Tout savoir pour Choisir le Meilleur Broker Day Trading en 2021

FĂ©vrier 18, 2021 11:56 UTC
Temps de lecture: 22 minutes

Il fut un temps oĂč seuls les employĂ©s des grandes institutions financiĂšres et des courtiers en valeurs mobiliĂšres avaient accĂšs Ă  la bourse et pouvaient y nĂ©gocier activement.

Cependant, grùce aux progrÚs technologiques des derniÚres années, à l'internet et à l'avÚnement des brokers spécialisés dans le day trading, il est maintenant trÚs facile pour les investisseurs particuliers de s'impliquer dans les marchés financiers et d'y prendre part.

Le day trading avec un courtier en ligne peut s'avĂ©rer ĂȘtre un choix de carriĂšre intĂ©ressant, Ă  condition de s'y prendre de la bonne façon. Pour les dĂ©butants, il est donc trĂšs important d'avoir une stratĂ©gie bien Ă©tablie. Cependant, mĂȘme pour les traders et investisseurs plus expĂ©rimentĂ©s, le choix du broker day trading peut faire la diffĂ©rence entre la rĂ©ussite et l'Ă©chec.

Choisir son broker

Dans cet article, nous allons passer en revue les différents éléments à prendre en compte afin de trouver le meilleur courtier pour le day trading.

Qu'est-ce qui distingue un Broker Day Trading des autres Brokers ?

Pour ĂȘtre en mesure de remarquer les diffĂ©rences entre ces deux types de brokers, il est nĂ©cessaire de comprendre ce qu'est le day trading et la façon dont il fonctionne. En voici une brĂšve introduction aux principes de base.

Le day trading peut ĂȘtre dĂ©fini par l'opĂ©ration d'achat et de vente d'un titre financier au cours d'une mĂȘme sĂ©ance boursiĂšre. En principe, ces opĂ©rations intra-journaliĂšres peuvent prendre place sur tous les marchĂ©s financiers. NĂ©anmoins, la plupart d'entre elles sont le plus souvent passĂ©es sur le marchĂ© des changes et sur celui des valeurs mobiliĂšres (titres nĂ©gociables cotĂ©s en bourse).

Les day traders sont généralement trÚs bien formés et financés. La plupart d'entre eux prennent avantage de l'effet de levier offert par leur courtier et se reposent sur des stratégies de trading à court terme afin de tirer profit des faibles mouvements de prix sur les actions, indices boursiers ou paires de devises.

Ainsi, les day traders se concentrent principalement sur la volatilité du marché, souvent provoquée par des évÚnements économiques. Le 'trading de news', autrement dit le fait de baser ses opérations de trading sur l'actualité économique, est une approche trÚs populaire.

En effet, les annonces anticipables grĂące au calendrier Ă©conomique telles que les chiffres du chĂŽmage ou des crĂ©ations d'emplois, les taux d'intĂ©rĂȘt ou encore les bĂ©nĂ©fices des entreprises influencent grandement la psychologie des marchĂ©s.

Ces derniers réagissent au travers de mouvements brusques et importants en fonction des attentes des investisseurs face à ces annonces. Les marchés sont donc généralement guidés par la peur et l'euphorie des opérateurs. Ce sont ces pics de volatilité que les day traders recherchent pour placer leurs opérations d'achat et de vente.

Les exigences relatives au broker day trading résultent des particularités de cette approche. Les plus importantes sont résumées ci-dessous :

  • La volatilitĂ© est essentielle en day trading.
  • Les day traders sont trĂšs actifs et se reposent sur des stratĂ©gies intra-journaliĂšres.
  • Il est possible de tirer parti du day trading au travers de diffĂ©rentes techniques et stratĂ©gies.
  • Le day trading prend majoritairement en compte l'analyse technique et requiert patience, autodiscipline et objectivitĂ©.

Les exigences qui découlent de ces particularités et auxquelles un broker day trading se doit de répondre, sont présentées en détail dans la partie suivante.

Les Principaux CritĂšres pour Choisir son Courtier Day Trading

Être SĂ©rieux ✅

Il va sans dire que le sérieux est un critÚre essentiel lorsqu'il s'agit de choisir son broker pour le day trading. Il est nécessaire de porter attention aux promesses douteuses laissant suggérer qu'il est possible de s'enrichir rapidement, presque du jour au lendemain, grùce au day trading.

Le day trading est une approche exigeante, qui requiert des connaissances spécialisées et un travail discipliné. Trader via un courtier sérieux et fiable est donc absolument recommandé.

SĂ©curitĂ© et RĂ©gulation ✅

Les régulations auxquelles un courtier est soumis peuvent s'avérer trÚs révélatrices sur la qualité de ses services. La localisation géographique du siÚge social est également à prendre en compte. Les courtiers régulés dans l'Union Européenne sont soumis à des exigences particuliÚrement strictes. Parmi ces exigences, nous retrouvons notamment :

âœłïž Garantie des dĂ©pĂŽts, c'est Ă  dire que les comptes des clients sont sĂ©grĂ©guĂ©s : les fonds dĂ©posĂ©s sont conservĂ©s sĂ©parĂ©ment des fonds du courtier.

âœłïž Pas d'obligation d'effectuer des paiements supplĂ©mentaires depuis aoĂ»t 2018.

âœłïž En outre, les clients d'Admiral Markets bĂ©nĂ©ficient d'avantages additionnels, telle que la possibilitĂ© d'ĂȘtre protĂ©gĂ© contre la volatilitĂ©. Cela aide Ă  limiter le risque de perte lorsque le marchĂ© est pris de mouvements brusques. À cette fin, des possibilitĂ©s innovantes et optionnelles de gestion des ordres sont proposĂ©es aux clients. Les plus importantes sont les suivantes :

âœłïž DĂ©finir le slippage maximum pour les ordres au marchĂ© et en attente.

âœłïž Limitation des pertes pour les ordres en attente dĂ©clenchĂ©s sur gap de prix.

âœłïž Les ordres limit et take profit sont exĂ©cutĂ©s de la mĂȘme façon que des ordres au marchĂ© pendant les pics de volatilitĂ©.

âœłïž Lorsque les spreads augmentent Ă  cause d'absence de contrepartie sur le marchĂ©, l'activation des ordres en attente est limitĂ©e.

Offre ✅

Un autre critÚre à prendre en compte lors du choix de son broker pour le daytrading est la gamme de produits financiers et les types de comptes proposés.

AprÚs tout, cela pourrait poser souci si vous avez développé une stratégie de trading pour un CFD (Contrat pour la Différence) répliquant la performance d'un sous-jacent en particulier et que courtier ne le propose pas. Ainsi, avant de choisir votre courtier, assurez-vous des instruments disponibles au trading.

En ce qui concerne les types de comptes proposés, ils doivent répondre aux exigences demandées pour réussir en day trading, notamment vis à vis du grand nombre d'ordres exécuté par jour : il est donc nécessaire de prendre en compte tous les coûts associés aux positions.

C'est pour cette raison prĂ©cise qu'Admiral Markets met Ă  disposition des day traders les types de comptes Zero.MT4 et Zero.MT5. Les spreads commencent Ă  partir de zĂ©ro et la structure de commission des positions peut ĂȘtre particuliĂšrement rentable pour les traders les plus actifs.

Compte de DĂ©monstration Gratuit ✅

Comme nous l'avons dĂ©jĂ  mentionnĂ©, le day trading n'est pas l'approche la plus adaptĂ©e aux dĂ©butants en trading. En plus des connaissances et de l'expĂ©rience pratique qu'il est nĂ©cessaire d'acquĂ©rir, il faut Ă©galement ĂȘtre en mesure de rester performant sur la durĂ©e. Pour ce faire, il est important d'ĂȘtre patient et de ne pas prendre de dĂ©cisions hĂątives et irrĂ©flĂ©chies.

Alors, comment acquérir les compétences et l'expérience nécessaires sans risquer d'argent réel sur les marchés ? Le broker day trading idéal a la solution : le compte de démonstration gratuit.

Le fonctionnement est identique à celui d'un compte de trading réel, à la différence prÚs que l'argent risqué est virtuel. Il est ainsi possible de s'exercer sur les cotations des marchés en temps réel sans prendre le moindre risque. Pour ouvrir gratuitement votre compte de démonstration, cliquez sur la banniÚre ci-dessous :

Choix de la Plateforme de Trading ✅

Bien que nous l'ayons dĂ©jĂ  mentionnĂ© plus haut, le choix de la plateforme de trading est extrĂȘmement important. De nos jours, presque toutes les transactions sont passĂ©es par voie Ă©lectronique.

Cela vaut particuliÚrement pour les opérations de day trading, qui nécessitent des temps de réponse rapides pour des volumes parfois trÚs élevés. Disposer d'une plateforme fiable est donc un atout non négociable pour un day trader.

En effet, une panne ou un dysfonctionnement de la plateforme peut entraĂźner de lourdes pertes financiĂšres. Il en va de mĂȘme pour les retards d'exĂ©cution sur les ordres boursiers.

Ainsi, la meilleure solution est probablement de se tourner vers une plateforme de trading qui a déjà fait ses preuves et qui est largement utilisée à l'échelle mondiale en raison de sa fiabilité, particuliÚrement dans le domaine du forex : la suite MetaTrader.

La plupart des courtiers fiables proposent gratuitement au téléchargement les versions 4 et 5 de MetaTrader. En plus d'une exécution rapide des ordres, la suite MetaTrader offre des fonctions graphiques et des outils techniques avancés.

Outils et Extensions à Disposition ✅

Plus vous acquérez de l'expérience dans le domaine du trading, plus vos exigences à l'égard de la plateforme augmentent. C'est à ce moment que vous serez en mesure d'apprécier les outils et extensions sur mesure qu'il est possible d'utiliser sur MetaTrader.

DĂ©veloppĂ©e par les Ă©quipes d'Admiral Markets, l'Édition SuprĂȘme de MetaTrader est disponible pour les comptes de dĂ©monstrations comme pour les comptes rĂ©els. De plus, elle contient de nombreuses amĂ©liorations par rapport Ă  la version de base. Parmi ces amĂ©liorations, nous retrouvons notamment :

âžĄïž Les analyses techniques de Trading Central au travers des indicateurs Technical Insight ℱ et Forex Featured Ideas ℱ.

âžĄïž Le sentiment de marchĂ©.

âžĄïž Le mini terminal, compatible avec l'outil 'Trading en un clic' ou 'One-click trading'.

Spreads et Commissions ✅

Les services proposés par un bon broker day trade ne sont évidemment pas gratuits. Ce dernier tire généralement sa rémunération soit du spread, soit de la commission appliquée aux transactions.

Alors que le spread correspond à la différence entre le prix d'achat et le prix de vente (le bid et le ask), le calcul de la commission est le plus souvent basé sur un pourcentage du volume total d'une transaction.

La solution la moins chÚre pour l'opérateur dépend de l'approche utilisée et du comportement face au marché. Il va sans dire que plus les frais associés à une opération sont bas, plus le rendement est important. Toutefois, cela ne doit pas se faire au détriment de la qualité et de l'étendue de l'offre du courtier.

Il est préférable que votre choix se porte sur un courtier capable de proposer différents types de comptes en fonction des approches de trading possibles et des types d'investisseurs. En effet, les day traders qui passent un grand nombre d'ordres par jour ont des besoins trÚs différents des swing traders qui peuvent se contenter de quelques opérations par semaine.

Certains courtiers tels qu'Admiral Markets sont en mesure de répondre aux différents besoins des clients avec des comptes de trading adaptés. Par exemple, Admiral Markets propose les types de comptes Trade.MT5, Zero.MT5 et Invest.MT5.

Testez nos spreads

Effet de Levier ✅

L'effet de levier permet de trader sur marge. Cela signifie que votre courtier CFD n'immobilise qu'une infime partie des fonds nécessaires à ouvrir la position et il avance le reste.

Le rapport entre le dépÎt de garantie pour la position et le volume total de la transaction est déterminé par l'effet de levier choisi. Cela permet donc d'augmenter les bénéfices, mais également les pertes potentielles.

Prenons un exemple concret : si vous avez accĂšs Ă  un effet de levier de 1:10 et que vous disposez de 1 000 EUR sur votre compte de trading, alors vous pouvez ouvrir des positions jusqu'Ă  10 000 EUR (10 * 1 000 = 10 000).

Un broker day trading doit vous permettre de choisir l'effet de levier qui est le plus adapté à votre profil d'investisseur. Il existe cependant des limites, avec une distinction notable entre les clients particuliers et les clients professionnels.

Les clients particuliers ont l'avantage de bénéficier d'une protection spéciale contre les pertes financiÚres. Les courtiers régulés au sein de l'Union Européenne sont cependant limités vis à vis de l'effet de levier qu'ils peuvent proposer à leurs clients. Pour les clients particuliers, cette limite s'élÚve à 1:20 pour les produits dérivés sur indices boursiers et 1:30 pour les paires de devises principales (également appelées 'majors'). Ces mesures sont imposées par le régulateur financier européen : l'ESMA (autorité européenne des marchés financiers).

Voici la liste des effets de levier correspondant aux exigences réglementaires de l'ESMA depuis le 1er août 2018 :

  • 1:30 (marge de 3,33 %) pour les paires de devises principales.
  • 1:20 (marge de 5 %) pour les CFDs sur les principaux indices boursiers et sur l'or ainsi que pour les paires de devises exotiques.
  • 1:10 (marge de 10 %) pour les CFDs sur des commoditĂ©s autres que l'or.
  • 1:5 (marge de 20 %) pour les actions individuelles (CFDs sur actions) et autres sous-jacents.
  • 1:2 (marge de 50 %) pour les CFDs sur crypto monnaies.

Une protection illimitée est accordée au capital des investisseurs particuliers depuis 2018.

Ces mécanismes ne sont cependant pas accessibles aux clients considérés comme professionnels. Toutefois, Admiral Markets offre une protection limitée contre les soldes négatifs à ce type de clients.

Les clients professionnels ne sont pas soumis aux mĂȘmes conditions et exigences que les clients particuliers. En effet, on suppose que ce groupe est composĂ© d'individus trĂšs expĂ©rimentĂ©s sur les marchĂ©s financiers, financiĂšrement solides et conscients des risques encourus.

Ainsi, chez Admiral Markets, les day traders catĂ©gorisĂ©s comme professionnels peuvent utiliser un effet de levier allant jusqu'Ă  1:500. Évidemment, ces derniers ont une parfaite connaissance du fonctionnement de l'effet de levier et sont avertis que cet outil peut Ă©galement amplifier leurs pertes potentielles.

CoĂ»ts Additionnels ✅

Il existe certains brokers day trading qui facturent des frais supplémentaires à leurs clients. Il peut s'agir notamment de :

  • Frais de dĂ©pĂŽt ou de retrait vers ou depuis le compte de trading (gĂ©nĂ©ralement gratuits chez Admiral Markets).
  • CoĂ»ts d'inactivitĂ©, par exemple si aucune opĂ©ration de trading n'est ouverte sur le compte pendant une pĂ©riode de 12 mois (Admiral Markets facture 10 EUR / mois aprĂšs 24 mois d'inactivitĂ©, uniquement dans le cas oĂč le solde du compte est positif).
  • Paiements complĂ©mentaires pour des extensions de plateforme de trading (l'Édition SuprĂȘme de MetaTrader dĂ©veloppĂ©e et fournie par Admiral Markets est quant Ă  elle gratuite).

QualitĂ© de l'ExĂ©cution d'Ordres ✅

La qualité et la vitesse d'exécution des ordres (au marché ou limit) de trading est un des éléments les plus importants dans le choix de son broker pour le day trading.

Lorsque la qualité d'exécution d'un courtier laisse à désirer, il est habituel qu'un slippage se produise ; ce qui peut conduire à une réduction du bénéfice anticipé ou à une augmentation de la perte potentielle. Le slippage, également appelé 'glissement de prix' en français, correspond à la différence ou à l'écart de cotation entre le passage d'un ordre et le prix auquel il est exécuté. Ce glissement se produit le plus souvent lors des pics de volatilité sur les marchés financiers.

Ainsi, si votre broker daytrading n'est pas capable d'exĂ©cuter vos ordres dans de telles situations, il est peut-ĂȘtre prĂ©fĂ©rable de revoir votre choix.

StratĂ©gies de Trading AutorisĂ©es ✅

Les traders rentables sur le long terme se reposent sur plus d'une stratégie d'investissement. Toutefois, il arrive que certains brokers day trading limitent l'utilisation de quelques stratégies.

Il est donc nĂ©cessaire de s'assurer que toutes les stratĂ©gies que vous comptez utiliser soient autorisĂ©es par votre courtier. À titre d'exemple, de nombreux courtiers interdisent le scalping Ă  leurs clients.

Le problÚme qui se pose alors est que le scalping est une approche couramment utilisée pour le day trading. Ce type de stratégie permet d'accumuler des petits profits au travers d'un grand nombre d'opérations, prenant le plus souvent place sur une période de temps trÚs courte, allant de quelques secondes à quelques minutes.

Testez votre stratégie

Service Client ✅

Dans le monde du courtage en ligne, il est habituel que certains brokers soient basés dans un pays différent de la majorité de leurs clients. Par exemple, un grand nombre de courtiers choisissent de s'établir en Grande-Bretagne ou à Chypre, bien que leurs clients n'y résident pas.

Malheureusement, cela signifie le plus souvent pour les résidents français que le service client de leur courtier ne parle pas français. Ainsi, si vous rencontrez un souci technique ou que vous vous trouvez dans une situation nécessitant une réponse urgente alors que vous ne parlez pas l'anglais ou le grec, cela peut vite devenir problématique.

Admiral Markets offre un service client compétent et francophone à ses clients, joignable de différentes façons (téléphone, chat en direct, email) pendant les heures d'ouverture.

Formation ✅

La problématique du service client peut également s'appliquer aux contenus éducatifs proposés par les brokers day trading. En effet, une formation et du contenu additionnel disponibles en français ne profitent pas seulement aux débutants, mais à tous les clients du courtier.

Vous pouvez attendre d'un courtier sérieux et de qualité des webinaires en ligne, des articles, tutoriels et du contenu éducatif sur des sujets importants liés au trading et à l'investissement en général. Vous pouvez trouver tout cela sur le site internet d'Admiral Markets.

Avis Clients ✅

Un autre Ă©lĂ©ment qui peut ĂȘtre pris en compte lors du choix de son courtier est l'avis des clients actifs. Plusieurs instituts d'Ă©tudes de marchĂ© sondent chaque annĂ©e les traders et investisseurs sur les performances et la fiabilitĂ© de leur courtier. À la suite de ces sondages, les courtiers les mieux notĂ©s reçoivent des prix. Admiral Markets en fait partie depuis des annĂ©es.

Comment Trouver le Meilleur Courtier pour le Day Trading

Il est possible de résumer le chemin à suivre pour trouver le courtier le plus approprié à vos besoins en quatre grandes étapes :

1ïžâƒŁ Établir des prioritĂ©s : Pour commencer, pensez Ă  ce qui est le plus important pour vous et vos projets. Envisagez-vous d'effectuer un grand nombre d'opĂ©rations le plus rapidement possible, Ă  l'image du scalping ? En fonction de votre approche, le meilleur moyen d'optimiser vos frais de courtage est-il au travers de spreads faibles ou plutĂŽt d'un modĂšle basĂ© sur une commission appliquĂ©e Ă  chaque ordre ? Le courtier propose t-il les instruments financiers que vous souhaitez trader ? La plateforme de trading que vous voulez utiliser est-elle disponible et gratuite ? N'hĂ©sitez pas Ă  sĂ©lectionner trois ou quatre courtiers qui correspondent Ă  vos attentes et Ă  les comparer entre eux.

2ïžâƒŁ Comparaison : La comparaison entre les brokers day trading ne doit pas s'arrĂȘter uniquement aux frais de courtage, Ă  la gamme d'instruments proposĂ©e ni mĂȘme Ă  la qualitĂ© de l'exĂ©cution des ordres. Qu'en est-il de la qualitĂ© et de l'efficacitĂ© du service client ? La formation et le contenu Ă©ducatif proposĂ©s sont-ils informatifs, pertinents et de qualitĂ© ? Comme mentionnĂ© prĂ©cĂ©demment, n'hĂ©sitez pas Ă  consulter les avis clients recueillis au travers d'enquĂȘtes pour Ă©valuer le sĂ©rieux d'un courtier.

3ïžâƒŁ Test : L'Ă©tape de la comparaison est censĂ©e vous aider Ă  rĂ©duire le nombre de courtiers potentiels et vous guider vers le plus appropriĂ© pour rĂ©pondre Ă  vos besoins. Cela ne signifie pas pour autant que c'est le moment de commencer Ă  trader activement avec ce courtier. À moins que vous ayez suffisamment d'expĂ©rience, il est prĂ©fĂ©rable de tester sa stratĂ©gie de trading avant de prendre une dĂ©cision finale. Les meilleurs courtiers vous offrent la possibilitĂ© de le faire via un compte de dĂ©monstration gratuit. Ce type de compte permet de prendre des opĂ©rations sur les cotations du marchĂ© en temps rĂ©el. La seule diffĂ©rence avec un compte rĂ©el est que les comptes de dĂ©monstration sont sans risque car les fonds utilisĂ©s sont virtuels.

4ïžâƒŁ Se lancer : Si le test du courtier vous a donnĂ© satisfaction, alors il est temps d'ouvrir un compte rĂ©el et de commencer Ă  capitaliser sur votre premier dĂ©pĂŽt.

Quel est le Meilleur Courtier pour le Day Trading ?

Les étapes précédentes ont permis de mettre en évidence un aspect trÚs important : les exigences des investisseurs en ce qui concerne le choix d'un broker pour le day trading peuvent varier considérablement.

En dehors des critÚres généraux tels que la plateforme de trading et les différents avantages offerts, l'essentiel est que le courtier réponde à vos priorités et besoins personnels.

En effet, raisonner de cette façon permet de mettre toutes les chances de votre cÎté, surtout en ce qui concerne le type de compte que vous allez utiliser. Par exemple chez Admiral Markets, en plus des types de comptes "Trade" et "Zero" adaptés à différents profils d'investisseurs, vous pouvez également profiter du compte Invest.MT5. Ce dernier a été spécialement conçu pour les investisseurs à long terme qui conservent leurs titres en portefeuille.

Enfin, pour résumer, voici la démarche à suivre pour trouver votre broker day trading idéal :

✅ Établissez vos prioritĂ©s et placez-les au centre de votre processus de rĂ©flexion. Quels instruments financiers souhaitez-vous trader ? À quelle frĂ©quence ? Quel type de stratĂ©gie envisagez-vous d'adopter ?

✅ Choisissez soigneusement la plateforme de trading. Ce point est particuliĂšrement important lorsqu'il s'agit de day trading car les prises de dĂ©cisions sont rapides et le nombre d'opĂ©rations Ă©levĂ©. Une plateforme fiable est donc un critĂšre extrĂȘmement important.

✅ Prenez avantage des outils dĂ©veloppĂ©s pour le day trading. Vous pouvez trouver de tels outils dans l'extension MetaTrader Édition SuprĂȘme d'Admiral Markets.

✅ Bien entendu, prenez en compte les frais de courtage. Tous les brokers day trading ne sont pas transparents et Ă©quivalents dans leurs structures de prix.

✅ Testez la plateforme de trading ainsi que vos stratĂ©gies Ă  l'aide d'un compte de dĂ©monstration gratuit.

Ouvrir un compte démo

Investir en Bourse

A propos Admiral Markets

En tant que broker régulé, Admiral Markets vous fournit un accÚs aux plateformes de trading parmi les plus utilisées dans le monde. Avec nous, vous pouvez trader les CFD, les actions et les ETF. Voici un récapitulatif Pourquoi Trader avec Admiral Markets !

Références


Avatar-Admirals
Admirals Une solution tout-en-un pour dépenser, investir et gérer votre argent

Plus qu`un courtier, Admirals est un centre financier, offrant une large gamme de produits et services financiers. Nous permettons d`aborder les finances personnelles grùce à une solution tout-en-un pour investir, dépenser et gérer son argent.