Trading su Bank of America dopo i risultati del 3° trimestre

Bank of America è la seconda banca statunitense in termini di depositi totali. Il titolo rappresenta circa il 10% del portafoglio della Berkshire Hathaway di Warren Buffett, anche se di recente l'investitore si è raffreddato nei confronti dei titoli bancari.  

L'ultimo rapporto sugli utili del terzo trimestre è risultato migliore delle aspettative degli analisti. Tuttavia, con un potenziale rallentamento dei rialzi dei tassi d'interesse della Federal Reserve, ci sono alcuni fattori negativi da tenere in considerazione.  

Leggete questo articolo per saperne di più sull'ultimo rapporto sugli utili di Bank of America, sulle previsioni degli analisti e sulle ultime attività degli hedge fund sul titolo.

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Tutto il trading è ad alto rischio e si può perdere più di quanto si rischia in un operazione. Non investire mai più di quanto tu possa permetterti di perdere, perché alcune operazioni perdono e altre vincono. Inizia in piccolo per capire i tuoi livelli di tolleranza al rischio o fai pratica su un conto demo per costruire le tue conoscenze prima di investire.

Pro e contro del trading sulle azioni di Bank of America

L'ultimo rapporto sugli utili del terzo trimestre di Bank of America ha mostrato: 

• Fatturato: 25,61 miliardi di dollari contro i 23,57 miliardi attesi 
• Utile per azione: 0,81 centesimi per azione contro i previsti 0,77 centesimi per azione 
• Crescita dei prestiti del 12% nell'ultimo anno 
• Reddito netto da interessi in crescita del 24% nel trimestre 
• Ricavi da trading a reddito fisso in aumento del 27% rispetto allo scorso anno 
• Ricavi da trading azionario in calo del 4% 
• I ricavi dell'investment banking sono scesi del 46%. 

Molte banche hanno ricevuto una spinta dall'aggressivo aumento dei tassi di interesse della Federal Reserve quest'anno. Le banche sono in grado di generare maggiori profitti raccogliendo depositi e poi concedendo prestiti. Bank of America ha finora beneficiato di questa situazione, con un aumento dell'utile netto nel corso del trimestre.  

Tuttavia, poiché le attività di fusione e acquisizione (M&A) sono diminuite a causa dell'aumento dei costi di finanziamento, i ricavi della divisione investment banking sono calati del 46%. Bank of America è considerata una banca ben diversificata, con entrate derivanti da attività commerciali e di consumo.  

In effetti, la banca ha investito molto per migliorare la sua divisione consumer banking. L'investimento in nuovi servizi e tecnologie digitali ha aiutato la banca ad aggiungere più di 400.000 nuovi clienti al servizio di conto corrente e più di 1,3 milioni di nuove carte di credito.  

Poiché il settore bancario sarà influenzato dal rallentamento del ritmo dei rialzi dei tassi di interesse da parte della Federal Reserve, come evidenziato nell'ultimo discorso del presidente della Fed Jerome Powell, gli analisti stanno rivolgendo la loro attenzione alle banche che hanno un flusso di entrate diversificato.

Partecipazioni dei fondi hedge di Bank of America

Dall'ultimo rapporto 13F presentato alla Securities and Exchange Commission da 462 hedge fund, emerge che nell'ultimo trimestre gli hedge fund hanno aumentato le loro partecipazioni in Bank of America di 14,6 milioni di azioni.  

L'andamento complessivo trimestre per trimestre è stato inferiore dal 2020. Tuttavia, gli hedge fund hanno aumentato le loro posizioni negli ultimi due trimestri. 

Previsioni sul titolo Bank of America - Cosa dicono gli analisti?

Secondo gli analisti interpellati da TipRanks per una previsione sulle azioni Bank of America negli ultimi 3 mesi, attualmente ci sono 9 valutazioni buy, 4 hold e 0 sell sul titolo. Il livello di prezzo più alto per le previsioni sulle azioni Bank of America è di 52,00 dollari, mentre l'obiettivo di prezzo più basso è di 28,00 dollari. 

L'obiettivo di prezzo medio per le previsioni sul titolo Bank of America è di 40,42 dollari.

Un esempio di idea di trading sul prezzo delle azioni di Bank of America

Un'idea di trading di esempio sul prezzo delle azioni di Bank of America potrebbe essere la seguente:  

• Acquista le azioni su una rottura sopra i 39.00 dollari in modo da tenere conto dello stato attuale di volatilità
• Punta all'obiettivo di prezzo mediano degli analisti di $52.00. 
• Mantieni il tuo rischio ridotto ad un massimo del 5% del tuo conto totale.   
• Linea temporale = 1 - 6 mesi  
• Se compri 10 azioni Bank of America:
  
  • Se l'obiettivo viene raggiunto = 130.00 dollari di profitto potenziale ($52.00 - $39.00 *10 azioni). 

È opportuno ricordare che è improbabile che il prezzo delle azioni salga in linea retta e che potrebbe addirittura scendere ancora più in basso prima di risalire, soprattutto se si considera che a ottobre Bank of America è scesa del 41% rispetto all'anno precedente.

Pertanto, assicurati di esercitare una buona gestione del rischio che è uno degli aspetti più importanti del trading di successo. Dovresti sempre sapere quanto potresti potenzialmente perdere in un'operazione e i rischi connessi.

Un altro fattore da considerare sono le commissioni che possono intaccare i tuoi profitti. Con il conto Admirals Invest.MT5 è possibile acquistare azioni statunitensi a partire da 0,02 dollari per azione. Questo significa che l'acquisto di 10 azioni di Bank of America comporterebbe una commissione di $0.20 ($0.02 * 10 azioni).  

C'è una bassa tassa di transazione minima di $1. Quindi, l'idea di trading di esempio sopra risulterebbe in una commissione di solo $1 in totale!

Come acquistare azioni Bank of America in 4 passi 

1. Apri un conto con Admirals per accedere alla Trader's Room.
2. Clicca su Opera su uno dei tuoi conti reali o demo per aprire la piattaforma web.
3. Cerca Bank of America nella parte inferiore della finestra di Market Watch e trascina il simbolo sul grafico.
4. Usa la funzione di trading con un solo clic, o clicca con il tasto destro del mouse e apri una finestra di trading per inserire la dimensione dell'operazione, lo stop loss e il livello di take profit.

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Ricorda che tutte le analisi e le idee di trading sono basate sulla visione personale e l'esperienza dell'autore.  

Se credi che ci sia una maggiore possibilità che il prezzo delle azioni Bank of America possa scendere, allora puoi anche fare trading short da un conto di trading CFD (Contracts for Difference) che Admirals fornisce pure.

I conti Trade.MT5 e Trade.MT4 ti permettono di speculare sulla direzione dei prezzi delle azioni e dei titoli utilizzando i CFD.  

Questo significa che puoi fare trading long e short per trarre potenzialmente profitto dai prezzi delle azioni che salgono o scendono. Scopri di più sui CFD in questo articolo Come fare trading con i CFD.

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