Trading News für Einsteiger: Was ist die Europäische Zentralbank?
In diesem Artikel erfahren Sie:
- Die Abkürzung der Europäischen Zentralbank (EZB) - alternativ auch European Central Bank – ECB
- Die Rolle der EZB im finanziellen und monetären Klima
- Ob die EZB Geld druckt
- Die Verbindung zwischen der EZB und Euro-Gruppe
- Wie die EZB Trading- und Investitionsentscheidungen beeinflusst
Wie der Name schon sagt, ist die Europäische Zentralbank (EZB) die Zentralbank Europas und weithin unter der Abkürzung EZB bekannt. Die EZB ist für die Überwachung des Währungs- und Bankensystems in der Eurozone zuständig und steht an der Spitze der Bankenstruktur.
Ein weit verbreiteter Irrglaube ist, dass die EZB alle im Umlauf befindlichen Euro-Banknoten druckt. Dies ist eigentlich die Aufgabe der nationalen Zentralbanken wie der Banque de France oder der Deutschen Bundesbank. Die EZB schöpft zwar Geld, wenn sie im Rahmen des Ankaufs von Anleihen oder Hypothekenkrediten Kredite an Bankinstitute vergibt, doch werden diese Kredite elektronisch gutgeschrieben, was als Liquidität bezeichnet wird.
Die Rolle der EZB im Finanz- und Währungssystem
Die EU ist der größte einzelne Handelsblock der Welt, und Millionen von Unternehmen und Verbrauchern sind auf ein solides Finanzsystem angewiesen. Daher ist die Rolle der EZB bei der Regulierung und Aufrechterhaltung des Wertes der Gemeinschaftswährung von enormer Bedeutung. Die Hauptanliegen der EZB sind die Preisstabilität und die Aufrechterhaltung des Wertes des Euro. Das Hauptziel besteht darin, die Inflation bei etwa 2 Prozent Wachstum pro Jahr zu halten.
Die Zentralbank hat die Befugnis, Zinsleitlinien festzulegen, an die sich der gesamte Bankensektor - 5.963 Banken - in 27 EU-Mitgliedstaaten hält, die ihre Dienstleistungen 341 Millionen Verbrauchern in der Eurozone zur Verfügung stellen. Die EZB legt den Tagesgeldsatz fest, zu dem sich die Banken untereinander Geld leihen. Den gleichen Zinssatz zahlt die EZB auch den Banken, die Reserven bei der Zentralbank halten.
Die Verbindung zwischen der EZB und der Euro-Gruppe
Die Euro-Gruppe ist eine informelle Gruppe aller Finanzminister der EU, die zusammenkommen, um die wichtigsten Finanz- und Wirtschaftsfragen des Tages zu erörtern. Als wichtigste Aufsichtsbehörde für den Banken- und Finanzsektor arbeitet die EZB mit der Eurogruppe zusammen, um Lösungen für Herausforderungen auf den Finanzmärkten zu finden. Ein Beispiel dafür war die Staatsschuldenkrise, die 2009 begann, als Griechenland und andere EU-Länder nicht in der Lage waren, ihre Staatsschulden zu bezahlen.
Wie die EZB Trading- und Investment-Entscheidungen beeinflusst
Die EZB hat einen massiven Einfluss auf Handels- und Investitionsentscheidungen, und ihre Zinsentscheidungen können je nach den Umständen die EUR-Währungspaare bewegen. Höhere oder niedrigere Zinsvorgaben der Zentralbank wirken sich auf eine Vielzahl von Märkten aus:
- Rohstoffmärkte
- Forexmärkte
- Hypotheken und Unternehmenskredite
- Investitionen in Aktien
- Bank-Aktien und Erwartungen an das Ergebnis von Aktien
Aus diesem Grund verfolgen Trader und Investoren die monatlichen geldpolitischen und zinspolitischen Entscheidungen der EZB genau und nutzen sie als Entscheidungsgrundlage für Devisengeschäfte oder Aktienmarktinvestitionen.
Die EZB in den Trading News
Die EZB verwendet in ihren monatlichen Erklärungen eine Vielzahl von Fachbegriffen, die wir hier für Sie entschlüsseln wollen.
Preisstabilität: eine typische Erwartung der von Verbrauchern und Unternehmen gezahlten Tagespreise.
Inflation: die Rate, mit der die durchschnittlichen Preise für Waren und Dienstleistungen pro Jahr steigen oder fallen.
Quantitative Easing (QE) - Quantitative Lockerung: Bei diesem auch als Ankaufprogramm für Vermögenswerte bekannten Verfahren kauft die EZB zusätzlich zu den Staatsanleihen auch Vermögenswerte wie Unternehmens- und Bankanleihen auf. Wenn sich die Wirtschaft in einer Rezession befindet und die Inflation relativ niedrig ist, kann die Zentralbank QE einsetzen, um das Finanzsystem zu stützen und Schuldenausfälle zu vermeiden.
Währungsreserven: Die EZB unterhält einen großen Bestand an Währungsreserven und Gold, um ihre geldpolitischen Ziele zu unterstützen und ihre eigene Finanzlage zu sichern.
Liquidityät: Geldfluss.
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Dieses Material beinhaltet keine und sollte nicht als Investmentberatung, Investmentempfehlung, Angebot oder Werbung für jegliche Art von Transaktion mit Finanzinstrumenten aufgefasst werden. Bitte seien Sie sich bewusst, dass Artikel wie dieser keine verlässlichen Voraussagen für gegenwärtige oder zukünftige Entwicklungen darstellen, da sich die Umstände jederzeit ändern können. Bevor Sie irgendeine Art von Investment tätigen, sollten Sie einen unabhängigen Finanzberater konsultieren, um sicherzustellen, dass Sie die vorhandenen Risiken richtig verstehen und einschätzen können.
