Акции Bank of America (BAC): стоит ли купить? [Прогноз]
| Bank of America (Банк Америки) является вторым по величине банком в США после JP Morgan Chase & Company. Его деятельность основывается на платежных картах, коммерческих и потребительских кредитах, управлении имуществом и других финансовых услугах. |
Как и в банковском секторе в целом, инвестирование в акции Bank of America требуют стальных нервов от инвесторов. В настоящее время существует два способа инвестирования в Bank of America: покупка акций компании напрямую или с помощью контрактов на разницу (CFD). В первом случае вы сможете получить потенциальную прибыль только в том случае, если цена акций вырастет; во втором случае вы сможете получить прибыль независимо от того, идет ли цена вверх или вниз.
✺ Акции Bank of America – одни из фаворитов в портфеле Уоррена Баффета.
✺ Повышение ставок ФРС может увеличить прибыль банков.
Содержание
Акции BAC: Краткая история Bank of America
Знаете ли вы, что Bank of America – любимый банк Уоррена Баффета? Акции Банка Америки являются вторыми по весу акциями в портфеле, которым Баффет управляет в Berkshire Hathaway, уступая только акциям Apple, и занимают около 12%. Легендарный инвестор обратил на них внимание, когда кризис суверенного долга еврозоны был в самом разгаре. Он купил акции Bank of America, когда их стоимость практически достигла своего исторического минимума в 2010-х годах.
Bank of America является вторым по величине банком в США после JP Morgan Chase & Company. Это коммерческий банк, около 85% доходов которого генерируется на местном рынке.
ИНВЕСТИРОВАТЬ В BANK OF AMERICA
Bank of America был основан в 1904 году и первоначально назывался Bank of Italy. В первую очередь он ориентировался на средний класс, особенно на группу иммигрантов, которые прибыли в Северную Калифорнию в 20-м веке. В 1930 году во время Великой депрессии он сменил название и стал тем Банком Америки (или BofA), который мы знаем сегодня.
Однако банк претерпел еще одно серьезное изменение после кризиса 2008 года, когда в 2009 году он купил Merrill Lynch. Таким образом, Bank of America стал одним из крупнейших банков в Соединенных Штатах, вторым после JP Morgan по величине активов в управлении.
Хотите отслеживать изменения цены акций Банка Америки в режиме реального времени? Вы можете отслеживать их, а также многие другие активы на торговой платформе MetaTrader 5. Это абсолютно бесплатно!
Акции Bank of America: технический анализ
Цена акций Bank of America на фондовом рынке пережила несколько поворотных моментов с начала 2000-х годов.
Самым шокирующим периодом было резкое падение акций во время кризиса ипотечного кредитования: в конце 2006 года цена акций упала с уровня своего исторического максимума в 55 долларов США, достигнув уровня чуть выше 2 долларов США в феврале 2009 года.
После этого акции Bank of America возобновили рост, пока долговой кризис в апреле 2010 года снова не обрушил цену акций до 5 долларов США. С 2012 г. По конец 2019 г. акции BAC следовали четкому восходящему тренду и впервые с 2008 г. достигли уровня 35,50 долларов США за акцию.
Как коронавирус повлиял на акции BAC?
Как видно на графике, цена акций в очередной раз столкнулась с медвежьими настроениями из-за кризиса, вызванного пандемией коронавируса в феврале 2020 года. Цена обвалилась до 18 долларов США, уровня, который соответствует зоне сопротивления, сформировавшейся в период с августа 2009 года по ноябрь 2016 года.
Эта зона была ключевой зоной поддержки во время коронакризиса. Кроме того эта зона представляла собой выгодный уровень для входа в сделку для тех, кто хотел инвестировать в акции Bank of America в долгосрочной перспективе.
От этой поддержки на уровне 18 долларов США цена начала уверенный рост. Этот бычий тренд, наблюдавшийся в банковском секторе США и Европы, возник в то время, когда к участникам рынка начала возвращаться уверенность в подъеме экономики в сочетании с усилением поддержки со стороны центральных банков.
Несмотря на то, что в конце января 2022 года цена достигла значения 49 долларов США, она оставалась в нисходящем тренде и достигла уровня 30 долларов под давлением конфликта в Украине и опасений рецессии. По состоянию на 9 ноября 2022 года акции снова приблизились к уровню 37 долларов США.
Результаты Bank of America за третий квартал 2022 года
Результаты третьего квартала 2022 года стали самыми выдающимися для Банка Америки:
|
Данные по состоянию на 18 октября 2022 г. Источник: Bank of America и Investing.
Bank of America: Дивиденды
Давайте теперь посмотрим на эволюцию дивидендов Банка Америки, поскольку это еще один важный фактор для тех, кто хочет инвестировать в акции Bank of America.
Как вы, возможно, заметили, изменение дивидендных выплат Bank of America в расчете на одну акцию происходит аналогично изменению цены ее акций. Однако они еще далеки от до докризисного уровня.
Bank of America акции: Прогноз. Стоит ли купить BAC акции?
Акции Bank of America сильно пострадали от кризиса, вызванного коронавирусом Covid-19, в период с февраля по март 2020 года, но они, безусловно, остаются отличной долгосрочной инвестицией.
➤ На самом деле падение цен на акции заметно замедлилось, что указывает на возвращение покупателей на рынок. Кроме того, банки США начинают увеличивать свои доходы благодаря повышению процентных ставок Федеральной резервной системой.
➤ Также стоит помнить, что банковский сектор цикличен и тот факт, что акции банков резко падают во время кризиса, но также быстро растут в период восстановления.
➤ Тот факт, что Уоррен Баффет держит акции Bank of America в своем портфеле, также дает сильную поддержку банку. Когда Баффет делает что-то, инвесторы, как правило, внимательно следят за ним.
Наконец, помните, что финансовые акции, такие как акции Bank of America, очень чувствительны к риску и считаются одними из самых волатильных на фондовых рынках. Если вы заинтересованы в покупке акций Bank of America, лучше всего диверсифицировать свой инвестиционный портфель ценными бумагами, которые менее волатильны и чувствительны к экономическому циклу.
Если вы хотите продолжить обучение на финансовых рынках, изучить основы трейдинга, технического и фундаментального анализа, а также узнать много другой полезной информации, пройдите наш бесплатный обучающий курс всего за 20 дней. Просто нажмите на баннер ниже для того, чтобы начать!
Почему Уоррен Баффет купил акции Банк оф Америка?
Bank of America был удивлен тем, что «Оракул из Омахи», Уоррен Баффет купил их акции.
Если мы посмотрим глубже, то увидим, что Баффет инвестировал значительные средства в финансовый сектор США. После финансового кризиса 2008 года в его инвестиционный портфель вошли JP Morgan, Goldman Sachs, Bank of New Mellon, Wells Fargo, PNC Financial Services, US Bancorp, M&T Bank Corp и специализирующиеся на платежных услугах Visa и Mastercard. Однако было время, когда Уоррен Баффет отказывался инвестировать в этот сектор, так как считал его оружием массового уничтожения.
Так почему же он резко передумал?
➨ Просто потому, что у американских банков менее цикличный бизнес. Они убрали высокорисковые активы, а жесткое регулирование в финансовом секторе обеспечивает соблюдение соответствующих правил.
➨ Другая причина, по которой он решил купить акции, заключается в том, что акции были сильно недооценены относительно их фундаментальных показателей.
Как купить акции Bank of America в Admirals?
Admirals предоставляет несколько вариантов инвестирования в акции Bank of America.
➤ Со счетом Invest.MT5 вы можете купить акции Банк оф Америка напрямую и удерживать, инвестируя в долгосрочной перспективе. На этом счете вы также получите доступ к тысячам других акций, в том числе ETF.
➤ Со счетом Trade.MT5 вы можете открывать короткие позиции и торговать CFD на акции Bank of America, чтобы зарабатывать на движениях цен как вверх, так и вниз. Вы также можете работать с кредитным плечом, чтобы увеличить ваши возможности для торговли при наличии минимального капитала.
Помимо акций, с Admirals вы также можете торговать валютой, сырьевыми товарами, облигациями или криптовалютами на платформе MetaTrader. Если вы начинающий трейдер, то, прежде чем начать торговлю реальными средствами, лучше открыть безрисковый демо-счет и потренироваться на нем.
Продолжайте свое обучение
- Как играть на фондовом рынке без потери средств?
- Стоит ли купить Pfizer акции? [Прогноз]
- Азиатские фондовые рынки - Руководство по торговле
Ссылки
ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:
Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admirals. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:
1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.
2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admirals не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.
3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admirals установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.
4. Аналитика готовится независимым аналитиком (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.
5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admirals не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.
6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admirals прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.
7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.
