▶ Come costruire un portafoglio di investimenti [GUIDA]

Maggio 11, 2021 16:19 UTC

In questo articolo, analizziamo in cosa consiste un tipico portafoglio d'investimento, alcune delle migliori tecniche di portafoglio d'investimento utilizzate da personaggi come Warren Buffett e come puoi iniziare a creare il tuo portafoglio d'investimento oggi stesso!

Indice

Pronto a scoprire tutto su come creare il portafoglio di investimenti perfetto? Continua a leggere qui di seguito!

Come costruire un portafoglio di investimento in 3 passi!

Se non vedi l'ora di iniziare, ecco una guida rapida su come costruire un portafoglio di investimenti con Admirals (ex Admiral Markets), autorizzato e regolamentato dalla Financial Conduct Authority (FCA)!

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Definizione di investimento di portafoglio

ℹ️Il termine portafoglio d'investimento si riferisce semplicemente agli asset di proprietà di un investitore. Questi potrebbero essere azioni, obbligazioni, valute, materie prime e anche contanti. Ci sono anche portafogli di investimenti immobiliari, portafogli di investimenti in auto d'epoca e così via. Lo scopo di un portafoglio d'investimento è quello di produrre un ritorno sull'investimento iniziale. Essenzialmente, si tratta di realizzare un profitto. Questo può essere fatto attraverso una varietà di metodi. Più avanti in questo articolo discuteremo alcune delle tecniche consolidate di portafoglio d'investimento con cui puoi iniziare.

Come costruire un portafoglio d'investimento

Creare un portafoglio d'investimento richiede una certa abilità. Anche i consulenti professionisti a volte possono sbagliare. Tuttavia, ci sono alcuni portafogli di investimento ben noti che vengono utilizzati dagli investitori.

 Questi utilizzano strategie di diversificazione per garantire che il portafoglio non sia eccessivamente orientato verso un solo asset o settore. Gli investitori scelgono tipicamente una percentuale di portafoglio d'investimento per allocare il loro capitale che vedrete negli esempi elencati di seguito.

👉 Molti scelgono un portafoglio d'investimento in base all'età. La moderna teoria di gestione del portafoglio tende ad allocare una percentuale più alta del portafoglio verso le azioni quando l'investitore è giovane, con una percentuale più alta verso le obbligazioni quando si avvicina alla pensione.

Esempi di portafoglio d'investimento

Diamo un'occhiata ad alcuni dei diversi tipi di portafogli d'investimento.

️ Portafoglio di dividendi

I dividendi sono pagamenti effettuati da alcune società quotate in borsa agli investitori. Rappresentano una parte dei profitti realizzati dalla società. Di solito, sono pagati su base trimestrale e sono per lo più dividendi in contanti.

Quando si crea un portafoglio di investimenti, molti investitori scelgono di concentrarsi sull'investimento in azioni con dividendi che forniscono un alto rendimento da dividendi. Questo viene calcolato dividendo il dividendo annuale per il prezzo delle azioni.

➡️Per esempio, se la società ABC paga un dividendo trimestrale di $3 per azione, il pagamento del dividendo annuale sarebbe di $12 ($3 x 4 trimestri). Se il prezzo dell'azione fosse scambiato a $300, allora il rendimento annuale del dividendo sarebbe del 4% ($12 / $300). Il rendimento del dividendo annuale cambia con il movimento del prezzo delle azioni, ma è ampiamente considerato dagli investitori.

️ Investimento DRIP

L'investimento DRIP sta per Dividend Reinvestment Plan. Il concetto è che gli investitori investono importi in dollari invece che in azioni. In primo luogo, l'investitore deve decidere quanti dollari (o altra valuta) può investire su base regolare, diciamo mensilmente.

Investendo piccoli importi mensilmente, costantemente durante l'anno, l'investitore finirà per comprare alcune azioni quando il prezzo è basso e alcune azioni quando il prezzo è alto. Questo aiuta a mediare il costo del loro investimento.

💡 La chiave è continuare a comprare piccole quantità ma anche reinvestire qualsiasi pagamento di dividendi. È una tecnica che rimuove l'emozione dal processo, ma può aiutare ad evitare di cercare di cronometrare il mercato, il che può essere difficile.

▶️ Factor Portfolio

La teoria del portafoglio di Factor Investing è un approccio che si concentra sull'investimento in azioni o ETF che hanno "fattori" conosciuti che guidano i rendimenti. I fattori tendono a rientrare in due categorie: fattori macroeconomici e fattori di stile.

✳️I fattori macroeconomici includono l'analisi del quadro generale come il ciclo economico, i tassi di interesse, il rischio di credito, l'inflazione e così via.

✳️I fattori di stile includono l'analisi del singolo asset come la volatilità, la dimensione, la salute finanziaria e gli sconti di prezzo rispetto ai fondamentali (noto anche come costruzione del portafoglio value investing).

Durante la pandemia c'è stata un'impennata nella domanda da parte degli investitori per i titoli tecnologici in quanto il fattore macroeconomico della chiusura ha fatto sì che più persone abbracciassero la tecnologia per il lavoro e la casa.

📢 Combinare lo stile e i fattori macroeconomici può essere una combinazione potente. Per esempio, durante la pandemia gli investitori possono non solo concentrarsi su ampi settori tecnologici usando fattori macroeconomici, ma possono anche analizzare i rapporti delle società per trovare aziende finanziariamente sane.

▶️ Coffee Can Portfolio

Il portafoglio Coffee Can avrà un nome strano ma è ideale per gli investitori a lungo termine. Il nome risale alla vecchia America in cui le persone mettevano tutti i loro averi in un barattolo di caffè sotto il materasso e non li toccavano per un tempo molto, molto lungo.

Nei mercati finanziari il concetto si riferisce agli investitori che usano una mentalità "compra e dimentica". È comune per gli investitori principianti essere più attivi quando si tratta di investire, comprando e vendendo con le oscillazioni a breve termine del mercato.

La teoria del portafoglio Coffee Can suggerisce di comprare azioni di alta qualità e di non guardarle di nuovo per dieci anni – simile alla metodologia di Warren Buffett.

▶️ Il portafoglio 90/10 di Warren Buffett

Nel 2013, il leggendario investitore Warren Buffett ha esposto un piano nella sua lettera agli azionisti della Berkshire Hathaway su come dovrebbe essere gestito il trust di sua moglie.

In questo piano, ha suggerito un portafoglio di investimenti 90/10 in cui il 90% dovrebbe essere investito in un fondo tracker S&P 500 a basso costo e il 10% in titoli di stato a breve termine.

La base del portafoglio deve essere investita in una varietà di diversi settori azionari di cui le 500 più grandi società dell'indice azionario S&P 500 forniscono la base.

✦ Buffett aveva una particolare predilezione per il Vanguard S&P 500 ETF. Questo è un fondo fornito dalla società di gestione degli investimenti Vanguard che traccia l'indice borsistico S&P 500

È possibile investire in questo fondo attraverso il conto Admirals Invest.MT5. Quando si crea il proprio portafoglio di investimenti, avere accesso a una gamma di strumenti diversi è essenziale per la diversificazione, che è proprio quello che il conto Invest.MT5 fornisce.

Una volta aperto un conto gratuito con Admirals, puoi entrare nella tua Trader's Room per accedere ai tuoi diversi conti di investimento (live o demo), così come alle funzioni di deposito e prelievo e agli strumenti analitici premium.

Cliccando su Trade sul suo conto sarai reindirizzato alla piattaforma di web-trading. Da qui puoi cercare Vanguard S&P 500 ETF dalla casella di ricerca nella parte inferiore della finestra Market Watch e visualizzare un grafico dei prezzi dal vivo e accedere a un ticket di investimento, come mostrato qui sotto. ⬇️

Screenshot della piattaforma di web trading MetaTrader 5 fornita da Admirals che mostra un ticket di trading. Disclaimer: I grafici degli strumenti finanziari in questo articolo sono a scopo illustrativo e non costituiscono un consiglio di trading o una sollecitazione ad acquistare o vendere qualsiasi strumento finanziario fornito da Admiral Markets (CFD, ETF, Azioni). La performance passata non è necessariamente un'indicazione della performance futura.

Conclusione

Molte persone stanno imparando a creare un portafoglio di investimenti a lungo termine. Ci sono una varietà di modi per farlo, con alcune strategie elencate sopra. Il metodo scelto dipenderà da te e potrebbe richiedere alcuni tentativi ed errori iniziali.

Per fortuna, puoi iniziare con un conto demo Invest.MT5 dove puoi testare tutte le caratteristiche e i servizi forniti da Admirals, così come le tue teorie e idee, in un ambiente virtuale fino a quando non sarai pronto per andare live!

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