Investire nel settore bancario statunitense con azioni Bank of America
Sapevi che le azioni Bank of America (NYSE: BAC) sono attualmente uno degli attivi più grandi nel portafoglio finanziario di Warren Buffett, second solo ad Apple? Il leggendario investitore ha colto un'opportunità quando la crisi del debito della zona euro era in pieno svolgimento. Infatti, ha comprato le azioni della Bank of America quando erano vicine al loro minimo storico nel decennio del 2010.
Bank of America è la seconda banca più grande degli Stati Uniti dopo JP Morgan Chase & Company. Ha costruito la sua ricchezza con carte di credito, credito al consumo e alle imprese, gestione patrimoniale e altri servizi finanziari. Circa l'85% dei suoi ricavi è generato nel mercato interno.
Come nel settore bancario, investire in azioni della Bank of America richiede nervi d'acciaio per gli investitori. In questo articolo, vedremo:
- La storia delle quotazioni Bank of America
- L'andamento delle azioni Bank of America Share
- Come e quando comprare o vendere azioni Bank of America
- Perché Warren Buffett ha comprato tante azioni Bank of America
- Perché e come comprare o vendere azioni della Bank of America con Admiral Markets
Presentazione della Bank of America - Trading Bank of America
La Bank of America (Stock Exchange Symbol BAC), fondata nel 1904 come Bank of Italy, si è concentrata principalmente sulla classe media, in particolare sulle ondate di famiglie di immigrati che arrivarono nel nord della California nel XX secolo.
Nel 1930, nel bel mezzo della Grande Depressione, ha cambiato nome in Bank of America, cosí come la conosciamo oggi.
Dopo la crisi del 2008, con l'acquisizione di Merrill Lynch nel 2009, Bank of America diventa una delle maggiori banche degli Stati Uniti, seconda in termini di asset under management, dopo JP Morgan Chase.
Storico del prezzo delle azioni Bank of America
Il grafico rappresenta la quotazione storica del titolo Bank of America in borsa tra giugno 2004 e luglio 2019.
Fonte: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition, Quotazioni Bank of America, giugno 2004-luglio 2019
L'evoluzione del corso delle azioni Bank of America sui mercati finanziari ha subito diversi cicli dall'inizio degli anni 2000. La fase più significativa è stata la fortissima caduta dopo la crisi dei subprime del 2008, quando il titolo BAC è sceso da un picco di 55 dollari nel novembre 2006 a un minimo di 2,5 dollari nel febbraio 2009, nel pieno della crisi economica.
L'aumento é avvenuto dopo tale data, prima di una nuova ondata discendente dovuta alla crisi del debito dell'aprile 2010.
Il ciclo dei tori, che dura ancora oggi, ha davvero ripreso il controllo nel dicembre 2011, pochi mesi dopo il famoso discorso del presidente della BCE Mario Draghi nel luglio 2011 e la sua famosa sentenza, la BCE farà tutto il possibile per salvare l'euro e questo sarà sufficiente.
Nel breve termine, il prezzo delle azioni Bank of America sta risalendo lentamente dopo un 2018 abbastanza difficile.
Sul sito web di Admiral Markets, puoi anche trovare il prezzo e le quotazioni bank of america in tempo reale, così come le condizioni di trading sulle azioni Bank of America:
Fonte: Admiralmarkets.com/it, Specifiche del contratto - Bank of America
Analisi del grafico delle azioni Bank of America
Ecco un grafico in candele giapponesi delle azioni Bank of America per il trading.
Fonte: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition, Bank of America, Weekly, Gennaio 2013-Febbraio 2020
Il corso delle azioni Bank of America sul mercato azionario è riuscito a riprendersi e a rimanere al di sopra della media mobile di 200 settimane. Quest'ultima, così come la MM di 100 periodi, é in crescita ed entrambe suggeriscono una continuazione dell'attuale tendenza a lungo termine.
Dopo aver testato la zona per qualche tempo a circa 18 dollari, il prezzo delle azioni della Bank of America si è liberato nel novembre 2016, registrando un picco nel marzo 2018 a circa 33 dollari. L'anno 2018 è stato più difficile per il titolo BAC, ma il calo è rallentato nella zona di supporto da 22 dollari a Natale 2018, prima di riprendere la tendenza al rialzo.
Le azioni Bank of America hanno vissuto poi una ripresa tecnica e ha registrato solidi risultati finanziari nel primo e secondo trimestre del 2019, con un nuovo massimo in prossimità del livello psicologico di 35 dollari che ora si è trasformato in un livello di resistenza.
Ora sembrerebbe essere in corso un movimento correttivo, anche se si palpa incertezza nel mercato.
Va notato che i titoli finanziari, come le azioni Bank of America, sono molto sensibili al rischio e sono considerati tra i più volatili sui mercati azionari. Se acquisti una banca come la Bank of America, considera seriamente la possibilità di diversificare il tuo portafoglio d'investimento con titoli meno volatili e sensibili ai cicli economici, magari integrando una hedging strategy.
Dividendi e rendimenti delle azioni Bank of America
Fonte: Guru Focus - Andamento delle azioni Bank of America - 2004-2019
Bank of America Equity ha offerto un ritorno interessante grazie alla crescita del credito al consumo e soprattutto al boom immobiliare negli Stati Uniti fino al 2007. Da quando è scoppiata la crisi dei subprime, ha faticato a superare in modo sostenibile il tasso di inflazione statunitense. Tutto ciò è dovuto al crollo dei suoi dividendi di circa il 98% nel 2008-2009 e alla sua lenta ricrescita fino ad oggi.
Fonte: Guru Focus - Dividendo sulle azioni della Bank of America - 2004-2019
Come avrai notato, l'evoluzione del dividendo delle azioni Bank of America ha preso una brutta piega, così come il prezzo delle azioni. Gli azionisti che hanno investito molto capitale prima della crisi dei subprime probabilmente ci hanno lasciato le piume. Anche se l'azienda si sta riprendendo, è ancora lontana dai livelli pre-crisi.
Acquistare o vendere azioni Bank of America?
Fonte: Morningstar.com - Redditività delle azioni Bank of America - 2012-2018
A prima vista, l'idea generale sarebbe quella di vendere le quotazioni Bank of America. In generale, si ritiene che la buona redditività di una banca dovrebbe essere dell'ordine del 10% in termini di capitale proprio in pochi anni.
Questo è ben lungi dall'essere il caso della seconda banca più grande degli Stati Uniti. Il rendimento del capitale proprio o degli azionisti è relativamente basso, anche se dal 2015 si è registrato un miglioramento significativo, che dovrà essere confermato nei prossimi risultati.
Con la prospettiva di 2 o 3 tagli dei tassi chiave nel 2019, Bank of America vedrebbe la sua redditività subire un impatto negativo. Tuttavia, Bank of America ha registrato buoni risultati finanziari nel primo e secondo trimestre del 2019, con profitti e ricavi superiori alle aspettative. Ciò rassicura indubbiamente gli investitori a lungo termine.
Il fatto che Warren Buffett sia nel capitale dell'azienda è anche un supporto significativo per la Bank of America e il prezzo delle azioni. Se ha investito in questa banca nonostante le sue difficoltà, è sicuramente per buone ragioni. Infatti, quando Warren Buffett fa qualcosa, gli investitori tendono ad ascoltare attentamente ed imitarlo.
Ecco alcuni consigli per investire nel mercato azionario come Warren Buffet!
Perché Warren Buffett compra azioni Bank of America?
Bank of America è stata sorpresa nel vedere l'oracolo di Omaha, Warren Buffett, prendere una posizione di acquisto nel suo capitale. Inoltre, attraverso la sua società Berkshire Hathaway, è il maggiore azionista davanti ai giganti dell'asset management Vanguard e Blackrock.
Guardando in profondità, Warren Buffett ha investito molto nel settore finanziario statunitense dall'ultima crisi finanziaria del 2008: JP Morgan, Goldman Sachs, Bank of New Mellon, Wells Fargo, PNC Financial Services, US Bancorp, M&T Bank Corp, e gli specialisti dei servizi di pagamento, Mastercard e Visa. Tuttavia, si era rifiutato di investirvi in una sola volta a causa della loro esposizione ai derivati. Queste ultime erano considerate armi di distruzione di massa.
Allora perché questa svolta inaspettata per i seguaci di Warren Buffett? Semplicemente perché le banche americane hanno un business meno ciclico. Hanno ripulito, rimuovendo le loro marce attività subprime dai bilanci. Inoltre, una rigorosa regolamentazione del settore bancario li incoraggia ad essere più disciplinati.
L'altro motivo del suo acquisto è che i valori bancari sono stati sottovalutati rispetto al loro valore fondamentale.
Come fare trading con azioni Bank of America in Admiral Markets
Che tu voglia comprare, vendere o scambiare azioni Bank of America, Admiral Markets è il broker online con una soluzione su misura per le tue esigenze.
Con il conto Admiral Invest, è possibile investire nel titolo e acquistarlo in contanti per mantenerlo reale nel lungo termine. Questo conto ti darà anche accesso a centinaia di altre borse valori, su diversi mercati finanziari, ma anche agli ETF.
Con il conto Trade.MT5, sarai in grado di vendere allo scoperto e negoziare con CFD sulle azioni Bank of America, per approfittare dei prezzi BAC in aumento e in calo. È inoltre possibile variare la leva finanziaria per aumentare l'esposizione al mercato con un capitale minimo.
Oltre alle azioni, Admiral Markets offre anche la possibilità di negoziare valute, materie prime e obbligazioni.
Qualunque sia il conto che sceglierai, potrai beneficiare della piattaforma di trading più popolare tra i trader retail: MetaTrader. Inoltre, in ogni conto, disporrai di alcune tra le condizioni più competitive del mercato.
Se siete nuovi al mercato azionario e finanziario, prendi in considerazione l'apertura di un conto demo per fare pratica prima di investire i tuoi fondi in un conto reale.
Trading con azioni Bank of America in MetaTrader
In caso di difficoltà nell'utilizzo della piattaforma MetaTrader per effettuare un ordine sulle azioni bank of america, segui la procedura qui descritta:
- Accedi al tuo conto trading MetaTrader 5
- Vai a Visualizza poi finestra Prezzo per clicca per visualizzare sulla sinistra la vista del mercato
- Vai a Simboli e digita Bank of America nella barra di ricerca
- Seleziona le azioni Bank of America e clicca su mostra simbolo
- Clicca con il tasto destro del mouse su Bank of America e clicca su Nuovo ordine e poi scegli Buy o Sell ( compra o vendi)
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