Мы используем cookies для предоставления наилучших возможностей нашего сайта. Для продолжения просмотра этой страницы вы даете согласие на использование cookies. Для более подробной информации, включая о том, как можно вносить поправки, пожалуйста, читайте наши Политика конфиденциальности.
Подробнее Принять
81% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим провайдером. CFD являются сложными инструментами и несут высокие риски потери денег из-за плеча. 81% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим провайдером. Вы должны понимать как работают CFD, и можете ли вы позволить себе рисковать своими деньгами. expand_more

Что такое инфляция и как защититься от нее?

Июнь 24, 2020 22:25 UTC
Время чтения: 28 минут

Понятие инфляции кажется довольно знакомым многим из нас, а упоминания инфляции можно встретить практически ежедневно в большинстве СМИ. Однако не все точно знают, что такое инфляция, как она рассчитывается, какие бывают типы инфляции, как защитить себя от инфляции и каковы причины этого экономического явления.

Если вас интересуют ответы на все эти и многие другие вопросы, то эта статья как раз для вас. Давайте начнем!

Что такое инфляция и как защититься от нее?

Что такое инфляция?

Инфляция - это широкомасштабный рост цен на товары и услуги, а не только удорожание определенных статей, как это определено Европейским центральным банком. В рыночной экономике цены на товары и услуги постоянно меняются. Некоторые цены растут, другие падают.

Когда мы говорим об инфляции, мы говорим о росте цен, в результате чего мы можем покупать меньше товаров и услуг за 1 денежную единицу. Другими словами, значение этой единицы ниже, чем раньше.

Следовательно, рост инфляции ведет к сокращению покупательной способности и влияет на общие расходы населения. Резкий рост потребительских цен может привести к замедлению экономики, но инфляция не всегда должна рассматриваться как отрицательное явление.

По общему мнению экономистов, устойчивая инфляция возникает, когда рост денежной массы страны опережает экономический рост.

Многие центральные банки по всему миру имеют соответствующую денежно-кредитную политику для поддержания местной инфляции в допустимых пределах. Общие цели центральных банков в развитых странах для инфляции от 2% до 3%.

Например, целью Европейского центрального банка является инфляция "чуть менее 2%", в то время как Федеральная резервная система США нацелена на инфляцию в 2%.

Теперь, когда мы понимаем, что такое инфляция, давайте посмотрим, как рассчитывается инфляция и какие меры чаще всего используются для измерения этого показателя?

Как рассчитывается инфляция?

Инфляция рассчитывается по-разному в зависимости от рассматриваемых типов товаров и услуг и является противоположностью дефляции, которая показывает общее снижение цен на товары и услуги. Дефляция возникает, когда инфляция падает ниже 0%.

Наиболее популярным индикатором для расчета инфляции является индекс потребительских цен (ИПЦ), но есть и другие показатели для измерения роста цен, например, индекс цен производителей. Другие показатели используются гораздо реже, поэтому мы рассмотрим более подробно эти два.

Индекс потребительских цен

Что такое индекс потребительских цен?

Индекс потребительских цен измеряет процентное изменение в корзине цен на товары и услуги, часто используемые домохозяйствами. Этот экономический показатель используется для расчета инфляции в большинстве стран мира.

Конечно, могут быть различия в корзине, на основании которых рассчитывается индекс. Часто можно найти термин "базовая инфляция", который чаще всего относится к корзине товаров и услуг, исключая продукты питания и энергоносители.

Инфляция в России, как и во многих других странах, рассчитывается на основе Индекса Потребительских Цен на Товары и Услуги. Примечательно, что в России этот индекс рассчитывается только с 1991 года, так как во времена СССР и плановой экономики официально уровень инфляции не рассчитывался.

Индекс рассчитывается с 1991 года и обновляется в начале месяца, следующего за отчетным. При этом, значение 100 соответствует началу отчетного месяца, а публикуемое значение - концу.

В России индекс потребительских цен является официальным и может использоваться, например, как поправочный коэффициент при взыскании суммы ущерба в суде. Данный индекс показывает насколько вырастает стоимость средней потребительской корзины за определенный промежуток времени. В качестве весов индекса выступает структура потребительских расходов населения в процентах, то есть статьи потребительских расходов имеют разное значение.

Например, подорожание мясопродуктов на 10 % не равнозначно подорожанию сахара на 10 %, потому что потребители тратят на мясо намного больше денег. Мясо занимает в структуре расходов более 9 %, а сахар менее одного процента. Структура потребительской корзины со временем меняется. Снижение доли расходов на продовольствие, как правило, свидетельствует о росте благосостояния общества.

индекс потребительских цен в России

Источник: сайт Статбюро

Индекс потребительских цен рассчитывается на основе следующих параметров:

✔️ Расходы на продовольственные товары (например, мясопродукты, молоко и молочная продукция, алкогольные напитки, кондитерские изделия и так далее);

✔️ Расходы на непродовольственные товары (меха и меховые изделия, мебель, галантерея, парфюмерно-косметические товары и так далее);

✔️ Расходы на услуги (услуги связи, дошкольное воспитание, образование, транспортные услуги и так далее);

✔️ Стоимость жизни по отдельным городам (Москва, Владимир, Муром, Иваново и так далее);

✔️ Цены производителей промышленных товаров (добыча полезных ископаемых, обрабатывающие производства, производство и распределение электроэнергии, газа и воды);

✔️ Цены производителей сельскохозяйственной продукции (растениеводство, животноводство);

✔️ Сводный индекс цен строительной продукции;

✔️ Индекс тарифов на грузовые перевозки по Российской Федерации;

✔️ Дефлятор валового внутреннего продукта;

Как считают инфляцию в России?

Росстат ежемесячно рассчитывает инфляцию на основании стоимости потребительской корзины. В этот набор входит около 500 товаров и услуг – практически все, что может понадобиться обычному домохозяйству.

Набор этих товаров и услуг определяет Росстат. Каждый год он оценивает суммарные расходы жителей всей страны и отдельных регионов и смотрит, какие виды товаров и услуг оказались самыми востребованными. Именно их он включает в корзину. Например, из круп самыми популярными оказались гречка, рис и манка – они и вошли в корзину, а полба и киноа – нет.

В эту корзину попадают не только продукты, одежда, билеты на транспорт и услуги ЖКХ. В ней также есть мебель, техника, строительные материалы, игрушки и даже корма для домашних животных.

Когда на рынке появляются новые товары и услуги и это приводит к изменению потребительских предпочтений домохозяйств, то немного меняется и состав потребительской корзины. Например, сейчас в нее входят смартфон, энергосберегающая лампочка, электронный тонометр и установка пластиковых окон. А раньше их цены не учитывали при расчете инфляции.

Стоимость потребительской корзины каждый месяц разная. Это изменение и считается официальной инфляцией.

Какие товары и услуги могут быть использованы для расчета потребительской инфляции?

Например:

✅ Продукты питания и безалкогольные напитки

✅ Алкогольные напитки и табак

✅ Одежда и обувь

✅ Жилье, вода, электричество, газ и другое топливо

✅ Бытовая мебель, товары и услуги для домашнего хозяйства и текущего обслуживания дома

✅ Здравоохранение

✅ Транспорт

✅ Развлечения и культура

✅ Образование

✅ Рестораны и отели

✅ Разные товары и услуги

Индекс цен производителей

Индекс цен производителей - это показатель инфляции, состоящий из группы индексов, которые измеряют среднее изменение цен продаж, полученных от отечественных производителей товаров и услуг с течением времени. Этот индикатор измеряет изменение цен с точки зрения продавца, а не покупателя, как в случае с ИПЦ.

С помощью этого индикатора для расчета инфляции повышение цены одного компонента, такого как нефть, может отменить снижение цены другого, например, пшеницы и кукурузы. В целом, каждый индекс представляет средневзвешенное значение инфляции для определенных компонентов, таких как сектор или товар.

В некоторых странах департаменты статистики рассчитывают квартальные и годовые данные по индексу цен производителей в сельском хозяйстве. В других странах, таких как США, Германия, Франция, этот показатель рассчитывается ежемесячно.

Узнайте, как использовать данные об инфляции и другие экономические показатели на торговых финансовых рынках с помощью учебного пакета Admiral Markets UK Ltd. Получите бесплатный обучающий пакет, нажав на баннер ниже!

zero to hero

Виды инфляции

Как только мы поймем, что такое инфляция и как она рассчитывается, давайте посмотрим, каковы основные типы инфляции в зависимости от величины роста цен, и какие из них являются полезными для экономики, а какие более вредными. Мы должны уточнить, что приведенные ниже цифры относятся не абсолютно ко всем странам мира, а скорее к инфляции в развитых странах.

Медленная инфляция

Медленная или мягкая инфляция - это когда цены растут на 3% или менее в год. По данным Федеральной резервной системы США, наблюдается медленная инфляция, когда цены растут на 2% или менее того. Экономический рост выигрывает от такой инфляции.

Этот тип инфляции заставляет потребителей ожидать, что цены продолжат расти. Это стимулирует спрос. Потребители покупают сейчас, чтобы избежать повышения цен в будущем. Это причина, почему у ФРС есть цель - 2% годовой инфляции.

Умеренная инфляция

Этот тип инфляции уже сильный и становится вредным для экономики. Обычно он характеризуется ростом цен от 3% до 10% в год. Рост инфляции слишком быстро нагревает экономику. Люди начинают покупать больше, чем им нужно, чтобы завтра избежать более высоких цен.

Спрос настолько высок, что поставщики не могут ответить. Что хуже в нынешней инфляции, так это то, что заработная плата не может поддерживать спрос. В результате, общие товары и услуги недоступны большинству людей.

Галопирующая инфляция

Учитывая, что инфляция достигает и превышает 10%, она начинает создавать абсолютный хаос в экономике. Деньги начинают терять ценность так быстро, что доходы предприятий и работников не могут идти в ногу с затратами и быстро растущими ценами.

В такие времена иностранные инвесторы начинают избегать страну, что может лишить ее необходимого капитала. Экономика начала колебаться, и доверие к политическим лидерам начало рушиться. Галопирующая инфляция должна быть предотвращена любой ценой.

Гиперинфляция

При гиперинфляции цены уже стремительно растут более чем на 50% в месяц. Это явление редкое. Фактически, большинство примеров гиперинфляции имели место, когда правительства печатают деньги для оплаты войн.

Примерами гиперинфляции являются Германия в 1920-х годах, Зимбабве в 2000 году и Венесуэла в 2010 году. Россия столкнулась с гиперинфляцией в начале 1990-ых годов.

Стагфляция

Стагфляция происходит, когда экономический рост стагнирует, но инфляция цен продолжается. Это кажется противоречивым, даже невозможным. Как будут расти цены, если не будет спроса для стимулирования экономического роста?

Однако так произошло, когда Соединенные Штаты отказались от золотого стандарта в 1970-х годах. После того, как стоимость доллара больше не была привязана к золоту, он упал. В то же время цены на золото резко подскочили.

Дефляция

Дефляция противоположна инфляции. Дефляция характеризуется падением цен и часто происходит после разрыва финансового пузыря.

Это именно то, что случилось с жильем до глобального финансового кризиса 2008 года. Дефляция цен на жилье поймала в ловушку тех, кто купил их дома в 2005 году.

В целом, дефляция является очень тревожным сигналом и часто сопровождается экономическим спадом, и если цены продолжают падать в течение более длительного периода, может возникнуть депрессия. Во время Великой депрессии 1929 года цены падали на 10% в год. Как только начинается дефляция, остановить инфляцию становится все труднее.

Государство и реальная инфляция

С древних времен правительства пытались контролировать инфляцию. В некоторых случаях они также прибегают к контролю за ценами, что приводит к нехватке товаров и ряду других побочных эффектов, которые искажают показатели экономики.

Государство и правительство вряд ли признают свою вину за инфляцию, так как гораздо легче отрицать наличие инфляции и преуменьшать проблему. Поэтому каждое правительство заинтересовано в манипулировании официальной статистикой и часто сообщает о более низком уровне инфляции, чем он есть на самом деле.

Причины этого состоят в том, что заявленная низкая инфляция хорошо говорит о работе правительства и манипулирует экономической ситуацией, так что она выглядит лучше и делает валюту более стабильной. Кроме того, инфляция является ключевым компонентом при расчете ВВП (валового внутреннего продукта), который является ключевым показателем для измерения экономического роста.

Следует также отметить, что во многих странах существует политика индексации заработной платы и пенсий правительства с учетом уровня инфляции. Таким образом, при более низкой инфляции правительство может сэкономить значительные средства.

Методы манипулирования статистикой инфляции разные. Тоталитарные правительства манипулируют инфляцией самым прямым способом: путем фабрикации ценности, желаемой правительством. С другой стороны, методы так называемого демократические правительства гораздо более завуалированы, а в некоторых случаях даже «основаны на науке». Это может привести к тому, что методы преподаются в университетах и поддерживаются экономистами.

Эти методы включают в себя нереалистичную потребительскую корзину, которая фактически не отражает рыночное потребление, расширение класса товаров или замену одних товаров другими товарами, цена которых не выросла так сильно.

Еще одним «новшеством» в этом направлении является так называемая базовая инфляция, при которой цены на резко растущие товары игнорируются. Наиболее распространенным примером являются продукты питания и энергоносители.

Поэтому в большинстве случаев инфляция в странах выше, чем объявленная в национальной статистике, и Россия, увы, не является исключением в этом вопросе.

Причины инфляции

Существует много причин инфляции, которые могут привести к росту или снижению цен в экономике. Но инфляция, как правило, является результатом увеличения себестоимости продукции или увеличения спроса на товары и услуги. Давайте рассмотрим эти два случая более подробно.

Инфляция затрат

Рост инфляции происходит, когда цены растут из-за растущих издержек производства, таких как сырье или заработная плата рабочих. Спрос на товары остался неизменным, а предложение товаров сократилось на фоне более высоких издержек производства.

В результате добавленные производственные затраты переходят на потребителей в виде более высоких цен на готовую продукцию.

Более дорогое сырье

Одним из основных признаков инфляции затрат является рост цен на нефть или металлы, так как они являются значительным производственным сырьем.

Например, если цены на медь растут, компании, использующие медь для производства своей продукции, могут повысить цены на свои товары. Если спрос на конечный продукт не зависит от спроса на медь, бизнес передаст потребителям более высокие затраты на сырье.

В результате повышаются цены для потребителей, без изменения спроса на продукты, которые они потребляют, - инфляция затрат.

Более высокие зарплаты

Заработная плата также влияет на издержки производства и, как правило, является самой большой ценой для бизнеса. Когда в экономике все хорошо, а уровень безработицы низкий, может возникнуть нехватка рабочей силы или рабочих.

Компании, в свою очередь, повышают заработную плату для привлечения квалифицированных кандидатов, что приводит к увеличению производственных затрат для компании. Если компания поднимает цены из-за увеличения заработной платы сотрудников, инфляция затрат появляется снова.

Стихийные бедствия также могут поднять цены. Например, если наводнение уничтожит урожай сахара, цены могут возрасти во всей экономике, так как сахар используется во многих продуктах.

Инфляция спроса

Инфляция спроса может быть вызвана увеличением потребительского спроса на продукт или услугу. Когда в экономике растет спрос на товары, цены растут, и результатом является инфляция спроса.

Доверие потребителей обычно высоко, когда уровень безработицы низок, а заработная плата растет, что приводит к росту затрат. Экономическая экспансия оказывает непосредственное влияние на уровень потребительских расходов в экономике, что может привести к высокому спросу на товары и услуги.

Поскольку спрос на конкретный товар или услугу увеличивается, доступное предложение уменьшается. Когда товаров становится меньше, потребители готовы платить больше, чтобы получить продукт, в соответствии с экономическим принципом спроса и предложения. Результатом являются более высокие цены из-за инфляции спроса.

Компании также играют роль в инфляции, особенно если они производят популярные продукты. Компания может поднять цены просто потому, что потребители готовы платить больше за свой продукт. Повышение потребительского спроса дает корпорациям рычаг для повышения цен.

Возьмем, к примеру, рынок жилья, который на протяжении многих лет переживал взлеты и падения и вызвал недавний мировой финансовый кризис. в 2007-2008 гг.

Если спрос на жилье высок, потому что экономика расширяется, их цены будут расти. Спрос также влияет на вспомогательные продукты и услуги, которые поддерживают жилищную отрасль. Такие товары, как древесина и сталь, а также гвозди и заклепки, используемые в жилищном строительстве, могут испытывать увеличение спроса в результате более высокого спроса на дома.

Кому нужна инфляция?

Хотя потребители не получают значительной выгоды от инфляции (скорее, наоборот), инвесторы могут извлечь выгоду из роста потребительских цен, удерживая ценные бумаги на финансовых рынках. Например, те, кто инвестировал в акции энергетических компаний, могут выиграть от роста цен на акции по мере роста цен на энергоносители.

Некоторые компании получают прибыль от инфляции, если они могут навязать больше своей продукции в результате скачка спроса. Если в экономике все в порядке и спрос на жилье высок, жилищные компании могут взимать более высокие цены за продажу жилья. Другими словами, инфляция может предоставить предприятиям ценовое влияние и увеличить размер прибыли.

Если прибыль увеличивается, это означает, что цены, которые компании назначают за свою продукцию, растут более быстрыми темпами, чем производственные затраты.

Кроме того, владельцы бизнеса могут намеренно сдерживать предложение на рынке, чтобы цены могли подняться до благоприятных уровней.

Тем не менее, компании также могут пострадать от инфляции по мере роста себестоимости. Предприятия находятся в опасности, если им не удастся передать более высокие издержки производства потребителям за счет более высоких цен.

Например, если внешняя конкуренция не зависит от увеличения себестоимости продукции, повышение цен не потребуется. В результате местным компаниям, возможно, придется столкнуться с более высокими производственными затратами или рискнуть потерять своих клиентов за счет иностранного бизнеса.

Те, кто берет кредит, также могут извлечь выгоду из инфляции, потому что рост цен означает, что стоимость их долга снижается. Чем выше уровень инфляции, тем ниже бремя будущих платежей на заемщиков.

Протестируйте торговлю CFD на акции компании, не рискуя акциями, на демо-счете Admiral Markets. Получите бесплатный демо-счет, нажав на баннер ниже!

ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЕТ

Инфляция в России

Давайте вернемся к местной ситуации и посмотрим, каковы темпы инфляции в России.

В мае 2020 года уровень инфляции в России составил 0,27%, что на 0,56 меньше, чем в апреле 2020 года и на 0,07 меньше, чем в мае 2019 года. Вместе с этим, инфляция с начала 2020 года составила 2,40%, а в годовом исчислении - 3,03%.

В 2020 году Россия занимает 1 место по уровню инфляции в мире.

текущий уровень инфляции в России

Источник: Статбюро

Инфляция - Сколько вы потеряете от инфляции?

Из-за инфляции стоимость каждой валюты уменьшается. Это означает, что корзина товаров и услуг, которые вы можете купить, например, на сумму 1000 рублей, также уменьшается. Поскольку инфляция продолжает расти, корзина будет продолжать сокращаться, тем самым снижая покупательную способность населения.

Но вернемся к вопросу о том, сколько вы потеряете от инфляции? Ответ очень прост - столько же, сколько составляет инфляция. Например, если у вас есть 10 000 рублей с инфляцией в России 0,27%, то вы потеряете 2700 рублей в течение 1 года. Если ваш капитал составляет 100 000, то ежегодный убыток составит 27000 рублей.

Если вы представите, например, 3%-ную инфляцию в долгосрочной перспективе, ваши деньги потеряют половину своей покупательной способности всего за 24 года. Через 40 лет их стоимость упадет более чем на 70%.

Здесь, однако, мы должны снова отметить разницу между официальной инфляцией и реальной инфляцией, которая может быть значительно выше данных, опубликованных Росстатом. Следовательно, потеря личных средств может быть намного выше, чем изображенная в приведенном выше примере.

Теперь, когда вы понимаете, что инфляция может быть тихим убийцей ваших денег, давайте посмотрим, как защитить себя от инфляции.

Как защитить себя от инфляции?

Чтобы иметь возможность поддерживать и увеличивать свой капитал, несмотря на инфляцию, вам необходимо предоставить источник прибыльности, который, в конце концов, обходится дороже, чем уровень инфляции в России. Конечно, чем выше отдача от инфляции, тем лучше (подумайте еще раз о разнице между официальной и реальной инфляцией).

Другими словами, рентабельность имеет решающее значение, так как ваши сбережения увеличиваются, чтобы у вас была достаточно большая сумма, когда вы выйдете на пенсию и защитите себя от негативных последствий инфляции. Но каковы ваши варианты? Давайте посмотрим на самых популярные из них!

Банковские вклады

Для большинства людей процентные ставки по банковским вкладам являются самым верным способом поиска прибыли и накопления капитала. Но здесь возникает очень важный вопрос. Вы действительно можете зарабатывать деньги на банковских депозитах? И короткий ответ - нет, но давайте посмотрим на ситуацию более подробно.

19 июня 2020 года Банк России принял решение понизить ключевую процентную ставку на 100 б.п., до 4,50% годовых.

Возможно, некоторые из вас скажут, что они могут положить свои сбережения на депозит в банке за рубежом. Давайте посмотрим на ситуацию в некоторых из наиболее развитых экономик мира, посмотрев на процентные ставки:

✔️ Еврозона - отрицательные процентные ставки по вкладам -0,50%.

✔️ Швеция - отрицательные процентные ставки по вкладам -0,10%.

✔️ Швейцария - отрицательные процентные ставки по вкладам -0,75%.

✔️ Япония - отрицательная ключевая процентная ставка -0,1%.

✔️ Великобритания - ключевая процентная ставка 0,75%.

✔️ США - процентная ставка в диапазоне 1,50-1,75%.

✔️ Канада - ключевая процентная ставка 1,75%.

Как вы можете видеть во многих частях мира, процентные ставки являются отрицательными или остаются ниже уровня инфляции. И если мы включим банковские сборы и налоги, которые мы должны платить на доход по депозитам, ситуация станет еще более плачевной.

Таким образом, возможность хранить свои сбережения на банковском вкладе для защиты от инфляции практически испаряется. Давайте посмотрим, каковы другие возможности!

Покупка недвижимости

Вторая наиболее известная форма инвестиций - это, вероятно, покупка недвижимости. Инвестирование в недвижимость не является плохим решением для защиты от инфляции, но не всегда может быть лучшим. Однако каждая инвестиция, помимо соответствующего актива (недвижимости), должна быть осуществлена по правильной цене. В противном случае потенциальная доходность уменьшится и риск потерь возрастет.

Одним из популярных методов оценки стоимости недвижимости является метод годовой заработной платы. Принято считать, что среднее жилье должно оплачиваться суммой в размере от 2 до 3 ежегодных окладов, и не более 30% от месячной зарплаты следует откладывать на жилищный взнос. В противном случае человеку будет трудно покрывать свои другие потребности, такие как еда, коммунальные услуги, автомобиль и другие, и он не сможет вести полноценную жизнь.

Таким образом, если мы будем использовать метод ежегодной заработной платы для оценки недвижимости, мы поймем, что недвижимость в Москве в настоящее время выглядит крайне переоцененной, что может серьезно снизить отдачу от потенциальных инвестиций в нее. Аналогичные результаты наблюдаются и в других городах России.

Другой метод, который часто используется при расчете доходности инвестиций в недвижимость, заключается в делении ее стоимости на потенциальную арендную плату. Хороший возврат считается, когда вы можете окупить стоимость ваших инвестиций в недвижимость в пределах 100-150 месячных арендных платежей. В таком случае, при любой цифре выше 200 считается, что текущие цены на недвижимость слишком высоки, и инвестирование может привести к убыткам.

Но давайте посмотрим на еще одну возможность инвестирования в недвижимость, которая, безусловно, может иметь свои преимущества перед физической покупкой недвижимости. Это инвестиции в недвижимость через фондовые рынки. Вот как вы можете это сделать:

  1. Покупка акций риэлторских компаний.
  2. Биржевые фонды (ETF), инвестирующие в недвижимость.
  3. Инвестиционные трасты (REITs).

Инвестиции в недвижимость через фондовые рынки требуют меньших начальных сумм, более низких затрат, высокой ликвидности, доказанной долгосрочной прибыльности и многого другого. В то же время фондовые рынки не дают физического ощущения, которое предлагает покупка недвижимости, и являются менее привычным видом инвестиций для широкой публики в России.

Инвестиции на финансовых рынках

Третий вариант защиты от инфляции, который мы рассмотрим, - это инвестиции на финансовых рынках. Он не так известен в России, как первые два, но набирает все большую популярность.

Финансовые рынки предлагают вам много возможностей для инвестирования в различные классы активов. Вот лишь некоторые из возможностей защиты от инфляции на финансовых рынках:

✔️ Валюты (доллар США, евро, фунт, швейцарский франк и так далее)

✔️ Сырье (золото, серебро, нефть, газ, сельскохозяйственное сырье и так далее)

✔️ Фондовые индексы (Dow Jones, S & P 500, Nasdaq, DAX 30, Nikkei 225 и другие)

✔️ Акции (с Admiral Markets вы можете выбрать из более чем 4500 компаний)

✔️ Облигации (облигации США, немецкие облигации и так далее)

✔️ ETF (инвестиционные возможности в различных активах, секторах и регионах)

✔️ Криптовалюты (Биткоин, Эфириум, Рипл, Лайткойн и др.)

Благодаря многочисленным активам, к которым у вас есть доступ через финансовые рынки, вы получите серьезные возможности для диверсификации своего портфеля и управления рисками. Давайте посмотрим на результаты некоторых из самых популярных финансовых инструментов за 2019 год, и вы сами убедитесь:

✔️ Биткоин + 90%

✔️ Палладий + 60%

✔️ Nasdaq + 39%

✔️ Нефть WTI + 34%

✔️ S&P 500 + 31%

✔️ DAX 30 + 26%

✔️ Платина + 22%

✔️ Золото + 19%

✔️ Nikkei 225 + 18%

Источником данных является twitter Чарли Билелло, основателя и генерального директора Compound Capital Advisors.

Конечно, как и любые другие инвестиции, инвестиции на финансовых рынках несут свои риски убытков. Имейте в виду, что прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов.

Немалая часть активов, торгуемых на финансовых рынках, обеспечивает защиту от инфляции, например, различные металлы (золото, серебро, платина, палладий) и другое сырье. Давайте подробнее рассмотрим инвестиции в золото как защиту от инфляции на финансовых рынках.

Как защитить себя от инфляции - Инвестиции в золото

Золото всегда ценилось во всем мире за его редкость, ценность и богатую историю. По сравнению с бумажными деньгами, монетами или другими видами активов, золото сохраняет свою ценность на протяжении многих лет, и люди используют его как способ передачи своего богатства от одного поколения к другому.

Инвестиции в золото очень часто используются для защиты от инфляции. Часто, когда стоимость валюты падает, люди начинают терять к ней доверие и ищут другие способы хранения своего капитала, причем золото является номером один в списке.

Кроме того, драгоценный металл дорожает из-за геополитической или экономической неопределенности, низких процентных ставок и слабого доллара США. Это делает золото активом-убежищем, что высоко ценится в условиях глобальной неопределенности.

Но как вы можете инвестировать в золото?

Инвестиционное золото

Наиболее близким большинству людей вариантом является вложение средств в физическое золото в виде слитков, слитков, монет и даже ювелирных украшений. Однако покупка инвестиционного золота имеет некоторые недостатки:

✔️ Высокие комиссии за покупку и продажу

✔️ Дополнительные расходы и риски, связанные с хранением и транспортировкой

✔️ Может быть приобретено столько, сколько весит слиток, монета и так далее.

С другой стороны, покупка инвестиционного золота гораздо лучше известна широкой общественности и внушает уверенность благодаря физическому владению. Любой, кто инвестирует в золото, должен подумать, готов ли он заплатить высокую цену и взять на себя риски и затраты, связанные с владением физическим золотом.

Фьючерсы на золото

В настоящее время торговля фьючерсными контрактами на золото может осуществляться через Чикагскую торговую комиссию. Однако фьючерсные контракты истекают в определенные даты, что может затруднить трейдера или инвестора, если он хочет занять долгосрочную позицию.

Торговля фьючерсами на золото также может потребовать большего объема инвестиций, поскольку размер контрактов обычно довольно велик (если вы не торгуете контрактами на разницу по фьючерсам).

Например, в сделке с золотом на 100 унций по контракту любое изменение цены в 1 доллар может привести к прибыли или убытку в размере 100 долларов. Это означает, что покупка фьючерсного контракта на золото означает, что падение цены на 10 долларов будет означать потерю в 1000 долларов. И такое падение цены может произойти даже менее чем за 24 часа.

Контракты на разницу на золото

Контракты на разницу (CFD) являются еще одной возможностью инвестировать в золото. С CFD трейдеры и инвесторы имеют следующие возможности:

✔️ Они могут использовать кредитное плечо. Использование кредитного плеча дает возможность управлять позициями, размер которых значительно превышает ваш капитал.

✔️ Они могут извлекать выгоду из движения цены в любом направлении. CFD позволяют открывать так называемые короткие позиции, через которые можно торговать не только на росте цены, но и на снижении.

✔️ Могут держать свои позиции столько, сколько они хотят. Контракты на разницу не имеют конечной даты. Поэтому они позволяют входить и выходить из рынка, как в течение нескольких секунд, так и удерживая позицию в течение нескольких недель, месяцев или даже лет.

Конечно, CFD на золото также имеют свои недостатки, такие как отсутствие физического владения, более высокий риск при использовании кредитного плеча, легкий доступ и низкие капитальные затраты, которые могут привести к овертрейдингу.

Ниже вы также можете увидеть график цены CFD на золото:

Защита от инфляции - инвестиции в CFD на золото

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5, CFD на золото, недельный график с диапазоном данных 29 июня 2014 г. - 21 января 2020 г. Доступ осуществлен 21 января 2020 года в 17:50. Обратите внимание, что прошлые результаты не гарантируют будущих результатов.

Акции золотодобывающих компаний

Еще одна возможность инвестировать в золото снова связана с финансовыми рынками - покупка акций золотодобывающих компаний. Эти компании зарабатывают больше, когда цена на золото растет. Поэтому, если вы инвестируете в такие компании, вы также выиграете от повышения цены на золото.

Кроме того, при покупке акций золотодобывающих компаний вы также можете получить выгоду от получения дивидендов от этих компаний.

Акции компаний гораздо более ликвидны по сравнению с физической покупкой золота (инвестиционного золота), что дает вам возможность получить хорошую цену при капитализации инвестиций в золото. Еще одним преимуществом покупки акций является то, что в большинстве случаев они требуют меньших начальных инвестиций, чем покупка инвестиционного золота.

Инвестирование в ETF

Еще одной интересной возможностью инвестирования в золото для защиты от инфляции на финансовых рынках является покупка биржевого фонда (ETF), который инвестирует в физическое золото или различные золотодобывающие компании. ETF, который инвестирует в золотодобывающие компании, является корзиной таких компаний, что делает его еще более простым для инвестора, поскольку ему не нужно тратить время на выбор акций, а затраты будут, например, ниже, чем при инвестировании в акции.

При покупке одной акции ETF инвестор будет платить одну комиссию, а при покупке трех акций компаний, например, ему придется платить три комиссии.

Мы упоминали, что есть также биржевые фонды, которые инвестируют в физическое золото. Таким образом, они позволяют инвестору приобрести прямой доступ к драгоценному металлу.

На практике эти фонды точно отражают движение цены золота и характеризуются гораздо более низкими затратами, чем покупка инвестиционного золота. Крупнейшим фондом, инвестирующим в физическое золото, является SPRD Gold Trust (GLD), который управляет активами на сумму 135 миллиардов долларов, из которых практически 100% - в золоте.

Очень похожи на золото способы инвестирования в другие финансовые активы и производные инструменты для защиты от инфляции. Каждый инвестор должен выбрать наиболее подходящий для себя вариант.

Начните торговать золотом, акциями золотодобывающих компаний, ETF и получите более 8000 финансовых инструментов с платформой номер 1 в мире для торговли различными классами активов - MetaTrader 5. Загрузите MetaTrader 5 совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже!

Скачать MetaTrader 5 бесплатно

Как начать инвестировать в финансовые рынки?

Вы можете начать свои инвестиции на финансовых рынках для защиты от инфляции всего за три простых шага:

  1. Откройте торговый счет.
  2. Загрузите свою торговую платформу.
  3. Откройте окно Новый ордер и совершите свою первую сделку!

Как открыть торговый счет на бирже в Admiral Markets?

Чтобы открыть собственный торговый счет для защиты от инфляции, просто посетите веб-сайт Admiral Markets и нажмите зеленую кнопку в правом верхнем углу с надписью Начать торговать:

инфляция и защита от нее - как открыть торговый счет Admiral Markets

Чтобы зарегистрировать реальный или демо-счет, заполните необходимые данные, такие как ваше имя, адрес электронной почты и пароль:

Как защитить себя от инфляции? Регистрация в Admiral Markets

После этого вы сразу получите доступ к Кабинету трейдера! Здесь вы сможете открыть демо или реальные счета:

Инфляция - инвестируйте с Admiral Markets

После нажатия зеленой кнопки «Открыть реальный счет» вы можете выбрать тип счета, который хотите открыть (например, Trade.MT5).

Инфляция в России - инвестируйте с Admiral Markets

Отсюда вы можете открыть свой коммерческий счет после заполнения запроса, загрузки необходимых документов и прохождения процесса проверки. Как только это будет сделано и ваш запрос будет одобрен, вы готовы загрузить свою торговую платформу MetaTrader 5.

Инфляция в России - как инвестировать с Admiral Markets

Просто следуйте инструкциям на вашем компьютере, чтобы завершить загрузку торговой платформы MetaTrader 5.

Инфляция - Заключение

Вы уже поняли, что инфляция означает масштабный рост цен на товары и услуги, а не только на инвестиционные инструменты. В результате роста инфляции за определенную сумму можно купить меньше товаров и услуг. Если вы хотите знать, какой уровень инфляции в стране, вам чаще всего нужно будет следить за данными индекса потребительских цен, публикуемыми местным статистическим управлением.

Низкая инфляция (менее 3% в развитых странах) благоприятна для экономического роста, поэтому центральные банки устанавливают целевые показатели инфляции. Если инфляция серьезно превышает уровни, установленные центральным банком, она начинает препятствовать развитию экономики и становится проблемой. Но отрицательная инфляция (дефляция) также вызывает трудности.

При умеренном уровне инфляции в стране и во избежание потери капитала из-за роста цен хорошо сосредоточиться на инвестициях с более высокой доходностью, чем инфляция. Это могут быть инвестиции в недвижимость через фондовые рынки и инвестиции на финансовых рынках в целом.

Об Admiral Markets

Мы являемся брокером с глобальным присутствием и высоким уровнем регулирования. Мы предоставляем доступ к более чем 8 000 финансовых инструментов для торговли, таких как Forex и CFD на акции, индексы, облигации, товары, ETF и криптовалюты, а также возможности инвестирования в реальные акции и ETF.

С Admiral Markets вы можете бесплатно использовать самые инновационные торговые платформы, такие как MetaTrader 4 и MetaTrader 5, а также эксклюзивный плагин MetaTrader Supreme Edition.

Скачайте MetaTrader 5 Supreme Edition бесплатно, используя баннер ниже!

Metatrader Supreme Edition

Продолжайте свое обучение на Форекс

О нас: Admiral Markets

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:

Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admiral Markets. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:

1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.

2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admiral Markets не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.

3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admiral Markets установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.

4. Аналитика готовится независимым аналитиком Boris Petrov (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.

5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admiral Markets не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.

6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admiral Markets прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.

7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.