Qu'est-ce que l'Inflation? ➠ Comment se Protéger contre l'Inflation

Avril 26, 2021 20:29 UTC
Temps de lecture: 26 minutes

inflation

Le concept d'inflation semble assez familier à beaucoup d'entre nous et peut être rencontré quotidiennement dans les médias. Cependant, ceux qui savent exactement qu’est-ce que l'inflation, comment elle est calculée, quels sont les différents types d'inflation, comment protéger son épargne contre ses effets et quelles sont les causes de ce phénomène économique ne sont pas très nombreux.

Qu'est-ce que l'Inflation - Définition Simple

✍ L'inflation peut être définie comme une augmentation à grande échelle des prix des biens et services. Dans une économie de marché, les prix des biens et services évoluent constamment. Certains prix augmentent, certains baissent.

Comment fonctionne ce mécanisme de l'inflation? En fait, si l'inflation augmente, la quantité de biens ou de services qui peuvent être achetés avec la même unité monétaire diminue. En d'autres termes, la valeur de cette unité est plus faible qu'avant.

Par conséquent, la hausse de l'inflation entraîne une diminution du pouvoir d'achat et affecte les dépenses générales de la population. Une hausse importante des prix à la consommation peut ralentir l'économie, mais l'inflation ne doit pas toujours être considérée comme un phénomène négatif.

Quand l'inflation se produit-elle?

Selon les économistes, elle se produit lorsque la masse monétaire dépasse la quantité de biens et de services disponibles sur le marché.

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La plupart des banques centrales mondiales ont des politiques monétaires adéquates pour maintenir l'inflation locale dans des limites acceptables. L'objectif commun des banques centrales des pays développés est de maintenir le taux d'inflation entre 2% et 3%.

Par exemple, l'objectif de la Banque Centrale Européenne est de la maintenir à un peu moins de 2%, tandis que la Réserve Fédérale américaine vise à maintenir le taux à 2%.

Maintenant que vous comprenez ce que signifie l'inflation, dans la section suivante, nous vous montrerons comment calculer l'inflation et quelles sont les méthodes les plus utilisées pour mesurer cet indicateur.

Mode de Calcul

L'inflation est calculée de différentes manières, selon les types de biens et services en question et est à l'opposé de la déflation, qui montre une baisse générale des prix des biens et services. La déflation signifie que le taux d'inflation est inférieur à zéro.

L'indicateur le plus utilisé pour calculer l'inflation est l'indice des prix à la consommation (IPC), mais il existe d'autres indicateurs pour mesurer la dynamique des prix, comme l'indice des prix à la production. D'autres indicateurs sont utilisés beaucoup moins souvent, nous allons donc examiner plus en détail ces deux indicateurs.

1️⃣ Indice des Prix à la Consommation (IPC)

L'indice des prix à la consommation mesure la variation en pourcentage d'une quantité de biens et de services que les ménages utilisent souvent. Cet indicateur économique est utilisé pour calculer ce phénomène économique dans la plupart des pays.

Vous pouvez souvent rencontrer le terme «inflation sous-jacente», qui fait référence à une quantité de biens et de services, à l'exception de la nourriture et de l'énergie.

Dans la plupart des pays, l’inflation est calculée sur la base de l'indice des prix à la consommation des biens et services, qui mesure la part relative totale des prix des biens et services utilisés par la population pour sa consommation personnelle.

2️⃣ Indice des Prix à la Production (IPP)

L’indice des prix à la production (IPP) mesure l'évolution du prix moyen des prix de vente reçus par les producteurs locaux pour leur production au fil du temps. Cet indicateur mesure la variation du prix du point de vue du vendeur et non de l'acheteur, comme dans le cas de l'IPC.

Avec cet indicateur d'inflation, une augmentation du prix d'un composant, comme le pétrole, peut compenser la baisse des prix d'autres, comme le blé et le maïs. En général, chaque indice représente la moyenne pondérée de l'inflation pour certaines composantes.

En France c’est l’Institut national de la statistique et des études économiques qui calcule mensuellement cet indice.

Typologie

Après avoir compris ce qu'est l'inflation et la méthode de calcul, vous allez découvrir dans la suite de cet article les principaux types d'inflation en fonction de l'évolution des prix, mais aussi lesquels d'entre eux sont bénéfiques ou nuisibles à l'économie. Il convient de noter que les chiffres ci-dessous ne s'appliquent pas à absolument tous les pays, mais plutôt à l'inflation dans les pays développés.

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➡️ L’Inflation Lente

Une inflation lente se produit lorsque les prix augmentent de 3% ou moins par an. Selon la Réserve Fédérale américaine, elle se produit lorsque les prix augmentent de 2% ou moins. Un tel pourcentage est propice à la croissance économique.

Ce type d'inflation amène les consommateurs à s'attendre à ce que les prix augmentent encore. Cela stimule la demande. Les consommateurs achètent maintenant pour éviter des prix plus élevés à l'avenir. C'est pourquoi le FED vise un taux annuel de 2%.

➡️ L’Inflation Modérée

Ce type est déjà fort et nuisible à l'économie. Elle se caractérise généralement par une augmentation des prix comprise entre 3% et 10% par an. La hausse de l'inflation affecte rapidement l'économie. Les gens commencent à acheter plus que ce dont ils ont besoin, simplement pour éviter des prix plus élevés.

La demande est si élevée que les fournisseurs ne peuvent pas répondre. Ce qui est pire dans le type modéré, c'est que la dynamique des salaires ne peut pas soutenir la dynamique de la demande. En conséquence, les biens et services ne sont plus aussi disponibles pour la plupart des gens.

➡️ L’Inflation Galopante

Alors que l'inflation commence à atteindre et à dépasser le niveau de 10%, un chaos absolu commence à se créer dans l'économie. L'argent commence à se déprécier rapidement et les revenus des entreprises et des employés ne peuvent pas suivre la hausse des coûts et la hausse des prix.

Dans de tels moments, les investisseurs étrangers commencent à éviter le pays, ce qui peut le priver des capitaux nécessaires. L'économie commence à décliner, tout comme la confiance dans les dirigeants politiques. Par conséquent, une inflation galopante doit être évitée à tout prix!

➡️ L’Hyperinflation

Avec l'hyperinflation, le niveau des prix augmente déjà de plus de 50% par mois. Ce phénomène est rare. En fait, la plupart des exemples d'hyperinflation se sont produits lorsque les gouvernements ont «imprimé de l'argent» pour les guerres.

Exemple de hiperinflație sunt: Germania în anii 1920, Zimbabwe în 2000 și Venezuela în 2010. România s-a confruntat cu hiperinflația la începutul anilor '90.

Exemples d'hyperinflation: l'Allemagne dans les années 1920, le Zimbabwe en 2000 et le Venezuela en 2010. 

➡️ La Stagflation

La stagflation se produit lorsque la croissance économique stagne, mais que l'inflation des prix augmente. Cela semble contradictoire, voire impossible! Comment les prix augmenteront-ils s'il n'y a pas assez de demande pour stimuler la croissance économique?

Cependant, cela s'est produit lorsque les États-Unis ont abandonné l'étalon-or dans les années 1970. Une fois que la valeur du dollar n'était plus par rapport à l'or, elle a diminué. Dans le même temps, le prix de l'or a fortement augmenté.

➡️ La Déflation

La déflation est le contraire de l'inflation. La déflation se caractérise par une baisse des prix et survient souvent après l'éclatement d'une bulle financière.

C'est exactement ce qui est arrivé au marché immobilier avant la crise financière mondiale de 2008.

En général, la déflation est un signal très inquiétant et s'accompagne souvent d'une récession économique, et si les prix continuent de baisser, une dépression économique peut survenir. Pendant la Grande Dépression de 1929, les prix ont chuté de 10% par an. Une fois que la déflation commence, l'arrêter devient de plus en plus difficile.

Les Chiffres Officiels et ceux Réels

Depuis des temps immémoriaux, les gouvernements tentent de contrôler l'inflation. Dans certains cas, ils recourent également à des contrôles des prix, ce qui entraîne un manque de biens et un certain nombre d'autres effets secondaires qui faussent les performances de l'économie.

Il est peu probable que le gouvernement plaide coupable de ce déséquilibre économique, car il est beaucoup plus facile de nier ce déséquilibre économique et de réduire le problème. Par conséquent, chaque gouvernement cherche à manipuler les statistiques officielles et fait souvent état d'un taux d'inflation inférieur à la réalité.

Les raisons en sont que la déclaration d'une faible inflation donne une bonne image de l'activité gouvernementale et influe sur la situation économique. En outre, l'inflation est un élément clé du calcul du PIB (produit intérieur brut), qui est un indicateur majeur de la mesure de la croissance économique.

Il convient de noter que de nombreux pays mènent une politique d'indexation des salaires et des pensions de l'État en fonction du taux d'inflation. Ainsi, avec un taux plus faible, l'État peut économiser des ressources considérables sur le budget de l'État.

Il existe différentes méthodes pour manipuler les statistiques d'inflation. Les gouvernements totalitaires manipulent les chiffres de la manière la plus directe: en créant l'IPC qu'ils veulent. D'un autre côté, les gouvernements dits démocratiques sont beaucoup plus voilés et, dans certains cas, même «fondés sur la science». Ces méthodes peuvent être enseignées dans les universités et soutenues par des économistes.

Ces techniques incluent une consommation irréaliste qui ne reflète pas effectivement la consommation du marché, une extension de la classe de biens ou le remplacement de certains biens par d'autres dont le prix n'a pas tellement augmenté.

Une autre «innovation» dans ce domaine est la soi-disant inflation sous-jacente, dans laquelle la hausse rapide des prix des matières premières est négligée. Les exemples les plus courants sont la nourriture et l'énergie.

Par conséquent, dans la plupart des cas, le niveau de ce phénomène économique est plus élevé que celui annoncé dans les statistiques nationales.

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Causes de l'Inflation et Facteurs qui l'influencent

De nombreuses causes d'inflation peuvent entraîner une hausse ou une baisse des prix. Mais ce déséquilibre économique est le résultat de la hausse des coûts de production ou de la demande croissante de biens et de services. Examinons ces deux cas plus en détail.

L’Inflation par les Coûts

L'inflation par les coûts se produit lorsque les prix augmentent en raison de la hausse des coûts de production, tels que les matières premières ou les salaires des employés. La demande de biens reste inchangée, tandis que l'offre de matières premières diminue en raison de la hausse des coûts de production.

Par conséquent, l'augmentation des coûts de production est répercutée sur les consommateurs sous la forme d'une hausse des prix des produits finis.

➢Matières Premières Plus Chères

L'un des principaux signes de l'inflation par les coûts peut être observé dans la hausse des prix du pétrole ou des métaux, car ce sont des matières premières importantes.

Par exemple, si le prix du cuivre augmente, les entreprises qui utilisent le cuivre comme matière première peuvent augmenter le prix des marchandises. Si la demande du produit fini ne dépend pas de la demande de cuivre, l'entreprise répercutera sur les consommateurs des coûts plus élevés pour les matières premières.

En conséquence, les prix à la consommation augmentent sans modifier la demande des produits qu'ils consomment - inflation des coûts.

➢Salaires Plus Élevés

Les salaires affectent également les coûts de production et sont généralement les coûts les plus élevés pour les entreprises. Lorsque l'économie se porte bien et que le taux de chômage est faible, il peut y avoir une pénurie de main-d'œuvre ou de personnel. Il existe, donc, un lien entre l'inflation et le chômage.

Les entreprises, en revanche, augmentent les salaires pour attirer des candidats qualifiés, ce qui entraîne une augmentation des coûts de production pour l'entreprise. Si une entreprise augmente les prix en raison de l'augmentation des salaires des employés, l'inflation des coûts réapparaît.

Les catastrophes naturelles peuvent également faire grimper les prix. Par exemple, si les inondations détruisent les cultures sucrières, les prix peuvent augmenter dans l'ensemble de l'économie car le sucre est utilisé dans de nombreux produits.

Inflation par la Demande

L'inflation par la demande peut être causée par une demande croissante des consommateurs pour un produit ou un service. Lorsque la demande de biens dans l'économie augmente, les prix augmentent et le résultat est une inflation générée par une demande croissante.

La confiance des consommateurs est généralement élevée lorsque le taux de chômage est bas et que les salaires augmentent, ce qui entraîne des coûts plus élevés. L'expansion économique a un impact direct sur le niveau de consommation dans l'économie, ce qui peut entraîner une forte demande de produits et de services.

À mesure que la demande d'un produit ou d'un service particulier augmente, l'offre disponible diminue. Lorsqu'il y a moins de biens, les consommateurs sont prêts à payer plus pour obtenir le produit, comme le prévoit le principe économique de l'offre et de la demande. En conséquence, les prix augmentent en raison de la demande croissante.

Les entreprises jouent également un rôle important dans la dynamique de l'inflation, surtout si elles produisent des produits populaires. Une entreprise peut choisir d'augmenter les prix parce que les consommateurs seront prêts à payer plus pour leurs produits. La demande croissante des consommateurs donne aux entreprises un coup de pouce dans la hausse des prix.

Par exemple, le marché immobilier, qui a fluctué au fil des ans et a déclenché la plus récente crise financière mondiale en 2007-2008.

Si la demande de biens immobiliers est élevée dans une économie en expansion, leur prix augmentera. La demande affecte également les biens et services auxiliaires qui soutiennent le secteur immobilier. Les matières premières telles que le bois et l'acier, utilisées dans la construction de bâtiments, peuvent bénéficier d'une augmentation de la demande en raison de l'augmentation de la demande de logements.

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Quels sont les Bénéficiaires de ce Déséquilibre Économique

Les consommateurs ne bénéficient pas de manière significative de l'inflation mais, au contraire, les investisseurs peuvent profiter de la hausse des prix à la consommation en détenant des titres sur les marchés financiers. Par exemple, ceux qui investissent dans les actions de sociétés énergétiques peuvent bénéficier de la hausse des cours des actions à mesure que les prix de l'énergie augmentent.

Certaines entreprises bénéficient de l'inflation si elles peuvent facturer plus pour les produits qu'elles vendent à mesure que la demande augmente. Par exemple, si l'économie est sur une pente ascendante et que la demande de biens immobiliers est élevée, les promoteurs peuvent facturer des taux de vente plus élevés. Par conséquent, l'inflation peut donner aux entreprises le phénomène dit de «power pricing» et peut contribuer à augmenter les marges de profit.

Si la marge bénéficiaire augmente, cela signifie que les prix facturés par les entreprises pour leurs produits augmentent plus rapidement que les coûts de production. En outre, les propriétaires d'entreprises peuvent délibérément limiter l'offre pour permettre aux prix de monter à un niveau plus favorable.

Cependant, les entreprises peuvent également être affectées par l'inflation à mesure que les coûts de production augmentent. Les entreprises sont en danger si elles ne répercutent pas les coûts de production plus élevés sur les consommateurs en augmentant les prix.

Par exemple, si la concurrence étrangère n'est pas affectée par la hausse des coûts de production, il ne sera pas nécessaire d'augmenter les prix. En conséquence, les entreprises locales peuvent être confrontées à des coûts de production plus élevés ou au risque de perdre des clients au profit d'entreprises étrangères.

Pertes causées par l'Inflation

En raison de l'inflation, la valeur de chaque devise diminue. Par exemple, cela signifie que la quantité de biens et de services que vous pouvez acheter avec la même unité monétaire diminue. À mesure que l'inflation continue d'augmenter, la quantité continuera de baisser, diminuant ainsi le pouvoir d'achat de la population.

Revenant à la question, combien perdrez-vous à cause de l'inflation?

La réponse est très simple: dans la même mesure que le niveau d'inflation.

Par exemple, si vous avez 10 000 euros avec un taux d'inflation de 2,8%, alors, sur une période d'un an, vous perdrez 280 euros de votre capital. Si vous avez 100 000 euros, votre perte annuelle sera de 2800 euros par an.

Si vous prévoyez un niveau d'inflation à long terme de 3%, le pouvoir d'achat de la monnaie pourrait baisser de plus de 70%.

Cependant, il faut à nouveau noter ici la différence entre l'inflation officielle et l'inflation réelle, qui peut être bien au-dessus des données publiées par l'Institut national de la statistique et des études économiques. Par conséquent, les pertes sur fonds personnels peuvent être beaucoup plus élevées que celles mentionnées dans l'exemple ci-dessus.

Comment se Protéger contre l'Inflation?

Afin de pouvoir maintenir et augmenter votre capital malgré l'inflation, vous devez fournir une source de rentabilité, qui dépasse à terme le niveau d'inflation. Bien sûr, plus l'inflation est élevée, mieux c'est, mais repensez à la différence entre l'inflation officielle et réelle. Dans le même contexte, vous devez également considérer le différentiel entre la dynamique de l'IPC et celle des rendements des obligations d'État, c'est-à-dire les taux d'intérêt réels.

Par conséquent, la rentabilité est essentielle dans ce contexte, pour que votre capital croisse et que vous ayez un montant suffisamment important au moment de votre retraite et vous protéger des effets négatifs de l'inflation. Mais quelles sont les différentes options? Est-ce qu'il existe vraiment un lien entre le taux d'intérêt et l'inflation? Ou entre l'inflation et le taux de change?

Dans la section suivante, nous présenterons les plus populaires!

Dépôts Bancaires

Pour la plupart des citoyens, l'intérêt sur les dépôts bancaires est le moyen le plus sûr de rechercher la rentabilité et d'épargner. Mais voici une question très importante: pouvez-vous vraiment gagner de l'argent avec les dépôts bancaires? Et la réponse courte est non, mais analysons les aspects pertinents plus en détail.

Analysons la situation des pays les plus développés économiquement en termes de taux d'intérêt:

  1. Zone euro - intérêts négatifs sur les dépôts: -0,50%;
  2. Suède - intérêts négatifs sur les dépôts: -0,10%;
  3. Suisse - intérêts négatifs sur les dépôts: -0,75%;
  4. Japon - taux d'intérêt de base négatif: -0,1%;
  5. Royaume-Uni - taux d'intérêt de base: 0,75%;
  6. États-Unis - taux d'intérêt compris entre 1,50 et 1,75%;
  7. Canada - taux d'intérêt de base de 1,75%.

Comme vous pouvez le constater, dans de nombreuses régions du monde, les taux d'intérêt sont négatifs ou restent inférieurs au niveau de la dynamique de l'inflation. Et en incluant les frais bancaires et les taxes que vous devez payer pour votre retour de caution, la situation devient encore plus déplorable.

Ainsi, la possibilité de conserver votre épargne en dépôt bancaire pour vous protéger contre ce phénomène économique disparaît pratiquement. Voyons quelles sont les autres options!

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Acquisition de Biens Immobiliers

La deuxième forme d'investissement la plus connue est probablement l'achat de biens immobiliers. Investir dans l'immobilier n'est pas une solution négligeable pour se prémunir contre l'inflation, mais ce n'est pas toujours la meilleure.

Cependant, tout investissement, en plus d'être dans la bonne classe d'actifs, doit en même temps être à un prix approprié. Sinon, le rendement potentiel diminuera et le risque de perte augmentera.

Une méthode populaire pour estimer le prix d'une propriété est celle qui prend en compte le niveau des salaires:

  • Une maison moyenne peut être rémunérée avec entre 2 et 3 salaires annuels;
  • Maximum 30% du salaire mensuel doit être réservé pour une contribution logement (taux d'escompte, etc.). Sinon, il peut être difficile pour cette personne de couvrir d'autres besoins tels que la nourriture, les services publics, le carburant automobile, etc.

Une autre méthode souvent utilisée pour calculer le rendement d'un investissement immobilier consiste à diviser sa valeur par le loyer potentiel. Un bon rendement est considéré lorsque vous pouvez récupérer la valeur de votre investissement immobilier dans les 100 à 150 loyers mensuels.

Cependant, il existe une autre possibilité d'investir dans l'immobilier, qui peut certainement présenter des avantages par rapport à l'achat physique de biens immobiliers. Il s'agit d'un investissement immobilier via les marchés boursiers.

Vous pouvez réaliser ce type d'investissement en achetant:

✅ Actions de sociétés immobilières;

ETFs (Fonds négociés en bourse) qui investissent dans l'immobilier;

✅ Fiducies de placement immobilier (FPI).

Investir dans l'immobilier via les marchés boursiers exige un montant initial inférieur, des coûts moindres, une liquidité élevée, une rentabilité à long terme prouvée, etc.

Investissements sur le Marché Financier

La troisième option de protection contre l'inflation, que nous envisagerons, consiste à investir sur les marchés financiers. Il semble que cette option gagne de plus en plus en popularité.

Les marchés financiers vous offrent de nombreuses opportunités d'investir dans différentes classes d'actifs. Voici quelques-unes des possibilités de se protéger contre l'inflation via les marchés financiers:

✅ Devises (dollar américain, euro, livre sterling, franc suisse, etc.);

✅ Matières premières (or, argent, pétrole, gaz naturel, matières premières agricoles, etc.);

✅ Indices boursiers (Dow Jones, S&P 500, Nasdaq, DAX 30, Nikkei 225, etc.);

✅ Actions (avec Admirals, vous pouvez choisir parmi plus de 4500 entreprises);

✅ Obligations (obligations américaines, obligations allemandes, etc.);

✅ ETFs (opportunités d'investissement dans différents actifs, secteurs et régions);

✅ Crypto-monnaies (Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, etc.).

Avec les nombreux actifs auxquels vous avez accès via les marchés financiers, vous aurez de sérieuses opportunités de diversifier votre portefeuille et de gérer votre risque.

Bien entendu, comme tout autre investissement, investir sur les marchés financiers présente certains risques.

De nombreux actifs négociés sur les marchés financiers offrent une protection contre l'inflation, comme les métaux (or, argent, platine, palladium) et d'autres matières premières.

Examinons de plus près l'investissement dans l'or comme protection contre l'inflation via les marchés financiers.

Investir dans l'Or

L'or est apprécié dans le monde entier pour sa rareté, sa valeur et sa riche histoire. Comparé aux devises ou à d'autres types d'actifs, l'or a conservé sa valeur au fil des ans et les gens l'ont utilisé pour transmettre leur richesse de génération en génération.

Les investisseurs choisissent souvent l'or pour se protéger de l'inflation. Lorsque la valeur d'une devise diminue, les investisseurs commencent à perdre confiance et recherchent d'autres options pour conserver leur capital, l'or étant l'une des premières sur la liste à cet égard.

De plus, le prix de l'or augmente en raison de l'incertitude géopolitique ou économique, des faibles taux d'intérêt et de la mauvaise performance du dollar américain.

Mais comment investir dans l'or?

La plupart des gens préfèrent investir dans l'or physique sous forme de lingots, de pièces de monnaie et même de bijoux. Cependant, investir dans l'or présente également des inconvénients:

  • Des commissions d'achat et de vente élevées;
  • Coûts et risques supplémentaires associés au stockage et au transport;
  • Il doit être acheté à égalité avec le poids de la barre, de la pièce, etc.

Contrats à Terme sur Or

Actuellement, les contrats à terme sur l'or peuvent être négociés sur le Chicago Board of Trade. Cependant, les contrats à terme expirent à certaines dates, ce qui peut rendre difficile pour un trader ou un investisseur d'ouvrir une position à long terme.

Le trading de contrats à terme sur l'or peut également exiger un investissement plus important, car la valeur des contrats est généralement assez élevée (sauf si vous tradez des CFD sur des contrats à terme).

Par exemple, pour un contrat à terme sur or, c'est-à-dire 100 onces d'or, tout changement de prix de 1 € peut entraîner un profit ou une perte de 1 000 €. Cela signifie que par le simple achat d'un contrat à terme sur or (le plus petit que l'on puisse trouver sur le marché boursier), si le prix baisse de 10 €, ça signifie une perte de 1000 €. Et une telle baisse de prix peut se produire même en moins de 24 heures.

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CFDs sur Or

Les contrats pour la différence (CFD) sont une autre opportunité d'investir dans l'or. Grâce aux CFDs, vous pouvez:

  • Utiliser l'effet de levier: L'effet de levier vous permet d'avoir une exposition au marché supérieure à votre capital;
  • Trader dans n'importe quelle direction: vous pouvez acheter ou vendre des CFDs pour profiter à la fois des marchés «haussiers» et «baissiers»;
  • Maintenir une position ouverte pendant une période plus longue, car les CFDs n'ont pas d'échéances comme les contrats à terme.

Bien entendu, les CFD sur l'or présentent également des inconvénients, tels que l'incapacité de le posséder physiquement, le risque d'effet de levier. À quoi s'ajoute le fait qu'un accès facile et combiné à de faibles coûts de trading, peut conduire à un sur-trading (over-trading).

Ci-dessous, vous pouvez voir le graphique hebdomadaire des cotations des CFD sur l'or:

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Source: MetaTrader 5 Admirals, CFD sur or, graphique hebdomadaire du 29 juin 2014 au 21 janvier 2020. Consulté le 21 janvier 2020. Veuillez noter: les résultats passés n'indiquent pas les performances futures et ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

Actions des Sociétés Minières dans le Secteur Aurifère

Une autre opportunité d'investir dans l'or est d'acheter des actions de sociétés minières du secteur aurifère. Ils obtiennent un bénéfice plus élevé lorsque le prix de l'or augmente. Par conséquent, si vous choisissez d'investir dans de telles entreprises, vous bénéficierez également de l'augmentation du prix de l'or.

En outre, lorsque vous investissez dans des actions de sociétés minières aurifères, vous pouvez également bénéficier de dividendes.

Les actions des entreprises du secteur aurifère sont beaucoup plus liquides que l'achat physique d'or (or d'investissement), ce qui vous donne la possibilité d'obtenir un bon prix lorsque vous capitalisez sur un investissement en or. Un autre avantage d'investir dans des actions de sociétés minières aurifères est que, dans la plupart des cas, elles exigent un investissement initial plus petit que l'achat d'or à des fins d'investissement.

ETFs sur l'Or

Une autre opportunité intéressante d'investir dans l'or pour se protéger contre l'inflation via les marchés financiers est d'acheter un fonds négocié en bourse (ETF) qui vous permet d'investir dans l'or physique ou dans diverses sociétés minières aurifères.

Un ETF qui investit dans des sociétés minières aurifères est un panier d'actions de ces sociétés, ce qui vous permet de gérer votre portefeuille plus facilement, car vous passez moins de temps à analyser les fondamentaux des actions et les coûts seront inférieurs, par exemple, si vous investissez dans des actions.

Nous avons également mentionné qu'il existe des ETFs qui investissent dans l'or physique. De cette manière, ils vous permettent de vous exposer directement au métal précieux.

Ces fonds reflètent fidèlement le mouvement du prix de l'or et se caractérisent par des coûts bien inférieurs à ceux de l'achat d'or d'investissement. Le plus grand fonds qui investit dans l'or physique est le SPRD Gold Trust (GLD) et gère 135 milliards de dollars d'actifs.

Comment Investir sur les Marchés Financiers

Vous pouvez commencer à investir sur les marchés financiers pour vous protéger de l'inflation en suivant ces trois étapes simples:

  1. Ouvrez un compte de trading chez Admirals;
  2. Téléchargez la plateforme de trading MetaTrader 5;
  3. Ouvrez la fenêtre "Nouvel ordre" et passez votre premier ordre.

Comment ouvrir un compte de trading avec Admirals?

Pour ouvrir votre propre compte de trading afin de vous protéger contre l'inflation, rendez-vous simplement sur le site web d'Admirals et cliquez sur le bouton vert en haut de la page «Commencez à trader»:

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Pour ouvrir un compte de trading, il vous suffit de fournir un nom, une adresse e-mail et un numéro de téléphone, la page d'ouverture du compte ressemblant à ceci:

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Après avoir rempli les données, vous aurez accès à votre Espace Trader! Ici, vous pouvez ouvrir soit un compte démo, soit un compte réel:

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Après avoir cliqué sur le bouton vert «Ouvrir un compte réelt», vous pouvez sélectionner le type de compte que vous souhaitez ouvrir (par exemple, Trade.MT5).

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Ici, vous pouvez ouvrir le compte de trading, après avoir rempli la demande d'ouverture du compte de trading, téléchargé les documents nécessaires et suivi le processus de vérification.

Après avoir terminé ces étapes, vous pouvez commencer à télécharger la plateforme de trading MetaTrader 5.

Conclusion

L'inflation est générée par la forte augmentation des prix des biens et services. En raison de sa hausse, vous pourrez acheter avec la même devise une plus petite quantité de biens et de services. Si vous souhaitez connaître le niveau d'inflation dans un pays particulier, vous devrez le plus souvent suivre les données de l'indice des prix à la consommation publiées par l'institut statistique local.

Une inflation lente (moins de 3% dans les économies développées) est propice au développement économique, c'est pourquoi les banques centrales fixent des objectifs en ce qui concerne ce phénomène. Si le taux dépasse sérieusement les niveaux fixés par la banque centrale, elle commence à affecter le développement de l'économie et devient un problème. Mais une inflation négative (déflation) entraîne également des difficultés.

Pour éviter les pertes en capital dues à la hausse des prix des biens et services, il est bon de se concentrer sur les investissements avec des rendements supérieurs à l'inflation. Il peut s'agir d'investissements immobiliers via les marchés boursiers et d'investissements sur les marchés financiers en général (matières premières, actions, obligations, indices, ETF, crypto-monnaies).

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