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¿Cómo diversificar tu cartera de criptomonedas?

Mayo 08, 2020 13:53 Europe/Madrid

Probablemente hayas escuchado el dicho popular: "No pongas todos los huevos en la misma cesta". Esta regla es totalmente válida para el mundo de las finanzas y las inversiones en criptomonedas no son una excepción. Al contrario, una mayor volatilidad en el mercado de criptomonedas requiere una gestión de riesgos más seria si cabe, y la diversificación de la cartera definitivamente puede ayudar.

Si estás interesado en conocer en qué consiste la diversificación de una inversión y en cómo diversificar tu cartera de criptomonedas, este es tu artículo. ¡Te lo contamos todo!

Cómo diversificar tu cartera de criptomonedas

¿Qué es la diversificación?

Prácticamente nadie sabe lo que sucederá en los mercados financieros en el futuro ni hacia dónde se dirigirá la inversión. Por eso, tanto administradores de fondos como grandes inversores pasando por traders minoristas, practican diferentes estrategias de diversificación de cartera.

Vamos a ver una breve definición de diversificación:

La diversificación es un método de gestión de riesgos a través del cual el capital disponible para inversiones se distribuye en diferentes activos de una manera que no permite una exposición excesiva a solo uno de ellos

La forma más fácil de entender qué es la diversificación es el dicho popular que hemos mencionado más arriba: "No pongas todos los huevos en la misma canasta".

Muchos inversores se centran en diversificar su cartera porque creen que una cartera compuesta por diferentes activos reducirá el riesgo de centrarse solo en uno y confían en que a la larga podrán generar rendimientos más elevados.

Sin embargo, es importante recordar que existe una diferencia entre la diversificación y la dispersión. Una cartera de demasiados activos puede ser difícil de administrar y, por tanto, reducir sus ganancias potenciales.

Diversificar riesgos en una cartera de criptomonedas

Independientemente de si los activos de una cartera están en una tendencia al alza o a la baja, la mayoría de los inversores optan por diversificar su riesgo para que su cartera pueda resistir tantas condiciones de mercado como sea posible. Cualquier estrategia de inversión debe incluir un plan de acción en caso de desarrollos negativos, así como una estrategia para una cartera de criptomonedas.

El objetivo principal de cualquier diversificación de una cartera de activos y una cartera de criptomonedas es reducir el efecto de la volatilidad.

Una diversificación adecuada busca suavizar el riesgo de una inversión para que el desempeño positivo de una parte de la cartera neutralice lo negativo de otra. Es bueno tener en cuenta que habrá posiciones sin éxito y que no hay que creer a aquellos que aseguran ganar el 100 % o cerca del 100 % de sus órdenes.

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¿Por qué necesitas diversificar tu cartera de criptomonedas?

En el mundo tradicional de las finanzas, el desempeño de diferentes activos puede variar bajo diferentes condiciones de mercado. Por ejemplo, los fondos de inversión en bienes inmuebles (REIT - Real Estate Investment Trust) pueden superar a las acciones ordinarias en un mercado turbulento mientras que las acciones defensivas pueden ser frustrantes en épocas de gran apetito por el riesgo.

Ya sea si hablamos de criptomonedas, de divisas o de acciones, invertir nuestro capital en algo sin una estrategia clara no es una inversión sino más bien una apuesta. Aquí es donde aparece la llamada diversificación de riesgos. El objetivo principal de la exposición a diferentes clases de activos es equilibrar el riesgo y el rendimiento de una cartera de activos.

En el terreno de las criptomonedas, la diversificación también puede ser una de las formas de gestión de riesgos. Sin embargo, algunos argumentarán que no es posible diversificar una cartera de criptomonedas debido al hecho de que las principales divisas virtuales están fuertemente relacionadas con Bitcoin.

Sin embargo, con una cesta cuidadosamente seleccionada, los inversores podrían navegar en el mercado de criptomonedas de manera más efectiva y gestionar el riesgo.

Tipos de diversificación de cartera de criptomonedas

Existen muchas estrategias de diversificación diferentes pero podemos distinguir dos enfoques principales:

✔ Estrategia de diversificación en una clase de activo

✔ Estrategia de diversificación en diferentes clases de activos

En la mayoría de los casos, una diversificación de cartera se considera completa cuando involucra diferentes clases de activos. Esto significa que las inversiones en una cartera de criptomonedas por sí solas no están completamente preparadas para todas las condiciones del mercado.

Puede ser una buena idea combinar los dos enfoques en la construcción de una estrategia integral de gestión de riesgos a través de la diversificación de la cartera.

Por ejemplo, en los mercados de valores una cartera común puede incluir un 40 % de bonos del gobierno y un 60 % de acciones distribuidas en diferentes sectores y regiones geográficas, y los bonos pueden ser de diferentes países.

Claves para una buena diversificación de cartera

Ahora que ya sabemos lo que es la diversificación de cartera y por qué es necesaria así como los dos enfoques principales, vamos a ver algunas claves para una buena diversificación de cartera:

  • Divide tu capital en diferentes activos y dentro de cada uno, en diferentes tipos.
  • Considera invertir en fondos tales como ETF.
  • Sigue construyendo tu cartera de manera periódica.
  • No compres un activo solo por diversificar el riesgo: mantén la calidad.
  • Encuentre el momento adecuado para cerrar una inversión.
  • Rastrea tus costes de inversión.

Es importante recordar que no importa cuán atractivo pueda parecer un activo, ya sean acciones, divisas, materias primas o criptomonedas: no se debe invertir todo el capital en un solo activo.

Tampoco es conveniente abandonar la cartera y dejarla en modo automático, agrega y elimina activos, estando atento a las comisiones y costes, ya que en algún momento puedes acumular o reducir ganancias.

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Invertir en una cartera de criptomonedas

Los buscadores de riesgos y de las ganancias rápidas a veces parecen creer que el potencial aumento de los precios de las monedas digitales es ilimitado. Muy a menudo, los inversores de criptomonedas son impacientes y están dispuestos a arriesgarlo todo.

Además, hay muchas historias sobre inversores que se hicieron millonarios en poco tiempo gracias al Bitcoin, lo que eleva las expectativas de los traders de criptomonedas, olvidando los riesgos potenciales de invertir en estos activos.

El problema obvio para no muchos inversores de criptomonedas es que a menudo se encuentran sobre expuestos a una clase de activos, en algunos casos, incluso en una sola moneda digital. De esa manera, arriesgan demasiado.

¿Riesgo o refugio?

Si bien algunos intentan argumentar que Bitcoin puede ser un activo refugio como el oro la experiencia apunta a que no es así. Incluso, parece ser todo lo contrario: Bitcoin y otras criptomonedas son activos de alto riesgo. Veamos un ejemplo muy actual.

En el gráfico de abajo podemos ver el movimiento de precios del oro (línea naranja), el del SP500 (línea roja) y el del Bitcoin (línea azul) antes, durante y después del estallido de la crisis del coronavirus.

Trading con Bitcoin vs SP500 vs Oro

Fuente: TradingView. Elaborado el 7 de mayo de 2020.

Se puede ver claramente que el Bitcoin y el SP500 alcanzaron sus valores más altos del año casi al mismo tiempo, a mediados de febrero. Después de eso, comenzó una disminución, que fue aún mayor para el Bitcoin que para el índice bursátil estadounidense. Paralelamente, el oro parece menos afectado por la recesión e incluso continúa su tendencia al alza.

Esto se explica porque las criptomonedas siguen siendo activos de alto riesgo debido a la alta volatilidad de los precios y a la disminución de la demanda en tiempos de crisis, como la pandemia de coronavirus.

Veamos también la volatilidad. Los cambios en el precio del Bitcoin a menudo son significativamente mayores que para otras clases de activos (si lo medimos con un indicador de desviación estándar).

En la siguiente imagen podrás ver la volatilidad del Bitcoin que, en muchos casos, es cinco veces mayor que la de las otras clases de activos. La imagen incluye datos desde 2011 hasta principios de 2020.

Volatilidad de las criptomonedas a lo largo de los años

Fuente: WooBull

En el mundo online, a menudo puedes reunirte con inversores en criptomonedas con influencia en las redes sociales que declaran poseer el 50 % o más de su riqueza en Bitcoin o en otras criptomonedas. Si esto es así, es un hecho extremadamente arriesgado.

Sin embargo, la volatilidad no solo es mala. Una mayor volatilidad a menudo puede significar más oportunidades para operar con criptomonedas así como oportunidades para obtener mayores ganancias. Por supuesto, las pérdidas pueden ser de mayor tamaño.

Además, dado que el mercado de criptomonedas sigue siendo un campo muy nuevo, los inversores están expuestos a riesgos aún mayores que aquellos que optan por dirigir el capital a los activos de inversión tradicionales.

Por ejemplo, los proyectos que aún están en desarrollo pueden fallar o resultar en estafas completas. Además, a veces los proyectos se encuentran obstáculos regulatorios y pueden verse obligados a cerrar. La pregunta para los inversores de criptomonedas es cómo encontrar un equilibrio entre la gestión de riesgos y la maximización de las ganancias. ¿Pero cómo hacerlo?

Diversificación de una cartera de criptomonedas

Diversificación, diversificación y más diversificación: este es el mantra que la mayoría de gestores de inversión repite constantemente y ¡probablemente haya una razón!

La asignación de capital definitivamente puede ser esencial para la inversión. Ya hemos mencionado que al diversificar tu cartera puedes reducir los riesgos mientras observas el rendimiento de la cartera en su conjunto.

Diversificar una cartera de criptomonedas no solo es un método de hedging sino que también puede aumentar el rendimiento si las criptomonedas en las que has invertido se disparan. Cuantas más criptomonedas, mayores serán las posibilidades de que una de ellas ofrezca un rendimiento excepcional.

De hecho, invertir en más de un proyecto aumenta las posibilidades de ganar el premio gordo, mientras minimiza el daño que pueden causar los fallidos.

Con esto en mente, ¿dónde deberían los inversores de criptomonedas distribuir su capital adicional?

La elección obvia debería ser la diversificación de las criptomonedas (con más de una criptomoneda) y los segundos activos tradicionales, como acciones, bonos y productos básicos.

Ejemplo de diversificar una cartera de trading

Ejemplo de diversificación en una clase de activo: cartera de criptomonedas

Si compras una sola criptomoneda, por ejemplo, Dash, el rendimiento de toda la cartera dependerá solo de ese activo. Por tanto, un desarrollo potencialmente negativo de la situación en torno al Dash podría provocar graves pérdidas.

Por el contrario, si has invertido en varias criptomonedas diferentes, como el Bitcoin, Ether y Dash, las pérdidas en tus posiciones de Dash pueden compensarse en parte o en su totalidad por sus posiciones en las otras dos monedas digitales. Con un desarrollo positivo en Bitcoin y Ether, tu cartera puede incluso ser rentable.

Ejemplo de diversificación en diferentes clases de activos

Tomemos el ejemplo anterior nuevamente y realizamos inversiones en Dash, Bitcoin y Ether. Para diversificar el riesgo a través de otras clases de activos, puedes concentrarte en las compras del mercado de valores.

  • Acciones
  • Bonos
  • Índices
  • Fondos cotizados (ETF)

También puedes dirigirte a los mercados de materias primas.

  • Metales: oro, plata, platino.
  • Materias primas energéticas: petróleo, gas natural.
  • Materias primas agrícolas: café, cacao, azucar.

El mercado de divisas también puede ser una buena oportunidad para diversificar y eliminar el riesgo de las inversiones realizadas.

¿Cuándo hacer la diversificación de una cartera de criptomonedas?

La respuesta a esta pregunta es en cualquier momento. ¡No es bueno abandonar las inversiones en criptomonedas en manos de la suerte! Intenta invertir en más de una criptomoneda en cualquier momento, así como en diferentes clases de activos.

Diversificación de una cartera de criptomonedas

La forma de diversificar tu cartera de criptomonedas generalmente depende de más de un factor. Aquí hay al menos tres factores que tienen un peso importante en la determinación de los activos a incluir en la cartera, así como su número:

  1. Tolerancia al riesgo
  2. Objetivos financieros
  3. Cantidad de capital invertido

Aquí hay algunas estrategias simples de diversificación que pueden ser útiles para el trading de criptomonedas, solo hay que elegir la que mejor se adecúe a tus intereses.

Bajo riesgo

Si eres de un país con hiperinflación, por ejemplo, entonces probablemente el objetivo de tu trading con criptomonedas sea protegerte de la inflación. Entonces, es posible que desees centrarte en activos financieros más estables y evitar una alta volatilidad.

En este caso puedes optar por dirigir gran parte de tu capital a activos refugio como el oro, los bonos gubernamentales, el franco suizo o el yen japonés o buscar acciones defensivas, como el sector eléctrico o de la salud.

Una porción más pequeña del capital debería destinarse a activos de riesgo, como acciones, petróleo e incluso a algunas criptomonedas más estables.

Riesgo medio

Esta estrategia de diversificación se puede dividir en dos:

  • Riesgo medio a bajo
  • Riesgo medio a alto

Con un riesgo medio a bajo, el inversor dirigiría una parte ligeramente mayor del capital a los activos refugio mencionados anteriormente, pero al mismo tiempo aumentaría la proporción de activos de más riesgo, como acciones y criptomonedas, en comparación con el riesgo bajo. Esta estrategia puede ser adecuada para traders principiantes interesados en invertir en criptomonedas.

Si el riesgo es medio a alto, el inversor buscaría una mayor exposición a activos de riesgo como acciones y criptomonedas, por ejemplo, recurriendo a monedas digitales más volátiles. Al mismo tiempo, la parte más pequeña del capital se destinará a activos refugio. La estrategia de diversificación de riesgo medio a alto es utilizada con mayor frecuencia por inversores un poco más experimentados.

Riesgo alto

Los inversores que buscan más emociones y mayores rendimientos potenciales, dirigirán la mayor parte de su capital de inversión a una pequeña cantidad de activos de alto riesgo, como acciones, petróleo y criptomonedas. La parte más pequeña de los fondos, si corresponde, se destinará a activos de bajo riesgo.

Tal enfoque debe ser utilizado por inversores muy seguros que rara vez confunden pronósticos y análisis.

Puedes comenzar a operar con pares de criptomonedas mediante contratos por diferencia o CFD con Admiral Markets. Solo tienes que pinchar en el siguiente botón:

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Diversificación de cartera - Trading con CFD sobre criptomonedas

La compra directa de criptomonedas no permite aprovechar la caída de precios ni todas las fluctuaciones que experimentan todas estas monedas virtuales. Además, comprar criptomonedas en una tendencia a la baja o de consolidación no parece ser una buena opción.

Por ello, una buena opción de trading con criptomonedas es utilizar los contratos por diferencia, un producto derivado que ofrece a los inversores y traders la oportunidad de beneficiarse de los cambios en los precios tanto al alza como a la baja. De esta manera, puedes aprovechar todos los movimientos de precios sea cual sea la tendencia.

El trading de CFD sobre Bitcoin y otras criptomonedas no es muy diferente del trading con cualquier par de divisas, productos, acciones, u otros instrumentos financieros. La belleza de invertir y operar está en basada en la diversidad.

Cuando estudiamos el movimiento de precios de las criptomonedas, los traders deberían poder obtener ganancias que les ayuden a ser más estables y financieramente independientes.

El trading a precios decrecientes de criptomonedas puede ser clave porque brinda a los inversores la oportunidad de entrar en el mercado y obtener ganancias cuando la tendencia a largo plazo del activo es descendente.

Por supuesto, es bueno para los traders tener en cuenta que las tendencias siempre están cambiando y no son eternas. Sin embargo, dado que la tendencia alcista a largo plazo del Bitcoin parece estar muy lejos en el pasado, los CFD pueden ser una buena herramienta para los principiantes.

Debemos tener en cuenta que los contratos de CFD permiten a los poseedores físicos de criptomonedas cubrir su inversión si el precio de la moneda virtual cae, abriendo una posición corta.

Los traders de CFD sobre criptomonedas siguen estos pasos:

  • Identifican la tendencia de precios de la criptomoneda
  • Abren una posición en la dirección de la tendencia actual (compra o venta)
  • Gestionan el riesgo adecuadamente (diversificación)

Algunos traders utilizan análisis técnicos para determinar la tendencia actual y los niveles exactos de entrada y salida. La gestión de riesgos es el Santo Grial en el trading de criptomonedas de hoy.

Implementada adecuadamente, la gestión de capital debería mejorar las posibilidades de obtener rendimientos.

En el gráfico inferior podemos ver un gráfico del CFD sobre Bitcoin emparejado con el dólar, con los indicadores Alligator y Fractal.

Cotización del CFD BTCUSD con indicadores de Bill Williams

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5 BTC/USD CFD. Gráfico diario. Rango de datos del 9 de noviembre de 2019 al 7 de mayo de 2020. Elaborado el 8 de mayo de 2020. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no garantiza rentabilidades futuras.

Cartera de criptomonedas - Plataforma de trading

Las plataformas de trading de criptomonedas brindan a los inversores el acceso a los mercados financieros, por lo que elegir la mejor plataforma es muy importante para obtener resultados futuros.

Las mejores plataformas de trading son fáciles de usar y seguras, lo que hace que los mercados financieros globales sean accesibles con solo unos pocos clics. El trading de CFD sobre Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Ripple u otras criptomonedas es conveniente e intuitivo.

MetaTrader 5 es una plataforma de mercado de nueva generación, sucesor de la popular MetaTrader 4. MetaQuotes creó MT5 y MT4 y les da a los usuarios acceso a CFD sobre Bitcoin y muchas otras criptomonedas.

Las principales ventajas de esta plataforma de trading son:

  • Es compatible con los principales software, como Windows, MacOS, Linux.
  • Protección de datos fiable
  • Todo tipo de órdenes y métodos de ejecución
  • Trading con un clic
  • Numerosos indicadores y objetos para el análisis técnico
  • Diferentes marcos temporales, desde un minuto a un mes
  • Cotizaciones en tiempo real
  • Historial completo de operaciones de trading y transacciones

Por definición, las plataformas MetaTrader pueden admitir muchos tipos diferentes de activos, así como sus CFD:

  • Forex
  • Acciones
  • Bonos
  • Índices de acciones
  • Materias primas
  • ETF
  • Criptomonedas

¿Cómo comenzar a diversificar una cartera de criptomonedas?

Para comenzar a diversificar tu cartera de criptomonedas, primero deberás elegir un bróker autorizado y regulado, que dé acceso a todo tipo de activos en condiciones competitivas.

Admiral Markets UK Ltd es un bróker autorizado y regulado por varios organismos, como la Autoridad de Conducta Financiera de Reino Unido (FCA), la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySec), la Autoridad de Supervisión y Resolución Financiera de Estonia (EFSA) y la Comisión Australiana para Valores e Inversiones (ASIC). Además, proporciona acceso a más de 8 000 instrumentos financieros.

Asimismo, cuenta con la plataforma de trading MetaTrader y el plugin exclusivo Supreme Edition, que se puede descargar de manera gratuita siguiendo los siguientes pasos:

  1. Abre una cuenta demo o una cuenta real
  2. Descarga la plataforma de trading
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Sobre Admiral Markets

Somos un bróker con presencia global y regulado por las máximas autoridades financieras. Brindamos acceso a las plataformas más innovadoras de Trading. Operamos con CFDs, acciones y ETFs.

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Nota: si cierras esta ventana sin elegir una empresa, te comprometes a continuar según la regulación del FCA del Reino Unido.
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