Vzajemni skladi - vse kar morate vedeti če želite investirati

Vas zanimajo vzajemni skladi, vendar še ne veste, kakšne vse vrste skladov obstajajo? Želite vedeti, kako delujejo in kako se jih lahko med seboj primerja?

V tem članku boste spoznali gibanje cen številnih finančnih produktov in to vam bo olajšalo sestavljanje portfelja in olajšalo razumevanje delovanja vzajemnih skladov.

Delniški trg in vzajemni skladi skozi čas

V obdobju od leta 2007 do 2009 si je zelo malo ljudi odločalo za nakupe ali investicije v vzajemne sklade, saj je bilo v tistem obdobju težko prodati katerikoli vzajemne sklad ali kakršno koli obliko zavarovanja oziroma varčevanja.

Vendar je bila poleg negativnih učinkov kreditnega krča ali svetovne gospodarske krize to zelo dobra priložnost za pogumne vlagatelje, ki so si upali tvegati nekaj denarja na borzi, pa tudi za tiste, ki v tem obdobju niso razumeli dogajanja na trgih, ampak so popolnoma zaupali upravljavcem investicijskih skladov.

Diverzifikacijo je najlažje predstaviti na primeru in sicer je to, ko človek investira v več različnih krajev ali sektorjev hkrati in s tem zmanjša tveganje.

Bilo je kar nekaj tistih, ki so vlagali v nepremičninske sklade ali vzajemne sklade, obstajalo pa so tudi tisti, ki so kupovali lastniške sklade, spet tretji investitorji pa so vlagali v nepremičnine, nepremičninske sklade ali celo obveznice in druga sredstva za plemenitenje sredstev.

Kako veste, kdaj imate dobro izbrano investicijo v investicijski sklad, delniški indeks ali celo samo delnico?

Kaj je osnova za izbiro investicijskega sklada ali kako izberem 5–10 delnic, za katere menimo, da nam bodo prinesli največji donos.

Finančno vlaganje ali investiranje je poklic, ki potrebuje strateški pristop (npr. Strategije investicijskih skladov, strategije delniških trgov), načela, pravila, vendar je ključ do uspeha aktivno upravitelj portfelja, ki ga lahko upravlja upravljavec sklada ali pa sam vlagatelj, torej vi osebno.

Če bi na primer pogledali delnice ameriških tehnoloških podjetij, kot so npr. Facebook ali Apple bi si lahko ustvarili donos v vrednosti 30 odstotkov.

Seveda ni priporočljivo prevzeti tako velike količine tveganja, dobro je svoja sredstva diverzificirati, kot smo že omenili, to pomeni da se postavite na več različnih naložb hkrati. To lahko izvedete z izborom večih različnih delnic ali investiranje v različen vzajemne sklade in si tako ustvarite svoj lastne porfelj investicij.

Spodaj bomo pisali o tem, kaj je investicijski sklad, pa tudi, kakšne vrste vzajemnih skladov poznamo in poskušali pojasniti večno dilemo med "delniškim ali vzajemnim skladom ali ETF skladom".

Uspešnost vzajemnega sklada lahko spremljamo ob pregledu uspešnosti preteklih let, vendar od tega žal ne moremo spoznati bodoče uspešnosti, bistvena je prihodnost. Kaj mislite, da se bo zgodilo z vzajemnimi skladi v prihodnosti, kaj se bo zgodilo z vašo investicijo če pride do resnejšega popravka?

Upamo, da v bližnji prihodnosti ne bo ponovno krize, a bodite previdni, preberite veliko člankov o gospodarskih temah. Kriza zagotovo vedno pride, na vas pa je, da ste na to pripravljeni. Ob takšnih dogodkih je pomembno, da pravočasno prodate svoj delež v vzajemnih skladih ali pa jih preusmerite v manj tvegane vzajemne sklade, saj boste le tako lahko dolgoročno ustvarjali visoke donose.

Vzajemni skladi - vrste in opredelitev

Vzajemni sklad je skupina sredstev, ki jo lahko ustanovi in upravlja samo upravljavec vzajemnih skladov. Upravljavec sklada lahko upravlja tudi več vzajemnih skladov naenkrat.

Kako deluje vzajemni sklad?

To je lahko javni ali zaprti vzajemni sklad ali odprti vzajemni sklad.

Iščemo lahko tudi vzajemne sklade, ki vlagajo izključno v ameriške tehnološke delnice ali samo investicijske sklade, ki na primer vlagajo v mednarodne državne obveznice, korporacijske obveznice, nepremičnine ali nove delnice podjetij itd. skratka ni omejitev pri izboru sklada.

Danes lahko izbiramo med številnimi možnostmi, kar je po eni strani zelo dobro, toda kdo se lahko znajde v tej izjemno široki ponudbi izdelkov?

Bistvo je to, da če imate na primer prihranke v višini 1-2 milijona dolarjev, je težko kupiti 20 različnih delnic, medtem ko več milijard dolarjev investicijski sklad lahko kupi do 100 ali več različnih delnic naenkrat, vi pa lahko kupite njihove donose s samo enim nakupm deleže vzajemnega sklada.

Vprašanje je, kaj želite doseči, ko se pridružite vzajemnemu skladu, in kakšni so stroški vaših naložb (npr. Stroški vzajemnega sklada).

Delniški trg ali vzajemni sklad v leta 2020

Zagotovo se mnogi sprašujejo, ali se splača investirati neposredno na borzah ali v vzajemne sklade.

Mogoče je celo nekoliko ceneje vlagati v borzo? Seveda, če kupite vsako delnico posebej in jo zadržite več let.

Če ste aktivni trgovec, so skupni stroški provizij za trgovanje lahko razmeroma visoki.

Če uspešno trgujete, se ti stroški lahko nadomestijo, vendar se to lahko zgodi le, če ste odprti za študij delniškega trga.

Rešitev je lahko tudi, da uporabljate obe obliki naložbe in se vztrajno učite. Zdaj si podrobneje oglejmo vrste vzajemnih skladov!

Odprti in zaprti vzajemni skladi

V primeru zaprtih investicijskih skladov se lahko kapital unovči šele ob koncu mandata ali izteku, v tem primeru pa se sam sklad ukine in se razdeli premoženje.

Koncept odprtega vzajemnega sklada pomeni, da obstajata dve vrsti, odvisno od tega, ali je sklad mogoče kupiti samo ob zagonu ali neprekinjeno, v obeh primerih pa je skupni imenovalec, da je mogoče enote unovčiti kadar koli pred zapadlostjo.

Poglejmo primerjavo:

• Likvidnostni skladi: vlagajo v obveznice z zapadlostjo več kot 3 mesece,
• Sredstva denarnega trga: zapadlost do enega leta,
• Skladi kratkih obveznic: zapadlost 1-3 leta,
• Skladi dolgih obveznic: rok je lahko daljši od treh let.

Sredstva lahko razvrstimo tudi na podlagi drugih vidikov:

• vzajemni skladi, ki temeljijo samo na obveznicah
• skladi za kapitalske naložbe,
• ali uravnoteženo z mešanico obeh sredstev.

Obstajajo, različni skladi, ki pokrivajo:

• lastniški skladi,
• skladi za sledenje indeksov,
• skladi zajamčenih sredstev,
• derivatov,
• nepremičninski skladi,
• skladi za razvoj nepremičnin.

Lahko vlagamo v USD, EUR itd. O preteklih donosnosti vzajemnih skladov lahko izveste na več mestih na internetu, vendar pretekli donosi nikoli niso zagotovilo prihodnosti.

Donosi vzajemnih skladov so v določenem dolgoročnem obdobju 10-20 odstotkov, kar je dobro, ker so obrestne mere bank zelo nizke, včasih lahko doegamo tudi višje donose in če vlagamo v posamezne delnice so ti donosi lahko še bistveno večji, seveda pa očitno, da je ob tem tudi tveganje bistveno večje.

Veliko ljudi vlaga v večje države in regije ali pa obstajajo situacije, ko lahko nekateri sektorji presežejo referenčne naložbene sklade, zato je njihovo pravilno vlaganje in izbor pravih lahko ključ do uspeha.

Po večjem popravku delnic se je včasih dobra odločitev za nakup cenejšega vzajemnega sklada, zato je morda pomembno, da določimo našo strategijo vstopa vnaprej in tudi kdaj bomo želeli izstopiti iz sklada.

Veliko ljudi investira ob hitrih odločitvah iz ene delnice v drugo, vendar ljudje, ki vlagajo v vzajemne sklad te možnosti nimajo, saj so stroški preveliki, prav tako je v praksi to težko izvedljivo.

V zadnjih 10 letih so vzajemni skladi ohranjali svojo vrednost, če pogledamo indeks Dow Jones , lestvica rasti je skoraj desetletna, vendar to ne pomeni, da so vsi, ki so vlagali v tak sklad ustvarili dobiček.

Tu pogoste deluje psihologija, mnogi se pojavijo jeseni, mnogi si ne upajo kupiti poceni ali preprosto nimajo denarja, ko gospodarstvo upadlo in indeksi padejo, čeprav bi bil ravno to najboljši trenutek za nakup.

Recepta za dobro časovno razporeditev ni, če pa lahko temeljito analiziramo posamezne delnice in tehnično analiziramo indekse v več časovnih obdobjih bo to olajšalo odločitev o nakupi vzajemnih skladov ali drugi obliki investiranja.

Za boljše razumevanje razvoja indeksov in s tem oblikovanja cen vzajemnih skladov je priporočljivo, da se udeležite različnih tečajev o borzi, kar lahko storite tudi z Admirals.

Pridobite lahko informaciji tudi o delnicah, indeksih, valutah, nafti, zlatu, kripto valutah, s katerimi se lahko trguje na Admirals, prav tako lahko popolnoma brezplačno gledate naše spletne seminarje iz računalnika ali pametnega telefona, saj je vse dostopno online preko spletu.

Vzajemni skladi ali borza - primerjava

Očitno primerjate vzajemne sklade in borzo, kar je na eni strani dobro, a oba sta povezana, vendar zahtevata povsem drugačen odnos do izbire in načina investiranja, vse to pa je odvisno od osebnosti. Vsakdo ima drugačne življenjske razmere.

Lahko ste študent ali obrtnik, ki nekaj let dela in varčuje do upokojitve, lahko ste podjetni podjetnik, vendar vsakdo ima neko obliko naložbe ali investiranja. Kako se boste najlažje odločili v kaj vlagati?

Mnoge banke in finančne družbe imajo danes na milijone strank, mnogi ljudje se imenujejo finančni svetovalci, kar pomeni, da je krmarjenje po tem finančnem labirintu danes velik izziv, iskanje najboljših vzajemnih skladov pa je zelo težka naloga.

Seveda je priporočljivo poiskati nasvet strokovnjakov na vseh področjih, prav tako pa tudi na tem področju ni enostavno najti res dobrega svetovalca.

Najbolje je, da o tej temi veliko preberete, obiščete seminarje na več mestih, si natančno ogledate celotno ponudbo, banke, posrednike, vzajemne sklade in imate jasen pregled nad celotnim stanjem.

Ste že kdaj pomislili, koliko denarja in časa ste porabili za študij, pridobitev licence, igranje iger, zabavo, počitnice, hobije itd.?

Koliko časa ste porabili za izobraževanje o financah?

Če ste prebrali, kakšne letne, polletne ali večletne donose so uspeli doseči domači in tuji upravljavci skladov, se pogovorimo o tem, kaj se je zgodilo na borzah.

To bomo ponazorili tudi z indeksi in prek več posameznih delnic.

Borza je trg, na katerem lahko vsak dan kupujete in prodajate delnice večih delniških družb. Kako ugotoviti ali so delnice primerne za nakup in kaj se o z njimi dogajalo v prihodnjih petih letih? Najprej poglejte zgodovino..

Letos in še pred nekaj leti so se povečale številne delnic, tisti, ki so trgovali s posameznimi delnicami in imeli srečo in nekaj znanja, so lahko obogateli, vendar bi z nekaj več znanja lahko preprosto premagali rezultate večine tujih vzajemnih skladov.

Nauči se trgovati sami, tako boste znali sami izbrati delnice, ki so primeren za vaš stil in način investiranja.

Se še vedno ne morete odločiti, ali imate več interesa za vzajemni sklad ali borzo? Preberite naše naslednje poglavje, kjer predstavljamo tudi vmesno rešitev!

Vzajemni skladi - trg

Ste že slišali za ETF ? ETF lahko trgujete tudi na platformah Admirals!

To je praktično kot odprt investicijski sklad, ki lahko na primer drži korak indeksa, kar pomeni, da lahko v indeks vložite skoraj neposredno, če verjamete v njegovo rast. To je vrsta pasivne strategije upravljanja portfelja.

Vzajemni sklad proti ETF

Trgovanje z ETF je podobno trgovanju z borznimi tečaji, njihov tečaj niha v znotraj dneve, je vznemirljiv, bolj bogat kot svet vzajemnih skladov, vendar je podoben.

In za tiste, ki imajo radi to, je delniški svet lahko lep, čaroben. ETF-ji obstajajo od leta 1993, zdaj imajo znaten promet in visoko likvidnost. Vzajemne sklade vedno pogosteje menjujejo ETF skladi, saj so stroškovno izjemno zanimivi.

Vzajemni skladi v primerjavi z indeksi

Obstaja veliko vzajemnih skladov, od katerih jih je več povezanih z indeksi in referenčnimi vrednostmi (indeksni vzajemni skladi).

V primeru vzajemnih skladov je koristno preučiti tudi stroškovno stran. Koliko vas stane naložba v sredstva?

Če ste že prebrali povprečne donose, dosežene z vzajemnimi skladi, si oglejte indeks.

Če primerjate vrednosti na desni strani vsakega indeksnega grafikona in grafikona z rezultati na levi strani zaslona, ali vidite sprejemljiv donos? Ali so indeksi in ETF-ji boljši, od posameznih delnic?

Oglejmo si nekaj preteklih dogajanj, da vidimo, kako so se premikali v zadnjih tednih / mesecih / letih. Če želite videti trenutne trende, lahko prenesete MetaTrader in odprete katerega koli od spodnjih grafov.

Vir: Admirals MetaTrader, DIA 30, mesečno, 01/01 / 2005-2020 / 02/23. Ustvarjeno: 23. februarja 2020 15:15 CET, dosedanja uspešnost pa ni nujno vodilo za prihodnjo uspešnost.

Slika zgoraj je mesečni grafikon indeksa DJIA30. Ali je bilo vredno vlagati v ta indeks??

Poglejmo si DAX, nemški indeks:

Vir: Admirals MetaTrader, DAX30 mesečno, 06/01 / 2005-2018 / 03 / 01-2020 / 02/23. Ustvarjeno: 23. februarja 2020, 15:16 CET, dosedanja uspešnost ni nujno vodilo za prihodnjo uspešnost.

Kakšen je bil učinek nemškega indeksa v nekaj letih?

Kaj pa Anglija?

Ali Brexit ni pomemben? Je naraščajoči trend tukaj sploh vprašljiv?

Vir: Admirals MetaTrader, FTSE100 mesečno, 1. junij 2005 - 23. februar 2020 Ustvarjeno: 23. februar 2020 15:16 CET, vpliv do zdaj ni nujno vodilo za prihodnjo uspešnost.

Ameriški tehnološki indeks se je desetkrat povečal, vzajemni skladi pa?

Vir: Admirals MetaTrader, NQ100 na mesec, 2007.02.01-2020.02.23. Ustvarjeno: 25. februarja 2020 13:18 CET, dosedanji vplivi niso nujno vodilo za prihodnjo uspešnost.

Toda slika je popolna, ko se prikaže najpomembnejši indeks, S&P 500 :

Vir: Admirals MetaTrader, SP500 na mesec, 2017.02.01-2020.02.23. Ustvarjeno: 25. februarja 2020 13:19 CET, Dosedanji vplivi niso nujno vodilo za prihodnjo uspešnost.

Vzajemni skladi vs delnice

Zdaj si oglejmo nekaj grafov, da ponazorimo, koliko bi lahko dosegli z ameriškimi delnicami . Ne pozabite, bil je izjemno lep čas na trgu.

Vir: Adminral Markets MetaTrader, AAPL Daily, 22.02.2019-20.02.23. Ustvarjeno: 23. februarja 2020, 15:17 CET, dosedanja uspešnost ni nujno vodilo za prihodnjo uspešnost.

Zgoraj je prikazan Apple-ov grafikon, cena delnic se je od maja 2019 skoraj podvojila.

Naša naslednja delnica je Amazon, z njo bi lahko tudi lepo zaslužili v 1-2 mesecih.

Vir: Admirals MetaTrader, AMZN dnevnik, 1. april 2011 do 23. februarja 2020. Ustvarjeno: 23. februarja 2020, 15.30 po srednjeevropskem času, dosedanja uspešnost ni nujno vodilo za prihodnjo uspešnost.

Majhno tradicionalno gospodarstvo po tehnološkem sektorju, tukaj je Caterpillarjeva lestvica. Ni slabo.

Vir: Admirals MetaTrader, CAT mesečno, 1. april 2007 - 23. februar 2020 Ustvarjeno: 23. februarja 2020 15:30 po srednjeevropskem času, do danes uspešnost ni nujno vodilo za prihodnjo uspešnost.

Poglejmo tudi sprembo cen delnice Facebook.

Vir: Admirals MetaTrader, CAT mesečno, 2012/05 / 01-2020 / 02/23. Ustvarjeno: 23. februarja 2020, 15:30 CET, Učinkovitost doslej ni nujno vodilo za prihodnjo uspešnost.

Potem pride na vrsto Coca-Cola ...

Vir: Admirals MetaTrader, KO Weekly, 2007.04.01.-2020.02.23. Ustvarjeno: 23. februarja 2020 15:45 CET, Dosedanja uspešnost pa ni nujno vodilo za prihodnjo uspešnost.

Če ste kupili delnice McDonald'sa, verjamemo, da ste bili zelo zadovoljni.

Vir: Admirals MetaTrader, MCD Mesečno, 1. april 2007 - 23. februar 2020 Ustvarjeno: 23. februarja 2020 15:45 po srednjeevropskem času, uspešnost ni nujno vodilo za prihodnjo uspešnost.

Če bi se odločili za vlaganje v Snapchat, verjamemo, da bi bili tudi vi zadovoljni.

Vir: Admirals MetaTrader, SNAP Daily, 2017.02.20-2020.02.23. Ustvarjeno: 23. februarja 2020 15:45 CET, Dosedanja uspešnost pa ni nujno vodilo za prihodnjo uspešnost.

Vzajemni skladi - zaključek

Vsak človek je drugačen. Obstajajo tisti, ki izberejo naložbe z manjšim tveganjem, obstajajo tisti, ki se trudijo sestaviti uspešen portfelj večih izdelkov in obstajajo tisti, ki želijo slediti največjim borznim špekulantom in seveda bi lahko našteli še mnogo različnih tipov investitorjev.

Vsak ima lahko napačno ali pravilno mnenje.

Objave na forumih vzajemnih skladov niso pogosto popolne, slikajo povsem drugačno sliko.

V našem članku smo raziskali pomen skladov, kakšne so vrste skladov (npr. Odprti in zaprti skladi), kakšni so donosi skladov in kakšni so donosi na borzi.

Zakaj Admirals?

Admirals je investicijska družba, ki deluje pod blagovno znamko Admirals, vodilno investicijsko podjetje, ki na Forex, CFD-ji zagotavlja trgovanje z indeksi, kovinami, energenti, obveznicami in kriptovalutami.

Naša zaveza k zagotavljanju visoko funkcionalne programske opreme in zagotavljanja kakovosti pomeni, da bodo naše stranke prejele najboljšo in pregledno izkušnjo trgovanja. Admirals uporablja zunanje revizorje za izboljšanje operativnih in notranjih procesov za zagotovitev skladnosti s predpisi.

Izjemni trgovalni računi

Plačila na trgovske račune so možna v večini lokalnih valut, ki se po plačilu pretvorijo v EUR, USD, GBP, CHF ali druge osnovne valute računa. Če se želite zaščititi pred nihanji valut, lahko odprete več računov v različnih valutah in nanje nakažete denar. Denar lahko z enega računa na drugega nakažete v Namizju .

Globalna prisotnost Admiralsa

Od ustanovitve leta 2001 se podjetje širi in je zdaj praktično prisotno v skoraj vseh delih sveta. Preko naših licenčnih in reguliranih podjetij nudimo storitve strankam iz skoraj vseh držav sveta.

Če še niste prenesli MetaTraderja, lahko to storite brezplačno s klikom na naslednjo pasico:

Poleg tega priporočamo, da preizkusite možne strategije trgovanja v brezplačnem demo računu z virtualnimi sredstvi. Izkoristite priložnost za delovanje brez tveganja!

Druge temi, ki bi vas lahko zanimale:

• Delnice - kako kupiti delnice: vodnik za začetnike
• Carry trade strategija pri Forex trgovanju
• Investirajte v index SP500
• Kako kupiti delnice Netflix

Admirals

Opozorilo o tveganju: Navedeni podatki zagotavljajo dodatne informacije o vseh analizah, ocenah, napovedih ali drugih podobnih ocenah ali informacijah (v nadaljevanju "Analiza"), objavljenih na spletni strani Admirals. Preden se odločite za naložbo, bodite pozorni na naslednje:

1. To je tržno komuniciranje. Vsebina je objavljena samo v informativne namene in je nikakor ne sme razlagati kot naložbeni nasvet ali priporočilo. Ni bilo pripravljeno v skladu z zakonskimi zahtevami za spodbujanje neodvisnosti investicijskih poročil in zanjo ni prepovedano pogajanje pred razširjanjem investicijskih poročil.
2. Vsako naložbeno odločitev sprejme vsaka stranka posebej, medtem ko Admirals AS (Admirals) ne bo odgovoren za kakršno koli izgubo ali škodo, ki bi nastala zaradi navedene odločitve, ne glede na to, ali temelji na vsebini.
3. Da bi zagotovili zaščito interesov strank in objektivnost analize ni vplivala, je Admirals vzpostavil ustrezne notranje postopke za preprečevanje in upravljanje navzkrižja interesov.
4. Analizo pripravijo neodvisni analitiki ( Pierre Perrin-Monlouis in Eva Blanco ) na podlagi njegovih osebnih ocen
5. Čeprav se vsi razumni napori zagotavljajo, da so vsi viri analize zanesljivi in da so vse informacije predstavljene, kolikor je to mogoče, na razumljiv, pravočasen, točen in celovit način, Admirals ne zagotavlja točnost ali popolnost vseh informacij v analizi.
6. Kakršna koli predhodna ali modelirana izvedba finančnih instrumentov, navedenih v publikaciji, se ne sme razlagati kot obljuba, garancija ali izrecna ali implicitna zaveza Admirals za kakršno koli prihodnjo uspešnost. Vrednost finančnega instrumenta se lahko poveča ali zmanjša, ohranitev vrednosti sredstva pa ni zagotovljena.
7. Proizvodi s finančnim vzvodom (vključno s pogodbami za razlike) so špekulativne narave in lahko povzročijo izgube ali koristi. Pred začetkom obratovanja se prepričajte, da v celoti razumete povezana tveganja.
8. Proizvodi s finančnim vzvodom (vključno s pogodbami za razlike) so špekulativne narave in lahko prinesejo izgube ali dobičke. Pred začetkom obratovanja morate zagotoviti, da razumete vsa tveganja.