Trading avec Effet de Levier et Limitation des Pertes en 2021

Tradez avec un Effet de Levier !

• Multipliez votre capital et vos capacités de trading avec l'effet de levier

• Tradez avec un effet de levier

• Limitez les risques et les pertes de trading avec des outils avancés

• Testez le trading avec effet de levier gratuitement avant de vous lancer avec Admiral Markets UK Ltd

Avec Admiral Markets tradez en bourse avec du levier et accédez plus facilement aux opportunités offertes par les marchés financiers.

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Apprenez le calcul de l'effet de levier effectif et comment limiter les pertes en trading.

Cet article va vous permettre d'apprendre comment trader avec du levier élevé et savoir sur quoi vous focaliser pour limiter les pertes et gérer le risque en trading.

Qu'est ce qu'un Levier en Bourse ?

L'effet de levier en bourse est une sorte de prêt qui permet d'investir des sommes d'argent plus importantes que ce que l'investisseur possède réellement. Ainsi, le trading avec effet de levier permet de négocier des volumes beaucoup plus importants que dans le trading sans effet de levier et augmenter les gains réalisés, mais aussi les risques.

De ce fait, il est possible de s'exposer plus fortement aux fluctuations des marchés financiers, à la hausse comme à la baisse, et d'accéder à des marchés souvent inaccessibles pour les plus petits investisseurs.

Le levier peut prendre différentes valeurs, il existe par exemple des effets de levier 1:100, 1:200 ou encore 1:300. Mais on trouve rarement des leviers biens supérieurs à 500 comme un effet de levier 1:1000.

Comment fonctionne le Levier Trading ?

Le fonctionnement de l'effet de levier en trading permet aux traders d'investir en bourse des sommes qui sont significativement plus importantes que leur dépôt réel. Le levier peut de ce fait être vu comme un crédit fourni par le broker Forex pour la durée de l'investissement ou du trade. Le crédit commence à l'ouverture de la position de trading, et s'arrête au moment de la clôture de la position. Il peut ainsi ne durer que quelques secondes, et tout se fait automatiquement sur simple clic sur la plateforme de trading.

Levier Bourse explication simple

L'effet de levier permet aux traders de négocier beaucoup plus qu'ils ont en réalité sur leur compte d'investissement et faire potentiellement des gains plus importants sur le marché.

Par contre, le même principe s'applique aux pertes, et un trader peut perdre tout son capital beaucoup plus vite en utilisant un levier trop élevé.

Cet effet levier est possible grâce à la notion de « marge » : seul une partie de votre capital est immobilisée lors de l'ouverture d'une position de trading (la marge de trading), et le reste des fonds nécessaires à l'ouverture de cette position est avancé par votre courtier. La somme totale investie n'est donc pas immobilisée sur votre compte de trading.

Téléchargez MetaTrader 4 ou MetaTrader 5 pour tester le trading sur marge avec effet de levier.

Exemple de fonctionnement du Trading avec Levier 500 en image

Dans cet exemple de trading avec un levier 1:500, le compte de trading d'une valeur de 1 000 EUR a permis d'acheter EUR/USD pour un volume de 500 000 EUR, soit 5 lots.

Source: Admiral Markets MetaTrader 5 Edition Suprême, réalisé le 5 octobre 2020

Avec 5 lots EUR/USD, la valeur du pip (point forex) est de 42,32 EUR, il suffirait donc d'un mouvement de marché contre vous de 24 pips, soit 0,2% dans cet exemple (ce qui peut arriver en quelques secondes) pour que la valeur du compte de 1000 EUR tombe à zéro.

• Utiliser l'effet de levier sans le comprendre peut causer d'importantes pertes
• Il peut aussi doubler la valeur du compte en quelques secondes

Pour mieux comprendre et tester l'utilisation du levier, nous vous invitons à ouvrir un compte de démonstration et tester le trading en ligne avec des fonds virtuels sans risque.

TESTEZ L'EFFET DE LEVIER

Comment le Levier impacte les Pertes et les Gains en Bourse ?

En accédant à des plus grandes sommes grâce à l'effet de levier, le trader peut décupler ses investissements. En faisant cela, il va également décupler les gains potentiels, mais aussi les pertes potentielles. Le niveau du levier peut donc avoir un grand impact sur les pertes et les gains d'un trader en les multipliant.

Pour mettre cela en exergue, voici trois exemples d'investissements avec des leviers trading différents. L'investissement est par exemple un achat de Euro Dollar.

Exemple 1 : Levier 1 (sans levier)

• Hausse du cours EUR/USD de 5% = Gain de 5%
• Baisse de 5% = Perte de 5%

Exemple 2 : Levier 1:30

• Hausse de 5% = Gain de 150%
• Baisse de 5% = Perte de 150% (Avec la protection de solde négatif d'Admiral Markets, votre perte maximale est limitée à 100%)

Exemple 3 : Trading Levier 1:500

• Hausse de 5% = Gain de 2 500%
• Baisse de 5% = Perte de 2 500%

Exemple 4 : Trading Levier 1:1000

• Hausse de 5% = Gain de 5 000%
• Baisse de 5% = Perte de 5 000%

Source : Admiral Markets

Où Trader avec du Levier ?

Pour trader avec du levier, il faut trouver un courtier en ligne qui propose du trading avec du levier. La liste des brokers en ligne avec un effet de levier est très grande, tâchez donc de trouver le meilleur broker avec levier pour vous. Ainsi, pour commencer à faire du trading avec du levier, il suffit d'ouvrir un compte de trading.

Si vous voulez vous entrainer avant d'investir de l'argent réel en bourse, vous pouvez commencer par ouvrir un compte de trading de démonstration et trader avec de l'argent virtuel dans un environnement sans risque.

Comment Gérer le Risque du Levier en Bourse ?

Les points essentiels pour gérer correctement les risques de perte liés au trading avec effet de levier sont :

• L'utilisation de stop loss
• Trader avec des petites positions

Si l'utilisation du levier dans le trading peut augmenter les profits, il peut également aggraver les pertes. Il faut donc bien choisir votre niveau de levier de trading.

Il convient toutefois de noter que, bien que ce type de trading nécessite une gestion des risques minutieuse, de nombreux traders utilisent toujours un niveau de levier pour augmenter leur retour sur investissement potentiel.

Il est donc tout à fait possible d'éviter les impacts négatifs du levier Forex sur les performances de trading. Tout d'abord, il n'est pas rationnel d'utiliser l'ensemble du solde pour trader, c'est-à-dire d'ouvrir une position avec le volume de trading maximum.

En dehors de cela, les courtiers en ligne comme Admiral Markets fournissent généralement des outils clés de gestion des risques tels que les ordres stop-loss qui peuvent aider les traders à gérer les risques plus efficacement.

Comment Limiter les Pertes de Trading avec Levier grâce au Stop Loss ?

Voici comment la combinaison d'effet de levier et de stop loss peut impacter votre trading:

• Plus le niveau de levier et/ou la taille de position est importante, plus les plus petits mouvements de marché contre vous causeront d'importantes pertes. Ainsi, pour respecter votre money management et une perte maximale par trade, vous devrez mettre un stop loss plus proche de votre niveau d'entrée, risquant de le toucher même sur des petits mouvements non significatifs
• A l'inverse, si vous utilisez un niveau de levier plus approprié, les pertes seront plus faibles en cas de mouvements de marché inverses à votre position, ce qui vous permettra de mettre un stop loss plus large tout en respectant un money management stricte. Ainsi, les petits mouvements de marché causés par de la volatilité passagère ne vont pas vous causer des pertes inutiles.

N'hésitez pas à vous former au money management pour bien gérer votre risque dans le trading.

Alors que le levier augmente les risques du trading, trader sans stop loss peut s'avérer très dangereux. Dans certains cas de forte volatilité, ou de positions trop importantes, le trader peut perdre l'ensemble de son capital investit sur une seule position.

Cliquez sur la bannière ci-dessous pour apprendre le trading à partir de zéro.

Peut-on Gagner de l'Argent avec le Trading à Levier ?

Le levier en finance existe depuis longtemps et permet d'améliorer la rentabilité économique et financière. De la même façon, l'effet de levier en bourse peut améliorer la rentabilité financière du trader sur les marchés financiers. Ainsi, il est tout à fait possible de gagner de l'argent en bourse avec le trading à levier.

Dans certains cas, comme le trading Forex, il est au contraire difficile de gagner de l'argent sans levier si on ne dispose pas de capitaux importants. Ce n'est pas réellement le levier qui décide des performances d'un trader, mais ses aptitudes à réaliser des profits sur les marchés. Le levier va toutefois accentuer soit les gains ou les pertes réalisés.

Le levier peut seulement augmenter les gains, ainsi que les pertes.

Comment Bénéficier d'un Levier ?

Pour trader avec du levier, il suffit d'ouvrir un compte de trading en ligne auprès d'un courtier. Vous avez également la possibilité d'ouvrir un compte de démonstration pour vous entrainer avant de trader en réel.

Comment paramétrer et modifier son Levier de Trading ?

Pour changer l'effet de levier de trading, vous devez vous connecter à votre compte client auprès de votre broker. Votre espace client devrait vous offrir la possibilité de gérer les paramètres de votre compte de trading, dont le niveau de levier.

Si ce n'est pas déjà fait, voici comment ouvrir un compte de trading forex et CFD (contrat pour différence). Après vous être inscrit, vous aurez accès à votre Espace Trader. C'est à partir de cet endroit que vous pourrez gérer vos comptes de trading. Les clients Professionnels et les clients Admiral Markets Pty Ltd peuvent modifier le niveau de levier comme ceci:

1. Appuyez sur les trois petits points à droite de votre compte de trading
2. Dans le menu choisissez "Changer l'Effet de Levier"
3. Choisissez l'effet de levier souhaité
4. Cliquez sur "Changer l'effet de levier" pour terminer

Source: Espace Trader Admiral Markets, réalisé le 28 septembre 2020

Calcul du Niveau de de Levier

La formule de calcul du niveau de levier dans le trading bourse est la suivante :

Après que votre trade est ouvert sur le marché, le leverage (mot en anglais aussi utilisé comme synonyme d'effet de levier) évolue en permanence, car il dépend de vos capitaux propres.

• Si vous faites des gains sur vos positions en bourse, votre levier de trading baisse alors, car les capitaux propres sont plus importants,
• Si vous réalisez des pertes de trading sur vos positions en cours votre niveau de levier baisse.

Exemple de Calcul de Levier Forex

Maintenant que nous connaissons la formule de calcul de l'effet de levier forex, regardons un exemple :

Quel est le niveau de levier ?

• Fonds propres = 10 000 euros
• Taille de position = 50 000 euros
• Niveau de levier = 50 000 euros / 10 000 euros = 5

Quelle est la position maximale que le trader peut prendre sur le marché ?

• Dépôt initial = 1 000 euros
• Niveau de levier = 1:30
• 1 000 euros x 30 = 30 000 euros

COMMENCEZ À TRADER

Effet Levier et Taille Position dans le Trading

L'effet de levier est une notion très importante dans le trading, alors qu'il augmente les gains, il accroît également les risques. Tout trader doit donc avoir conscience du levier qu'il utilise.

Lorsque le prix progresse de 5% comme dans les exemples précédents, et que le trader gagne ou perd 150% par exemple avec un levier de 1:30, ce pourcentage concerne le montant de la position EUR/USD ouverte, et non pas le montant du capital détenu dans le compte de trading.

Voici deux exemples pour mieux comprendre cela.

Exemple 1 :

• Capital détenu : 10 000 €
• Ratio de levier : 1:30
• Achat EUR/USD (taille de position) : 5 000 €
• Investissement réel avec l'effet du levier : 150 000 € (5 000 € x 30)
• Hausse du cours de EUR/USD de 5% = Gain de 7 500 € (150 000 x 5%)
• Baisse du cours de EUR/USD de 5% = Perte de 7 500 €

Ainsi, on retrouve les 150% de gain ou de perte, mais de la taille de position (7 500 € représente 150% de 5 000 €). Mais par rapport au capital détenu de 10 000 €, cela représente 75% de gain ou de perte.

Exemple 2 :

• Capital détenu : 10 000 €
• Niveau de levier : 1:30
• Achat EUR/USD (taille de position) : 2 000 €
• Investissement réel avec l'effet du levier : 60 000 € (2 000 € x 30)
• Hausse du cours de EUR/USD de 5% = Gain de 3 000 € (60 000 x 5%)
• Baisse du cours de EUR/USD de 5% = Perte de 3 000 €

Là aussi on retrouve les 150% de gain ou de perte, mais toujours de la taille de position (3 000 € représente 150% de 2 000 €). Mais par rapport au capital détenu de 10 000 €, cela représente 30% de gain ou de perte, soit beaucoup moins que les 75% du premier exemple.

Comment Limiter les Pertes à cause du Levier en Trading ?

Pour limiter les pertes dans le trading avec un effet de levier, il est plus important de se focaliser sur la taille de position que sur le levier seul.

• Plus la taille de position est grande, plus les gains et les pertes potentiels sont importants
• Plus la taille de position est petite, plus les gains et les pertes potentiels sont réduits

• Si le trader limite sa perte maximale à 5% de son capital, il lui faudra subir 20 pertes successives pour perdre tout son capital investit
• Il faudrait 100 pertes avec une perte maximale de 1% par trade, ce qui est moins probable.

Il s'agit d'une règle très souvent citée dans le money management. Pour cela, le Stop Loss sera également d'une très grande aide.

Comment Calculer la Taille de Position sur MetaTrader ?

Avec l'Edition Suprême et le Mini Terminal, il est possible de calculer et paramétrer directement sur la plateforme MT4 ou MT5, selon l'effet de levier, la taille de position idéale pour respecter une perte maximale.

La rapidité peut être un élément important dans le trading, et le calcul du levier et de la taille de position doit être fait automatiquement par la plateforme de trading. C'est le cas sur MetaTrader grâce à l'Edition Suprême fournie gratuitement par Admiral Markets.

Avec le Mini Terminal, le trader peut calculer la taille de position idéale pour limiter ses pertes à:

• Un risque de trésorerie fixe en euros
• Un pourcentage des fonds propres
• Un pourcentage du solde du compte

Retrouvez dans cette vidéo toutes les fonctionnalités du Mini Terminal :

Cliquez sur la bannière ci-dessous pour télécharger gratuitement l'Edition Suprême, compatible avec MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Découvrez également d'autres outils de trading de l'Edition Suprême.

Comment Changer l'Effet Levier sur MT4 ou MT5 ?

Il n'est pas possible de modifier l'effet de levier directement sur MT4 ou MT5. Pour changer le niveau du levier trading, il faut le faire via l'espace du broker qui permet de gérer les comptes de trading.

Cependant, on peut agir sur le niveau de levier en tradant sur MetaTrader 4 ou 5 en modulant la taille de position. C'est, comme vu plus haut, le plus important pour gérer les risques en trading.

A quoi sert le Levier dans le Trading en Marge ?

Le levier en trading augmente le capital investit par rapport au capital réellement détenu. Cela augmente les gains potentiels, ainsi que les risques. Mais on peut gérer le risque à travers la taille de position.

En effet, avec le trading sur marge et l'effet de levier, les traders n'ont besoin que d'une fraction du prix réel d'un instrument financier pour l'acheter ou le vendre.

Pour vous aider à calculer la marge nécessaire pour trader un instrument selon votre ratio de levier, vous pouvez utiliser la calculette d'effet de levier et de marge.

Voici deux exemples pour montrer l'impact d'une hausse du montant du levier sur le capital nécessaire pour trader.

Exemple 1 :

• Achat DAX 30 à 13 000 points
• Taille de position : 0,5 lot
• Niveau de levier : 1:5

Source : Calculateur Effet de Levier Trading et Marge, Admiral Markets, réalisé le 29 septembre 2020

Dans cet exemple, la marge nécessaire pour ouvrir la position est de 1 300 euros.

Exemple 2 :

• Achat DAX 30 à 13 000 points
• Taille de position : 0,5 lot
• Ratio de levier : 1:20

Source : Calculateur Trading et Marge, Admiral Markets, réalisé le 29 septembre 2020

Dans ce second exemple, la marge nécessaire pour ouvrir la position n'est plus que de 325 euros.

TRADEZ AVEC DU LEVIER

Notes importantes :

• Vous noterez que dans les deux exemples, avec une taille de position identique de 0,5 lot, le profit potentiel (ou perte potentielle) reste inchangé à 50 euros. Le niveau de levier va surtout agir sur la marge nécessaire pour trader. C'est la taille de position qui va beaucoup plus impacter les performances en trading.
• Augmenter le levier rend toutefois le trading plus risqué car avec des plus grandes capacités de trading, les traders ont tendance à utiliser des tailles de positions plus grandes pour générer des profits plus vite, négligeant le risque de perte plus grand également. Il est donc essentiel d'accompagner le trading avec effet de levier d'un solide money management.

Quels sont les Produits Bourse à Levier ?

Il existe plusieurs produits financiers à effet de levier, aussi connus sous le nom de produits dérivés :

• Les Futures (contrats à terme)
• Les CFD
• Le Forex
• Les Options
• Les Forwards
• Les Warrants
• Les Turbos
• Le SRD (Service de Règlement Différé)

Quels Marchés peut-on Trader avec du Levier ?

Les marchés qu'on peut trader avec du levier sont :

• Actions
• Indices Boursiers
• Devises
• Matières premières
• Obligations

Les Produits et Marchés à Levier disponibles chez Admiral Markets

Avec Admiral Markets, vous pouvez trader avec un effet de levier plusieurs marchés. Cela comprend les Futures indices boursiers, matières premières et obligations. Le levier trading s'applique également aux CFD actions, ETF (fonds négociés en bourse), indices boursiers et matières premières. Le marché Forex offre également du trading avec levier sur les devises. Ces produits dérivés permettent également d'utiliser du levier en vente à découvert.

Consultez les spécifications de contrats pour voir la liste complète des marchés que vous pouvez trader avec Admiral Markets.

Pourquoi sur les différents marchés les leviers sont différents ?

La liquidité n'est pas la même sur le forex comparé aux actions, et donc l'effet de levier n'est pas le même. Le marché à plus fort niveau de levier est le forex, suivi par les indices, les matières premières et ensuite les actions.

Avantages et Inconvénients du Levier Trading

Utiliser un effet de levier en bourse pour le trading peut amener des avantages, mais aussi des inconvénients.

Avantages du trading avec levier :

✔️ Permet d'investir sur les marchés plus que votre capital

✔️ Donne accès à des marchés où d'importants capitaux sont nécessaires, comme le Forex

✔️ Amplifie les gains que vous pouvez générer sur les marchés financiers

✔️ Améliore le taux de rendement de votre investissement

✔️ Comme le capital nécessaire pour ouvrir une position est plus faible, le trader peut s'engager sur plusieurs opportunités de trading en même temps

✔️ L'utilisation des produits dérivés à effet de levier donne accès à la vente à découvert pour spéculer sur la baisse des prix

Inconvénients du levier en bourse :

❌ Augmente les risques encourus si le levier est utilisé de façon non maitrisée

❌ Augmente les pertes potentielles

❌ Réduit le taux de rendement en cas de pertes

❌ Il fait perdre les privilèges de détenir une action au comptant, comme le droit de vote ou le dividende.

❌ Si le trader accumule trop de pertes sur une position en cours à cause du levier, il peut avoir un appel de marge, voire une clôture automatique de sa position

❌ Le trader peut avoir à payer des frais de swap s'il détient une position à levier la nuit

Le levier est donc un outil a double tranchant qu'il faut manier avec précaution. Il faut rappeler que l'utilisation de l'effet de levier dans le trading est risqué et qu'une perte rapide et totale du capital investit n'est pas à négliger avec un trop fort levier.

La Volatilité en Bourse et le Levier

Pour investir en bourse sur des marchés volatiles avec un levier il faut respecter 2 règles :

• Plus le marché que vous négociez est volatile, moins il faut utiliser de levier
• Moins le marché est volatile, plus vous pouvez utiliser du levier

Par exemple, vous pouvez analyser les graphiques de bourse et voir que dans une journée l'EURUSD peut varier de 100 points. Si vous tradez avec un niveau de levier de 30, la variation sur votre capital effective est de 3 000 points pour votre capital. Vous devez être préparé à cela.

Est-ce possible de Trader sans Levier ?

Il est tout à fait possible de trader sans aucun levier. Mais cela suppose que vous disposez de tout l'argent nécessaire pour ouvrir une position de trading. L'inconvénient principal du trading sans levier est qu'il n'est pas accessible pour la plupart des traders.

Le trading sans levier veut dire que vous devez avoir la totalité de la somme nécessaire à ouvrir une position sur votre compte.

Trader sans effet de levier génère généralement moins de revenus qu'avec un levier, mais le trader prend également moins de risques en l'absence de levier.

L 'investissement en actions et ETF sans levier est un investissement moins risqué que le trading sur devises avec un niveau élevé de levier, mais ce n'est pas pour autant un investissement sans risque.

Trader avec Levier ou Investir en Bourse sans Levier ?

Pour décider si vous souhaitez investir avec ou sans levier, il faut prendre en compte votre stratégie d'investissement en bourse, la volatilité de votre instrument financier, votre capital, vos objectifs, et votre aversion au risque.

• Plus votre stratégie d'investissement est de court terme, plus vous souhaiterez utiliser du levier. Les investisseurs de long terme utilisent très peu de levier.
• Plus le marché est volatile, plus vous devriez réduire votre niveau de levier. La volatilité accroît déjà le risque, et un fort levier va exacerber les risques.
• Plus vos capitaux sont limités, plus vous aurez besoin de levier pour pouvoir investir davantage.
• Si votre objectif est de gagner le plus et le plus rapidement possible, vous aurez besoin d'un fort levier. Mais chercher plus de gains rime avec prendre plus de risques.
• Un trader agressif qui est prêt à prendre des risques va augmenter son levier, alors qu'un investisseur conservateur averse au risque va réduire son niveau de levier en bourse.

Pour tester l'effet de levier et ses conséquences sur votre trading n'hésitez pas à ouvrir un compte de démonstration et de tester différentes stratégies de trading basées sur différents niveaux de levier. Vous arriverez à trouver le bon ratio gain/risque qui convient à votre style d'investissement.

Astuces pour Bien Utiliser le Levier

• Utilisez des leviers moins importants si vous êtes trader débutant, réduisant ainsi vos pertes potentielles
• Choisissez des produits qui proposent du levier que vous comprenez et maitrisez, comme les CFD (contrat pour différence)
• Choisissez un broker régulé et fiable, comme Admiral Markets, où vous pouvez ajuster votre levier
• Tradez avec un bon money management
• Sachez que plus vous souhaitez faire des gains rapidement avec un fort levier, plus vous devrez prendre des risques

Quel Levier Trading Utiliser ?

Le levier trading peut dépendre des capitaux disponibles :

• Un trader avec de petits capitaux aura tendance à vouloir le plus grand levier pour pouvoir ouvrir de plus grandes positions, mais cela peut considérablement augmenter les risques de perte total du capital investit. Un levier plus petit sera donc moins risqué dans ce cas.
• Les traders avec plus de capitaux peuvent aussi chercher à augmenter le levier, mais auront plus de latitude pour gérer le risque à travers de plus petites tailles de position.

Le choix du levier peut dépendre de la stratégie de trading :

• Plus longtemps une positions est ouverte, plus on s'attend à un grand mouvement du marché. Cependant, vous souhaitez éviter que votre stop loss soit atteint au moindre petit mouvement. Le stop loss doit donc être placé relativement loin de votre point d'entrée, et réduire le levier réduira les pertes.
• Dans le cas contraire ou un trader ouvre une position dans l'optique qu'elle ne dure que quelques secondes ou minutes, il cherche principalement à extraire autant de bénéfices que possible, dans un temps limité, augmentant le levier pour cela.

L'effet de levier à utiliser peut dépendre de l'horizon de trading :

• Les investisseurs de long terme sur un compte titre utilisent rarement du levier pour accroitre leurs investissements, ou un levier très réduit de 2 ou 4.
• Les traders agressifs comme les scalpers utilisent généralement le levier le plus élevé possible

Quel est le Meilleur Levier pour le Trading ?

De façon générale, le niveau du levier forex dépend principalement de la stratégie qui va être employée:

• Les traders scalpers et les day traders utilisent généralement un fort ratio de levier, cherchant des positions rapides et des petits mouvements. Avec le scalping, le niveau de levier utilisé varie généralement entre 1:50 et 1:500.
• Les traders de plus long terme, ou adoptant une approche de swing trading, négocient souvent avec un niveau de leverage peu élevé, voir nul. Le levier désiré par un swing trader varie habituellement entre 1:5 et 1:20.

Choisir le bon leverage est très important, surtout si vous êtes débutant dans le trading. Afin de capter les petits mouvements du marché, les traders cherchent généralement à utiliser un fort ratio de levier, le plus élevé possible, pour assurer le plus grand bénéfice.

La connaissance du niveau de levier optimal est essentielle pour une stratégie de trading efficace, sans trop trader, il est important de pouvoir trader les meilleures opportunités.

Souvent, les traders expérimentent différents effets de levier pour leur stratégie pendant un certain temps pour trouver le meilleur ratio. Le meilleur moyen de le faire reste probablement d'ouvrir un compte de trading démo.

FAIRE DU SCALPING

Quel Levier pour les Traders Débutants ?

Pour les débutants en bourse, il est généralement conseillé de tester le trading à levier d'abord avec un ratio plus réduit, le temps de s'habituer aux mouvements de marché et pour que les erreurs de débutant, comme laisser courir ses pertes ou s'exposer au maximum avec toute la marge sur le marché, si elles se produisent, ne coutent pas trop cher.

Commencez petit pour ne pas perdre beaucoup sur des erreurs de trading qu'on peut éviter. Une autre bonne idée est de tester sur un compte de démonstration le trading a effet de levier et de voir lequel vous convient le mieux.

Le Levier pour les Traders Professionnels

Les traders professionnels préfèrent avoir un niveau de levier maximal pour la simple raison que cela va leur demander beaucoup moins de marge. Et ensuite ils vont gérer les positions en fonction de la volatilité du marché et des opportunités qu'il y a sur les graphiques de bourse.

Les traders expérimentés savent calculer leur effet levier forex, leur risque et ils ont un money management efficace, quel que soit le ratio de levier utilisé. C'est pour cette raison que les traders pro vont avoir un montant de levier maximal important, mais le levier effectif, à travers la gestion de la taille de position, est souvent bien plus bas.

Pourquoi les Brokers Proposent des Leviers ?

Un broker ou un courtier en ligne gagne sa vie en transmettant les ordres de ses clients en bourse. Les frais payés par les clients varient en fonction de l'instrument et du volume sur le marché. Plus le client va négocier sur les marchés, plus le courtier va gagner de l'argent, notamment à travers le spread. L'effet de levier en trading permet justement d'augmenter le volume négocié par le client, et donc les revenus.

De plus, avec le levier, le trading devient plus accessible à plus de personnes, augmentant la base des clients potentiels.

Régulation ESMA et le Levier Trading en Europe

En aout 2018 le régulateur européen ESMA, l'Autorité Européenne des Marchés Financiers, a publié de nouvelles exigences concernant les niveaux de leviers:

• 1:30 (marge requise de 3.33%) pour les paires forex majeures
• 1:20 (marge requise de 5%) pour les CFD indices (les plus importants), les paires forex mineures et les CFD or
• 1:10 (marge de 10%) pour les autres CFD matières premières
• 1:5 (marge de 20%) concernant les actions individuelles (actions CFD) et autres actifs sous-jacents

Les paires forex majeures définies par ESMA:

• Toutes les paires de devises comprennent les devises suivantes: Dollar américain (USD), Euro (EUR), Yen japonais (JPY), Livre sterling (GBP), Dollar canadien (CAD) ou Franc suisse (CHF).

Toutes les autres paires de devises sont considérées comme des paires mineures.

Quelles sont les valeurs principales de l'indice (niveau de levier trading jusqu'à 20) et quelles sont les valeurs secondaires de l'indice (effet de levier jusqu'à 10)?

Comme défini par ESMA le 27/03/2018, les indices boursiers les plus importants sont:

• FTSE100, CAC40, DAX30, DJI30, SP500, NQ100, Nikkei225, ASX200 et STOXX50.

Tous les autres indices sont considérés comme des valeurs mineures.

Source: Marges requises, Admiral Markets, réalisé le 29 septembre 2020

Avant août 2018 en Europe l'utilisation du levier n'était pas limitée et les brokers pouvaient offrir un levier qui leur était propre. Avec la nouvelle réglementation, cela n'est plus possible depuis cette date, et le ratio de levier pour les particuliers est de 1:30.

Les clients professionnels peuvent avoir un levier supérieur si le broker leur accorde le statut professionnel. Alors que le ratio de levier est le même chez tous les courtiers en Europe, voici quelques astuces pour choisir le meilleur broker forex.

En France, l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), le régulateur français des marchés financiers, a imposé le compte risque limité aux brokers et ce compte a niveau d'effet de levier AMF plus réduit.

Dans d'autres régulations, hors Europe, les restrictions de l'ESMA sur le levier ne s'appliquent pas bien sur, comme pour Admiral Markets Pty Ltd.

Quel est le Coût du Levier ?

Le levier génère un coût pour le trader s'il maintient sa position ouverte durant la nuit ou le weekend, et c'est ce qu'on appelle le swap ou encore le rollover. C'est un intérêt payé par le trader pour les positions laissées ouvertes d'un jour à l'autre.

Ainsi, le levier est gratuit si le trader clôture sa position avant l'heure de facturation du swap, qui est généralement un peu avant minuit. C'est la stratégie choisie par les day traders, qui clôturent toutes leurs positions avant la nuit. Si vous souhaitez utiliser l'effet de levier bourse sans frais, il faudra donc fermer vos positions durant la nuit et le weekend.

Il est toutefois possible de trader les Futures pour éviter les frais de swap.

TRADEZ LES FUTURES

Le Levier Financier pour les nuls

Dans l'analyse financière des entreprises, le levier financier est l'utilisation de l'endettement pour le financement des dépenses et investissements des entreprises. Cela peut ainsi permettre d'augmenter la rentabilité de l'entreprise.

La définition de l'effet de levier financier est similaire à celle du levier en trading, puisque l'objectif est le même.

Toutefois, le calcul du levier financier est différent. La formule pour calculer le niveau du levier financier est la suivante :

• Levier Financier = Dette Nette / EBITDA (bénéfice avant intérêts, impôts, dépréciation et amortissement)

Si ce ratio de calcul de l'effet de levier en analyse financière et en finance est supérieur à 5, on considère que l'entreprise est trop endettée.

L'effet de levier financier peut également être positif ou négatif :

• On parle de levier financier positif si la rentabilité économique est supérieure au coût de l'endettement
• Le levier est négatif si si la rentabilité économique est inférieure au coût de l'endettement

Pour juger la santé d'une entreprise et prendre une décision d'investissement, il n'est pas rare que les investisseurs cherchent à analyser l'effet de levier. Cela donne une information importante sur sa rentabilité, sa solvabilité et sa pérennité.

Les particuliers peuvent également utiliser du levier financier, comme dans le cas du levier immobilier, où une personne s'endette pour acheter de l'immobilier pour ensuite le louer. Quand vous achetez une maison dont vous n'avez pas toute la somme, vous utilisez un niveau de levier fourni par la banque. C'est une acquisition par effet de levier.

Le levier est donc beaucoup plus courant que ce qu'on le pense, et il existe différents types de levier en finance et sur les marchés financiers.

Exemple Simple de Levier Forex

Voici un exemple simple de levier sur le marché du forex. Un trader possédant un compte de trading de 1 000 EUR, sans levier, ne pourrait ouvrir qu'une seule position forex, la valeur minimale sur le forex étant de 1 000 EUR (0,01 lot). Le trader sans levier est dans ce cas limité à un trade de 0,01 lot.

Si ce même trader à accès à un niveau de levier de 1:500 par exemple, il sera maintenant capable d'ouvrir une position allant jusqu'à 500 000 EUR (5 lots), tout en gardant la liberté d'ouvrir des positions plus petites pour gérer le risque. Cela en ne possédant que 1 000 EUR de capital réel sur son compte.

De cette façon, le trader peut en réalité prendre des ordres jusqu'à 500 fois plus grands que ce qu'il possède réellement sur son compte de trading. Ceci est un point important à prendre en compte pour comprendre l'effet du levier en bourse.

Si un ratio de levier trading de 1:500 est utilisé, un trader peut potentiellement gagner 500 EUR au lieu de 1 EUR. Mais il faut préciser qu'un trader peut également, s'il prend de mauvaises décisions, perdre plus rapidement son argent.

Conclusion sur le Levier Bourse

Vous connaissez maintenant la définition de l'effet de levier, à quoi ça sert et savez que veut dire le levier en bourse. Il faudra retenir qu'il augmente les gains potentiels, mais aussi les risques. Il rend le trading beaucoup plus accessible aux petits capitaux, mais accroît les risques.

Une partie importante du levier concerne donc la gestion du risque et le money management, notamment à travers la taille de la position et la perte maximale par trade.

Il ne faut donc pas avoir peur du levier en trading une fois que vous avez appris à le gérer. Il peut être utilisé avec succès et de manière rentable si vous le gérez correctement. Comme tout instrument avancé, le niveau de levier doit être géré avec précaution, une fois que vous avez appris à le faire, vous n'avez plus de raison de vous inquiéter.

• Un ratio de levier réel plus faible, à travers une taille de position réduite, appliqué à chaque transaction permet de trader plus sereinement en fixant un stop loss plus large mais raisonnable et vous évitera une perte de capital plus importante.
• Un trading avec un trop fort levier peut rapidement ruiner votre capital si le marché évolue dans le sens opposé de vos positions, car vous subissez des pertes plus importantes à cause de la taille plus grande des trades.

Gardez à l'esprit que le niveau de levier utilisé dans le trading en bourse est totalement flexible et adaptable aux besoins de chaque trader.

Admiral Markets est un courtier en ligne qui propose du levier à ses traders, autorisé et régulé dans plusieurs pays, en Europe et en dehors de l'Europe, offrant divers niveaux de levier à ses clients à travers le monde, et un service client en français compétent à tous les francophones.

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Références

• European Securities and Markets Authorithy - ESMA
• Autorité des Marchés Financiers - AMF
• Effet de levier - La Finance Pour Tous