Como negociar JPMorgan após desempenho do 3º trimestre de 2025
Fundado há mais de dois séculos e com sede em Nova Iorque, o JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM) é uma das instituições financeiras mais influentes do mundo. O banco atua nas áreas de Banca de Consumo e Comunitária, Banca Comercial e de Investimento, e Gestão de Ativos e Patrimónios.
No seu mais recente ciclo de resultados, o JPMorgan divulgou os resultados do terceiro trimestre. Abaixo, analisamos mais de perto os números e as previsões dos analistas para a ação.
Este material é apenas para fins informativos e não constitui aconselhamento financeiro. Consulte um consultor financeiro antes de tomar decisões de investimento.
| Ação | JPMorgan Chase & Co. |
| Símbolo para conta Invest.MT5: | JPM |
| Data da ideia: | 20 outubro 2025 |
| Período: | 1-12 meses |
| Nível de entrada: | $312 |
| Nível-alvo: | $370 |
| Tamanho da posição para conta Invest.MT5: | Máx. 5% |
| Risco: | Elevado |
- A conta Invest.MT5 permite-lhe comprar ações reais de algumas das maiores bolsas de valores do mundo.
- Aviso de Risco: O desempenho passado não é um indicador fiável de resultados ou desempenhos futuros. Todas as operações envolvem um elevado risco, e pode perder mais do que o montante investido. Nunca invista mais do que pode perder, pois algumas operações terão perdas e outras ganhos. Comece com valores reduzidos para compreender o seu nível de tolerância ao risco ou pratique primeiro numa conta demo para ganhar experiência antes de investir.
- O trading não é adequado para todos. É altamente especulativo e implica um risco significativo de perda. Embora ofereça oportunidades potenciais, também envolve elevada volatilidade, e o trading alavancado pode amplificar tanto os ganhos como as perdas. Os investidores de retalho devem compreender plenamente estes riscos antes de negociar.
Resumo do Desempenho da JPMorgan no 3.º Trimestre de 2025
| Métrica de Desempenho | Resultado Real | Resultado Esperado | Superou ou Falhou? |
| Lucro por Ação (EPS) | 5.07 USD | 4.85 USD | Superou ✅ |
| Lucro líquido | 14.4 mil milhões USD | 13.54 mil milhões USD | Superou ✅ |
Principais Destaques
- A JPMorgan reportou um lucro líquido de 14,4 mil milhões de USD, um aumento de 12% em relação ao ano anterior, com o lucro por ação a subir para 5,07 USD (face a 4,37 USD no ano anterior).
- A receita líquida de juros (NII) cresceu 2% para 24,1 mil milhões de USD, impulsionada por maiores saldos rotativos em Cartões e depósitos no segmento empresarial. Excluindo Mercados, a NII manteve-se estável devido a menores taxas e pressões de margem.
- A receita não proveniente de juros (NIR) aumentou 16% para 23 mil milhões de USD, impulsionada por comissões de investment banking e atividades de pagamentos.
- Desempenho por segmento:
- Consumer & Community Banking (CCB): Lucro líquido de 5,0 mil milhões USD (+24% YoY).
- Commercial & Investment Bank (CIB): Lucro líquido de 6,9 mil milhões USD (+21% YoY); receitas +17%.
- Asset & Wealth Management (AWM): Lucro líquido de 1,7 mil milhões USD (+23% YoY); ativos sob gestão (AUM) de 4,6 biliões USD (+18%), ativos totais de clientes de 6,8 biliões USD (+20%).
- Os custos de crédito totalizaram 3,4 mil milhões USD, refletindo perdas efetivas e provisões. As perdas líquidas foram de 2,6 mil milhões USD (+506 milhões YoY), principalmente nos segmentos Wholesale e Cartões. Foram ainda constituídas reservas de 810 milhões USD.
- O presidente e CEO Jamie Dimon destacou o forte desempenho operacional, mas alertou para os riscos persistentes: “Continua a existir um elevado grau de incerteza devido a condições geopolíticas complexas, tarifas, preços de ativos elevados e o risco de inflação persistente. Esperamos o melhor, mas preparamo-nos para múltiplos cenárioss.”
Fonte: JPMorgan’s Quarterly Earnings Report e Investor Presentation
Previsão de Preço da Ação da JPMorgan para 12 Meses
De acordo com 17 analistas de Wall Street, consultados pela TipRanks nos últimos 3 meses, a previsão de preço da ação da JPMorgan para os próximos 12 meses é a seguinte:
- Recomendações de Compra: 12
- Recomendações de Manutenção: 5
- Recomendações de Venda: 0
- Preço-Alvo Médio: $340.54
- Preço-Alvo Máximo: $370
- Preço-Alvo Mínimot: $295
Exemplo de Estratégia de Trading: JPMorgan
Os exemplos seguintes são apenas para fins educacionais e não constituem aconselhamento de investimento. Os investidores devem realizar a sua própria pesquisa antes de tomar decisões de trading. Um exemplo de ideia de trading para a ação da JPMorgan pode ser o seguinte:
| Entrada | Quebra acima do máximo pós-resultados em 312 USD |
| Objetivo | Abaixo do preço-alvo máximo dos analistas, em 370 USD |
| Risco | Reduzido, máximo de 5% da conta |
| Período | 1-12 meses |
| EXEMPLO DE NEGOCIAÇÃO | |
| Compra de 10 ações da JPMorgan | 3.120 USD (10 × 312 USD) |
| Se atingir o objetivo: | Lucro potencial de 580 USD [(370 − 312) × 10] |
| Se não atingir o objetivo: | Encerramento abaixo do preço de entrada, por exemplo a 295 USD, resultando em perda de 170 USD [(312 − 295) × 10] |
| Comissão da conta Invest.MT5: | 10 ações × 0,02 USD por ação em ações dos EUA = 0,20 USD (taxa mínima de 1,00 USD aplicável) |
Lembre-se de que os mercados são voláteis e o preço das ações da JPMorgan pode oscilar e até seguir uma tendência de queda.
Os resultados do terceiro trimestre de 2025 evidenciam um forte crescimento dos lucros e um impulso contínuo em todos os segmentos do banco. No entanto, a incerteza macroeconómica — incluindo tensões geopolíticas e uma inflação persistente — continua a representar desafios. Embora a ação esteja a negociar perto dos máximos históricos, pode registar correções à medida que os investidores reagem a fatores como alterações nas taxas de juro ou maior volatilidade nos mercados.
Como comprar ações da JPMorgan em 4 passos
- Abra uma conta na Admirals e conclua o processo de onboarding para aceder ao Dashboard.
- Clique em “Trade” ou “Invest” numa das suas contas real ou demo para abrir a plataforma web.
- Pesquise a ação na barra de pesquisa localizada no topo.
- Introduza os níveis de entrada, stop-loss e take profit no ticket de negociação.
Vê o preço das ações da JPMorgan a mover-se de forma diferente?
Se acredita que há uma maior probabilidade de o preço das ações da JPMorgan descer, também pode realizar operações de venda a descoberto através de CFDs (Contratos por Diferença). No entanto, estes envolvem riscos mais elevados e não são adequados para todos os investidores. Saiba mais sobre CFDs neste artigo Como Negociar CFDs.
INFORMAçõES SOBRE MATERIAIS ANALíTICOS:
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