Najlepsze ETF-y do kupienia w 2023 roku

Roberto Rivero

Fundusze ETF (Exchange-Traded Funds) sprawiają, że inwestowanie jest znacznie bardziej dostępne dla inwestorów detalicznych, a co za tym idzie, w ciągu ostatniej dekady ich popularność ogromnie wzrosła. Zainteresowanie tymi instrumentami doprowadziło w ostatnich latach do powstania tysięcy nowych funduszy ETF. Przy tak dużym wyborze inwestorom może być trudno znaleźć najlepsze fundusze ETF do inwestowania.

Jakie są więc najlepsze fundusze ETF na 2023 rok? W artykule przeanalizujemy 4 fundusze ETF, które inwestorzy powinni obserwować.

Jeżeli nie wiesz dokładnie, czym jest i jak działa ETF, koniecznie przeczytaj przygotowany przez nas artykuł, w którym dokładnie wyjaśniamy wszystkie kwestie związane z tym instrumentem finansowym, a teraz przechodzimy do wybranych przez nas ETF-ów. 

ETF-y warte uwagi w 2023 roku

Po burzliwym roku 2022, perspektywy gospodarcze nieco ustabilizowały się w 2023 roku. Inflacja spada w wielu gospodarkach i chociaż wzrost prawdopodobnie pozostanie stłumiony, wydaje się coraz bardziej prawdopodobne, że światowa gospodarka uniknie recesji.

Niemniej jednak, zagrożenia dla gospodarek wciąż są realne. Inflacja nadal utrzymuje się powyżej docelowych poziomów, a stopy procentowe prawdopodobnie pozostaną na wysokim poziomie przez pozostałą część roku, co prawdopodobnie osłabi wydatki konsumpcyjne, najważniejszy składnik produktu krajowego brutto (PKB).

Biorąc pod uwagę to skomplikowane tło, w poniższych sekcjach przeanalizujemy perspektywy dla 4 funduszy ETF, które inwestorzy powinni rozważyć w tym roku.

Inwestowanie z Admirals

Dzięki rachunkowi Invest.MT5 od Admirals możesz inwestować w jedne z najlepiej prosperujących funduszy ETF z całego świata, a także w ponad 4500 różnych akcji z 15 największych giełd na świecie! Kliknij poniższy baner, aby zarejestrować konto już dziś:

Inwestuj w najbardziej popularne instrumenty finansowe

Tysiące akcji i ETF-ów w zasięgu ręki

Vanguard Health Care ETF

Opłata bieżąca Stopa dystrybucji 1-roczne wyniki 3-roczne wyniki 5-roczne wyniki
0.10% 1.45% 5.53% 32.13% 65.69%

Źródło: Vanguard - Dane na dzień 30 czerwca 2023 r. (stopa dystrybucji na dzień 7 lipca 2023 r.). Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników.

Jak sama nazwa wskazuje, ten ETF śledzi wyniki indeksu złożonego z amerykańskich spółek działających w sektorze opieki zdrowotnej.

W czasach niepewności gospodarczej inwestorzy skłaniają się ku akcjom działającym w branżach defensywnych lub, innymi słowy, w branżach, w których popyt pozostaje dość stabilny w całym cyklu gospodarczym. W teorii, tak zwane akcje defensywne powinny być w stanie polegać na stałym strumieniu przychodów niezależnie od tego, co dzieje się w szerszej gospodarce.

Opieka zdrowotna jest jednym z najlepszych przykładów branży defensywnej. Niestety, ludzie chorują i wymagają leczenia na wszystkich etapach cyklu gospodarczego, a wydatki na opiekę zdrowotną nie są czymś, co można łatwo odroczyć.

W związku z tym spółki działające w sektorze opieki zdrowotnej mają tendencję do osiągania dość spójnych wyników i to właśnie ten rodzaj spójności może być ceniony przez inwestorów, dopóki perspektywy gospodarcze nie poprawią się.

Źródło: Admirals MetaTrader 5 - Wykres dzienny Vanguard Health Care ETF. od 9 lipca 2018 r. do 6 lipca 2023 r. Utworzono: 7 lipca 2023 r. Wyniki osiągane w przeszłości nie są gwarantem przyszłych zachowań ani wyników osiąganych w przyszłości.

iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF

Opłata bieżąca Stopa dystrybucji 1-roczne wyniki 3-roczne wyniki 5-roczne wyniki
0.15% - 16.92% 15.74% 12.51%

Źródło: iShares 30 czerwca 2023 r. Wyniki osiągane w przeszłości nie są gwarantem przyszłych zachowań ani wyników osiąganych w przyszłości.

Podczas gdy wiele gospodarek zwalnia lub ociera się o recesję, gospodarka Japonii była jak dotąd silna w 2023 r., rozwijając się o 2,7% w pierwszym kwartale i 1,2% w drugim kwartale, a perspektywy gospodarcze kraju wyglądają obiecująco. W związku z tym jednym z najlepszych funduszy ETF do kupienia teraz może być taki, który śledzi japoński rynek akcji, np. iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF.

Podobnie jak w wielu częściach świata, japońska inflacja jest historycznie wysoka. Jednak w przeciwieństwie do wielu innych krajów, niekoniecznie jest to zła rzecz dla Japonii. Przez większość ostatnich kilku dekad Japonia zmagała się z niską inflacją, a wskaźnik cen konsumpcyjnych (CPI) wielokrotnie osiągał wartości ujemne.

Jednak inflacja oscyluje obecnie wokół 3%, powyżej docelowych poziomów, ale nigdzie w pobliżu poziomów obserwowanych ostatnio w innych rozwiniętych gospodarkach. 

Niekontrolowana inflacja, która rośnie zbyt szybko, jest rzeczywiście negatywna dla gospodarki. Jednak niska i stabilna stopa inflacji jest ogólnie postrzegana jako sprzyjająca zdrowej gospodarce, ponieważ zachęca konsumentów do wydawania, a nie oszczędzania. Pomaga to stymulować gospodarkę i prowadzi do zwiększonych zysków przedsiębiorstw, z których oba są pozytywne dla rynku akcji.

I odwrotnie, gdy inflacja jest bardzo niska - lub ujemna, zjawisko znane jako deflacja - zmniejsza to motywację konsumentów do wydawania pieniędzy w teraźniejszości. Może to być czynnikiem hamującym wzrost gospodarczy i rzeczywiście tak było w przypadku Japonii w ostatnich latach. Pomimo tego, że Japonia jest trzecią co do wielkości gospodarką na świecie, jej wzrost PKB i wyniki giełdowe często rozczarowywały.

Wskaźniki wydajności ETF wyróżnione w powyższej tabeli jasno to pokazują. Porównując pięcioletnie wyniki tego funduszu z wynikami funduszu, który śledzi jeden z amerykańskich indeksów benchmarkowych (któremu przyjrzymy się wkrótce), można zobaczyć, w jakiej stagnacji znajdował się japoński rynek akcji w ostatnich latach.

Inflacja, oprócz potencjalnego stymulowania gospodarki, może również zachęcać ludzi, którzy wcześniej oszczędzali pieniądze w banku, do zwrócenia się na rynek akcji w celu przeciwdziałania dewaluującemu wpływowi inflacji na ich pieniądze. Miałoby to również pozytywny wpływ na rynek akcji.

Dodając do tego fakt, że w przeciwieństwie do wielu banków centralnych, Bank Japonii (BoJ) utrzymuje stopy procentowe na bardzo niskich poziomach, sytuacja na japońskich rynkach wygląda obecnie dobrze.

Źródło: Admirals MetaTrader 5. iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF– wykres dzienny. od 9 lipca 2018 r. do 6 lipca 2023 r. Utworzono: 7 lipca 2023 r. Wyniki osiągane w przeszłości nie są gwarantem przyszłych zachowań ani wyników osiąganych w przyszłości.

Niemniej jednak, podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, istnieje ryzyko związane z inwestowaniem w ten ETF, a inwestorzy powinni podchodzić do niego ostrożnie. Chociaż w pierwszej połowie 2023 r. wzrósł o ponad 12%, możliwe jest, że poprawa nastrojów wokół inwestowania w japońskie akcje osłabnie, powodując spadek ETF-u.

Co więcej, podczas gdy inflacja spadła w pierwszej połowie roku i jest obecnie na dość kontrolowanym poziomie, obecna bardzo luźna polityka pieniężna BoJ może w przyszłości napędzać dalszy wzrost cen.

Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA)

Opłata bieżąca Stopa dystrybucji 1-roczne wyniki 3-roczne wyniki 5-roczne wyniki
 0.07% 1.29% 19.23% 49.22% 75.83%

Źródło: Vanguard - Dane na dzień 30 czerwca 2023 r. (stopa dystrybucji na dzień 7 lipca 2023 r.). Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników.

Po wzroście o 21% w 2021 r., indeks S&P 500 spadł o ponad 20% w 2022 r., wymazując wszystkie zyski z poprzedniego roku. Niemniej jednak w pierwszej połowie 2023 r. indeks odbił się, zyskując ponad 16%.

S&P 500 to indeks giełdowy, który śledzi wyniki 500 największych spółek notowanych na amerykańskich giełdach. Długoterminowe wyniki tego indeksu były wyjątkowe, przynosząc średni całkowity roczny zwrot w wysokości około 10% przez ponad pięć dekad.

Chociaż 10% może nie wydawać się zbyt imponującą liczbą, w dłuższej perspektywie tego rodzaju wzrost ma potencjał do znacznego zwiększenia środków.

Ten imponujący długoterminowy wzrost oznacza, że fundusze ETF, które śledzą S&P 500, są często postrzegane jako jedne z najlepszych funduszy ETF do kupowania i utrzymywania w portfelu. Jednym z takich funduszy ETF jest Vanguard S&P 500 UCITS ETF, posiadający bardzo niskie opłaty.

Inwestycja w ten fundusz ETF S&P 500 oferuje natychmiastową dywersyfikację ponad 500 odnoszących sukcesy amerykańskich spółek z różnych branż. Inwestorzy mogą jednak chcieć wziąć pod uwagę, że indeks staje się coraz bardziej obciążony akcjami spółek technologicznych, co może powodować problemy, jeśli ta branża będzie zmagać się z trudnościami w przyszłości.

iShares NASDAQ-100 UCITS ETF

Opłata bieżąca Stopa dystrybucji 1-roczne wyniki 3-roczne wyniki 5-roczne wyniki
0.33% 0.38% 32.55% 51.03% 120.40%

Źródło: iShares - dane na dzień 30 czerwca 2022 r. (stopa dystrybucji na dzień 7 lipca 2023 r.). Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników.

Po problemach przez większą część 2022 r., akcje spółek technologicznych odzyskały wigor w 2023 r. W rzeczywistości większość tegorocznych wzrostów indeksu S&P 500 zawdzięczamy garstce spółek technologicznych o dużej kapitalizacji. Oczywiście możesz również zainwestować w ETF skupiony wyłącznie na spółkach z sektora technologicznego.

Indeks Nasdaq-100 składa się ze 100 największych spółek niefinansowych notowanych na giełdzie Nasdaq. Chociaż indeks obejmuje wiele branż, jest on najmocniej skupiony na szeroko rozumianej technologii.

W związku z tym, dla tych, którzy czują się byczo w sektorze technologicznym, ETF śledzący Nasdaq-100 może być dobrą opcją na 2023 rok. Jednym z takich funduszy ETF jest iShares NASDAQ-100 UCITS ETF.

Po 2022 r., kiedy ETF spadł o 32,7%, jak dotąd radził sobie znacznie lepiej w 2023 r., zyskując prawie 40%, co plasuje go wśród najlepiej radzących sobie ETF-ów w pierwszej połowie 2023 r.

Jednak pomimo posiadania udziałów w 100 różnych spółkach, ponieważ akcje w indeksie bazowym są ważone zgodnie z ich kapitalizacją rynkową, na wyniki tego funduszu ETF duży wpływ ma garstka spółek.

W chwili pisania tego tekstu następujące siedem akcji stanowi prawie 55% całego funduszu:

W obecnej sytuacji sukces tego funduszu ETF zależy w dużej mierze od dalszych sukcesów tych spółek. Chociaż akcje te były jednymi z najlepiej radzących sobie akcji w ostatnich latach, znalazło to przełożenie na fundusz ETF. Oczywiście nie wiadomo, czy w przyszłości wyniki będą równie imponujące i należy o tym zawsze pamiętać.

Źródło: Admirals MetaTrader 5 - iShares NASDAQ-100 UCITS ETF Wykres tygodniowy. od 1 stycznia 2017 r. do 7 lipca 2023 r. Utworzono: 7 lipca 2023 r. Wyniki osiągane w przeszłości nie są gwarantem przyszłych zachowań ani wyników osiąganych w przyszłości.

Jak inwestować w najlepsze fundusze ETF

Jeśli chcesz zacząć inwestować w najlepsze fundusze ETF, załóż rachunek Invest.MT5 w Admirals! 

Invest.MT5 umożliwia inwestowanie w ponad 200 funduszy ETF z największych giełd na świecie. Aby rozpocząć inwestowanie w fundusze ETF wystarczy wykonać następujące kroki:

  • Otwórz rachunek Invest.MT5 i zaloguj się do Dashboard.
  • Znajdź dane swojego rachunku i kliknij „Inwestuj”, aby otworzyć platformę Admirals.
  • Wyszukaj fundusz ETF, w który chcesz zainwestować i otwórz wykres instrumentu
  • Wprowadź liczbę akcji, które chcesz kupić i kliknij „Kup”, aby wysłać zlecenie na rynek.

Źródło: Admirals Platform - iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF. Utworzono: 7 lipca 2023 r. Wyniki osiągane w przeszłości nie są gwarantem przyszłych zachowań ani wyników osiąganych w przyszłości.

Handluj na pozbawionym ryzyka rachunku demo

Jeśli jesteś zainteresowany inwestowaniem, ale nie czujesz się gotowy, aby handlować realnymi środkami, wypróbuj rachunek demo. Pozbawiony ryzyka rachunek demo w Admirals pozwala ćwiczyć handel i inwestowanie w realistycznych warunkach rynkowych bez ryzykowania swoich pieniędzy. Kliknij poniższy baner, aby otworzyć darmowy rachunek demo już dziś:

Wolny od ryzyka rachunek demo

Zarejestruj się na bezpłatnym rachunku demo i testuj swoje strategie inwestycyjne

Najlepsze fundusze ETF na 2023 rok – Często zadawane pytania

Czym jest fundusz ETF obligacji?

Obligacyjny fundusz ETF inwestuje wyłącznie w obligacje rządowe lub korporacyjne.

Czym jest lewarowany fundusz ETF?

Lewarowany fundusz ETF to fundusz notowany na giełdzie, wykorzystujący instrumenty dłużne i/lub finansowe instrumenty pochodne w celu zwiększenia zwrotów z indeksu bazowego. Podczas gdy tradycyjny fundusz ETF będzie starał się odzwierciedlać zwroty swojego indeksu bazowego, lewarowany fundusz ETF stara się powiększyć zwroty o ustalony stosunek, np. 2:1.

Chociaż podejście to może przynieść znaczne zyski, gdy indeks bazowy osiąga dobre wyniki, może również prowadzić do znacznych strat, gdy indeks bazowy osiąga złe wyniki.

Czy fundusze ETF wypłacają dywidendy?

To, czy fundusz ETF wypłaca dywidendy, zależy od posiadanych aktywów i rodzaju danego funduszu ETF. Jeśli fundusz ETF posiada aktywa przynoszące dochód, takie jak akcje lub obligacje dywidendowe, i jest dystrybucyjnym funduszem ETF, wówczas będzie on wypłacał wszelkie tego typu dochody akcjonariuszom.


Jeśli jest to jednak akumulacyjny ETF, będzie on automatycznie reinwestował uzyskane w ten sposób środki z powrotem w ETF w imieniu akcjonariuszy.

INFORMACJE O MATERIAŁACH ANALITYCZNYCH:

Podane dane dostarczają dodatkowych informacji dotyczących wszystkich analiz, szacunków, prognoz, spekulacji, przewidywań, przeglądów rynku, prognoz tygodniowych lub innych podobnych ocen lub informacji (zwanych dalej "Analizą") publikowanych na stronie internetowej Admirals. Przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych należy zwrócić szczególną uwagę na następujące kwestie:

1. Jest to komunikat marketingowy. Treści publikowane są wyłącznie w celach informacyjnych i w żaden sposób nie mogą być interpretowane jako doradztwa lub rekomendacji inwestycyjnej. Nie została ona przygotowana zgodnie z wymogami prawnymi mającymi na celu promowanie niezależności badań inwestycyjnych i nie podlega żadnemu zakazowi zajmowania się rozpowszechnianiem badań inwestycyjnych.

2. Każda decyzja inwestycyjna jest podejmowana indywidualnie przez każdego klienta, natomiast Admirals nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty lub szkody wynikające z takiej decyzji, niezależnie od tego, czy została podjęta w oparciu się o Analizę, czy też nie.

3. W celu ochrony interesów naszych klientów i obiektywności Analizy, Admirals ustanowił odpowiednie wewnętrzne procedury zapobiegania konfliktom interesów i zarządzania nimi.

4. Analiza jest przygotowywana przez niezależnego analityka Roberto Rivero - niezależny współtwórca (zwanego dalej "Autorem") na podstawie osobistych szacunków.

5. Chociaż dokładamy wszelkich starań, aby zapewnić, że wszystkie źródła Analizy są wiarygodne oraz że wszystkie informacje są prezentowane w możliwe najbardziej zrozumiały, terminowy, precyzyjny i kompletny sposób, Admirals nie gwarantuje dokładności ani kompletności jakichkolwiek informacji zawartych w Analizie. Przedstawione dane liczbowe odnoszą się do wyników osiągniętych w przeszłości, które nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wskaźników.

6. Jakikolwiek rodzaj wcześniejszego lub modelowego wykonania instrumentów finansowych wskazanych w Publikacji nie powinien być interpretowany jako wyraźna lub domniemana obietnica, gwarancja lub implikacja przez Admirals dla jakichkolwiek przyszłych wyników. Wartość instrumentu finansowego może zarówno wzrastać, jak i maleć, przy czym nie gwarantuje się zachowania wartości aktywów.

7. Instrumenty pochodne (w tym kontrakty CFD) mają charakter spekulacyjny i mogą prowadzić do strat lub zysków. Zanim zaczniesz handlować, powinieneś upewnić się, że rozumiesz związane z tym ryzyko.

NAJPOPULARNIEJSZE ARTYKUŁY
Jak inwestować w chińskie spółki?
Chiny są drugą co do wielkości gospodarką na świecie i przyciągają uwagę wielu inwestorów z całego globu. Stale zmieniająca się polityka rządu, napięcia geopolityczne, trwająca wojna handlowa z USA i ograniczenia dotyczące inwestycji zagranicznych sprawiły, że inwestowanie w Chinach stało się większ...
Handel ropą za pomocą ETF-ów
Wahania cen na ropie w ostatnim okresie to istny rollercoaster. Po wybuchu pandemii kurs spadł do 30-letnich dołków, żeby przez kolejny rok odbić o więcej niż 500% do obecnych poziomów.Duża zmienność, która daje potencjalnie spore zyski to tylko jeden z powodów, dla którego inwestorzy próbują znaleź...
Jak inwestować w indeks MSCI?
MSCI to skrót pochodzący od Morgan Stanley Capital International. Podobnie jak Dow Jones Averages lub S&P 500, MSCI jest indeksem. W szerszym rozumieniu odpowiada on za śledzenie określonych grup spółek/giełd w zakresie konkretnych kategorii lub regionów. Spis treści Najpopularniejszy indeks...
Więcej