Kas yra CFD prekyba

Admirals

Tikriausiai ne vienam mūsų artima investavimo ir prekybos rinkose tema. Argi nebūtų puiku pasinaudoti galimybėmis tiek rinkoms augant, tiek ir krentant? Būtent tai ir siūlo CFD prekyba – galimybę spekuliuoti įvairių aktyvų – nuo akcijų iki žaliavų – kainų pokyčiais.

Tarkime, atlikę analizę, manote, kad naftos kainos augs. Vietoje to, kad realiai pirktumėte naftą, tiesiog sudarote sutartį su brokeriu dėl būsimos kainos. Jeigu jūsų prognozė pasitvirtins ir naftos kaina pakils, – galėsite uždirbti pelno. O jeigu nukris – patirsite nuostolį. Štai taip veikia CFD prekyba.

Prekiaudami CFD galite naudoti svertą, tai yra, prekiauti didesnėmis sumomis nei investavote, bei uždirbti daugiau. Bet, kaip ir visada gyvenime, yra ir kita medalio pusė. Tai didina ne tik pelną, bet ir nuostolius. Todėl ši prekybos forma yra labai rizikinga.

Gera žinia ta, kad Lietuvoje CFD prekybai taikomi griežti reikalavimai ir brokerių įmonės turi atitikti aukštus standartus.

Toliau šiame straipsnyje aptarsime CFD prekybą, jos privalumus ir trūkumus bei pateiksime patarimų, kaip pradėti – pasirinkti brokerį, sudaryti efektyvią prekybos strategiją ir kaip valdyti riziką.

Ši medžiaga skirta tik informaciniams tikslams, tai nėra finansinė konsultacija. Prieš priimdami investicinius sprendimus, pasikonsultuokite su finansų patarėju.

Kas yra CFD prekyba ir kaip ji veikia

CFD arba susitarimas dėl kainų skirtumo yra išvestinė finansinė priemonė, leidžianti prekiautojams spekuliuoti prekybos priemonių kainų pokyčiais, fiziškai pačių aktyvų neįsigyjant, o tik sudarant sandorį su brokeriu.

Prekiauti galima įvairiose rinkose – akcijų, indeksų, valiutų, žaliavų ir kt. CFD sandorius prekiautojai sudaro tik už biržos ribų, tai yra tarpininkaujant brokeriui, o ne vertybinių popierių rinkoje tiesiogiai.

Pavyzdžiui, kai perkate akcijų CFD, jūs akcijų neįsigijate ir netampate jų savininku, o tik sudarote sutartį su brokeriu.

Pagrindiniai CFD veikimo principai:

  • Spekuliacija kainų pokyčiais: sandorius galite sudaryti tiek kainoms kylant, tiek ir krentant.
  • Sverto naudojimas: tokiu būdu galite prekiauti didesnėmis sumomis, nei jūsų investuojama suma, bet tada didėja ne tik potencialus pelnas, o ir nuostoliai.
  • Lankstumas: galite patekti į įvairias rinkas, nes nereikia fiziškai pirkti jokio aktyvo.

CFD prekyba skirta trumpalaikėms investicijoms, tai yra prekiautojai stengiasi išnaudoti trumpalaikius rinkos svyravimus.

Jie savo atviras pozicijas gali laikyti dvi arba tris dienas ar savaites, nes, laikant ilgiau, dėl palūkanų, kurios taikomos laikant pozicijas per naktį, gali smarkiai išaugti prekybos kaštai.

Kuo CFD prekyba skiriasi nuo tradicinio investavimo?

Pagrindinis skirtumas tas, kad prekiaujant CFD jūs neįgyjate realios nuosavybės, pavyzdžiui, akcijų ar žaliavų.

Tuo tarpu, tradiciškai investuojant, jūs tiesiogiai perkate turtą, tikėdamiesi, kad jo kaina pakils, kad galėtumėte parduoti ir uždirbti – nors nėra jokių garantijų, kad taip ir atsitiks.

CFD prekyboje taip pat yra galimybė naudoti svertą ir valdyti didesnes pozicijas nei jūsų pradinė investicija, bet tai padidina ir potencialius nuostolius.

Kuo CFD prekyba skiriasi nuo „Forex“ prekybos?

Tiek prekiaudami „Forex“, tiek CFD priemonėmis spekuliuojate kainų pokyčiais. Tačiau „Forex“ rinkoje prekiaujama tik valiutų poromis. Taip pat skiriasi sverto lygiai bei rizika.

Prekiaukite „Forex“ ir CFD

Gaukite prieigą prie daugiau kaip 80 valiutų porų CFD 24 valandas per parą, 5 dienas per savaitę

CFD prekybos privalumai ir trūkumai

Kokie privalumai būdingi prekiaujant CFD:

  • Didelis prekybos priemonių pasirinkimas: galite prekiauti akcijomis, indeksais, obligacijomis, ateities sandoriais, žaliavomis ir kitu turtu.
  • Galimybė naudoti svertą: net ir su mažesne suma galite valdyti didesnes pozicijas.
  • Lankstumas: galite efektyviai prisitaikyti prie įvairių rinkos sąlygų.

Su kokiais minusais susidursite CFD prekyboje:

  • Didelė rizika: sverto naudojimas padidina ir nuostolius.
  • Sudėtingumas: šiuo atveju ypač svarbios žinios ir patirtis.
  • Teisiniai iššūkiai: ypač svarbu atidžiai rinktis brokerį.

Daugiau apie CFD prekybą galite sužinoti šiame mūsų įraše:

Kaip sukurti efektyvią CFD prekybos strategiją

Norint efektyviai prekiauti CFD rinkoje, būtina sudaryti aiškų prekybos planą ir sukurti strategiją. Todėl, pirmiausia, turite išmokti pagrindus – kas yra techninė ir fundamentinė analizė, ir kaip jos veikia kartu. Kurdami strategiją, atsižvelkite į šiuos tris pagrindinius aspektus:

  • Techninė analizė: istorinių kainų grafiko ir duomenų analizė, kuri padeda numatyti galimas kainas ateityje.
  • Fundamentinė analizė: susijusių įmonių finansinių duomenų, ekonominių rodiklių ir kitų veiksnių analizė.
  • Rizikos ir pinigų valdymas: tinkamas pinigų paskirstymas ir specialūs įrankiai, pavyzdžiui, Stop Loss pavedimas, padeda apriboti nuostolius.

Taip pat labai svarbu patirtis ir kantrybė!

Teisinė CFD prekybos bazė Lietuvoje

Lietuvoje CFD prekyba gali užsiimti visi norintys, bet svarbu atsiminti, kad tai nėra lošimas, o rizikinga investicija.

Ši prekyba yra griežtai reguliuojama ir kontroliuojama siekiant, kad investuotojai būtų kuo geriau apsaugoti ir kad būtų užtikrintas rinkos stabilumas, skaidrumas bei sąžiningos sąlygos.

Europos Sąjungos reikalavimai

Kadangi Lietuva yra Europos Sąjungos narė, mūsų šalyje įgyvendinami ir taikomi ES finansų rinkų priežiūros reikalavimai, kurie nustatyti Finansinių rinkų priemonių direktyvoje (MiFID II) ir apima:

  • Mažmeninių investuotojų apsaugą: draudžiama siūlyti pernelyg didelį svertą mažmeniniams prekiautojams (paprastai sverto riba yra 1:30 arba 1:20, priklausomai nuo aktyvo).
  • Privalomus įspėjimus apie riziką: brokeris turi pateikti aiškią informaciją, kad CFD prekyba yra susijusi su didele rizika, ir statistiką apie klientų nuostolius.
  • Griežtą brokerių kontrolę: CFD brokeriai turi būti registruoti ir turėti licenciją, išduotą ES šalyje narėje.

Lietuvos Banko priežiūra

Lietuvos Bankas yra pagrindinė institucija, atsakinga už finansų rinkos priežiūrą Lietuvoje. Jo pagrindinės funkcijos CFD prekybos srityje:

Investuotojų apsauga

Visomis šiomis priemonėmis siekiama užtikrinti, kad mažmeniniai investuotojai būtų apsaugoti nuo sukčiavimo ir kitokių neigiamų veiksnių. Tam taikomos atitinkamos priemonės:

  • Apsauga nuo neigiamo balanso: tai reiškia, kad investuotojai, prekiaujantys ES licencijuotų brokerių įmonėse, negali prarasti daugiau, negu investavo.
  • Klientų lėšų apsauga: brokerių įmonėse klientų lėšos yra atskirtos ir saugomos atskirose sąskaitose – atskirai nuo įmonės veiklos sąskaitų.
  • Kompensavimo mechanizmas: jeigu brokerio įmonė tampa nemoki, investuotojai pagal ES Investuotojų kompensavimo schemą gali gauti tam tikrą kompensaciją, kurios dydis priklauso nuo patirtų nuostolių.

Išlaidos, mokesčiai ir pelno deklaravimas

CFD prekybos išlaidos

  • Marža: CFD prekyba yra maržinė prekyba. Jeigu norime atidaryti prekybos poziciją ir ją išlaikyti, mūsų brokeris „įšaldo“ tam tikrą maržos sumą.
  • Spredas: atidarę poziciją, dėl taikomo spredo iš karto matome nuostolį. Kuo mažesnis spredas, tuo mažesnis bus šis nuostolis.
  • Apsikeitimo sandoris: jeigu savo poziciją laikome atvirą per naktį, bus pritaikomos apsikeitimo sandorio išlaidos. Jeigu atvirą poziciją laikome savaitgalį, bus pritaikytas trigubas apsikeitimo sandoris.
  • Komisiniai mokesčiai: brokeriai šiuos mokesčius taiko ne visada. Jie gali būti taikomi akcijų CFD ar kitoms mažos kapitalizacijos priemonėms.

Pajamų deklaravimas ir mokesčiai

Invetuotojai kiekvienais metais, prasidėjus pajamų deklaravimui, turi deklaruoti savo uždarbį ir sumokėti atitinkamus mokesčius.

Visą informaciją apie investavimo mokesčių deklaravimą ir mokėjimą pateikia Valstybinė mokesčių inpekcija, su kurios specialistais galite pasitarti, kad galėtumėte teisingai deklaruotumėte savo pajamas ir išvengtumėte problemų.

Lietuvoje yra apmokestinamas tik realizuotas pelnas. Tai reiškia, kad mokesčius turėsite mokėti tik tuo atveju, jeigu investicines priemones parduosite, o pelnas prekybos sąskaitoje nėra apmokestinamas.

Dividendai yra apmokestinami 15 procentų gyventojų pajamų mokesčiu. Jeigu dividendus jums išmoka Lietuvos įmonės, jos tuos mokesčius sumoka jūsų vardu, prieš išmokėdamos jums dividendus.

Jeigu dividendus gaunate iš užsienio įmonių, iš gautos sumos paparstai taip pat jau bus išskaičiuotas tos šalies pajamų mokestis. Jums tereikės sumokėti mokesčių skirtumą.

Ar verta prekiauti CFD Lietuvoje?

Nors CFD prekyba gali atverti duris į įvairias finansines rinkas, vis tik tai nėra paprastas darbas. Reikia ne tik turėti žinių, bet ir išlikti ramiems, kai rinka svyruoja. Be to nepamirškite, kad svertas gali būti ir geriausias draugas, ir didžiausias priešas.

Jeigu jus vis dėlto domina CFD prekyba, tuomet:

  • Išmokite pagrindus: supraskite, kaip veikia rinkos, kas yra svertas ir kt.
  • Rinkitės patikimą brokerį: pasidomėkite brokerio siūlomomis sąlygomis, mokesčiais ir klientų atsiliepimais.
  • Sukurkite prekybos strategiją: nuspręskite, kuriomis priemonėmis prekiausite, kaip valdysite riziką ir pan.
  • Būkite kantrūs ir disciplinuoti: CFD prekyba reikalauja daug laiko ir pastangų.
  • Pradėkite nuo demonstracinės sąskaitos: išbandykite savo strategijas, nerizikuodami realiais pinigais.

Šis prekybos būdas panašus į strateginį žaidimas. Jeigu žinote taisykles ir turite pasiruošę strategiją, galite efektyviai siekti savo tikslų. Galimybė investuoti į įvairius aktyvus ir naudoti svertą suteikia laisvės, bet reikalauja ir atsakomybės.

Svarbiausia – visada įvertinti savo galimybes, rizikos toleranciją ir suprasti, kad CFD prekyba nėra tinkama visiems.

Todėl pirmiausia pabandykite prekiauti demonstracinėje sąskaitoje. Tada ir nuspręsite, ar tai atitinka jūsų lūkesčius. Jeigu norite nemokamai atsisiųsti demonstracinę sąskaitą, spauskite šią reklaminę juostą:

Prekiaukite nerizikingoje demonstracinėje sąskaitoje

Mokykitės prekiauti su virtualiais pinigais

Kas jus domina apie CFD prekybą:

Ar CFD prekyba yra teisėta Lietuvoje?

Taip, CFD prekyba Lietuvoje yra teisėta ir ji griežtai reguliuojama. Brokeriai, siūlantys CFD paslaugas, turi būti licencijuoti pagal Europos Sąjungos reikalavimus, jų veiklą prižiūri Lietuvos Bankas ir atitinkamos ES reguliavimo institucijos.

Kokia yra rizika, prekiaujant CFD?

Prekiaujant CFD rizika kyla dėl sverto poveikio, didelių rinkų svyravimų, taip pat potencialus pelnas gali mažėja dėl taikomų komisinių mokesčių, pavyzdžiui, už pozicijų atidarymą ir uždarymą arba už pozicijos laikymą per naktį.

Kokia yra minimali suma, reikalinga pradėti prekiauti CFD?

Minimali suma priklauso nuo brokerio reikalavimų. Kai kurie brokeriai leidžia pradėti nuo kelių dešimčių eurų. Tačiau, sprendžiant dėl ​​kapitalo, kurį norite investuoti, rekomenduojama atsižvelgti į savo prekybos strategiją ir efektyvų rizikos valdymą

Kiti naudingi straipsniai

Apie „Admirals“

„Admirals“ yra daug apdovanojimų pelnęs, pasauliniu mastu reguliuojamas „Forex“ ir CFD brokeris, siūlantis prekiauti daugiau kaip 8000 finansinių priemonių plačiai naudojamose prekybos platformose: „MetaTrader 4“ ir „MetaTrader 5“. Atraskite savo galimybes su „Admirals“.

INFORMACIJA APIE ANALITINĘ MEDŽIAGĄ:

Pateikti duomenys apima papildomą informaciją apie visas analizes, skaičiavimus, prognozes ar kitus panašius vertinimus ar informaciją (toliau – „Analizė“), skelbiamą „Admirals" interneto svetainėje. Prieš priimdami kokius nors investicinius sprendimus, atkreipkite dėmesį į šiuos dalykus:

  1. Tai yra rinkodaros pranešimas. Ši Analizė skelbiama tik informaciniais tikslais ir jokiais atvejais neturėtų būti aiškinama kaip patarimas ar rekomendacija dėl investavimo. Šis pranešimas nėra parengtas pagal teisinius reikalavimus, skirtus skatinti investicinių tyrimų nepriklausomumą ir jam netaikomas joks draudimas, susijęs su investiciniais tyrimais.
  2. Sprendimą dėl investavimo priima kiekvienas klientas pats, o „Admirals“ nebus laikoma atsakinga už jokius nuostolius ar žalą, atsiradusią dėl tokio sprendimo, nepriklausomai nuo to, ar jis buvo pagrįstas šia Analize, ar ne.
  3. Siekdama užtikrinti savo klientų interesų apsaugą ir išlaikyti Analizės objektyvumą „Admirals“ sukūrė atitinkamas vidaus procedūras interesų konfliktų prevencijai ir valdymui.
  4. Šią analizę parengė analitikas (toliau – autorius, (-ė). Autorė Livita Kretkovskienė, redaktorė, yra „Admirals“ darbuotoja. Šis turinys yra rinkodaros komunikacija ir nėra nepriklausomas finansinis tyrimas.
  5. Nors siekiant užtikrinti visų Analizės šaltinių patikimumą ir visos informacijos pateikimą laiku, kuo įmanoma suprantamiau, tiksliau ir išsamiau, yra dedamos visos įmanomos pastangos, „Admirals“ negarantuoja Analizėje pateikiamos informacijos tikslumo ar išsamumo. Pateikti duomenys, kurie yra susiję su ankstesne veikla, nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.
  6. Analizės turinys neturėtų būti aiškinamas kaip išreikštas ar numanomas „Admirals“ pažadas, garantija ar implikacija, kad taikydamas Analizėje nurodytas strategijas klientas gaus pelno, o su tuo susiję kliento nuostoliai gali būti arba bus nedideli.
  7. Svertinės priemonės (įskaitant sandorius dėl kainų skirtumo) yra spekuliacinio pobūdžio priemonės, dėl kurių gali būti patiriami nuostoliai arba gaunamas pelnas. Prieš pradėdami prekiauti turėtumėte įsitikinti, kad suprantate visą susijusią riziką.
SKAITOMIAUSI STRAIPSNIAI
Investicinė sąskaita: nauja priemonė Lietuvos finansų rinkoje
Ar žinojote, kad tik nedidelė dalis Lietuvos gyventojų aktyviai investuoja? „Capitalica Asset Management“ užsakymu atliktos „Spinter tyrimai“ gyventojų apklausos duomenimis: „2024 m. į akcijas, obligacijas, indėlius, nekilnojamąjį turtą (NT), pensijų 2 pakopos ar kitus pensijų fondus investavo tik 3...
Kas yra marža
Marža yra vienas pagrindinių finansinių rodiklių, padedantis įvertinti įmonės pelningumą, investicijų efektyvumą ir bendrą finansinę būklę. Marža – tai finansų sąvoka, į kurią naudinga atkreipti dėmesį ilgalaikiams investuotojams ir tiems, kurie siekia optimaliai valdyti sav...
Japoniškos žvakės ir jų modeliais paremta rinkų prekyba
Japoniškos žvakės ir jų grafikai prekiautojams pateikia labai daug informacijos ir vaizdinių ženklų, kurie leidžia prekiautojams geriau suprasti kainų judėjimą ir aiškiau pastebėti „Forex“ prekybos modelius. Žvakių modelius prekiautojai naudoja siekdami nustatyti prekybos galimybes ir numatyti, kuri...
Daugiau