¿Qué es un Simulador de Bolsa y cómo utilizarlo? [GUÍA GENERAL]

¿Sabías que algunos estudios sugieren que un número significativo de traders incurren en pérdidas en algún momento? En este contexto, el simulador de bolsa virtual educativa es una herramienta de gestión de riesgos a la que pueden recurrir aquellos traders e inversores, ya sea principiantes en bolsa o avanzados, para practicar sus estrategias de trading con inversión simulada. 

En este artículo se explicará más en profundidad lo que es un simulador de bolsa, los tipos de simuladores, cómo elegir un simulador de bolsa, las ventajas y desventajas, así como los posibles riesgos asociados a su utilización, como, por ejemplo, los relacionados con la gestión de las emociones.

La información en este artículo tiene fines educativos y no constituye asesoramiento financiero. Consulte con un asesor financiero antes de tomar decisiones de inversión.

¿Qué es un simulador de bolsa?

Un simulador de bolsa virtual o de trading es un software que simula las condiciones reales de los mercados financieros pero con dinero ficticio, permitiendo al inversor mejorar su formación y aprender a gestionar el riesgo.  

Ten en cuenta que el trading y la inversión real conlleva riesgos, incluida la posibilidad de perder todo el capital invertido.

La mayoría de los simuladores virtuales del mercado bursátil ofrecen un capital inicial virtual que oscila entre 1000 y 100 000 euros con fines de simulación. También permite abrir posiciones de simulación de mercados financieros, desde EE. UU. hasta Asia y Europa. Recuerda que el rendimiento simulado no refleja los rendimientos potenciales en resultados de trading reales.

Un simulador de cartera de inversión o la simulación de carteras ofrece una representación de las condiciones reales del mercado, pero siempre con dinero virtual para inversión. Es una herramienta útil, sobre todo para aquellos que estén empezando en el mundo del trading, porque permite, no sólo probar estrategias de inversión simuladas, sino también ver el coste de los spreads, el resultado simulado descontando éstos o aprender conceptos clave como stop loss, margen o take profit en un mercado virtual.

Estas son las características generales de un simulador de inversiones:

• Simulación en vivo y actualizaciones del mercado en tiempo real
• Cuenta demo de trading sin arriesgar tus fondos
• Posibilidad de probar todos los indicadores de la plataforma
• Capacidad de probar cualquier estrategia de trading  
• Poner en práctica un análisis fundamental simulado 

Tipos de Simulador de Bolsa

Existen varios tipos de simuladores de trading. A menudo, llevan el nombre del instrumento con el que permiten operar: 

Debido a la diversidad de simuladores, nos centraremos en los simuladores de trading en función del tipo de activos con los que permite operar: 

• Un simulador de acciones permite invertir en acciones de compañías cotizadas en bolsa y en fondos cotizados o Exchange-Traded Fund (ETF).
• Los traders que deseen operar con acciones u otros activos utilizando productos derivados, como los CFD, pueden optar por un simulador de trading virtual multiplataforma. Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. 

Simulador de Trading vs Plataformas de Simulación

Cuando comenzamos en el trading es fácil confundir las cuentas demo de trading, que son simuladores dentro de una plataforma de trading, con las plataformas de simulación puras.

Aunque tienen muchas características similares, veamos la principal diferencia:

➣ Las plataformas demo son ofrecidas por los brokers, generalmente de manera gratuita, para que sus clientes puedan aprender a manejar su plataforma de trading en condiciones reales de mercado de valores y puedan practicar estrategias y análisis y ver cambios hipotéticos en el potencial rendimiento de la cartera virtual (que pueden no reflejar los resultados reales de las operaciones).

➣ Un simulador de trading es una aplicación web independiente que simula la experiencia de otros traders. El objetivo es que el usuario aprenda de otros a medida que supera los diferentes niveles y desafíos que conlleva cada nivel.  
 
En este artículo nos vamos a centrar principalmente en las cuentas demo de trading. 

Ventajas y desventajas de un Simulador de Bolsa virtual

Los simuladores de bolsa tienen sus ventajas, pero también sus desventajas, y es necesario conocer ambas antes de comenzar a utilizar esta herramienta.

Ventajas

• Conocer la plataforma de trading, aprendiendo de los aciertos y de los errores, como un entrenamiento bursátil.
• Un simulador de bolsa en tiempo real permite comprender mejor los mercados financieros y los instrumentos en los que el trader está interesado. También conocerán las herramientas de gestión de riesgos, como el Stop Loss y el Take Profit.
• Un simulador también permite aprender a gestionar las emociones ante una potencial rentabilidad virtual o frente a las posibles pérdidas.

Desventajas

• La principal desventaja de utilizar un simulador de Forex es que nunca podrá sustituir a la experiencia real, ya que cuando operamos con dinero real nuestras emociones y forma de actuar son diferentes.
• Como las rentabilidades pasadas no son un indicador fiable de rendimientos futuros, las estrategias que han tenido éxito en la cuenta demo pueden no tener el mismo resultado en una cuenta real, por eso es importante contar con un plan de gestión de riesgo de mercado para evitar perder más capital del que podemos permitirnos perder.
• Los simuladores o cuentas demo pueden dar una falsa sensación de seguridad que luego se traslade a la práctica de trading real. 

¿Cómo elegir un simulador de trading top?  

Para elegir un simulador de bolsa top los traders deberían tener en cuenta varios aspectos y características:  

• ¿Refleja un entorno real del mercado?

Con la simulación en tiempo real, los traders principiantes en bolsa pueden ver cómo funciona el mercado. Por otro lado, aquellos con más experiencia pueden analizar las potenciales oportunidades de trading: por ejemplo, los scalpers podrán analizar los cambios en horas o minutos mientras que los traders intradía o los que practican swing trading simulado pueden analizar los cambios en las cotizaciones bursátiles a lo largo del día o de unos días.

• ¿Es un simulador de inversiones flexible?

Al practicar con un simulador de trading, los traders deberían tener en cuenta cuánto dinero quieren destinar en caso de operar en real y buscar un simulador que permita utilizar un capital inicial virtual cercano. De esta manera, podrán manejar mejor sus emociones: disponer de 100 000 euros en una cuenta demo no es lo mismo que contar sólo con 1000 euros a la hora de abrir posiciones de trading. 

Además, habría que tener en cuenta si permite operar con multitud de instrumentos, es decir, si funciona como simulador de ETFs, materias primas o de índices bursátiles, por ejemplo.

Asimismo, el simulador debería incluir varios tipos de gráficos, principalmente los gráficos de velas japonesas para el aprendizaje de patrones bursátiles dentro del análisis técnico.

Recuerda que estos ejemplos son meramente ilustrativos y no representan una invitación al trading.

• ¿Dispone de un software avanzado?

Otra característica a tener en cuenta es si el simulador de bolsa dispone de una plataforma de trading avanzada, de manera que necesite menos actualizaciones y sus herramientas sean más completas para el aprendizaje de trading o para poder practicar, por ejemplo, trading virtual con apalancamiento. 

• ¿Lo ofrece un bróker regulado y de confianza?

Al practicar con una plataforma de simulación financiera, los traders conocerán el funcionamiento del bróker, así como los costes de operar con éste.

A la hora de elegir un bróker, los traders pueden responder a estas preguntas:

• ¿Está regulado?
• ¿Segrega los fondos de los clientes?
• ¿Qué gama de instrumentos ofrecen?  
• ¿Qué plataforma y herramientas de trading ofrece?
• ¿Tiene una buena atención al cliente, en el idioma de éste? 

¿Es MetaTrader el simulador de bolsa top?

La plataforma MetaTrader ofrece un simulador bursátil muy utilizado con una amplia gama de funciones. Permite operar online con varios instrumentos: la simulación de Forex, CFDs, acciones y ETFs, entre otros, por lo que podría ser una opción a tener en cuenta para la práctica del trading.

Entre las funciones que incluye este software destacan:

• Acceso a instrumentos y mercados financieros globales: Forex, acciones, índices, materias primas, etc.
• Opción de operar a largo, medio o a corto plazo.
• Soporte online continuo, incluidos foros de usuarios.
• Multitud de instrumentos disponibles en microlotes, lo que significa que se pueden abrir operaciones pequeñas a medida que los traders van aprendiendo.
• Los gráficos muestran precios en tiempo real, pudiendo utilizar una gran gama de indicadores, líneas de tendencia y estrategias de trading.
• Permite el backtesting, es decir, probar estrategias de trading antes de ponerlas en práctica en una cuenta real, con información del pasado procedente de la plataforma de trading.

La plataforma MetaTrader, además, permite a los clientes de Admiral Markets instalar un plugin adicional, denominado Supreme Edition, que añade características avanzadas, por ejemplo: 

¿Cómo usar este simulador gratuito?

Para aquellos traders que quieran acceder al simulador de trading gratuito de MetaTrader pueden seguir este proceso:  

1. En la parte superior derecha de la página web de Admiral Markets, hacer clic en Iniciar sesión o en Registrarse siguiendo estos pasos:
   1.  Crear una cuenta demo añadiendo el correo electrónico, nombre y apellidos
   2. Escribir el 'Código de Activación' que habrá llegado a esa dirección de correo electrónico.
   3. Indicar el país
   4. Escribir datos personales
   5. Crear una contraseña 
   6.  Marcar la casilla que confirma que todos los datos son reales
2. Acceder al Dashboard personal para:
   1. Crear una cuenta demo
   2. Añadir o eliminar fondos virtuales
   3. Abrir o cerrar cuentas reales  

 ¿Cómo acceder a la cuenta demo de trading?

• En el Dashboard, pinchar en Abrir cuenta demo
• Revisar el correo electrónico para acceder a los detalles de la cuenta
• Descargar la plataforma de trading metaTrader
• Abrir la plataforma e introducir los detalles de la cuenta para comenzar a operar o la inversión simulada. 

MetaTrader Supreme Edition  

La cuenta demo de MetaTrader permite instalar el complemento MetaTrader Supreme Edition con características adicionales para estrategias de inversión simuladas y como simulador de trading algorítmico.

Para descargar e instalar este complemento, el trader debe seguir estos pasos:

• Descargar Supreme Edition
• Ejecutar el archivo de instalación
• Abrir MetaTrader y comprobar las funciones avanzadas en la ventana del navegador, en indicadores y asesores expertos.

MetaTrader Supreme Edition tiene un probador de estrategias de trading o backtesting. A continuación, se recogen sus características. 

Simulador de Trading - Forex Strategy Tester

La herramienta de backtesting “Forex Strategy Tester”, de la MT Supreme Edition, es un simulador de estrategias de trading con CFDs.

Para utilizarlo hay que seguir estos pasos:

1. Instalar el plugin MTSE, presionar Ctrl+ R o hacer clic en el icono de Forex Strategy Tester.
2. Elegir plantilla en función de la estrategia que se desea probar: 

• • Seleccionar marco temporal.  
  • Después, ajustar el saldo de la cuenta para que refleje el tipo de importe con el que desea practicar.  
  • Para el ejemplo siguiente se ha utilizado la plantilla Master Candle, pero el trader puede escoger la que mejor se ajuste a sus objetivos. Este ejemplo tiene únicamente fines ilustrativos.

      3. La simulación de estrategia comenzará al pinchar en el botón "Inicio".

A continuación, se propone una configuración determinada a modo de guía, siempre teniendo en cuenta que se trata de un ejemplo ilustrativo y de ninguna manera debe ser interpretado como una invitación al trading.

Una vez terminada la prueba visual, habría que hacer clic en la pestaña RESULTADOS o INFORME, para obtener los resultados.

Cómo controlar la velocidad del simulador de trading Forex Tester  

La principal forma de controlar la velocidad del simulador de trading es usar el control deslizante junto al cuadro de modo visual. Los valores varían del 1 al 32.  

Por regla general:

• El valor de 32 del control deslizante será extremadamente rápido. 
• Los valores 28 a 31 serán entre 10 y 20 veces más rápidos que en la vida real (por ejemplo, se simula una barra M15 en 1 minuto).
• Los valores de 20 a 27 serán entre 2 y 5 veces más rápidos que en la vida real.
• Los valores inferiores a 10 serán a una velocidad aproximadamente real (es decir, cada barra M15 tarda 15 minutos). 

También puedes controlar la velocidad de la simulación mediante la propiedad del AE SpeedFactor.

El parámetro SpeedFactor ralentiza la simulación. Cuanto mayor sea el valor, más lenta será la simulación.

Tips para utilizar Simuladores de Trading online  

A continuación, se recogen algunos 'tips' sobre operaciones simuladas:

• No hacer demasiadas operaciones en un simulador de bolsa 

Es posible que algunos traders principiantes en bolsa pasen mucho tiempo utilizando el simulador, haciendo trading ficticio, por ejemplo, swing trading simulado, sin encontrar el momento de comenzar a operar en una cuenta real. Pero es posible que la cuenta demo tenga fecha de caducidad por parte del bróker elegido.

Por ello, muchos traders se marcan un objetivo para, una vez cumplido, dar el salto de la operativa virtual al trading real. Por ejemplo, cuando logren un beneficio potencial virtual de 1000 euros o cuando sumen tres meses consecutivos sin pérdidas virtuales. Estos ejemplos son meramente ilustrativos.

• No tener miedo al fracaso

Algunos traders consideran que obtener pérdidas durante su entrenamiento bursátil representa un fracaso e incluso pueden llegar a pensar en abandonar su intención de invertir u operar. Sin embargo, los simuladores de bolsa son una herramienta para aprender de los aciertos y los errores y para entender que el riesgo de mercado nunca desaparece. Porque el trading conlleva riesgos siempre, incluida la posibilidad de perder todo el capital invertido.

Por ello, al hacer trading ficticio en una cuenta demo lo habitual es seleccionar una cantidad de capital parecida a la que el trader elegiría en una cuenta real, una cantidad que nunca debe exceder el dinero que se puede permitir perder.  

Errores comunes

Uno de los mayores errores en el trading, simulado o real, es dejar que las emociones controlen las decisiones. Por ejemplo, el miedo a perder puede llevar a cerrar una operación antes de tiempo. O, al contrario, el exceso de confianza puede hacer que las potenciales pérdidas sean mayores.

En este sentido, crear un plan de trading y gestión de riesgos puede ayudar a mitigar el impacto de la toma de decisiones emocionales, aunque no puede eliminar el riesgo.

Preguntas Frecuentes sobre Simuladores de Bolsa 

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