trading

Aunque ganarse la vida con el trading podría presentarse como un ideal para muchos traders, siempre hay que tener en cuenta las ventajas y desventajas:

Además, hay que tener en cuenta la incertidumbre respecto a cómo evolucionarán los mercados, ya que rentabilidades pasadas no son un indicador fiable de rendimientos futuros y la volatilidad puede elevar los riesgos. Por otro lado, es vital que el trader mantenga una educación financiera al día y constante. 

Vivir del trading - Conclusión

Si ganar dinero con el trading fuera tan fácil, habría millones de traders online y nadie se preguntaría si se puede vivir de ello. Sin embargo, la situación es muy diferente. La mayoría de los traders en realidad pierden dinero, sobre todo al principio. 

Incluso con disciplina y formación, la mayoría de los traders no logran obtener rentabilidad a largo plazo. Pero al menos hay que seguir los siguientes puntos:

✔️  Un nivel de disciplina alto

✔️  Una educación financiera constante

✔️  Evitar que las emociones dominen el trading

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