4 способа инвестировать в акции здравоохранения

В декабре 2017 года Frost & Sullivan прогнозировали, что доходы производителей глобальной индустрии здравоохранения продолжат расти в 2018 году и к концу года превысят отметку в 1,85 триллиона долларов. Только в 2017 году инвестиции в цифровое здравоохранение выросли на 109% по сравнению с 6,5 млрд долларов в 2016 году.

Frost & Sullivan в своем ежегодном отчете Transformational Health указали, что этот рост, как ожидается, будет обусловлен достижениями в решениях на основе технологических платформ, которые приводят к инновациям в области здравоохранения и лечения хронических заболеваний, а также на развивающихся рынках.

На самом деле, доклад Deloitte «Глобальный прогноз в области здравоохранения за 2018 год» показывает, что глобальные расходы на здравоохранение, вероятно, увеличатся на 4,1% в совокупном годовом темпе роста в период с 2017 по 2021 год по сравнению с 1,3% в предыдущем периоде 2012–2016 годов.

Все эти статистические данные, безусловно, делают инвестиции в акции сферы здравоохранения привлекательными. Благодаря тому, что Чарльз Шваб присвоил данному сектору рейтинг «Outperform» 27 сентября 2018 года, медицинские акции стали еще более востребованными на рынке.

Фактически, акции сферы здравоохранения занимают третье место после сектора технологий и финансов в индексе S&P500. Однако даже рассматривая тот сектор, который кажется чрезвычайно привлекательным, важно принимать обоснованные инвестиционные решения с использованием правильных аналитических инструментов и оставаться в курсе последних новостей и экономических объявлений в этом сфере.

И это действительно большой сектор, который выходит далеко за рамки больниц и фармацевтических компаний. Взгляните на различные типы компаний, которые вы можете выбрать при поиске самых дивидендных организаций в области здравоохранения:

Инвестиции в медицину: Фармацевтические компании

Фармацевтические компании производят практически все отпускаемые без рецепта (OTC) и отпускаемые по рецепту лекарства. Крупные фармацевтические фирмы обладают меньшей степенью инвестиционного риска по сравнению со своими более молодыми коллегами. Эти компании тратят большую часть своих ресурсов на исследования и разработки, чтобы вывести на рынок инновационные методы лечения.

Таким образом, если компания выпускает новый препарат с огромным потенциальным доходом, ее запасы будут хорошими. Вы можете найти небольшую группу медицинских акций под общим названием «Big Pharma», которая состоит из крупных фармацевтических компаний. Тем не менее, даже если вы инвестируете в «Big Pharma», вы должны знать:

• Область применения лекарства
• Какому количеству людей понадобится препарат (количество заболевших)
• Наличие заменителей и лекарств, созданных конкурентами
• Права интеллектуальной собственности, связанные с процессом производства и патента на лекарство
• Соглашения о разделе прибыли и доходов с другими компаниями

Клинические испытания, проводимые до запуска препарата, и их результаты также влияют на цены акций в сегменте здравоохранения. Положительные результаты, как правило, ведут к росту цен, в то время как отрицательные результаты могут даже привести к падению. Поэтому инвестиции в фармацевтические компании требуют активного анализа со стороны инвесторов.

Инвестиции в здравоохранение и медицинские услуги

Больницы и клиники являются основой любой системы здравоохранения. Поэтому, когда их акции доступны для инвестиций, они, как правило, предлагают хороший инвестиционный потенциал. Здесь также более крупные компании предлагают более стабильный потенциал и меньший риск.

Конечно, риск всегда является частью любых инвестиций, и использование хороших стратегий управления рисками жизненно важно.

Поставщики медицинских услуг подвержены огромным нормативным рискам. Больницы часто производят быстрые и дорогостоящие изменения в оборудовании и программном обеспечении для улучшения условий и привлечения большего количества пациентов. Это может, однако, может привести медицинское учреждение к большим долгам, а также повлиять на их дивиденды.

Медицинские страховые компании также являются важным игроком в секторе медицинских услуг. Они оплачивают счета, поэтому, чем лучше страховка, тем ниже будут расходы, понесенные страховой компанией.

Вот почему важно проанализировать соотношение затрат на медицинское обслуживание и коэффициент потерь на него, прежде чем инвестировать в медицинские акции. Страховая отрасль также очень изменчива из-за изменений, происходящих в нормативно-правовой базе.

Однако их акции, как правило, менее волатильны, чем акции больниц. Вам следует внимательно следить за нормативно-правовой базой, чтобы минимизировать потери, связанные с этими акциями.

Запасы медицинского оборудования и инвестиции в медицину

С увеличением ожидаемой продолжительности жизни медицинские устройства становятся все более необходимыми, чем когда-либо прежде. Фирмы по производству медицинского оборудования обычно демонстрируют медленный рост. Предлагаемая ими продукция варьируется от бинтов до искусственных суставов, от цифровых мониторов артериального давления до стентов сердца и многого другого. Такие устройства всегда будут востребованы, но мгновенный спрос на какое-либо конкретное устройство маловероятен.

Эти фирмы также тратят большую часть своих ресурсов на исследования и разработку, а также на этапы, которые следуют за ними. Здесь есть старые, более стабильные фирмы, а также небольшие стартапы с большим потенциалом роста.

Поставщики программного обеспечения для здравоохранения предлагают больший потенциал роста, чем производители оборудования. Сегодня больницы по всему миру внедряют автоматизированные системы, чтобы предлагать пациентам более качественные услуги.

С другой стороны, технологические достижения добавляют искусственный интеллект и робототехнику в систему здравоохранения, изменяя способ оказания медицинской помощи. Вы должны изучить технологию, продукты-заменители и конкурентов фирмы, прежде чем инвестировать. Коэффициент успешности продукции и валовая прибыль обычно определяют успех акций сферы здравоохранения.

Частные инвестиции в здравоохранение и биотехнологии

Инвестиции в биотехнологии, как правило, считаются высокодоходными, хотя и сопряжены с рисками. Вы также можете рассмотреть возможность инвестирования в акции компаний, которые занимаются исследованиями и разработками для лечения хронических и неизлечимых заболеваний, таких как рак, СПИД, диабет, болезни сердца, неврологические и иммунологические заболевания, вирусные инфекции, регенерация стволовых клеток и тканей.

Если эти проекты будут успешными, они сильно повлияют на жизнь людей во всем мире, что, в свою очередь, приведет к повышению цены акций. Вы можете даже подумать об инвестировании в компании с развитой сетью совместной поддержки, что указывает на его финансовую и логистическую стабильность.

Акции биотехнологий, исследования и разработки которых близки к завершению или находятся в стадии одобрения регулирующими органами, также, вероятно, будут лучшим вариантом для инвестиций. Тем не менее, помните, что если клиническое испытание не даст желаемого результата или существуют нормативные препятствия, цена акций может снизиться.

Трехстороннее инвестиционное решение и акции здравоохранения

• Крупные фармацевтические компании. Инвестирование в компании с большой рыночной капитализацией обычно менее рискованно. Они не предлагают взрывного роста, но у них есть стабильность.
• Недвижимость в сфере здравоохранения. С ростом спроса на здравоохранение потребуется больше больниц, лабораторий и клиник для удовлетворения спроса. Таким образом, инвестиционные фонды в сфере здравоохранения и недвижимости становятся жизнеспособным вариантом для инвестиций. Тем не менее, не забудьте изучить кредитные рейтинги REIT, прежде чем инвестировать в один.

Некоторые примеры REIT включают в себя:

• Офис Alstria REIT-AG CFD (AOX)
• Hamborner REIT AG CFD (HAB)
• Tritax Big Box REIT Plc CFD (BBOX)

• ETF в здравоохранении: если вы не уверены в том, стоит ли вкладывать средства в отдельные акции, вы также можете рассмотреть возможность инвестирования в ETF в здравоохранении. ETF для здравоохранения предназначены для отслеживания работы сектора здравоохранения и предоставляют простой способ получить доступ к сектору без необходимости обладать информацией о конкретных компаниях.

ETF включают в себя компании медицинского страхования и управляемой медицинской помощи, а также связанные с ними предприятия, такие как управление льготами в аптеках и поставщики медицинских услуг.

Вот несколько примеров CFD на медицинские ETF:

• iShares Global Healthcare ETF CFD (IXJ)
• iShares U.S. Healthcare ETF CFD (IYH)
• iShares U.S. Поставщики медицинских услуг ETF CFD (IHF)

Диверсификация важна для любого инвестиционного портфеля, и здравоохранение предлагает большой потенциал в этом отношении. Инвестирование в акции здравоохранения может обеспечить хорошую отдачу, но оно также сопряжено с различными рисками. Эта сфера предлагает ряд вариантов и подсекторов на выбор для ваших инвестиций, поэтому поиск правильного инвестиционного инструмента является первым шагом к успеху.

Если вы новичок в этом секторе, вы можете начать с инвестиций в фирмы с большой капитализацией или в медицинские ETF. Вам также следует рассмотреть возможность использования инструментов онлайн-анализа для отслеживания движения акций в секторе здравоохранения.

О нас: Admiral Markets

Как регулируемый брокер, мы предоставляем доступ к наиболее популярным торговым платформам в мире. Вы можете торговать с нами CFD, акциями и ETF.

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации по инвестициям, советы по инвестициям, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым советникам, чтобы Вы поняли все риски.